"臨門一腳"考試系列輔導(dǎo)叢書·證券從業(yè)資格考試應(yīng)試輔導(dǎo)及考點(diǎn)預(yù)測(cè)

內(nèi)容概要

從業(yè)人員資格考試，作為一種規(guī)范的行業(yè)準(zhǔn)入制度，是國(guó)際通行的做法，有重要的現(xiàn)實(shí)意義，體現(xiàn)了行業(yè)規(guī)則和對(duì)從業(yè)人員知識(shí)素質(zhì)及能力的要求。因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，從事證券業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)參加從業(yè)資格考試并取得從業(yè)資格。同時(shí)規(guī)定，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員都可參加證券業(yè)從業(yè)資格考試。    為了方便考生復(fù)習(xí)備考，我們組織具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和扎實(shí)理論功底的業(yè)內(nèi)專家根據(jù)最新考試大綱編寫了這套輔導(dǎo)教材。    根據(jù)教材體系，本套輔導(dǎo)教材分為《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》和《證券投資基金》五個(gè)分冊(cè)。    本套輔導(dǎo)教材有以下特點(diǎn)：    內(nèi)容緊扣大綱及教材。本套教材緊扣最新大綱和教材，保證嚴(yán)格的同步及更新，服務(wù)于考生的復(fù)習(xí)備考。    體例科學(xué)、新穎和實(shí)用。本套輔導(dǎo)教材在認(rèn)真研究應(yīng)試復(fù)習(xí)規(guī)律的基礎(chǔ)上，科學(xué)地設(shè)計(jì)了統(tǒng)一的體例。每章包含六個(gè)部分：“本章大綱”，便于應(yīng)試復(fù)習(xí)時(shí)對(duì)應(yīng)；“本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)”，根據(jù)歷年考試中出現(xiàn)頻率較高的重點(diǎn)和難點(diǎn)，進(jìn)行等級(jí)劃分，便于考生有重點(diǎn)、有計(jì)劃地進(jìn)行復(fù)習(xí)；“知識(shí)線索圖”，為考生提供一個(gè)知識(shí)點(diǎn)的邏輯線索，便于考生總體把握；“考點(diǎn)分析”，對(duì)本章的難點(diǎn)重點(diǎn)進(jìn)行解析，便于考生對(duì)教材內(nèi)容和考試要點(diǎn)的充分理解；“考點(diǎn)預(yù)測(cè)題”及“參考答案”，便于考生進(jìn)行模擬測(cè)試和檢驗(yàn)復(fù)習(xí)效果，提高應(yīng)試能力。    希望廣大考生能通過(guò)本套叢書的輔導(dǎo)，提高基本理論知識(shí)和從業(yè)能力，在考試中有優(yōu)異的表現(xiàn)，當(dāng)然更重要的是以較高的職業(yè)水準(zhǔn)投入到中國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐中，為其發(fā)展壯大貢獻(xiàn)力量。

