中小企業(yè)融資理財(cái)之道

內(nèi)容概要

　　“人法地，地法天，天法道，道法自然?！鄙朴媒鹑?，進(jìn)取有道。中小企業(yè)應(yīng)該充分利用現(xiàn)代金融服務(wù)，解決成長(zhǎng)中的各種難題，實(shí)現(xiàn)自身成長(zhǎng)目標(biāo)和企業(yè)價(jià)值最大化。銀行等金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)該注重金融創(chuàng)新，為中小企業(yè)發(fā)展提供更多的全融產(chǎn)品和服務(wù)，共同建設(shè)和諧的金融生態(tài)環(huán)境。

作者簡(jiǎn)介

　　吳健雄，重慶人，1978年生，管理學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師，在《中國(guó)管理科學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》等各類媒體上發(fā)表十多篇財(cái)經(jīng)文章，先后在證券監(jiān)管部門、商業(yè)銀行工作，從事資本市場(chǎng)監(jiān)管、信貸平審、貸后管理、產(chǎn)品營(yíng)銷等全面的企業(yè)金融服務(wù)工作，具有豐富的中小企業(yè)金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，是華夏銀行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的主要設(shè)計(jì)者之一，現(xiàn)就職于華夏銀行總行，從事對(duì)公金融產(chǎn)品研發(fā)及營(yíng)銷推廣，系該行特約研究員。

書(shū)籍目錄

緒論 中小企業(yè)融資與理財(cái)?shù)狞S金年代
第一章 基于資產(chǎn)支持的融資與理財(cái)
　1.1 貨幣資金
　　1.1.1 庫(kù)存現(xiàn)金
　　1.1.1.1 委托收款
　　1.1.1.2 支票
　　1.1.1.3 支票圈存
　　1.1.1.4 財(cái)務(wù)POS機(jī)
　　1.1.1.5 組合印鑒授權(quán)賬戶
　　1.1.2 銀行存款
　　1.1.2.1 全額保證金銀行承兌匯票
　　1.1.2.2 單位協(xié)定存款
　　1.1.2.3 單位通知存款
　　1.1.2.4 智能通知存款
　　1.1.2.5 企業(yè)存抵貸
　1.2 交易性金融資產(chǎn)
　　1.2.1 超短期理財(cái)產(chǎn)品
　　1.2.2 貨幣市場(chǎng)基金
　　1.2.3 債券型基金
　1.3 應(yīng)收票據(jù)
　　1.3.1 商業(yè)匯票
　　1.3.1.1 商業(yè)承兌匯票
　　1.3.1.2 銀行承兌匯票
　　1.3.1.3 電子商業(yè)匯票
　　1.3.2 賣方付息銀行承兌匯票貼現(xiàn)
　　1.3.3 銀行承兌匯票質(zhì)押開(kāi)票
　　1.3.4 票據(jù)池托管
　1.4 應(yīng)收利息
　　準(zhǔn)全額保證金銀行承兌匯票
　1.5 應(yīng)收賬款
　　1.5.1 企業(yè)網(wǎng)上銀行
　　1.5.2 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資
　　1.5.3 遠(yuǎn)期結(jié)匯
　1.6 其他應(yīng)收款
　　1.6.1 財(cái)政貼息貸款
　　1.6.2 商務(wù)信用卡
　1.7 預(yù)付賬款
　1.8 存貨
　1.9 持有至到期投資
　　1.9.1 信托貸款理財(cái)產(chǎn)品
　　1.9.2 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品
　　1.9.3 委托貸款（股東借款）
　　1.9.4 國(guó)債質(zhì)押貸款
　　1.9.5 理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款
　　1.9.6 機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
　　1.9.7 定制理財(cái)產(chǎn)品
　1.10 可供出售金融資產(chǎn)
　　代理債券結(jié)算
　1.11長(zhǎng)期股權(quán)投資
　　1.11.1 股權(quán)質(zhì)押貸款
　　1.11.2 交易資金第三方托管
　1.12 投資性房地產(chǎn)
　　1.12.1 法人房產(chǎn)按揭貸款
　　1.12.2 商用物業(yè)抵押貸款
　　1.12.3 物業(yè)租賃收入賬戶質(zhì)押擔(dān)保授信
　1.13 固定資產(chǎn)
　　1.13.1 廠房建設(shè)貸款
　　1.13.2 機(jī)器設(shè)備按揭貸款
　1.14 無(wú)形資產(chǎn)
　　1.14.1 集體建設(shè)用地使用權(quán)抵押貸款
　　……
第二章 是基于負(fù)債和所有者權(quán)益優(yōu)化的融資與理財(cái)
第三章 基于供應(yīng)鏈的貿(mào)易融資
第四章 基于擔(dān)保項(xiàng)下的融資與理財(cái)
第五章 新興融資與理財(cái)
參考文獻(xiàn)
后記
案例分析索引

