人民幣跨境計價結(jié)算

前言

　　近年來，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展和人民幣匯率穩(wěn)步走強，人民幣在周邊國家（地區(qū)）逐步受到重視，人民幣開始走向境外，在一定程度上發(fā)揮國際結(jié)算的作用，并充當外匯儲備貨幣。中國在對外經(jīng)貿(mào)活動中使用人民幣計價結(jié)算涉及外匯管理、對外經(jīng)濟交流合作、貨幣政策調(diào)控、人民幣自由兌換乃至行使國際價值尺度、支付手段和儲藏手段等一系列問題，是隨著中國的經(jīng)濟發(fā)展和對外開放達到一個新階段而產(chǎn)生的全新課題。就中國自身而言，如何從對外交往中的計價結(jié)算入手，由“自發(fā)”到“自覺”地使人民幣在對外交往中更好地行使各種貨幣職能，已成為當前提高開放型經(jīng)濟水平、促進經(jīng)濟又好又快發(fā)展需要思考研究的理論和現(xiàn)實問題?！　?005年7月21日，中國開始進一步深化人民幣匯率形成機制改革，實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)的、有管理的浮動匯率制，市場在配置資源中的作用進一步提高。為鞏固和加強匯率形成的市場機制，國家加快外匯管理體制改革，更大程度地允許企業(yè)自主保留和使用外匯，逐步放開企業(yè)開立外匯賬戶及其匯兌限制。同時，建立健全合格境外機構(gòu)投資者（QFII）和合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDIL）制度，簡化企業(yè)“走出去”用匯審批，探索建立健全跨境資金流出入均衡管理體制機制，為人民幣資本賬戶可兌換積極創(chuàng)造條件。外匯管理體制的改革有力地促進了中國外向型經(jīng)濟的發(fā)展，2007年中國進出口總額接近2．2萬億美元，躍居世界第三位，外商來華直接投資達到1384億美元（國際收支統(tǒng)計口徑）?！　‰S著涉外經(jīng)濟的快速發(fā)展，中國企業(yè)的國際競爭力也穩(wěn)步增強，一些企業(yè)在貿(mào)易談判中的主導性提高，面對人民幣匯率波動和穩(wěn)中趨升的形勢，企業(yè)要求用人民幣進行國際貿(mào)易結(jié)算、降低經(jīng)營中貨幣錯配風險的呼聲增強。為適應經(jīng)濟金融發(fā)展的需要、拓展人民幣貨幣職能作用做好理論研究準備，2007年初國家外匯管理局確定將“人民幣在對外交往中計價結(jié)算問題”作為重點研究課題，由我牽頭國家外匯管理局國際收支司，并從總局各司和部分分局抽調(diào)人員組成課題組。我有幸與課題組的同志自始至終地參與了整個調(diào)研論證和寫作的過程，課題組經(jīng)過多次調(diào)研，反復討論，于2008年5月完成全部稿件。

內(nèi)容概要

本書由國家外匯管理局國際收支司和有關(guān)分局及中國外匯交易中心有關(guān)人員共同承擔完成。第一章介紹了人民幣計價結(jié)算問題的現(xiàn)狀及其政策思路。在對外經(jīng)貿(mào)往來中，人民幣發(fā)揮計價與結(jié)算職能是人民幣走向國際化的基礎(chǔ)。該章對人民幣計價結(jié)算的理論、開展人民幣結(jié)算的必要性和可行性、推進人民幣結(jié)算相關(guān)措施等，進行了系統(tǒng)分析。第二章從銀行視角研究人民幣在對外經(jīng)貿(mào)中的計價結(jié)算問題?；仡櫫巳嗣駧庞媰r結(jié)算的歷史，具體闡述了人民幣境外流通隋況、流通渠道和規(guī)模，分析了境外流通的利弊因素，提出銀行在人民幣結(jié)算中的政策準備。第三章至第十章介紹了人民幣在周邊國家（地區(qū)）對外經(jīng)貿(mào)中的計價結(jié)算問題，分別是港澳地區(qū)、湄公河次區(qū)域、越南、中亞和南亞地區(qū)、俄羅斯、朝鮮、蒙古以及中國臺灣等貿(mào)易對手國家和地區(qū)，并就各地區(qū)存在的相關(guān)問題進行了探討。第十一章從一般貿(mào)易角度探討人民幣計價結(jié)算問題。分析了一般貿(mào)易推行人民幣計價結(jié)算面臨的各種問題，提出疏通人民幣計價結(jié)算瓶頸的政策措施。第十二章從銀行卡角度，分析對外經(jīng)貿(mào)中拓展人民幣境外使用問題。第十三章對人民幣計價結(jié)算進行了風險評估。第十四章回顧了主要國際貨幣——英鎊、美元、日元和德國馬克的國際化進程。

作者簡介

李東榮，男，博士、研究員，現(xiàn)任中國人民銀行行長助理，中國人民銀行研究生部碩士研究生導師，北京航空航天大學經(jīng)濟管理學院特聘教授，曾任國家外匯管理局副局長。