書籍目錄

第一章  證券投資基金概述  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié)  證券投資基金的概念與特點(diǎn)  第二節(jié)  證券投資基金市場(chǎng)的參與主體  第三節(jié)  證券投資基金的法律形式  第四節(jié)  證券投資基金的運(yùn)作方式  第五節(jié)  證券投資基金的起源與發(fā)展  第六節(jié)  我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況  第七節(jié)  基金業(yè)在金融體系中的地位與作用  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第二章  證券投資基金的類型  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 證券投資基金分類概述  第二節(jié) 股票基金  第三節(jié) 債券基金  第四節(jié) 貨幣市場(chǎng)基金  第五節(jié) 混合基金  第六節(jié) 保本基金  第七節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）  第八節(jié) QDIl基金  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第三章 基金的募集、交易與登記  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易  第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)  第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回  第四節(jié) 開(kāi)放式基金的其他業(yè)務(wù)模式  第五節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）的募集與交易  第六節(jié) 上市開(kāi)放式基金（LOF）的募集與交易  第七節(jié) 開(kāi)放式基金份額的登記  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第四章 基金管理人  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金管理人概述  第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置  第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理  第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第五章 基金托管人  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金托管人概述  第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)置與技術(shù)系統(tǒng)  第三節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)保管  第四節(jié) 基金資金清算  第五節(jié) 基金會(huì)計(jì)復(fù)核  第六節(jié) 基金投資運(yùn)作監(jiān)督  第七節(jié) 基金托管人內(nèi)部控制  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金營(yíng)銷概述  第二節(jié) 基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務(wù)  第三節(jié) 基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)  第四節(jié) 基金銷售行為規(guī)范  第五節(jié) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理  第六節(jié) 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第七章 基金的估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金資產(chǎn)估值  第二節(jié) 基金費(fèi)用  第三節(jié) 基金會(huì)計(jì)核算　第四節(jié) 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第八章 基金利潤(rùn)分配與稅收  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金利潤(rùn)  第二節(jié) 基金利潤(rùn)分配  第三節(jié) 基金稅收  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第九章 基金的信息披露  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金信息披露概述  第二節(jié) 我國(guó)基金信息披露制度體系  第三節(jié) 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)  第四節(jié) 基金募集信息披露  第五節(jié) 基金運(yùn)作信息披露  第六節(jié) 基金臨時(shí)信息披露  第七節(jié) 特殊基金品種的信息披露  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第十章 基金監(jiān)管  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金監(jiān)管概述  第二節(jié) 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織  第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管  第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管  第五節(jié) 基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題   參考答案第十一章 證券組合管理基礎(chǔ)  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 證券組合管理概述  第二節(jié) 證券組合分析  第三節(jié) 資本資產(chǎn)定價(jià)模型  第四節(jié) 套利定價(jià)理論  第五節(jié) 有效市場(chǎng)假設(shè)理論及其運(yùn)用  第六節(jié) 行為金融理論及其應(yīng)用  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第十二章 資產(chǎn)配置管理  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 資產(chǎn)配置管理概述  第二節(jié) 資產(chǎn)配置的基本方法  第三節(jié) 資產(chǎn)配置主要類型及其比較  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第十三章 證券投資組合管理  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 股票投資組合的目的  第二節(jié) 股票投資組合管理的基本策略  第三節(jié) 股票投資風(fēng)格管理  第四節(jié) 積極型股票投資策略  第五節(jié) 消極型股票投資策略  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第十四章 債券投資組合管理  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 債券收益率及收益率曲線  第二節(jié) 債券風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量  第三節(jié) 積極債券組合管理  第四節(jié) 消極債券組合管理  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案第十五章 基金績(jī)效衡量  本章大綱  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)  知識(shí)線索圖  考點(diǎn)分析  第一節(jié) 基金績(jī)效衡量概述  第二節(jié) 基金凈值收益率的計(jì)算  第三節(jié) 基金績(jī)效的收益率衡量  第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法  第五節(jié) 擇時(shí)能力衡量  第六節(jié) 績(jī)效貢獻(xiàn)分析  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題  參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一章 證券投資基金概述　　第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)　　一、證券投資基金的概念　　證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?！　∽C券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金，個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資?；鹚技馁Y金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券的分散化組合投資?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配?！　《⒆C券投資基金的特點(diǎn)　?。?）集合理財(cái)、專業(yè)管理。　?。?）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?！　。?）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?！　。?）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。　?。?）獨(dú)立托管、保障安全?！　∪?、證券投資基金與其他金融工具的比較　?。ㄒ唬┗鹋c股票、債券的差異　　（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。　　（2）所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；而基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品?！　。?）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較多確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。　?。ǘ┗鹋c銀行儲(chǔ)蓄存款的差異　　（1）性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任?！　。?）收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對(duì)安全。　?。?）信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況?！　〉诙?jié) 證券投資基金市場(chǎng)的參與主休　　一、證券投資基金當(dāng)事人　　我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人?！　。?）基金份額持有人?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?！　。?）基金管理人。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資人爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?！　。?）基金托管人?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。　　二、證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)　　基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)主要包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等?！　。?）基金銷售機(jī)構(gòu)。基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。　　（2）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。目前，在我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)結(jié)算公司”）?！　。?）律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?！　。?）基金投資咨詢公司與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)?！　∪?、證券投資基金的行政監(jiān)管和自律管理　?。?）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！　。?）證券交易所?！　。?）基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)。　　第三節(jié) 證券投資基金的法律形式　　一、契約型基金的含義　　契約型基金依基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律所規(guī)范?！　《?、公司型基金的含義　　公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)?！　∪?、契約型基金與公司型基金的區(qū)別　?。?）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。　?。?）投資者的地位不同。契約型基金依據(jù)基金合同成立，持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)相比賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小?！　。?）基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金?！　〉谒墓?jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式　　一、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式?！　￠_(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。　　二、封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別　?。?）期限不同。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的?！　。?）份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減；開(kāi)放式基金沒(méi)有規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少?！　。?）交易場(chǎng)所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易；開(kāi)放式基金的投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?！　。?）價(jià)格形成方式不同。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響?！　。?）激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。但是相對(duì)而言，由于封閉式基金基金份額固定，沒(méi)有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券上，這在一定程度上將有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。　　第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展　　一、證券投資基金的起源　　證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于英國(guó)的投資信托公司。l868年，英國(guó)成立“海外及殖民地政府信托基金”，在《泰晤士報(bào)》刊登招募說(shuō)明書，公開(kāi)向社會(huì)公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，投資于美國(guó)、俄國(guó)、埃及等國(guó)的17種政府債券。金融史學(xué)家將之視為證券投資基金的雛形?！　《⒆C券投資基金的發(fā)展　　1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國(guó)波士頓成立，成為世界上第一只公司型開(kāi)放式基金?！　?940年，美國(guó)頒布《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》，以法律形式明確基金的運(yùn)作規(guī)范，嚴(yán)格限制各種投機(jī)活動(dòng)，為投資者提供了完整的法律保護(hù)，并成為其他國(guó)家制定相關(guān)基金法律的典范。　　三、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)　　（1）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛?！　。?）開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品?！　。?）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出?！　。?）基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，退休基金成為基金的重要資金來(lái)源。　　第六節(jié) 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況　　一、基金業(yè)發(fā)展的早期探索階段　　20世紀(jì)80年代末至l997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前為早期探索階段?！　≈袊?guó)國(guó)內(nèi)第一家比較規(guī)范的投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱“淄博基金”），于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立。該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60％投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40％投向上市公司，并于1993年8月在上海證券交易所最早掛牌上市。

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    "臨門一腳"考試系列輔導(dǎo)叢書·證券從業(yè)資格考試應(yīng)試輔導(dǎo)及考點(diǎn)預(yù)測(cè) PDF格式下載

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