金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)

前言

俗話說：“不依規(guī)矩，不成方圓。”循規(guī)蹈矩是很多職業(yè)的內(nèi)在要求。特別是對那些運(yùn)用公權(quán)力的職業(yè)來說，做事依規(guī)，出言有據(jù)，不僅為維護(hù)正常秩序和提高工作效率所需要，而且有防止權(quán)力濫用和維護(hù)公平正義的意蘊(yùn)。這種要求，在司法職業(yè)中尤其顯得重要。從某種意義上說，司法裁判是一種標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程。但是，“標(biāo)準(zhǔn)化”這個提法很容易使人們的注意力傾向于程序方面，甚至是管理方面。近年來，我國司法審判在形式上的標(biāo)準(zhǔn)化有了很大進(jìn)步，這是值得肯定的。然而，很多人沒有意識到，“以法律為準(zhǔn)繩”更為強(qiáng)調(diào)的是裁判依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化。裁判依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化意味著堅持審判的合法性和保持司法的統(tǒng)一性。裁判的依據(jù)問題，其實是一個老問題。改革開放之初，就有過“政策大還是法大”的爭論。這個爭論進(jìn)一步被歸結(jié)為人治與法治的分野。也就是說，司法裁判是依據(jù)法律，還是依據(jù)無立法權(quán)的權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的“紅頭文件”，或者是依據(jù)身居要職者的個人意志，是一個關(guān)系到是否忠實貫徹法治原則的問題。司法審判要貫徹法治原則，就必須做到嚴(yán)格依法。要做到嚴(yán)格依法就必須承認(rèn)：只有具備法律效力的規(guī)范性文件，才是在法院判斷是非曲直和處理利害紛爭的依據(jù)。正如馬克思指出的：“法官除了法律就沒有別的上司。法官的責(zé)任是當(dāng)法律運(yùn)用到個別場合時，根據(jù)他對法律的誠摯的理解來解釋法律?！彼裕瑢徖戆讣?，不能不講標(biāo)準(zhǔn)。講標(biāo)準(zhǔn)，就不能不依據(jù)法律。依據(jù)法律，就不能不學(xué)習(xí)和掌握法律的規(guī)定。金融行業(yè)是一個對規(guī)范性和標(biāo)準(zhǔn)化要求極高的領(lǐng)域。金融經(jīng)濟(jì)的系統(tǒng)性決定了對金融機(jī)構(gòu)和金融交易的高度合規(guī)性要求。從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)和個人，都必須將自己的行為納入標(biāo)準(zhǔn)化的軌道。違反規(guī)則的，一定要承受不利的法律后果。所以，標(biāo)準(zhǔn)化不僅是針對裁判者的要求，也是對金融市場的所有參與者的要求。也許，在諸種法律中，金融法發(fā)展的成熟度屬于偏低的一類。同樣地，在諸種法律中，社會知曉度偏低的，也包括金融法。這與金融法與人們生活聯(lián)系的密切度正好相反。所以，編寫一本關(guān)于金融法裁判標(biāo)準(zhǔn)的書，比起編寫其他法律的裁判標(biāo)準(zhǔn)來，更為迫切，也更有價值。劉少軍教授和他的合作者們經(jīng)過長時間的努力，完成了這本《金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)》，是一個有益的嘗試，也是一個出色的貢獻(xiàn)。它的面世，是一件可喜可賀的事情。應(yīng)編者之邀，我作此小序。以表欣喜之情，并表達(dá)我對辛勤耕耘于金融法領(lǐng)域的法學(xué)工作者的敬意。

內(nèi)容概要

本書包括銀行法卷、信托法卷、證券法卷和保險法卷。它首先對金融案件進(jìn)行了系統(tǒng)的分類，對每類案件的國際國內(nèi)研究成果進(jìn)行了系統(tǒng)的總結(jié)，明確了各類案件的核心爭點，提出了各類案件需要考慮的因素。

