商業(yè)銀行危機管理

內(nèi)容概要

　　商業(yè)銀行作為具有社會資金再分配等特殊功能的金融企業(yè)，在國民經(jīng)濟發(fā)展中地位日益突出，危機與這種高風(fēng)險的行業(yè)特征也緊密相聯(lián)，及時化解商業(yè)銀行各種危機對于充分發(fā)揮商業(yè)銀行功能。促進經(jīng)濟健康、穩(wěn)健發(fā)展有十分重要的作用?！渡虡I(yè)銀行危機管理》論述了商業(yè)銀行危機管理的基本原理，分析了商業(yè)銀行經(jīng)營中經(jīng)常出現(xiàn)的各種危機并針對性地提出了防范與化解策略，從有利于危機管理的視角提出保持商業(yè)銀行又好又快地可持續(xù)發(fā)展的新思路，深入研究了新經(jīng)濟形勢下商業(yè)銀行危機管理中的一些新課題《商業(yè)銀行危機管理》實踐了商業(yè)銀行危機管理宏觀戰(zhàn)略分析與微觀細節(jié)論述、理論研究探討與實踐經(jīng)驗提升有機結(jié)合，具有較強的理論性、探索性、實踐性、系統(tǒng)性和針對性，既為商業(yè)銀行的危機管理提供了化解思路，同時對全面提高商業(yè)銀行管理水平有極為重要的指導(dǎo)價值。

作者簡介

　　陸岷峰，男，1963年3月18日出生，中共黨員，工商管理博士，高級會計師，中國高級職業(yè)經(jīng)理人，江蘇省新世紀科學(xué)技術(shù)帶頭人培養(yǎng)工程（“333”工程）培養(yǎng)對象，江蘇省九屆政協(xié)委員，現(xiàn)任江蘇銀行準安分行行長，黨委書記及南京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院博士后工作站博士后。

