金融理財(cái)

內(nèi)容概要

本書具有以下特點(diǎn)：　?。?）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財(cái)知識和技能進(jìn)行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點(diǎn)介紹基本知識、基本方法和基本技巧?！　。?）理論知識與案例操作有機(jī)結(jié)合。在行文中首先進(jìn)行基本知識和基本理論介紹，然后對涉及理財(cái)操作的每個(gè)知識點(diǎn)都舉例說明，以便于案例教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)，幫助讀者理解和靈活掌握理財(cái)方法?！　。?）明晰易懂。注重最基本、最常用理財(cái)知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關(guān)基礎(chǔ)知識的初學(xué)者也不覺得艱深，致力于其將來從事理財(cái)操作打下知識基礎(chǔ)。　?。?）兼顧內(nèi)容的規(guī)范性和形式的靈活性。按照教材的行文范式對理財(cái)知識進(jìn)行系統(tǒng)的、循序漸進(jìn)的闡述，同時(shí)又考慮到本課程的專業(yè)性、應(yīng)用性特征，盡量避免枯燥、呆板和過于抽象，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。　　本書內(nèi)容分為四大部分，共十章。第一部分為金融理財(cái)概述，為書中的第一章，主要介紹金融理財(cái)?shù)母拍?、本質(zhì)、規(guī)劃流程、發(fā)展演變和作為理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求。第二部分為金融理財(cái)基礎(chǔ)，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)的貨幣時(shí)間價(jià)值、理財(cái)中常用變量復(fù)利現(xiàn)值、終值及年金現(xiàn)值、終值的計(jì)算、金融理財(cái)計(jì)算工具的運(yùn)用技巧，家庭財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)與原則、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制方法與財(cái)務(wù)分析方法。第三部分為金融理財(cái)實(shí)務(wù)，包括第四章至第九章的內(nèi)容，分塊講述投資、教育、居住、風(fēng)險(xiǎn)管理、退休養(yǎng)老、稅收遺產(chǎn)等各種規(guī)劃的理論和方法。第四部分為金融理財(cái)綜合運(yùn)用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財(cái)?shù)墓ぷ髁鞒?、理?cái)規(guī)劃書的撰寫和具體業(yè)務(wù)操作。

作者簡介

張純威，男，1963年生，1988年于中國人民銀行研究生部獲貨幣銀行學(xué)碩士學(xué)位，2004年于廈門大學(xué)獲金融學(xué)博士學(xué)位，現(xiàn)任廣東金融學(xué)院教授。主要從事宏觀金融調(diào)控問題研究。1988年以來出版《中國房地產(chǎn)市場運(yùn)行分析》、《跨世紀(jì)國際資本市場研究》、《現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)》等專著及教材7部，在《金融研究》、《財(cái)經(jīng)研究》等刊物發(fā)表論文40余篇，主持和參與多個(gè)國家及省級科研項(xiàng)目，獲多項(xiàng)省部級以上科研獎勵。

書籍目錄

第一章　金融與個(gè)人理財(cái)概述　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪春桶l(fā)展　第三節(jié)　人個(gè)理財(cái)規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)資格　本章小結(jié)　　思考題第二章　金融理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)　第一節(jié)　貨幣時(shí)間價(jià)值　第二節(jié)　金融理財(cái)中基本變量的計(jì)算　第三節(jié)　金融理財(cái)計(jì)算工具　　本章小結(jié)　　思考題第三章　個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理　第一節(jié)　個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)與基本原則　第二節(jié)　個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制　第三節(jié)　個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)分析　本章小結(jié)　　思考題第四章　投資規(guī)劃　第一節(jié)　投資原理　第二節(jié)　投資工具的選擇　第三節(jié)　客戶財(cái)務(wù)生命周期與風(fēng)險(xiǎn)特征　第四節(jié)　核心資產(chǎn)配置　第五節(jié)　投資組合調(diào)整策略　本章小結(jié)　　思考題第五章　教育投資規(guī)劃　第一節(jié)　教育投資規(guī)劃的重要性　第二節(jié)　教育投資規(guī)劃流程與技術(shù)　第三節(jié)　教育投資規(guī)劃工具　　本章小結(jié)　　思考題第六章　居住規(guī)劃　第一節(jié)　居住規(guī)劃的流程　第二節(jié)　租房與購房的決策　　第三節(jié)　購房規(guī)劃　第四節(jié)　住房貸款規(guī)劃　本章小結(jié)　　思考題第七章　保險(xiǎn)規(guī)劃　第一節(jié)　個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)　　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)相關(guān)保險(xiǎn)品種　第三節(jié)　保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)　第四節(jié)　保險(xiǎn)規(guī)劃案例　本章小結(jié)　　思考題第八章　退休規(guī)?！　〉谝还?jié)　退休規(guī)劃概述　第二節(jié)　退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險(xiǎn)　　第三節(jié)　退休規(guī)劃實(shí)務(wù)　本章小結(jié)　　思考題第九章　個(gè)人稅收及遺產(chǎn)規(guī)劃第十章　理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用附錄　貨幣時(shí)間價(jià)值系數(shù)表參考文獻(xiàn)后記

圖書封面

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