章節(jié)摘錄

　　5.建設(shè)銀行深圳市分行的“成長(zhǎng)之路——中小企業(yè)上市支持計(jì)劃”。該行推出的“成長(zhǎng)之路——中小企業(yè)上市支持計(jì)劃”中所包含的“速貸通”、“直投通”、“搭橋通”、“路路通”、“上市通”、“財(cái)務(wù)通”、“IP0通”、“全程通”八大主題產(chǎn)品服務(wù)，是建設(shè)銀行深圳市分行在充分考慮了擬上市中小企業(yè)各方面的需求后研發(fā)的一套“組合拳”?！　≡恢行∑髽I(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)等評(píng)為“最佳中小企業(yè)融資方案”的“速貸通”就是針對(duì)中小企業(yè)急迫的資金需求，在其提供足值抵押或有實(shí)力的擔(dān)保后，在兩個(gè)工作日內(nèi)即可放款的產(chǎn)品。　　“直投通”借助建設(shè)銀行整體優(yōu)勢(shì)，由建設(shè)銀行全資子公司建銀國(guó)際（控股）有限公司對(duì)適合的擬上市中小企業(yè)進(jìn)行股權(quán)融資或直接投資，一方面解決公司發(fā)展急需的資金，另一方面優(yōu)化公司的治理結(jié)構(gòu)，提升公司的股權(quán)價(jià)值。　　“上市通”立足于建設(shè)銀行多年積累的投資銀行和財(cái)務(wù)顧問(wèn)優(yōu)勢(shì)，為擬上市企業(yè)提供綜合性咨詢服務(wù)，包括企業(yè)上市可行性研究與策劃，擬上市企業(yè)改制與股權(quán)結(jié)構(gòu)方案設(shè)計(jì)，上市項(xiàng)目包裝策劃，協(xié)調(diào)中介機(jī)構(gòu)，協(xié)助企業(yè)制作上市文本，為客戶選擇合適的保薦人、承銷商、律師、會(huì)計(jì)師等中介機(jī)構(gòu)等。　　“全程通”對(duì)擬上市企業(yè)配備專門的客戶經(jīng)理，全程溝通客戶信息，依托強(qiáng)大的支持保障團(tuán)隊(duì)，協(xié)調(diào)處理資金、理財(cái)、中介機(jī)構(gòu)、政府聯(lián)系，為企業(yè)構(gòu)筑上市快速通道?！　　?/pre>



媒體關(guān)注與評(píng)論
　　作者金融視野開(kāi)闊、理論功底比較扎實(shí)，也積累了一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)通過(guò)本書(shū)的出版，對(duì)增加銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與中小企業(yè)間的信息溝通、增進(jìn)相互認(rèn)知將起到積極的作用?！　　袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)督管國(guó)防軍委員會(huì)紀(jì)委副書(shū)記 廖有明　　　　這是一本非常實(shí)用、非常有價(jià)值的書(shū)，我希望本書(shū)能夠開(kāi)啟中小企業(yè)的金融智爸?！　　獓?guó)務(wù)院發(fā)展研究中心企業(yè)所副所長(zhǎng) 張文魁　　　　這是一本近年來(lái)市場(chǎng)上不多見(jiàn)的融專業(yè)性與實(shí)用性為一體的好書(shū)毫無(wú)疑問(wèn)，它是中小企業(yè)和銀行工作人員的好幫手?！　　颖便y行行長(zhǎng) 姚浩俊　　　　銀企信息不對(duì)稱是造成中小企業(yè)融資難的一個(gè)重要原因、本書(shū)對(duì)當(dāng)前金融市場(chǎng)上中小企業(yè)常用的金融產(chǎn)品進(jìn)行了深入淺出地解析和點(diǎn)評(píng)，對(duì)縮小信息鴻溝、構(gòu)建和諧金融生態(tài)是一個(gè)有益嘗試、　　——中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任 郭田勇　　　　健雄以前時(shí)不時(shí)向我推薦好書(shū)，讓我享受閱讀的快樂(lè)，但好書(shū)不常有，可能如今他受不了我索取無(wú)度，干脆自己寫(xiě)了本好書(shū)，以饗包括本人在內(nèi)的讀者相信本書(shū)對(duì)廣大中小企業(yè)將大有裨益?！　　赖募瘓F(tuán)財(cái)務(wù)公司副總經(jīng)理 陳利堅(jiān)






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