商業(yè)銀行突圍

出版時(shí)間:2008-6  出版社:機(jī)械工業(yè)出版社  作者:朱武祥,杜麗虹,姜昧軍  頁(yè)數(shù):293  
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內(nèi)容概要

  本書深入分析了花旗銀行、匯豐銀行、美國(guó)運(yùn)通、新世紀(jì)金融公司(在次貸危機(jī)里破產(chǎn))等國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略得失;在此基礎(chǔ)上對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的綜合實(shí)力進(jìn)行排名,并指出其潛在的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略空間與潛在危機(jī)。此外,書中還對(duì)次貸危機(jī)進(jìn)行了全新的闡釋,次貸危機(jī)不是證券化的危機(jī),而是證券化不徹底的危機(jī),是高杠桿時(shí)代金融創(chuàng)新的必然產(chǎn)物。

作者簡(jiǎn)介

  朱武祥,清華大學(xué)教授,博士生導(dǎo)師,清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系副系主任.畢業(yè)清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院,先后獲管理信息系統(tǒng)工學(xué)學(xué)士,技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)博士(公司金融方向)。1997-2002年,先后在麻省理工學(xué)院斯隆管理學(xué)院、哈佛大學(xué)商學(xué)院、悉尼大學(xué)金融系、澳大利亞新南威爾士大學(xué)金融與銀行學(xué)院進(jìn)修、訪問(wèn)與合作研究。  杜麗虹,清華大學(xué)博士,貝塔策略工作室合伙人,江南金融研究所特約顧問(wèn),證券市場(chǎng)周刊特約顧問(wèn),主要從事公司金融戰(zhàn)略研究,并為招商銀行、萬(wàn)科等企業(yè)提供咨詢、培訓(xùn)服務(wù);  姜昧軍,北京大學(xué)工商管理碩士,曾任江南金融研究所副所長(zhǎng),現(xiàn)任安邦保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部研究總監(jiān),有多年產(chǎn)業(yè)研究和投資服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

書籍目錄

第一部分 新金融時(shí)代與商業(yè)銀行的脫媒危機(jī)第1章 金融系統(tǒng)演進(jìn)與新金融時(shí)代1.1 金融系統(tǒng)的演進(jìn)與非銀行金融機(jī)構(gòu)的興起1.2 新金融時(shí)代的特征1.3 新金融時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行的影響1.4 新金融時(shí)代,商業(yè)銀行如何應(yīng)對(duì)第2章 中資銀行:大而全戰(zhàn)略下的危機(jī)2.1 引言2.2 中資銀行:大而全戰(zhàn)略下的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)2.3 大而全戰(zhàn)略的背后:政策推動(dòng)2.4 大而全戰(zhàn)略的后果:削足適履的危機(jī)2.5 中資銀行:從戰(zhàn)略看前景第二部分 脫媒危機(jī)下海外銀行的逃生之路第3章 銀行:專業(yè)化潮起3.1 引言3.2 HDFc集團(tuán)的啟示:顛覆傳統(tǒng)銀行存貸款模式3.3 專業(yè)化銀行的崛起3.4 中國(guó)的專業(yè)化銀行:民生銀行能否成為B2B版的HDFc3.5 綜合性銀行的客戶專業(yè)化轉(zhuǎn)型3.6 多元化與專業(yè)化之爭(zhēng)3.7 啟示第4章 海外專業(yè)化銀行的生存之路4.1 信用卡:美國(guó)運(yùn)通和MBNA的輕資產(chǎn)戰(zhàn)略4.2 抵押貸款:駕馭證券化的雙刃劍4.3 中小企業(yè)融資:Capitalsource的交易分解策略第5章 專業(yè)化基礎(chǔ)上的新型全能銀行5.1 新型全能銀行的誕生5.2 花旗集團(tuán):套利專業(yè)化5.3 匯豐銀行:套利全球化5.4 面對(duì)金融創(chuàng)新,全能銀行的抗周期定律失效了第6章 城商行,適度多元化突圍6.1 引言6.2 城市商業(yè)銀行,快速成長(zhǎng)背后的隱憂6.3 商業(yè)銀行,業(yè)務(wù)的規(guī)?;T檻6.4 美國(guó)地區(qū)銀行的階梯擴(kuò)張路徑6.5 國(guó)內(nèi)銀行的借鑒第三部分 新金融時(shí)代中資銀行的戰(zhàn)略探索和啟示第7章 中資銀行的戰(zhàn)略探索7.1 國(guó)有銀行的戰(zhàn)略探索7.2 股份制銀行的戰(zhàn)略探索7.3 城商行的戰(zhàn)略探索第8章 新金融時(shí)代的博弈與政策啟示8.1 新金融時(shí)代國(guó)際經(jīng)驗(yàn)的啟示8.2 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行戰(zhàn)略調(diào)整問(wèn)題及建議8.3 政府對(duì)銀行監(jiān)管政策調(diào)整建議