作者簡介

劉少軍
　　1963年12月生，金融學(xué)學(xué)士、碩士，法學(xué)博士，1994年破格晉升為副教授，1999年晉升為教授?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，財稅金融法研究所所長，金融法研究中心主任。中國法學(xué)會銀行法學(xué)研究會副會長。
　　主要著作：《法邊際均衡論》、《貨幣財產(chǎn)(權(quán))論》、《立法成本效益分析制度研究》、《經(jīng)濟(jì)本體法論》、《金融經(jīng)濟(jì)法綱要》、《金融法原理》、《證券投資學(xué)》、《投資管理學(xué)》、《宏觀價格管理》、《證券理論與實務(wù)》等10余部。
　　主編教材：《金融法學(xué)》、《金融法概論》、《稅法學(xué)》、《稅法案例教程》、《經(jīng)濟(jì)法與統(tǒng)計法》等10余部。
　　主要論文：法本質(zhì)邊際均衡論、論法主體的地位與本質(zhì)屬性、論法的目標(biāo)與法部門的劃分、經(jīng)濟(jì)法的幾個基本理論問題研究、經(jīng)濟(jì)法的目標(biāo)與體系研究、經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)與和諧社會、論經(jīng)濟(jì)法的原則、經(jīng)濟(jì)法行為性質(zhì)論、論法程序的本質(zhì)與經(jīng)濟(jì)法程序法、虛擬經(jīng)濟(jì)法的理論思考、運(yùn)用法經(jīng)濟(jì)學(xué)方法研究經(jīng)濟(jì)法面臨的困境及其克服，財產(chǎn)基本類型與本質(zhì)屬性、金融法的基本理論問題研究、信用貨幣財產(chǎn)權(quán)理論研究、貨幣區(qū)域化的法理思考與裁判標(biāo)準(zhǔn)、電子貨幣性質(zhì)與發(fā)行條件的法律規(guī)制、委托理財?shù)男再|(zhì)分析與法理思考、美國金融危機(jī)引起的法律思考、現(xiàn)行法律框架下金融控股公司的風(fēng)險與對策、銀行存款糾紛案件的裁判標(biāo)準(zhǔn)、商業(yè)銀行接管中的問題與裁判標(biāo)準(zhǔn)、商業(yè)銀行的破產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)研究、信托業(yè)經(jīng)營的法律定位與公平競爭、非法民間金融行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)研究，論投資調(diào)控的經(jīng)濟(jì)法律機(jī)制、投資與通貨膨脹的總量研究、中央銀行與總需要的調(diào)控、論建立我國規(guī)模經(jīng)濟(jì)投資約束機(jī)制、論證券市場價格的宏觀理論模型、重塑我國投資約束機(jī)制的設(shè)想等50余篇。

