商業(yè)銀行熱點(diǎn)業(yè)務(wù)法律問題精解

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行熱點(diǎn)業(yè)務(wù)法律問題精解》從商業(yè)銀行交易融資、小微金融、投資銀行業(yè)務(wù)、電子銀行等當(dāng)前熱點(diǎn)業(yè)務(wù)的操作交易模式及法律結(jié)構(gòu)入手，結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營管理與法律事務(wù)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)法律法規(guī)的解讀，系統(tǒng)而又有重點(diǎn)地探討了這些業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其識別、控制措施。

作者簡介

陳珺，1993年畢業(yè)于北京大學(xué)法學(xué)院，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任中國民生銀行總行法律合規(guī)部總經(jīng)理。 曾出版《經(jīng)濟(jì)訴訟與仲裁》、《金融法律規(guī)則與實(shí)務(wù)》等多部著作，現(xiàn)受聘擔(dān)任中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會金融仲裁專業(yè)委員會仲裁員，中國法學(xué)會銀行法學(xué)會常務(wù)理事，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院客座教授等職務(wù)。

書籍目錄

序 第一編交易融資業(yè)務(wù) 第一章交易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品概述 1.1預(yù)付類融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品 1.2存貨類融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品 1.3應(yīng)收類融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品 1.4交易融資組合類產(chǎn)品 第二章交易融資業(yè)務(wù)一般性法律合規(guī)問題 2.1存貨類交易融資業(yè)務(wù)問題 2.2應(yīng)收賬款融資類業(yè)務(wù)問題 2.3預(yù)付賬款融資類業(yè)務(wù)問題 2.4交易融資業(yè)務(wù)反洗錢問題 2.5交易融資業(yè)務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題 第三章能源行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 3.1能源行業(yè)的交易鏈情況分析 3.2能源行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 3.3案例解析 第四章冶金行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 4.1冶金行業(yè)的交易鏈情況分析 4.2冶金行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 4.3案例解析 第五章汽車行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 5.1汽車行業(yè)的交易鏈情況分析 5.2汽車行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 5.3案例解析 第六章工程機(jī)械行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 6.1工程機(jī)械行業(yè)的交易鏈情況分析 6.2工程機(jī)械行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 6.3案例解析 第七章市政工程行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 7.1市政工程行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 7.2案例解析 第八章醫(yī)藥行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 8.1醫(yī)藥行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 8.2案例解析 第九章紡織服裝行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 9.1紡織服裝行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 9.2案例解析 第十章成品油行業(yè)交易融資業(yè)務(wù) 10.1成品油行業(yè)的交易融資產(chǎn)品 10.2案例解析 第二編小微企業(yè)融資業(yè)務(wù) 第一章貨前、貸中及貸后調(diào)查 1.1貸前調(diào)查 1.2貸中審查 1.3貸后監(jiān)控 1.4不良清收 1.5與貸款相關(guān)的其他問題 第二章?lián)?2.1擔(dān)保共性問題類 2.2保證擔(dān)保 2.3應(yīng)收賬款質(zhì)押 2.4聯(lián)保體擔(dān)保 2.5抵押擔(dān)保 2.6組合擔(dān)保 2.7擔(dān)保機(jī)構(gòu)保證 2.8其他 第三章特殊主體的融資及擔(dān)保問題 3.1經(jīng)銷商 3.2供應(yīng)商 3.3電子商務(wù) 3.4未成年人 3.5外籍人士 3.6涉及夫妻關(guān)系的融資及擔(dān)保問題 第四章營銷 第五章支付結(jié)算 第三編投資銀行業(yè)務(wù) 第一章并購貸款 第二章過橋貸款 第三章銀團(tuán)包銷 第四章礦業(yè)權(quán)融資 4.1基本問題 4.2礦業(yè)權(quán)抵押 4.3礦業(yè)權(quán)融資的退出機(jī)制

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   問題209：客戶身份資料及交易記錄保存的時(shí)間？ 回答：不同類的資料保存時(shí)間如下：①客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；②交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；③如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束；④同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存；⑤同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 備注：更多詳細(xì)信息請參考《中國民生銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分管理辦法》（民銀發(fā)[2011]253號）。 2.4.5 大額和可疑交易報(bào)告 問題210：什么是大額交易和可疑交易報(bào)告制度？ 回答：大額交易報(bào)告是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，包括大額現(xiàn)金交易報(bào)告和大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告。可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動的收益或與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。 問題211：反洗錢法規(guī)中所指大額交易是指哪些？ 回答：反洗錢法規(guī)中的大額交易指：①單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；②法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；③自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織及個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；④交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值l萬美元以上的跨境交易。累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

編輯推薦

《商業(yè)銀行熱點(diǎn)業(yè)務(wù)法律問題精解》既是對商業(yè)銀行當(dāng)前熱點(diǎn)業(yè)務(wù)中存在的疑難法律問題的概括和總結(jié)，也是對商業(yè)銀行保持依法合規(guī)經(jīng)營所做的一次有益探索，對商業(yè)銀行管理人員、業(yè)務(wù)人員與法律人員正確識別和解決銀行熱點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中的法律問題，提高法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平有所幫助，成為所有熱愛銀行法律合規(guī)工作的人員的一本“案頭指引”。

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