章節(jié)摘錄

  第一章 金融系統(tǒng)演進(jìn)秘新金融時(shí)代  1.1 金融系統(tǒng)的演進(jìn)秘非銀行金融機(jī)構(gòu)的興起  20世紀(jì)全球金融演變的大歷史軌跡是,傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的衰落和證券市場(chǎng)的興起與發(fā)展。其中,證券市場(chǎng)強(qiáng)大的國(guó)家在繼續(xù)擴(kuò)大它的優(yōu)勢(shì);而原來(lái)銀行主導(dǎo)金融系統(tǒng)的國(guó)家,如德國(guó)、日本和20世紀(jì)80年代以前的法國(guó),則在放松以往對(duì)證券市場(chǎng)的嚴(yán)格管制,加速證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)程。原來(lái)涇渭分明的兩種金融發(fā)展道路其界面開始變得越來(lái)越模糊,金融系統(tǒng)日漸向證券商場(chǎng)趨同??鐕?guó)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也表明,隨著一國(guó)國(guó)民收入的提高,其資本市場(chǎng)相對(duì)銀行業(yè)的規(guī)模、效率都將逐步提高。麥肯錫公司在其最新的研究報(bào)告《Banking in a Changing World》中也將全球銀行業(yè)的資本市場(chǎng)導(dǎo)向列為未來(lái)的八大趨勢(shì)之首?! ∥鞣浇鹑谙到y(tǒng)演變過(guò)程可以分為三個(gè)階段:(1)銀行系統(tǒng)主導(dǎo);(2)銀行系統(tǒng)與證券商場(chǎng)并行;(3)證券市場(chǎng)主導(dǎo)。而在金融系統(tǒng)演進(jìn)的第三階段,不同形式的證券化產(chǎn)品的出現(xiàn)和衍生產(chǎn)品極大發(fā)展使得銀行成為資本市場(chǎng)的一部分,以往以銀行為主導(dǎo)的金融格局分化和徹底改變了?! ≡谥袊?guó),隨著股權(quán)分置改革的成功,自滬深證交所創(chuàng)立之初就一直困擾中國(guó)股市的非流通股問(wèn)題得到解決,中國(guó)股票市場(chǎng)進(jìn)入了全流通時(shí)代。

編輯推薦

  隨著資本市場(chǎng)的繁榮,銀行股和銀行的經(jīng)營(yíng)開始受到人們的關(guān)注,而北京銀行、南京銀行、寧波銀行的上市更讓銀行業(yè)成為私人股權(quán)基金追逐的熱點(diǎn);但2007年美國(guó)的次貸危機(jī)又警示著人們,銀行,即使是花旗、瑞銀這些看似安全的龐然大物,在金融創(chuàng)新面前也顯得如此脆弱。那么,正走在金融探索道路上的中資銀行該如何應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)呢?它的前途是一片光明還是危機(jī)和陷阱?尤其是那些新崛起的股份制銀行、城商行,他們面臨四大國(guó)有銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的夾擊,又該如何突圍?在金融危機(jī)中,究竟誰(shuí)更脆弱?作為投資人,我們又該如何理解中國(guó)的商業(yè)銀行?

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