書籍目錄

序言(一)序言(二)序言(三)銀行法卷  1．標(biāo)準(zhǔn)一：金融持股公司認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  2．標(biāo)準(zhǔn)二：非法銀行機(jī)構(gòu)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  3．標(biāo)準(zhǔn)三：商業(yè)銀行內(nèi)控制度標(biāo)準(zhǔn)  4．標(biāo)準(zhǔn)四：商業(yè)銀行破產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)  5．標(biāo)準(zhǔn)五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)  6．標(biāo)準(zhǔn)六：存款貨幣歸屬認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  7．標(biāo)準(zhǔn)七：單位存款現(xiàn)鈔提取權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)  8．標(biāo)準(zhǔn)八：現(xiàn)鈔提取權(quán)的保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)  9．標(biāo)準(zhǔn)九：票據(jù)真實交易背景原則適用標(biāo)準(zhǔn)  10．標(biāo)準(zhǔn)十：票據(jù)財產(chǎn)歸屬標(biāo)準(zhǔn)  11．標(biāo)準(zhǔn)十一：法定貨幣國際流通標(biāo)準(zhǔn)  12．標(biāo)準(zhǔn)十二：銀行抵銷權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  13．標(biāo)準(zhǔn)十三：貨幣政策決策標(biāo)準(zhǔn)信托法卷  1．標(biāo)準(zhǔn)一：信托機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營責(zé)任的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  2．標(biāo)準(zhǔn)二：信托機(jī)構(gòu)破產(chǎn)財產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  3．標(biāo)準(zhǔn)三：信托法律關(guān)系的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  4．標(biāo)準(zhǔn)四：委托理財性質(zhì)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  5．標(biāo)準(zhǔn)五：信托合同的成立方式標(biāo)準(zhǔn)  6．標(biāo)準(zhǔn)六：信托合同修改的權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)  7．標(biāo)準(zhǔn)七：財產(chǎn)權(quán)利信托的有效標(biāo)準(zhǔn)  8．標(biāo)準(zhǔn)八：瑕疵財產(chǎn)信托的有效標(biāo)準(zhǔn)  9．標(biāo)準(zhǔn)九：信托財產(chǎn)的財產(chǎn)屬性標(biāo)準(zhǔn)  10．標(biāo)準(zhǔn)十：信托財產(chǎn)的權(quán)利歸屬標(biāo)準(zhǔn)  11．標(biāo)準(zhǔn)十一：債權(quán)人的信托撤銷標(biāo)準(zhǔn)  12．標(biāo)準(zhǔn)十二：信托財產(chǎn)混同的區(qū)別標(biāo)準(zhǔn)  13．標(biāo)準(zhǔn)十三：受托人報酬權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  14．標(biāo)準(zhǔn)十四：信托受益權(quán)的財產(chǎn)性標(biāo)準(zhǔn)  15．標(biāo)準(zhǔn)十五：受益人的財產(chǎn)追訴標(biāo)準(zhǔn)  16．標(biāo)準(zhǔn)十六：公益信托的稅收優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)證券法卷  1．標(biāo)準(zhǔn)一：證券法律關(guān)系的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  2．標(biāo)準(zhǔn)二：證券財產(chǎn)權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  3．標(biāo)準(zhǔn)三：證券發(fā)行財產(chǎn)責(zé)任的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  4．標(biāo)準(zhǔn)四：保薦人虛假陳述賠償責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  5．標(biāo)準(zhǔn)五：操縱市場的賠償責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  6．標(biāo)準(zhǔn)六：內(nèi)幕交易賠償責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  7．標(biāo)準(zhǔn)七：欺詐客戶賠償責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  8．標(biāo)準(zhǔn)八：虛假陳述賠償責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  9．標(biāo)準(zhǔn)九：一致行動人違法責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  10．標(biāo)準(zhǔn)十：虛假陳述中律師的第三人責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  11．標(biāo)準(zhǔn)十一：上市公司反收購違法責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  12．標(biāo)準(zhǔn)十二：私募基金風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)  13．標(biāo)準(zhǔn)十三：證券場外交易的有效標(biāo)準(zhǔn)  14．標(biāo)準(zhǔn)十四：證券交易所破產(chǎn)能力標(biāo)準(zhǔn)  15．標(biāo)準(zhǔn)十五：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)破產(chǎn)能力標(biāo)準(zhǔn)  16．標(biāo)準(zhǔn)十六：證券結(jié)算危機(jī)的法律控制標(biāo)準(zhǔn)保險法卷  1．標(biāo)準(zhǔn)一：保險公司破產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)  2．標(biāo)準(zhǔn)二：保險受益人資格的確定標(biāo)準(zhǔn)  3．標(biāo)準(zhǔn)三：保險合同有效的時間標(biāo)準(zhǔn)  4．標(biāo)準(zhǔn)四：無效保險合同的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  5．標(biāo)準(zhǔn)五：保單財產(chǎn)的歸屬標(biāo)準(zhǔn)  6．標(biāo)準(zhǔn)六：投資型保單的質(zhì)押權(quán)標(biāo)準(zhǔn)  7．標(biāo)準(zhǔn)七：及時通知義務(wù)的責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  8．標(biāo)準(zhǔn)八：合理施救義務(wù)的責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  9．標(biāo)準(zhǔn)九：如實告知義務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)  10．標(biāo)準(zhǔn)十：標(biāo)的保護(hù)義務(wù)的責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)  11．標(biāo)準(zhǔn)十一：代理權(quán)瑕疵的有效標(biāo)準(zhǔn)  12．標(biāo)準(zhǔn)十二：保險競合中的責(zé)任分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)

