銀行監(jiān)管比較研究

內(nèi)容概要

本書是根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)史紀(jì)良副主席的有關(guān)指示，經(jīng)過近一年的時(shí)間寫就的。對(duì)世界主要國(guó)家和地區(qū)的銀行監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行比較本身是一個(gè)非常復(fù)雜的工程，原因有三：第一，有關(guān)規(guī)定皆散落在各個(gè)國(guó)家和地區(qū)不同的法規(guī)中，且不說獲取資料有多艱難，即使是從這些紛繁浩緲的法規(guī)中梳理出頭緒也需要相當(dāng)大的毅力和耐心。第三，比較研究是研究中較為困難的一種方法，既要熟悉各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的規(guī)定，又要尋找共性與區(qū)別，既要研究分析，又要抽象歸類。第三，對(duì)不同國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管制度與實(shí)踐進(jìn)行比較在我國(guó)尚屬首次，雖然也有一些文章和書籍涉獵過，但都顯得相當(dāng)零散、精淺，甚至有失準(zhǔn)確。因此，我們編寫這本書從一開始就確定了明確的目標(biāo)：超越已有，力求做到準(zhǔn)確、系統(tǒng)、深刻，“比較”一直貫穿始終。

書籍目錄

第一章 銀行監(jiān)管概論  第一節(jié) 銀行監(jiān)管的理論依據(jù)  第二節(jié) 理想的銀行監(jiān)管框架  第三節(jié) 銀行監(jiān)管的成本和收益分析第二章 銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的國(guó)際比較  第一節(jié) 市場(chǎng)準(zhǔn)入的概念與發(fā)展趨勢(shì)  第二節(jié) 準(zhǔn)入資本金  第三節(jié) 所有權(quán)結(jié)構(gòu)  第四節(jié) 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入  第五節(jié) 高級(jí)管理人員準(zhǔn)入  小結(jié)第三章 銀行監(jiān)管指標(biāo)的國(guó)際比較  第一節(jié) 概述  第二節(jié) 資本充足率監(jiān)管  第三節(jié) 資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管  第四節(jié) 流動(dòng)性指標(biāo)監(jiān)管  第五節(jié) 集團(tuán)客戶授信比例監(jiān)管  第六節(jié) 房地產(chǎn)貸款比例監(jiān)管  第七節(jié) 投資、固定資產(chǎn)比例和其他指標(biāo)監(jiān)管  小結(jié)第四章 各國(guó)（地區(qū)）監(jiān)管方式的比較  第一節(jié) 各國(guó)（地區(qū)）監(jiān)管方式的發(fā)展  第二節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查  第三節(jié) 非現(xiàn)場(chǎng)檢查  第四節(jié) 外部審計(jì)  第五節(jié) 商業(yè)銀行信息披露的國(guó)際比較  第六節(jié) 處罰  小結(jié)第五章 金融集團(tuán)監(jiān)管的國(guó)際比較  第一節(jié) 金融一體化的主要類型、優(yōu)勢(shì)及存在的問題  第二節(jié) 各國(guó)（地區(qū)）金融一體化及監(jiān)管模式  第三節(jié) 金融集團(tuán)監(jiān)管第六章 外資銀監(jiān)管的國(guó)際比較  第一節(jié) 各國(guó)（地區(qū)）外資銀行的準(zhǔn)入政策  第二節(jié) 外資銀行監(jiān)管指示的國(guó)際比較  第三節(jié) 外資銀行監(jiān)管的評(píng)級(jí)體系比較  第四節(jié) 跨境銀行監(jiān)管——外資銀行監(jiān)管的國(guó)際合作  第五節(jié) 外資銀行稅收政策的國(guó)際比較第七章 我國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管第八章 銀行市場(chǎng)退出監(jiān)管機(jī)制的國(guó)際比較第九章 WTO框架下的銀行監(jiān)管后記

章節(jié)摘錄

　　俄羅斯不允許銀行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)?！　“拇罄麃喯拗沏y行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)；銀行對(duì)非金融公司的股權(quán)投資合計(jì)可達(dá)到銀行一級(jí)資本的5％且不需要經(jīng)澳大利亞審慎監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)，單一投資一般不得超過銀行一級(jí)資本的0．25％，銀行對(duì)非金融公司股權(quán)投資可超過5％的上限，但超額部分應(yīng)從銀行或集團(tuán)一級(jí)資本中適當(dāng)扣除。　　新西蘭準(zhǔn)許銀行通常通過附屬子公司從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)；銀行可以持有非金融公司股權(quán)?！　≈袊?guó)香港準(zhǔn)許銀行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)和持有非金融公司的股權(quán)，但對(duì)銀行有資本的限制?！　⌒录悠裸y行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)合計(jì)不得超過銀行資本的10％；銀行持有非金融公司10％以上股權(quán)或銀行對(duì)該公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的，需經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)，并且銀行對(duì)單個(gè)公司投資不得超過其資本金的2％。　　日本銀行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)一般限于持有銀行房地產(chǎn)；銀行持有非金融公司的股權(quán)不得超過5％，銀行控股公司及其附屬子公司持有非金融公司的股權(quán)合計(jì)不得超過15％?！　№n國(guó)銀行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)一般限于持有銀行房地產(chǎn)，且不得超過銀行資本的60％；銀行可以持有非金融公司的股權(quán)，但不得超過該公司全部股權(quán)的15％?！　∮《茹y行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)一般限于持有銀行房地產(chǎn)；銀行可以持有非金融公司的股權(quán)，但不得超過銀行資本的30％?！　∮《饶嵛鱽啿粶?zhǔn)許銀行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)和持有非金融公司的股權(quán)?！　》坡少e準(zhǔn)許全能銀行通過附屬子公司有限制地從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)和持有非金融公司的股權(quán)?！　“＜般y行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)一般限于持有銀行房地產(chǎn)，銀行可持有非金融公司40％的股權(quán)，銀行對(duì)非金融公司股權(quán)投資合計(jì)不得超過銀行的資本?！　〖幽么鬁?zhǔn)許銀行通過附屬子公司來(lái)經(jīng)營(yíng)不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)，銀行可持有非金融公司10％的股權(quán)?！　∧鞲玢y行從事不動(dòng)產(chǎn)業(yè)務(wù)一般限于持有銀行房地產(chǎn)，一般不允許銀行持有非金融公司的股權(quán)。

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