商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)

前言

　　現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，金融已經(jīng)成為整個(gè)經(jīng)濟(jì)的核心。第一，金融在市場(chǎng)資源配置方面發(fā)揮著核心作用，是連接商品市場(chǎng)和其他要素市場(chǎng)的樞紐，在價(jià)值規(guī)律作用下，金融機(jī)構(gòu)將資金投向效益好、前景好的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)，使社會(huì)資源得到優(yōu)化配置。第二，金融在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中發(fā)揮著核心作用，是宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的重要杠桿。國(guó)家運(yùn)用利率、匯率等多種金融手段，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，爭(zhēng)取經(jīng)濟(jì)的總量平衡，實(shí)現(xiàn)物價(jià)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)和國(guó)際收支平衡，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。第三，金融在維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全方面發(fā)揮著核心作用。經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最大的不安全因素之一是金融危機(jī)；要保證國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全發(fā)展，首先必須掌握金融發(fā)展?fàn)顩r，保證金融業(yè)的健康運(yùn)行。第四，金融在決定國(guó)家經(jīng)濟(jì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力中發(fā)揮著核心作用。發(fā)達(dá)的金融業(yè)能給科技創(chuàng)新、實(shí)業(yè)發(fā)展、政府公共支出等提供源源不斷的低成本資金，帶動(dòng)投資、消費(fèi)的增長(zhǎng)，推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的繁榮和居民生活的改善。沒(méi)有現(xiàn)代化的金融，不可能有現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)。掌握和控制國(guó)際銀行系統(tǒng)、擁有硬通貨以及主宰國(guó)際資本市場(chǎng).，被視為西方強(qiáng)國(guó)控制世界的三大戰(zhàn)略手段。美國(guó)之所以能夠稱(chēng)霸世界，美元的霸主地位和金融業(yè)的高度發(fā)展是重要因素。根據(jù)洛桑國(guó)際管理發(fā)展學(xué)院發(fā)布的2007年世界競(jìng)爭(zhēng)力年度報(bào)告，名列前6位的美國(guó)、新加坡、香港、盧森堡、丹麥和瑞士，都具有十分發(fā)達(dá)的金融業(yè)，其中有的是世界的金融中心?！　≡诮?jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)加快的背景下，金融在經(jīng)濟(jì)中的核心地位將越來(lái)越突出。誰(shuí)能率先實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級(jí)，優(yōu)先發(fā)展金融為主的服務(wù)業(yè)，盡快建立發(fā)達(dá)的金融體系，誰(shuí)就能站在全球競(jìng)爭(zhēng)的最前面?！　〗┠陙?lái)，發(fā)達(dá)國(guó)家開(kāi)始放松對(duì)金融業(yè)的管制。美國(guó)在1999年頒布《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》以后，取消了銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)之間傳統(tǒng)的跨業(yè)經(jīng)營(yíng)限制。

內(nèi)容概要

任遠(yuǎn)主編的《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)(第2版)》以商業(yè)銀行為研究對(duì)象，以銀行業(yè)務(wù)為主線，通過(guò)借鑒國(guó)際商業(yè)銀行的通行做法，聯(lián)系我國(guó)銀行的具體實(shí)際，吸收了當(dāng)前國(guó)內(nèi)外最新研究成果，運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法，理論與實(shí)踐相結(jié)合，定性分析與定量分析相結(jié)合，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)思想和管理模型進(jìn)行了深入探討，系統(tǒng)闡述了我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本理論、基本知識(shí)和基本技能。
《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)(第2版)》適合普通高校經(jīng)濟(jì)類(lèi)專(zhuān)業(yè)學(xué)生、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)管理人員學(xué)習(xí)、參考。