章節(jié)摘錄

總之，隨著近年來金融自由化、國際化趨勢日益明顯，高科技手段在金融業(yè)中不斷運(yùn)用，金融業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜多變，新的金融產(chǎn)品、金融工具不斷涌現(xiàn)，這也使得銀行風(fēng)險程度加重、范圍擴(kuò)大。而我國商業(yè)銀行由于金融同業(yè)競爭日益加劇，為了搶占市場，往往放松自我約束，粗放經(jīng)營，盲目擴(kuò)張，加大了自身風(fēng)險；在管理觀念和措施上，經(jīng)營觀念、戰(zhàn)略、措施手段陳舊、落后，難以適應(yīng)、駕馭現(xiàn)代金融活動，尤其是對那些不斷創(chuàng)新的金融工具、技術(shù)及交易的管理操作，常常顯得力不從心；在人員素質(zhì)上，相當(dāng)部分銀行從業(yè)人員在知識水平、業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德方面的低素質(zhì)，也使銀行經(jīng)營風(fēng)險無法避免。因此，商業(yè)銀行在因自身行業(yè)的因素和特點容易陷入風(fēng)險的前提下（因為銀行業(yè)的行業(yè)特點是，各個機(jī)構(gòu)之間聯(lián)系緊密、資金往來頻繁。個別機(jī)構(gòu)的經(jīng)營失敗，往往會產(chǎn)生類似“多米諾骨牌效應(yīng)”的后果，導(dǎo)致整個銀行業(yè)出現(xiàn)區(qū)域性甚至系統(tǒng)性危機(jī)。整個銀行業(yè)的安全運(yùn)轉(zhuǎn)，必須以每一個機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展為基礎(chǔ)，而商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展又有賴于內(nèi)部控制制度的有效運(yùn)行），在如何防范和化解新形勢下的金融風(fēng)險、加強(qiáng)各商業(yè)銀行自身內(nèi)部控制制度方面面臨著新的、全方位的挑戰(zhàn)。而且，在金融業(yè)不斷向縱深發(fā)展的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實面前，商業(yè)銀行加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高自身防范風(fēng)險的能力、實現(xiàn)內(nèi)部控制制度的約束力，不但是防范金融風(fēng)險、保障我國金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的需要，更是確保國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展的要求。其實，我國當(dāng)前之所以存在立法有基礎(chǔ)、實踐卻出現(xiàn)大問題的商業(yè)銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀，根本在于立法重指引性，可操作性較弱。四、國際上商業(yè)銀行內(nèi)部控制的法律制度（一）“巴塞爾”體系關(guān)于內(nèi)部控制的相關(guān)規(guī)定1975年2月巴塞爾委員會成立，巴塞爾委員會是各國中央銀行和監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行交流和磋商的組織和場所。巴塞爾體系，是指巴塞爾委員會編制的一系列關(guān)于銀行監(jiān)管的文件（也被統(tǒng)稱為巴塞爾協(xié)議），這些文件形成了一套比較系統(tǒng)的關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督與管理的思想與理論體系。其中反映巴塞爾銀行內(nèi)控思想與理論最有代表性的是1988年7月《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和標(biāo)準(zhǔn)的報告》，即1988年《巴塞爾協(xié)議》；1997年《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》，即《核心原則》；1998年《銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度框架》的報告；1999年6月3日，巴塞爾委員會又頒布了《新巴塞爾協(xié)議》征求意見稿。上述代表性文件相繼出臺，使得巴塞爾銀行業(yè)內(nèi)部控制的思想、理論有了實質(zhì)性的發(fā)展。①1.《巴塞爾協(xié)議》與內(nèi)部控制《巴塞爾協(xié)議》的核心內(nèi)容是關(guān)于資本充足率的規(guī)定，提出了一級資本（核心資本）、二級資本（附屬資本）表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)數(shù)、表外資產(chǎn)風(fēng)險換算系數(shù)、總資產(chǎn)占風(fēng)險資產(chǎn)的比例以及分級資本占風(fēng)險資產(chǎn)的比例等要領(lǐng)及要求。這樣將內(nèi)部控制思想具體化到資本充足率上，通過規(guī)定一個可比的最低資本充足率要求，希望促使銀行降低經(jīng)營風(fēng)險系數(shù)，實現(xiàn)銀行體系的穩(wěn)健發(fā)展，促成全球金融體系的穩(wěn)健經(jīng)營及公平競爭。

