我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理

內(nèi)容概要

本書(shū)共分為九章介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征與分類；我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的構(gòu)建；我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程等內(nèi)容。     本書(shū)可供相關(guān)讀者閱讀參考。

書(shū)籍目錄

1  緒論  1.1 選題背景及研究意義    1.1.1 選題背景    1.1.2 研究意義  1.2 國(guó)內(nèi)外研究文獻(xiàn)綜述    1.2.1 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究    1.2.2 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)分析、識(shí)別和建模的研究    1.2.3 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的研究  1.3 本書(shū)所采用的方法及主要內(nèi)容    1.3.1 本書(shū)所采用的方法    1.3.2 研究?jī)?nèi)容2  操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征與分類  2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的歷史演進(jìn)  2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)定義    2.2.1 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義    2.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)與其他銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系  2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)特征  2.4 操作風(fēng)險(xiǎn)分類    2.4.1 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)分類的幾種觀點(diǎn)    2.4.2 建議采用的操作風(fēng)險(xiǎn)分類  2.5 操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀    2.5.1 國(guó)外操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀    2.5.2 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀  2.6 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因透視    2.6.1 宏觀層面成因    2.6.2 微觀層面成因3  我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的構(gòu)建  3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì)的理論依據(jù)與方法    3.1.1 系統(tǒng)理論    3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理理論    3.1.3 系統(tǒng)工程與管理系統(tǒng)工程方法論  3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)特征  3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì)原則與約束  3.4 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì)思路    3.4.1 國(guó)外商業(yè)銀行的實(shí)踐與我國(guó)商業(yè)銀行的差距分析    3.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系    3.4.3 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)成與層次4  目標(biāo)設(shè)計(jì)——我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略  4.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的理性思考    4.1.1 價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)、不確定性的均衡——業(yè)務(wù)目標(biāo)    4.1.2 商業(yè)銀行“理性人”特征——風(fēng)險(xiǎn)容忍度    4.1.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)——操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策  4.2 業(yè)務(wù)目標(biāo)的構(gòu)成    4.2.1 戰(zhàn)略目標(biāo)    4.2.2 相關(guān)目標(biāo)    4.2.3 目標(biāo)可實(shí)現(xiàn)性    4.2.4 目標(biāo)的選擇  4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)容忍度    4.3.1 風(fēng)險(xiǎn)容忍度選擇應(yīng)遵循的原則    4.3.2 風(fēng)險(xiǎn)容忍度的選擇    4.3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)容忍度選擇應(yīng)注意的問(wèn)題  4.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策    4.4.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的內(nèi)涵    4.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)政策制定時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題5  基礎(chǔ)管理功能——我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程  5.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的邏輯構(gòu)成  5.2 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別    5.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別思路與步驟    5.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法及其述評(píng)  5.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與度量方法選擇    5.3.1 基本指標(biāo)法內(nèi)容及評(píng)述    5.3.2 標(biāo)準(zhǔn)法內(nèi)容及評(píng)述    5.3.3 定性方法——記分卡法    5.3.4 定量方法——損失分布法    5.3.5 定量方法——極值理論模型    5.3.6 我國(guó)商業(yè)銀行使用高級(jí)計(jì)量法面臨的挑戰(zhàn)  5.4 操作風(fēng)險(xiǎn)控制／緩釋    5.4.1 控制／緩釋的思路    5.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)回避    5.4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)損失控制    5.4.4 操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁——保險(xiǎn)    5.4.5 操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁——業(yè)務(wù)外包    5.4.6 操作風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)  5.5 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)    5.5.1 監(jiān)測(cè)內(nèi)容    5.5.2 我國(guó)商業(yè)銀行建立監(jiān)測(cè)程序需注意的問(wèn)題  5.6 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告    5.6.1 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程    5.6.2 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容    5.6.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的方法——風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖6  管理功能載體——我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)  6.1 國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的現(xiàn)狀    6.1.1 當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及其特點(diǎn)    6.1.2 當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及其特點(diǎn)  6.2 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)存在的主要問(wèn)題    6.2.1 國(guó)際活躍銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的實(shí)踐    6.2.2 存在的主要問(wèn)題  6.3 關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)構(gòu)建的設(shè)想    6.3.1 基本考慮    6.3.2 管理組織架構(gòu)設(shè)置7 管理支持功能——我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)設(shè)施  7.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)設(shè)施的內(nèi)涵    7.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)    7.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)    7.1.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法  7.2 保障我國(guó)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)    7.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的主要功能    7.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的信息傳遞路線    7.2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的安全性考慮  7.3 操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)    7.3.1 建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)的動(dòng)因    7.3.2 當(dāng)前國(guó)際上操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)概況    7.3.3 我國(guó)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)的構(gòu)建  7.4 適宜我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的方法    7.4.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理定性方法和操作風(fēng)險(xiǎn)管理定量方法    7.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和報(bào)告方法8  管理輔助與保證——我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境  8.1 對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要影響的環(huán)境因素  8.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化    8.2.1 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化    8.2.2 建立全員的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化  8.3 內(nèi)部控制體系    8.3.1 我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀    8.3.2 加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)  8.4 員工培訓(xùn)    8.4.1 銀行合格員工的特征與素質(zhì)要求    8.4.2 加強(qiáng)我國(guó)銀行員工操作風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)  8.5 溝通交流    8.5.1 溝通交流的含義與形式    8.5.2 保證我國(guó)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的溝通交流順暢  8.6 業(yè)務(wù)流程    8.6.1 業(yè)務(wù)流程與流程再造    8.6.2 我國(guó)商業(yè)銀行流程再造應(yīng)做的基礎(chǔ)工作    8.6.3 從業(yè)務(wù)流程再造發(fā)展到流程銀行9  結(jié)論與展望  9.1 本書(shū)的主要內(nèi)容  9.2 本書(shū)的主要結(jié)論  9.3 本書(shū)的創(chuàng)新點(diǎn)  9.4 展望參考文獻(xiàn)致謝

章節(jié)摘錄

　　2　操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征與分類　　現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)觀念認(rèn)為，銀行的經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)上是貨幣，但本質(zhì)上是風(fēng)險(xiǎn)，即銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)。銀行就是一部“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，它承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)，并且還將風(fēng)險(xiǎn)植入其金融產(chǎn)品和服務(wù)中再加工風(fēng)險(xiǎn)。我們只有有效地駕馭風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行才能取得真正意義上的發(fā)展，否則就將被風(fēng)險(xiǎn)吞食。實(shí)踐業(yè)已證明，要管好風(fēng)險(xiǎn)，就必須做到有效地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，而做好這些的前提則是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)本身要有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)。對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)如此，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)也應(yīng)如此?！　?.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的歷史演進(jìn)　　操作風(fēng)險(xiǎn)究其內(nèi)容而言不是一種新的風(fēng)險(xiǎn)，任何銀行一旦成立，甚至在其開(kāi)始操作第一筆業(yè)務(wù)以前，就不得不面臨操作風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在。因此，對(duì)商業(yè)銀行而言，操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)一樣是最古老的風(fēng)險(xiǎn)之一。在國(guó)際上，從操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展來(lái)看，大體上可劃分為三個(gè)階段：　　第一個(gè)階段，自商業(yè)銀行存在之日～1994年?！　　?/pre>








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