證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識通關(guān)寶典

內(nèi)容概要

　　根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格。其中，基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。　　自2003年成立以來，財星金融教育旗下的中國證券考試網(wǎng)一直從事證券、期貨業(yè)相關(guān)資格考試的培訓(xùn)輔導(dǎo)，在該領(lǐng)域具有極高的權(quán)威和影響力。財星教育已經(jīng)先后為國信證券、平安證券、聯(lián)合證券、長江證券、廣發(fā)證券、銀河證券、民族證券等券商類機(jī)構(gòu)提供證券、期貨從業(yè)資格考試培訓(xùn)輔導(dǎo)；截止2009年4月，財星教育與光大保德信基金公司、融通基金公司、海富通基金公司、華寶興業(yè)基金公司、上投摩根基金公司、申萬巴黎基金公司等單位合作，先后為恒生銀行、花旗銀行、深圳發(fā)展銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、工商銀行、民生銀行等銀行類機(jī)構(gòu)提供了基金從業(yè)資格考試或基金銷售人員考試培訓(xùn)輔導(dǎo)共計136場次?！　≈袊C券考試網(wǎng)是國內(nèi)唯一擁有證券、期貨、基金從業(yè)考試研發(fā)部門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。為幫助廣大基金銷售人員，尤其是銀行從業(yè)人員順利通過證券投資基金銷售人員從業(yè)資格考試，我們組織相關(guān)培訓(xùn)專家編寫了這本《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識通關(guān)寶典》。本書的特點(diǎn)是：培訓(xùn)專家提煉重要考點(diǎn)，并結(jié)合財星經(jīng)典題庫試題測試，無論考試相關(guān)信息和測試題都屬國內(nèi)最新。書后附有財星教育整理的自2008年9月基金銷售從業(yè)資格考試首次開考以來，考生最想知道的若干重要問題。

書籍目錄

序言第一章　證券市場基礎(chǔ)知識大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第二章　證券投資基金概述大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第三章　基金的類型和分析方法大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第四章　基金市場的參與主體大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五．參考答案第五章　基金的運(yùn)作大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第六章　基金的市場營銷大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第七章　基金的募集、交易與登記大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第八章　基金的信息披露大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案第九章　基金法律制度與監(jiān)督管理大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測試五、參考答案證券投資基金銷售從業(yè)資格考試模擬測試題參考答案證券投資基金銷售人員從業(yè)考試常見問題