書籍目錄

序前言第一章 商業(yè)銀行危機管理的概述一、商業(yè)銀行危機：概念與特征二、商業(yè)銀行危機：分類、標志與成因三、危機管理：現(xiàn)代商業(yè)銀行迫切需要解決的課題四、商業(yè)銀行進行危機管理的基本思路第二章 商業(yè)銀行危機管理程序分析和策略探析一、危機預(yù)防：商業(yè)銀行危機管理最主動的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)二、危機處理：商業(yè)銀行危機管理最直接有效的階段三、危機總結(jié)：商業(yè)銀行危機管理起點與終點的過渡期四、商業(yè)銀行危機管理必須處理好幾個關(guān)系第三章 商業(yè)銀行全面危機管理理念與思路一、正確把握全面危機管理的內(nèi)涵與實質(zhì)二、全面危機管理的優(yōu)點三、全面危機管理的原則四、商業(yè)銀行危機管理缺失現(xiàn)狀五、商業(yè)銀行全面危機管理的有效導(dǎo)入與運用第四章 商業(yè)銀行行業(yè)性危機與化解策略一、行業(yè)性危機：中國商業(yè)銀行不得不面對的現(xiàn)實二、危機預(yù)防：商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展管理戰(zhàn)略三、危機處理：集中商業(yè)銀行行業(yè)資源化解危機事故四、行業(yè)危機總結(jié)：探尋中國商業(yè)銀行走向成功未來的新路徑第五章 商業(yè)銀行存款危機與化解策略一、商業(yè)銀行存款危機的表現(xiàn)與種類二、商業(yè)銀行存款危機的危害三、商業(yè)銀行存款危機化解策略四、根據(jù)存款客戶心理特征建立存款穩(wěn)定增長機制第六章 商業(yè)銀行貸款危機與化解策略一、商業(yè)銀行貸款危機的主要形態(tài)和種類二、商業(yè)銀行貸款危機產(chǎn)生的原因三、商業(yè)銀行貸款危機形成的危害四、商業(yè)銀行貸款危機的化解策略第七章 商業(yè)銀行結(jié)算危機與化解策略一、商業(yè)銀行結(jié)算危機的主要形式二、商業(yè)銀行結(jié)算危機的危害三、構(gòu)建發(fā)生結(jié)算危機的預(yù)防系統(tǒng)四、對商業(yè)銀行結(jié)算發(fā)生危機緊急處置策略五、根據(jù)結(jié)算客戶心理特征需求，不斷擴大結(jié)算客戶群體隊伍六、對結(jié)算危機管理的總結(jié)第八章 商業(yè)銀行操作危機與化解策略一、操作危機的主要特征二、操作危機的主要種類三、商業(yè)銀行操作危機形成的原因四、商業(yè)銀行操作危機的化解對策第九章 商業(yè)銀行財務(wù)危機及其化解策略一、財務(wù)危機的表現(xiàn)形式及其先期預(yù)兆二、構(gòu)建商業(yè)銀行財務(wù)危機的防范機制三、商業(yè)銀行財務(wù)危機的處置程序四、有效化解商業(yè)銀行財務(wù)危機的應(yīng)急措施五、建立商業(yè)銀行財務(wù)危機管理的長效機制第十章 商業(yè)銀行政策性危機與化解策略一、商業(yè)銀行政策性危機的主要種類二、政策性危機的特點及對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響三、商業(yè)銀行應(yīng)對政策性危機的準備四、商業(yè)銀行應(yīng)對政策性危機的策略第十一章 商業(yè)銀行品牌危機及其化解策略一、商業(yè)銀行的本質(zhì)特征充分反映了對品牌危機管理的訴求二、商業(yè)銀行品牌危機管理必須從品牌建設(shè)的戰(zhàn)略高度來設(shè)計思路第十二章 商業(yè)銀行員工管理危機與化解策略一、商業(yè)銀行員工危機的幾種類型二、商業(yè)銀行員工危機對商業(yè)銀行的影響三、商業(yè)銀行員工危機管理策略第十三章 商業(yè)銀行員工道德危機與化解策略一、道德危機：商業(yè)銀行面臨的一個具有挑戰(zhàn)性的課題二、培育道德文化是構(gòu)建化解道德危機最有效的“防火墻”三、培育商業(yè)銀行道德文化的基本思路四、不斷構(gòu)建防范道德危機管理體系第十四章 商業(yè)銀行案件危機及化解策略一、商業(yè)銀行案件危機的主要類型二、商業(yè)銀行案件的主要特點三、商業(yè)銀行案件危機的影響四、化解商業(yè)銀行案件危機的準備五、應(yīng)對商業(yè)銀行案件危機的基本策略六、商業(yè)銀行化解案件危機的總結(jié)第十五章 商業(yè)銀行遭遇自然災(zāi)害危機與化解策略一、商業(yè)銀行遭遇自然災(zāi)害危機的種類二、商業(yè)銀行遭遇自然災(zāi)害危機特征與危害三、建立應(yīng)對遭遇自然災(zāi)害的危機管理系統(tǒng)四、商業(yè)銀行應(yīng)對自然災(zāi)害危機處置方法五、構(gòu)建商業(yè)銀行應(yīng)對自然災(zāi)害危機長效管理機制第十六章 商業(yè)銀行計算機危機與化解策略一、商業(yè)銀行計算機安全危機的種類及危害二、引發(fā)商業(yè)銀行計算機安全危機的主要因素三、商業(yè)銀行計算機及網(wǎng)絡(luò)危機的預(yù)防措施四、化解商業(yè)銀行計算機及網(wǎng)絡(luò)危機的長效機制第十七章 商業(yè)銀行現(xiàn)金安全危機與化解策略一、可能引發(fā)商業(yè)銀行現(xiàn)金安全危機的主要因素二、應(yīng)對商業(yè)銀行現(xiàn)金等安全方面危機的主要策略三、建立化解現(xiàn)金安全危機的長效機制第十八章 商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中的危機與化解策略一、股份制商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)中危機的主要表現(xiàn)二、股份制商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中主體危機的形成原因三、防范和化解股份制商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)中主體危機的對策第十九章 商業(yè)銀行危機事件傳播管理控制策略一、危機事件傳播管理的基本概念二、危機事件傳播管理策略三、根據(jù)客戶心理，不斷化解事件對商業(yè)銀行的負面影響四、商業(yè)銀行應(yīng)對社會公眾宣傳心理反應(yīng)的策應(yīng)措施第二十章 構(gòu)建商業(yè)銀行危機管理信息系統(tǒng)一、建立危機信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行危機管理的重要內(nèi)容二、危機管理對信息管理的特征要求三、商業(yè)銀行危機信息管理系統(tǒng)的架構(gòu)四、建立一套完備的信息搜集、信息管理和信息發(fā)布制度第二十一章 構(gòu)建商業(yè)銀行危機預(yù)警系統(tǒng)一、商業(yè)銀行危機預(yù)警系統(tǒng)的特點二、反映商業(yè)銀行的危機預(yù)警指標體系三、危機預(yù)警重點指標的處理方法四、運用計算機技術(shù)支持危機預(yù)警管理系統(tǒng)五、積極創(chuàng)造商業(yè)銀行危機預(yù)警系統(tǒng)的運作條件第二十二章 業(yè)務(wù)流程再造與商業(yè)銀行危機管理一、落后的業(yè)務(wù)流程：引發(fā)商業(yè)銀行危機的重要因素二、業(yè)務(wù)流程再造：商業(yè)銀行加強危機管理的重要方略三、按照危機管理目標要求，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程再造應(yīng)堅持的基本原則四、在業(yè)務(wù)流程再造過程中不斷提高商業(yè)銀行防范和化解危機的能力第二十三章 金融生態(tài)環(huán)境與商業(yè)銀行危機管理一、生態(tài)、金融生態(tài)：商業(yè)銀行危機管理必須談?wù)摰恼n題二、金融生態(tài)環(huán)境：影響商業(yè)銀行危機概率的一個重要因素三、改進金融生態(tài)環(huán)境是加強商業(yè)銀行危機管理的重要途徑四、改善金融生態(tài)鏈，化解商業(yè)銀行危機形成的外部誘因五、科學(xué)應(yīng)對惡化了的金融生態(tài)環(huán)境，不斷提高商業(yè)銀行的生存能力第二十四章 構(gòu)建中國特色商業(yè)銀行危機救助機制一、市場化了的商業(yè)銀行及其危機的復(fù)雜性決定了危機救助方式多元化二、構(gòu)建商業(yè)銀行危機救助機制的戰(zhàn)略思考第二十五章 國外商業(yè)銀行危機管理經(jīng)驗的實證與借鑒一、商業(yè)銀行危機是指涉及面廣、破壞力大、影響程度深的銀行體系運作失敗狀態(tài)，既有由巨額不良資產(chǎn)、銀行體系重組等單一原因引起，也有為宏觀多個經(jīng)濟因素共同作用的結(jié)果二、國外商業(yè)銀行危機管理經(jīng)驗三、加強我國商業(yè)銀行危機管理的幾點啟示參考文獻陸山民峰同志個人簡介