書籍目錄

第一章　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀及政策思路  第一節(jié)　人民幣國際計價結(jié)算的理論研究  第二節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的必要性和可行性  第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀和特點  第四節(jié)　現(xiàn)階段人民幣計價結(jié)算面臨的問題  第五節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的思路第二章　以銀行為視角的人民幣計價結(jié)算問題研究  第一節(jié)　關(guān)于人民幣計價結(jié)算的歷史回顧  第二節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算的情況  第三節(jié)　人民幣境外流通情況和使用范圍  第四節(jié)　人民幣境外流通規(guī)模  第五節(jié)　關(guān)于影響人民幣計價結(jié)算因素的簡要分析  第六節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的利弊分析  第七節(jié)　人民幣境外流通的利弊分析  第八節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的政策準備第三章　在香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)推進人民幣計價結(jié)算相關(guān)問題的研究  第一節(jié)　提出以人民幣進行計價結(jié)算的構(gòu)想  第二節(jié)　人民幣在港澳地區(qū)流通情況  第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣作為計價結(jié)算貨幣的理論分析  第四節(jié)　在中國內(nèi)地對港澳經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀  第五節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中影響人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)實因素  第六節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中積極推進人民幣計價結(jié)算第四章　在湄公河次區(qū)域推進人民幣計價結(jié)算問題的研究　第一節(jié)　在湄公河次區(qū)域人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　在湄公河次區(qū)域人民幣計價結(jié)算問題的難點　第三節(jié)　在湄公河次區(qū)域推進人民幣計價結(jié)算的措施及建議第五章　在對越經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的問題及思路　第一節(jié)　在中國對越經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對越經(jīng)貿(mào)中制約人民幣計價結(jié)算職能發(fā)揮的因素　第三節(jié)　在對越經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的可行性分析　第四節(jié)　關(guān)于在對越經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的創(chuàng)新思考第六章　在中亞和南亞國家（地區(qū)）推進人民幣計價結(jié)算問題的研究　第一節(jié)　在中亞和南亞周邊國家（地區(qū)）推進人民幣計價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　中國在中亞和南亞國家（地區(qū)）推進人民幣計價結(jié)算的影響因素　第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算職能發(fā)揮的利弊分析　第四節(jié)　人民幣貨幣職能發(fā)揮的路徑選擇　第五節(jié)　在中國西北地區(qū)周邊國家（地區(qū)）推進人民幣職能發(fā)揮的政策建議第七章　在對俄經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算情況的調(diào)查　第一節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中人民幣計價結(jié)算和流通現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中影響人民幣計價結(jié)算深入開展的主要原因　第三節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算的政策建議第八章　在對朝貿(mào)易中人民幣計價結(jié)算情況的估算調(diào)查　第一節(jié)　對朝貿(mào)易和人民幣結(jié)算流通現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對朝貿(mào)易中推進人民幣計價結(jié)算的政策建議第九章　在對蒙經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算情況的研究報告第十章　在對臺經(jīng)貿(mào)中推進人民幣計價結(jié)算相關(guān)問題的研究第十一章　在一般貿(mào)易中人民幣計價結(jié)算有關(guān)問題的研究第十二章　在對外經(jīng)貿(mào)中拓展銀聯(lián)卡境外使用問題研究第十三章　人民幣跨境計價結(jié)算的風險評估第十四章　主要國際貨幣國際化進程的回顧與啟示參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　（二）受朝方信譽影響，雙方銀行結(jié)算渠道不暢　　由于朝方銀行信譽較差，中方商業(yè)銀行與其建立合作關(guān)系的積極性不高，銀行在邊貿(mào)結(jié)算中還存在以下問題：一是資金在途時間長。朝鮮銀行信譽較差，且未納入國際銀行間清算體系，通過第三方的轉(zhuǎn)匯結(jié)算資金在途時間較長，資金結(jié)算效率低下?！　《琴Y金安全性不能得到有效保證。出于安全性考慮，中國企業(yè)不愿意通過轉(zhuǎn)匯方式與朝鮮企業(yè)進行貿(mào)易結(jié)算?！　∪浅r進口資金接受國家統(tǒng)一調(diào)撥。由于朝鮮實行計劃經(jīng)濟體制，對企業(yè)資金實行統(tǒng)一調(diào)撥，朝方商社難以及時、足額的從其銀行外匯賬戶中對外支付貿(mào)易款?！　∷氖倾y行收取較高的手續(xù)費。朝方商社與中方企業(yè)通過代理行進行結(jié)算，朝方商社要承受其國內(nèi)銀行加收的高額手續(xù)費；朝方商社通過第三方轉(zhuǎn)匯，除向其境內(nèi)銀行支付一部分手續(xù)費外，還需向中間轉(zhuǎn)匯銀行支付部分費用，一定程度上增加了朝方商社的財務負擔。所以，朝方商社特別是進口商社基本上采取以現(xiàn)鈔支付貿(mào)易貨款的結(jié)算方式。　?。ㄈ┦艹鋈刖超F(xiàn)鈔攜帶限額管理政策的制約　　自2005年1月1日起，中國公民出入境、外國人人出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元調(diào)整為20000元。但這一規(guī)定主要是針對居民和非居民個人，對用于邊貿(mào)結(jié)算的人民幣出入境尚無明確規(guī)定。人民幣可用于邊境貿(mào)易結(jié)算后，朝方商務人員需要攜帶大量用于支付邊貿(mào)貨款的人民幣現(xiàn)鈔入境，規(guī)定限額難以滿足邊境貿(mào)易的需要。限額以上的人民幣入境海關(guān)不出具入境證明，無法證實人民幣的真實來源，限制了邊貿(mào)人民幣結(jié)算方式的發(fā)展。調(diào)查顯示，有54.6％的出入境人員認為人民幣出入境限額“較低”和“低”，在從事貿(mào)易的調(diào)查對象中，這一比例高達87％。大額人民幣現(xiàn)鈔的出入境，一是采取超限額攜帶方法強行闖關(guān)。二是采取更隱蔽的“地下貨幣走私”方式跨境流動。三是近年來，民間邊境貿(mào)易中，朝方直接收受中方進口人民幣結(jié)算現(xiàn)鈔后，再向中方以現(xiàn)鈔方式支付出口貨款的現(xiàn)象也相當突出，人民幣出入境限額管理政策的有效性受到重大挑戰(zhàn)。

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