章節(jié)摘錄

　　第一章　證券市場基礎(chǔ)知識　　大綱要求　　掌握證券與有價證券的概念、分類和特征；掌握證券市場的概念、特征和基本功能；掌握證券市場的分類；熟悉證券市場參與者的構(gòu)成及基本特征；了解證券市場的發(fā)展歷程；了解我國證券市場歷史發(fā)展歷程及對外開放的進(jìn)程。　　掌握股票的概念、性質(zhì)、特征和類型；熟悉股票的價值與價格；了解影響股票價格的主要因素；了解普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)?！　≌莆諅母拍?、票面要素、性質(zhì)及特征；熟悉債券的分類、債券與股票的異同點(diǎn)；熟悉我國債券的類別?！　≌莆者h(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)等金融衍生工具的基本概念、分類和特征；了解我國現(xiàn)有的金融衍生工具?！　∈煜ぷC券發(fā)行、交易市場的運(yùn)行方式；了解我國證券市場主要指數(shù)?！　≌莆兆C券投資的收益與風(fēng)險?！　∫?、核心考點(diǎn)　?。ㄒ唬┳C券與證券市場概述　　1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，可以采取紙面、電子等國家許可的形式?！　?.有價證券本身是無價值有價格的。有價證券是虛擬資本的一種形式?！　?.有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證券（教材中的有價證券即指的是資本證券），廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。詳細(xì)分類見表1-1、1-2?！　?.有價證券的特征是：期限性、收益性、流動性和風(fēng)險性。詳見表1-3?！　?.證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所，證券市場是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場?！　?.證券市場的特征：證券市場是價值直接交換的場所、財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所、風(fēng)險直接交換的場所?！　?.證券市場的基本功能：籌資-投資功能、定價功能和資本配置功能?！　?.按層次結(jié)構(gòu)劃分，證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場，或者分為主板市場、二板市場（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）、三板市場（代辦股份轉(zhuǎn)讓）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等；按交易場所結(jié)構(gòu)劃分，證券市場可分為有形市場和無形市場。　　9.證券市場從無到有，主要?dú)w因于三個方面：社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；股份制的發(fā)展；信用制度的發(fā)展?！　?0.證券市場的起源：1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。1790年成立了美國第一個證券交易所--費(fèi)城證券交易所?！　?1.我國證券市場的三個階段：我國資本市場的萌芽期（1978--1992年）、全國性資本市場的形成和初步發(fā)展（1993--1998年）、資本市場的進(jìn)_步規(guī)范和發(fā)展（1999--2007年）。標(biāo)志性事件：上海證券交易所、深圳證券交易所于1990年12月以后相繼營業(yè)；1999年7月1日正式實施《中華人民共和國證券法》。　　12.證券市場的參與者，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。詳見表1-4、1-5?！　?3.證券發(fā)行人包括公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。政府發(fā)行證券的品種僅限于債券，也就是說政府不能發(fā)行股票?！　。ǘ┳C券的主要類型　　1.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。　　2.股票是有價證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券；它不是設(shè)權(quán)證券、物權(quán)證券、債權(quán)證券?！　?.股票的特征包括永久性、參與性、收益性、流動性和風(fēng)險性。　　4.股票的分類：（1）普通股和優(yōu)先股；（2）記名股票和不記名股票。詳見表1-6?！　?.我國股票的分類：（1）按投資主體可分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股；（2）按流通受限與否分為流通股和非流通股?！　?.股票的價格。股票理論價格就是對未來收益的評定。股票價格=預(yù)期股息/必要收益率；股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，在供求關(guān)系的背后還有一系列更深層次的原因，包括公司經(jīng)營狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、心理因素、穩(wěn)定市場的政策與制度安排及人為操縱因素?！　?.股票的價值可分為票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值。詳見表1-7?！　?.普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選舉管理者等權(quán)利；普通股的義務(wù)包括：不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益?！　?.債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的、到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證?！　?0.債券的票面要素：票面價值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱。詳見表1-8?！　?1.債券可以按照發(fā)行主體、計息方式、利息支付形式、券面形態(tài)等不同，劃分為不同的種類。詳見表1-9?！　?2.我國債券的分類：國債（普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債）、金融債券、企業(yè)債券。注意：儲蓄國債只針對個人投資者、不可流通；金融債券在1999年以后主要由政策性銀行發(fā)行；公司債券的發(fā)行期限要在一年以上?！　?3.金融衍生品的特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性?！　?4.金融衍生工具因其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具。詳見表1-11。　　15.我國的主要金融衍生工具：權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券、股指期貨、資產(chǎn)證券化。詳見表1-12?！　?6.股指期貨的特點(diǎn)表現(xiàn)在：股指期貨有期限；采用保證金制度；雙向交易；當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算?！　?7.金融衍生工具的功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能?！　。ㄈ┳C券市場運(yùn)行　　1.證券發(fā)行市場是證券發(fā)行人向投資者出售證券的市場?！　?.我國證券發(fā)行制度與發(fā)行方式?！　。?）證券發(fā)行制度包括注冊制和核準(zhǔn)制兩種。證券發(fā)行注冊制實行公開管理原則，實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公布制度。證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行實質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實質(zhì)條件。我國的股票發(fā)行實行核準(zhǔn)制?！　。?）證券發(fā)行方式：股票發(fā)行采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式；債券發(fā)行方式包括定向發(fā)行、承購包銷和招標(biāo)發(fā)行等；證券承銷的方式包括包銷和代銷兩種。詳見表1-13、1-14。　　3.我國證券發(fā)行價格的確定?！　。?）股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積金。股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取一般詢價方式、累計投標(biāo)詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國現(xiàn)行的是首次公開發(fā)行的股票詢價制度?！　。?）債券的發(fā)行價格可以分為：平價發(fā)行、折價發(fā)行、溢價發(fā)行。債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)?！　?.證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場，場外交易市場是指證券交易所以外的證券交易市場的總稱?！　?.證券交易方式：根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。詳見表1-15?！　?.證券交易所。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。證券交易所本身不買賣證券，也不決定證券價格?！　∽C券交易所的特征包括：（1）有固定的交易場所和交易時間；（2）參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；（3）交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；（4）通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴(yán)格管理?！　∽C券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為公司制和會員制。我國內(nèi)地有兩家證券交易所--上海證券交易所和深圳證券交易所，都采用會員制。　　7.證券交易的原則：公開、公平、公正；交易程序：開戶、委托、成交、結(jié)算。

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