赤道原則

內(nèi)容概要

　　銀行業(yè)在金融資源配置中起著核心作用，在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展方面發(fā)揮著舉足輕重的作用。隨著企業(yè)社會(huì)責(zé)任理念成為社會(huì)共識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)和環(huán)保政策，貫徹科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持信貸環(huán)保合規(guī)、建設(shè)綠色銀行，已經(jīng)成為眾多國內(nèi)商業(yè)銀行長期經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)之一，而適時(shí)宣布采用赤道原則，降低項(xiàng)目的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量，推動(dòng)綠色信貸業(yè)務(wù)的深入發(fā)展，則是實(shí)現(xiàn)這一長期戰(zhàn)略目標(biāo)的關(guān)鍵舉措。
　　赤道原則是由世界主要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)國際金融公司的政策和指南建立的、管理與發(fā)展項(xiàng)目融資有關(guān)的社會(huì)和環(huán)境問題的一套自愿性原則。馮守尊主編的《赤道原則(銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實(shí)踐)》詳細(xì)闡釋了赤道原則的基礎(chǔ)理論和運(yùn)作框架，分析了赤道原則在項(xiàng)目融資中的具體應(yīng)用實(shí)踐，并結(jié)合我國的綠色信貸政策，提出了實(shí)現(xiàn)赤道原則本土化的具體建議，期望能夠?qū)Τ嗟涝瓌t的理論研究和在中國即將開始的赤道原則融資實(shí)踐起到拋磚引玉的作用，亦能為國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供綠色信貸指南。
　　《赤道原則(銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實(shí)踐)》既可作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門、律師協(xié)會(huì)和非政府組織等“綠色信貸”的相關(guān)培訓(xùn)教材，也可供高等院校和經(jīng)濟(jì)、財(cái)政和法學(xué)類研究所等相關(guān)研究人員閱讀。

作者簡(jiǎn)介

　　對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)士、金融學(xué)碩士和國際法學(xué)博士，中信銀行股份有限公司應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，中國國民黨革命委員會(huì)黨員，現(xiàn)就職于中信銀行股份有限公司法律保全部。
　　1996～2008年先后在人民法院、大學(xué)、律師事務(wù)所、金融業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行從事金融法的理論研究與實(shí)務(wù)工作，主編和參編了《國際商事合同》、《國際商法》和《票據(jù)法案例精選》等5部著作。自2008年起，開始從事可持續(xù)金融理論與實(shí)踐的研究工作，并在《上海金融》、《新金融》和《金融論壇》等雜志發(fā)表了有關(guān)綠色信貸和赤道原則的學(xué)術(shù)論文30余篇。

書籍目錄

第一章 赤道原則概述
第一節(jié) 赤道原則的概念
第二節(jié) 赤道原則的特征
第三節(jié) 赤道原則的法律性質(zhì)
第四節(jié) 赤道原則的功能
第五節(jié) 赤道原則網(wǎng)站有關(guān)赤道原則問題的解答
小結(jié)
第二章 赤道原則基本理論框架
第一節(jié) 赤道原則產(chǎn)生的理論依據(jù)
第二節(jié) 國際金融公司與赤道原則
第三節(jié) 赤道原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
第四節(jié) 采用赤道原則的動(dòng)因分析
小結(jié)
第三章 赤道原則的規(guī)則內(nèi)涵
第一節(jié) 赤道原則概況
第二節(jié) 赤道原則Ⅰ與赤道原則Ⅱ的差異性
第三節(jié) 赤道原則對(duì)可持續(xù)融資體系的現(xiàn)實(shí)影響
第四節(jié) 赤道原則的規(guī)則缺陷
小結(jié)
第四章 赤道原則執(zhí)行機(jī)制
第一節(jié) 赤道原則組織系統(tǒng)和采用程序
第二節(jié) 赤道原則的執(zhí)行系統(tǒng)
第三節(jié) 赤道原則金融機(jī)構(gòu)的年度報(bào)告制度
第四節(jié) 赤道原則項(xiàng)目融資合同
第五節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)察組織對(duì)執(zhí)行赤道原則的評(píng)論與建議
第六節(jié) 遵守赤道原則的利與弊
小結(jié)
第五章 赤道原則申訴實(shí)踐
第一節(jié) 卡拉努卡水電項(xiàng)目
第二節(jié) 那馬達(dá)大壩項(xiàng)目
第三節(jié) 薩哈林2號(hào)油氣項(xiàng)目
第四節(jié) 歐麗安項(xiàng)目
第五節(jié) 巴庫-第比利斯-杰伊漢項(xiàng)目
小結(jié)
第六章 赤道原則在中國的實(shí)踐
第一節(jié) 赤道原則在中國的發(fā)展現(xiàn)狀
第二節(jié) 赤道原則與綠色信貸
第三節(jié) 中國銀行業(yè)采用赤道原則的戰(zhàn)略意義
第四節(jié) 中國首家赤道銀行——興業(yè)銀行的實(shí)踐與探索
第五節(jié) 國內(nèi)赤道原則項(xiàng)目案例介紹
附錄
附錄一 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)和可持續(xù)性的科勒維科什俄宣言
附錄二 赤道原則Ⅰ
附錄三 赤道原則Ⅱ
附錄四 赤道原則Ⅰ與赤道原則Ⅱ的比較與評(píng)論
附錄五 國際金融公司社會(huì)和環(huán)境可持續(xù)性政策
附錄六 國際金融公司社會(huì)和環(huán)境可持續(xù)性績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)
后記