書(shū)籍目錄

第一章  商業(yè)銀行概述
  第一節(jié)  商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能
  第二節(jié)  商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造
  第三節(jié)  商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
  第五節(jié)  現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨向
第二章  商業(yè)銀行資本金    
  第一節(jié)  銀行資本金的計(jì)量口徑與作用
  第二節(jié)  商業(yè)銀行資本充足率的測(cè)定
  第三節(jié)  商業(yè)銀行資本金的籌集
  第四節(jié)  銀行股權(quán)資本成本的評(píng)估與分析
  第五節(jié)  銀行股權(quán)資本收益的估計(jì)與分析
第三章  商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)    
  第一節(jié)  商業(yè)銀行負(fù)債的種類(lèi)
  第二節(jié)  商業(yè)銀行存款負(fù)債管理
  第三節(jié)  商業(yè)銀行借入負(fù)債管理
  第四節(jié)  商業(yè)銀行負(fù)債資金的成本分析
第四章  商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)    
  第一節(jié)  商業(yè)銀行貸款的種類(lèi)    
  第二節(jié)  商業(yè)銀行貸款的操作流程  
  第三節(jié)  商業(yè)銀行貸款的信用分析
  第四節(jié)  商業(yè)銀行的貸款定價(jià)
  第五節(jié)  商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理
第五章    商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行投資的功能和種類(lèi)
  第二節(jié)  商業(yè)銀行投資收益與風(fēng)險(xiǎn)    
  第三節(jié)  商業(yè)銀行投資策略
第六章  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
  第二節(jié)  結(jié)算業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  代理與信息咨詢業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  信托與租賃業(yè)務(wù)
  第五節(jié)  銀行卡業(yè)務(wù)
第七章  商業(yè)銀行金融衍生業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  金融遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)
  第二節(jié)  金融期貨業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  金融期權(quán)業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  金融互換業(yè)務(wù)
第八章  商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
  第二節(jié)  商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  商業(yè)銀行離岸金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行國(guó)際信貸業(yè)務(wù)
第九章  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與方法
  第二節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)
  第三節(jié)  我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理
第十章  商業(yè)銀行內(nèi)部控制
  第一節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素
  第三節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制活動(dòng)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)
第十一章  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理
  第三節(jié)  商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
  第四節(jié)  商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理
第十二章  商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行客戶行為與營(yíng)銷(xiāo)預(yù)測(cè)
  第三節(jié)  商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇
  第四節(jié)  銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合
第十三章  商業(yè)銀行人力資源管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行人力資源管理概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行人力資源規(guī)劃
  第三節(jié)  商業(yè)銀行人力資源的選擇及開(kāi)發(fā)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理
第十四章  商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)
  第三節(jié)  商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系
  第四節(jié)  EVA績(jī)效評(píng)價(jià)方法
參考文獻(xiàn)
后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 商業(yè)銀行概述　　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能　　一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　　傳統(tǒng)的商業(yè)銀行是指以吸收可以開(kāi)出支票的活期存款為主要資金來(lái)源，以向工商企業(yè)發(fā)放短期貸款為主要資金運(yùn)用，并為商品交換的貨幣結(jié)算提供支付機(jī)制的銀行。現(xiàn)代商業(yè)銀行是指以盈利為目標(biāo)，以經(jīng)營(yíng)存款、放款和匯兌為主要業(yè)務(wù)，以多種形式的金融創(chuàng)新為手段，全方位經(jīng)營(yíng)各類(lèi)銀行與非銀行金融業(yè)務(wù)的綜合性、多功能的金融企業(yè)?！　≡诮鹑隗w系中，商業(yè)銀行是一個(gè)抽象的稱(chēng)謂，具體到一個(gè)國(guó)家或一家銀行往往并不直呼“商業(yè)銀行”。例如美國(guó)的“國(guó)民銀行”、英國(guó)的“存款銀行”、法國(guó)的“信貸銀行”、日本的“城市銀行”等都屬于商業(yè)銀行。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行是一個(gè)總體概念，它不是指某一家或某幾家銀行，而是指具有某種共同職能和特征的一類(lèi)銀行?！　∩虡I(yè)銀行是隨著商品經(jīng)濟(jì)和信用制度的發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的。從歷史上看，銀行業(yè)的起源可以追溯到公元前的巴比倫王國(guó)，當(dāng)時(shí)的巴比倫寺廟已經(jīng)開(kāi)始從事借貸業(yè)務(wù)，但以工商業(yè)貸款為主要業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行則是隨著資本主義生產(chǎn)關(guān)系的建立而產(chǎn)生的。由于前資本主義高利貸性質(zhì)的銀行業(yè)難以滿足資本主義發(fā)展對(duì)信用的需求，迫切需要建立能匯集閑散貨幣資本，并按照適度的利息水平提供貸款的銀行。

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