金融理財(cái)合同研究

內(nèi)容概要

書中以合同這樣的一個(gè)法律概念為切入點(diǎn)，研究了一個(gè)傳統(tǒng)意義上的金融課題，拓展了法學(xué)研究的空間。借用合同視角深入剖析一項(xiàng)金融制度的核心，是很有挑戰(zhàn)性的工作。作者分析了大量的資料，特別是逐條分析了實(shí)務(wù)中存在的各類金融理財(cái)合同的文本，并加以歸納總結(jié)，提出了自己的觀點(diǎn)，在理論方面有所突破。特別是合理界定了金融理財(cái)合同的三種結(jié)構(gòu)類型——金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)管理結(jié)構(gòu)、二元管理結(jié)構(gòu)、客戶直接管理結(jié)構(gòu)，同時(shí)以風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)為標(biāo)準(zhǔn)將金融理財(cái)合同區(qū)分為：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型、風(fēng)險(xiǎn)分（共）擔(dān)型和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)型三類，并分別詳細(xì)討論了其各自的權(quán)利義務(wù)配置，這些研究，從微觀層面厘清了金融理財(cái)合同法律關(guān)系，為金融理財(cái)合同的立法與司法實(shí)踐提供了新思路，很有創(chuàng)見。    在方法論上，本書不同于許多傳統(tǒng)法學(xué)著作，將實(shí)證和規(guī)范分析法相結(jié)合，以實(shí)證的視角研究了金融理財(cái)合同的基本結(jié)構(gòu)、權(quán)利義務(wù)的配置、信息披露、金融理財(cái)合同的效力等問(wèn)題，很有新意。同時(shí)，書中還應(yīng)用了大量現(xiàn)代金融學(xué)理論知識(shí)，闡述了在分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融環(huán)境下，金融理財(cái)合同在銀行、證券、信托、基金等金融行業(yè)中的定位以及未來(lái)發(fā)展的走向，突出了交叉學(xué)科的研究方法。

作者簡(jiǎn)介

尚文彥，男，1976年出生，法學(xué)博士，先后畢業(yè)于南開大學(xué)和中國(guó)人民大學(xué)，曾任職于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，現(xiàn)任南京證券有限公司北京管理總部總經(jīng)理。主要研究領(lǐng)域包括金融法、證券市場(chǎng)運(yùn)行和投資銀行創(chuàng)新等。在《法學(xué)家》、《金融論壇》、《蘭州學(xué)刊》、《河北法學(xué)》等中文核心期刊發(fā)論文十余篇，參與國(guó)務(wù)院法制辦國(guó)務(wù)院信息辦、中國(guó)征監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券協(xié)會(huì)等多項(xiàng)課題研究。

書籍目錄

導(dǎo)論    0.1 研究的背景和主要目的    0.2 研究的意義與創(chuàng)新之處    0.3 研究的主要內(nèi)容第1章 金融理財(cái)合同概述  1.1 理財(cái)與金融理財(cái)    1.1.1 理財(cái)    1.1.2 金融理財(cái)    1.1.3 中國(guó)的金融理財(cái)市場(chǎng)  1.2 金融理財(cái)合同    1.2.1 金融理財(cái)合同的概念    1.2.2 金融理財(cái)合同的性質(zhì)    1.2.3 金融理財(cái)合同的分類  1.3 我國(guó)關(guān)于金融理財(cái)合同的規(guī)定    1.3.1 我國(guó)關(guān)于金融理財(cái)合同的規(guī)定    1.3.2 我國(guó)關(guān)于金融理財(cái)合同規(guī)定的特點(diǎn)第2章 金融理財(cái)合同中的利益主體與結(jié)構(gòu)  2.1 金融理財(cái)合同中的利益主體    2.1.1 金融理財(cái)合同中的資產(chǎn)管理人    2.1.2 金融理財(cái)合同中的委托人    2.1.3 金融理財(cái)合同中的資產(chǎn)托管人    2.1.4 金融理財(cái)合同中的受益人  2.2 金融理財(cái)合同的結(jié)構(gòu)類型    2.2.1 單獨(dú)管理結(jié)構(gòu)    2.2.2 二元管理結(jié)構(gòu)    2.2.3 客戶直接管理結(jié)構(gòu)  2.3 小結(jié)第3章 金融理財(cái)合同的基本法律關(guān)系  3.1 影響金融理財(cái)合同權(quán)利義務(wù)配置的基本要素    3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)及風(fēng)險(xiǎn)管理的影響    3.1.2 合同性質(zhì)的影響    3.1.3 管理結(jié)構(gòu)的影響    3.1.4 效率機(jī)制的影響  3.2 風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)型金融理財(cái)合同的權(quán)利義務(wù)配置    3.2.1 金融理財(cái)顧問(wèn)合同的權(quán)利義務(wù)配置    3.2.2 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)合同的權(quán)利義務(wù)配置  3.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)型金融理財(cái)合同的權(quán)利義務(wù)配置    3.3.1 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型金融理財(cái)合同的權(quán)利義務(wù)配置    3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)型金融理財(cái)合同的權(quán)利義務(wù)配置  3.4 資產(chǎn)托管人與受益人的權(quán)利義務(wù)配置    3.4.1 資產(chǎn)托管人的權(quán)利義務(wù)配置    3.4.2 受益人的權(quán)利配置  3.5 小結(jié)第4章 金融理財(cái)合同中的信息披露制度  4.1 金融理財(cái)合同中的信息披露義務(wù)的理論基礎(chǔ)    4.1.1 金融理財(cái)合同中的委托一代理結(jié)構(gòu)是信息披露義務(wù)的基礎(chǔ)    4.1.2 逆向選擇與締約前信息披露義務(wù)    4.1.3 道德風(fēng)險(xiǎn)與履約中的信息披露義務(wù)    4.1.4 合同法上的誠(chéng)實(shí)信用原則是信息披露義務(wù)的法理基礎(chǔ)  ……第5章  金融理財(cái)合同效力判斷中的幾個(gè)特殊問(wèn)題第6章  結(jié)論參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　金融理財(cái)合同概述　　1.1　理財(cái)與金融理財(cái)　　1.1.1　理財(cái)　　1．理財(cái)?shù)母拍睢　V義上的“理財(cái)”是一個(gè)內(nèi)涵比較簡(jiǎn)單、外延比較寬泛的經(jīng)濟(jì)概念，其實(shí)質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”，泛指一切由投資者將自有資產(chǎn)委托給資產(chǎn)管理者，并由資產(chǎn)管理者憑借其專業(yè)技能實(shí)現(xiàn)投資者資產(chǎn)保值增值的資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式。廣義理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)可以概括為“四廣”：一是投資者范圍廣，包括一切擁有閑置資產(chǎn)，并希冀該資產(chǎn)保值增值的法人、非法人團(tuán)體和自然人。二是資產(chǎn)管理者范圍廣，泛指一切具備一定的理財(cái)專業(yè)技能，有能力實(shí)現(xiàn)投資者資產(chǎn)保值增值的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，當(dāng)然在我國(guó)其必須具備法律規(guī)定的締結(jié)民事合同所必需的民事行為能力。信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司等專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可納入該范疇。三是資產(chǎn)范圍廣，其范疇包括資金、有價(jià)證券等動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)，只需在自然屬性上滿足易于流轉(zhuǎn)，法律上不被禁止即可。四是委托資金投向廣，包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)等?！　　?/pre>








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