章節(jié)摘錄

　　于敏認(rèn)為，實(shí)施赤道原則有助于節(jié)能減排、建立生態(tài)文明。當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)正處于能耗和資源消耗強(qiáng)度很大的歷史階段。面對(duì)嚴(yán)峻的節(jié)能減排形勢(shì)，近來國家有關(guān)部門連續(xù)出臺(tái)了區(qū)域限批、流域限批等整治行動(dòng)，但從現(xiàn)實(shí)來看，難以從根本上遏制高耗能、高污染企業(yè)的擴(kuò)張趨勢(shì)。究其原因，不能不說“兩高”企業(yè)能獲得雄厚的信貸資金支持是其快速擴(kuò)張的動(dòng)力源，商業(yè)銀行也是環(huán)境嚴(yán)重污染的“幫兇”。若商業(yè)銀行自覺采用赤道原則，樹立可持續(xù)金融發(fā)展觀，將環(huán)保、節(jié)能和社會(huì)責(zé)任納入貸款的準(zhǔn)入條件，在貸款投放上堅(jiān)定不移地倡導(dǎo)綠色信貸，就可以通過資金配置的經(jīng)濟(jì)杠桿，將社會(huì)責(zé)任的理念傳遞給企業(yè)。各商業(yè)銀行對(duì)不符合產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境違法的企業(yè)和項(xiàng)目進(jìn)行信貸控制，以綠色信貸機(jī)制遏制高耗能高污染產(chǎn)業(yè)的盲目擴(kuò)張，從而促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展。④　　赤道原則已成為項(xiàng)目融資的全球標(biāo)準(zhǔn)，改變了全球大型項(xiàng)目融資的面貌。根據(jù)《基礎(chǔ)建設(shè)期刊》（Infrastructure Journal）的數(shù)據(jù)，2007年，新興市場(chǎng)中追蹤的總額為746億美元的債務(wù)之中，有529億美元應(yīng)用了赤道原則，占新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體全部項(xiàng)目融資債務(wù)的71％。如今，赤道原則已成為金融界公認(rèn)的可持續(xù)性項(xiàng)目融資的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。國際金融公司前執(zhí)行副總裁和世界銀行執(zhí)行董事彼得·沃奇指出：“赤道原則被私營部門所接受是可持續(xù)發(fā)展的重大勝利?！薄　≠F陽和陳雁認(rèn)為，銀行業(yè)的特性要求其充分認(rèn)識(shí)自身在推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展中的重要作用及所擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任。銀行業(yè)的社會(huì)責(zé)任，不僅是企業(yè)的盈利和納稅，也不限于慈善和募捐，它的核心價(jià)值是通過提供專業(yè)服務(wù)來實(shí)現(xiàn)保護(hù)環(huán)境、減少排放污染物和增加社會(huì)福利。它要求銀行遵循市場(chǎng)規(guī)則，通過提供金融產(chǎn)品和服務(wù)來發(fā)揮影響力，支持社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展?！　±钊鹈裾J(rèn)為，赤道原則對(duì)于整個(gè)社會(huì)來說，可以使環(huán)境與社會(huì)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略落到實(shí)處，赤道銀行客觀上成為保護(hù)環(huán)境與社會(huì)的獨(dú)家代理人，通過發(fā)揮金融在和諧社會(huì)建設(shè)中的核心作用，可以使人與自然、人與社會(huì)、人與人等達(dá)到真正的和諧。④　　興業(yè)銀行副行長康玉坤認(rèn)為，采用赤道原則，完善環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是興業(yè)銀行出于可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略考慮，從堅(jiān)持審慎原則、保障資本質(zhì)量的角度出發(fā)而實(shí)行的一項(xiàng)重要舉措。④

媒體關(guān)注與評(píng)論

　　我曾在全國第十一屆政協(xié)第二次會(huì)議上提出過關(guān)于赤道原則的提案，認(rèn)為應(yīng)該按照赤道原則標(biāo)準(zhǔn)重新審視中國的信貸規(guī)則。我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采用赤道原則或運(yùn)川其理念，將深化和豐富科學(xué)發(fā)展觀的內(nèi)涵，有利于貫徹“十二五”規(guī)劃，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)的高度融合?！　　珖f(xié)委員、北京市律師協(xié)會(huì)銀行法律事務(wù)專業(yè)委員會(huì)主任 劉紅寧《赤道原則：銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實(shí)踐》第一次從經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)角度系統(tǒng)地闡釋了商業(yè)銀行參與項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的國際慣例，科學(xué)地分析了赤道原則的規(guī)則內(nèi)涵和應(yīng)用價(jià)值，對(duì)我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任、培育赤道原則理念、降低項(xiàng)目的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量以及貫徹綠色信貸政策、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、參與資源節(jié)約型和環(huán)境友好型的社會(huì)建設(shè)等均具有重要的實(shí)踐價(jià)值。　　——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)融資擔(dān)保部副主任文海興　　《赤道原則：銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實(shí)踐》開辟了金融法研究的新領(lǐng)域，客觀地分析了赤道原則的性質(zhì)、功能和應(yīng)用狀況，詳細(xì)揭示了非政府組織與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在推動(dòng)赤道原則誕生、發(fā)展與逐步完善過程中的互動(dòng)關(guān)系，對(duì)于國內(nèi)學(xué)者今后更系統(tǒng)地研究赤道原則的規(guī)則和原理，更深入地挖掘可持續(xù)發(fā)展與綠色金融的互動(dòng)關(guān)系以及早日實(shí)現(xiàn)赤道原則的本土化等，均具有重大的借鑒意義?！　　袊ù髮W(xué)金融法研究中心主任劉少軍

編輯推薦

　　用以確定、評(píng)估和管理項(xiàng)目融資過程所涉及社會(huì)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的金融界指標(biāo)。

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圖書標(biāo)簽Tags

無

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