媒體關(guān)注與評論

在諸種法律中，金融法發(fā)展的成熟度屬于偏低的一類。同樣地，在諸種法律中，社會知曉度偏低的，也包括金融法。這與金融法與人們生活聯(lián)系的密切度正好相反。所以。編寫一本關(guān)于金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)的書，比起編寫其他法律的裁判標(biāo)準(zhǔn)來，更為迫切，也更有價值。劉少軍教授和他的合作者們經(jīng)過長時間的努力，完成了這本《金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)》，是一個有益的嘗試，也是一個出色的貢獻(xiàn)。它的面世，是一件可喜可賀的事情。　　——王衛(wèi)國教授 劉少軍教授和張字鋒主任律師合作主持完成的《金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)》一書，貢獻(xiàn)了一個有益的視角——司法機(jī)關(guān)的金融法司法化的價值取向與功能健全。我從事金融監(jiān)管法工作多年，深知金融法領(lǐng)域治學(xué)之不易。劉教授和張律師均是治學(xué)勤奮的學(xué)者，劉教授多年來以民商法為參照，致力于探究不同于物權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)的貨幣財產(chǎn)之法律屬性，并以此為基礎(chǔ)構(gòu)筑不同于傳統(tǒng)有形和無形財產(chǎn)體系的信用財產(chǎn)體系。本書更是歷時三載，囊括銀行、信托、證券和保險諸多領(lǐng)域，資料豐富，卷帙浩繁。所探討的民商事法律一般原則在金融領(lǐng)域的特殊適用等問題，均屬于金融法重要但薄弱的基礎(chǔ)研究領(lǐng)域，問津者不多，作者此等苦心孤詣，吾等學(xué)人深感欽佩?！　　S毅博士劉少軍教授是長期從事金融法理論與實務(wù)研究的學(xué)者，張宇鋒主任也是長期從事金融法律實務(wù)的律師，在他們共同主持下，經(jīng)過多年研究終于完成了《金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)》一書。該書填補(bǔ)丁我國金融法研究領(lǐng)域的一個空白，既為司法系統(tǒng)審理金融案件提供了一部重要的參考文獻(xiàn)，為金融業(yè)務(wù)部門處理相關(guān)金融法律問題提供了一個重要的參考資料，也為在相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動中正確評估相關(guān)法律風(fēng)險提供了一千基本的指導(dǎo)意見，為進(jìn)一步推進(jìn)金融司法裁拌廳標(biāo)牌的研究和相關(guān)法律的修改與完善奠定了有益的基礎(chǔ)。　　——張煒博士

編輯推薦

《金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn)》由法律出版社出版。

圖書封面

評論、評分、閱讀與下載

---

    金融法審判裁斷標(biāo)準(zhǔn) PDF格式下載

---