章節(jié)摘錄

　　第一章　商業(yè)銀行危機管理的概述　　一、商業(yè)銀行危機：概述與特征　　商業(yè)銀行危機就是商業(yè)銀行因內(nèi)、外環(huán)境因素所引志的一種對商業(yè)銀行生存具有緊急而嚴重威脅性的情境或事件。國際貨幣基金組織在1998年5月出版的《世界經(jīng)濟展望》中曾將銀行危機定義為：實際或潛在的銀行擠兌與銀行失敗引起銀行停止償還負債或為防止此情況的出現(xiàn)政府被迫大規(guī)模提供援助的一種情況。　　危機作為一種狀態(tài)和事故，不同的商業(yè)銀行或同一商業(yè)銀行不同時間和不同背景下，危機的表現(xiàn)情況不一定完全相同。但作為商業(yè)銀行危機的一般性特征卻大致相同：　　1．突發(fā)性　　商業(yè)銀行危機是一種未曾意料而又倉促爆發(fā)所造成的意外，危機往往是不期而至，常常在商業(yè)銀行管理者毫無準備的情況下突然發(fā)生的。它會給當事者帶來混亂和驚恐。危機的爆發(fā)往往是由于管理者偶然失誤或偶然的因素出現(xiàn)引起系統(tǒng)的紊亂，這種情況并不是經(jīng)常出現(xiàn)。盡管商業(yè)銀行內(nèi)部控制水平不斷提高，制度設(shè)計也越來越完善，但由于管理者科學(xué)決策的有限性和市場變化的復(fù)雜性，導(dǎo)致危機的爆發(fā)是帶有必然性的，只不過在具體時間、地點等方面帶有不可預(yù)知性。因此，危機往往帶有很大的突發(fā)性，這一點是危機的起因性特征?！　?．威脅性　　商業(yè)銀行危機是對銀行價值或目標造成的一種威脅和危害，危機不僅威脅到商業(yè)銀行基本目標的實現(xiàn)，使商業(yè)銀行組織體系紊亂，給商業(yè)銀行帶來經(jīng)濟、財產(chǎn)上的巨大損失，危及商業(yè)銀行的生存與發(fā)展，而且也很可能給客戶和公眾帶來恐懼和驚慌，有時甚至給社會造成直接經(jīng)濟損失。另外，商業(yè)銀行作為社會資源分配型公共企業(yè)，社會影響特別大，解除危機往往難度大，成本也高，威脅性是危機的結(jié)果性特征。

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