金融巨騙麥道夫

內(nèi)容概要

前納斯達(dá)克主席伯納德•麥道夫制造了史上最大的“金融騙局”，在這場投資丑聞中，幾千名投資人所信托的500億美元蕩然無存，4000人因此傾家蕩產(chǎn)。500億美元到底是多少？　　•據(jù)估計(jì)，2008年12月美國共有3.05億人口，將500億美元攤在他們頭上，每人可以分得163美元。 　　•“股神”沃倫•巴菲特從事投資60年所積累的凈資產(chǎn)也達(dá)不到500億美元。 　　•500億美元比美國6個(gè)州的年度開銷加起來還要多。 　　•500億美元超過了美國勞工部、內(nèi)政部、交通部、財(cái)政部和航天局的年度預(yù)算總和。 　　本書以最翔盡、最權(quán)威、最深刻的內(nèi)容向讀者揭示了麥道夫行騙20年的全紀(jì)錄：他是怎樣飛黃騰達(dá)，成為顯赫的華爾街交易先鋒的？他是如何創(chuàng)造出盲目的信任，說服諸多投資人心無芥蒂地將財(cái)產(chǎn)拱手交出的？20年來，他又是怎樣避開管理者的一再調(diào)查的？哪些名人成了榜上有名的受害者？丑聞公諸于眾后，作為謹(jǐn)慎的投資者和公民，我們應(yīng)該如何避免將來重蹈覆轍呢？

作者簡介

彼得·桑德，工商管理碩士，個(gè)人理財(cái)和商務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)作家與研究者，現(xiàn)定居于加利福尼亞格拉尼特灣。
　　具有豐富的市場項(xiàng)目管理和積極投資的經(jīng)驗(yàn)，撰寫了多部個(gè)人理財(cái)和投資方面的書籍，比如《價(jià)值投資》《短線交易完全手冊》等。
　　他在《市場觀察》雜志和華爾街網(wǎng)站上開辟了超過200個(gè)個(gè)人理財(cái)欄目，并活躍于NBC、CNN財(cái)經(jīng)頻道、褔克斯新聞臺等多家媒體上。

書籍目錄

第1章 龐氏騙局和著名的“龐氏”騙子們第2章 打造“麥道夫”的金字招牌 第3章 盲目信托：誰能對伯尼說不 第4章 20年，一步之先的總是他 第5章 誰動(dòng)了這個(gè)彌天大謊 第6章 一個(gè)你永遠(yuǎn)不想登上的“名人榜”第7章 十字路口：對猶太世界的深遠(yuǎn)影響第8章 瘋狂的信任第9章 麥道夫丑聞留下的遺產(chǎn) 附錄A ?、? 麥道夫的早年生活 　Ⅱ. 麥道夫生平年表 附錄B ?、? 伯納德·L·麥道夫投資證券公司委托操作和執(zhí)行指南 ?、? 聯(lián)邦訴狀：美國訴伯納德·L·麥道夫投資證券有限責(zé)任公司 ?、? 伯納德·麥道夫一案的受害者名單譯者后記

章節(jié)摘錄

插圖：梅迪西銀行成立于1984年，由富有的銀行家庭的后代松雅。科恩創(chuàng)辦。它向世界各地的投資者發(fā)售兩只基金（事實(shí)上，93％是在奧地利外）。其中一只名為“美國先驅(qū)基金”，曾獲得過德國年度嘉獎(jiǎng)，它將大量的資金用于“在動(dòng)蕩年代提供穩(wěn)定收益”，但不幸的是，它的投資目標(biāo)使這個(gè)動(dòng)蕩年代變得比它想象的更加動(dòng)蕩不安。松雅.科恩現(xiàn)在正與奧地利政府合作，盡力挽救她的銀行。同時(shí)政府也指派了一名核查員對銀行進(jìn)行監(jiān)管。另外，科恩否認(rèn)了《華爾街時(shí)報(bào)》對于她因躲避憤怒的俄羅斯投資者而“人間蒸發(fā)”的報(bào)道，她稱梅迪西銀行只有機(jī)構(gòu)客戶，并沒有曾經(jīng)富有的個(gè)人投資者會對她進(jìn)行報(bào)復(fù)。世界其他地方的受害人這樁驚天丑聞絕不僅限于歐洲和拉丁美洲，它的黑手已經(jīng)伸到了世界各地，幾乎每天都有新的相關(guān)涉案事件宣布。阿布扎比酋長國投資局通過FGG集團(tuán)創(chuàng)辦人的女婿安德烈斯。彼德拉伊塔、“代理”菲利普。托布費(fèi)爾投資費(fèi)爾菲爾德。格林尼治對沖基金，可能損失4億美元。而亞洲則被視為另一個(gè)“全世界的機(jī)會”。2004年FGG集團(tuán)就與新加坡的一個(gè)名叫“獅城資本”的公司進(jìn)行合資，成立了“獅城費(fèi)爾菲爾德資本管理公司”。這個(gè)公司和其他的類似公司一樣，從一些亞洲大的人壽保險(xiǎn)公司處吸募了大量資金。還有一只2006年創(chuàng)辦的名叫“美國恒星絕對回報(bào)”的基金，為FGG集團(tuán)旗下的“森特利基金”募集資金。因此，又一層次級網(wǎng)被編人了麥道夫張開的這張大網(wǎng)中：支線基金到支線基金再到伯納德·麥道夫的套利基金。難怪會有那么多的外國投資者措手不及。很顯然的是，直到現(xiàn)在，人們也不知道他們投資的是什么，他們認(rèn)定自己投資的是一些好東西。此時(shí)，有一些人（一些投資者和一些競爭基金的經(jīng)營者）對麥道夫的經(jīng)營神話有些好奇，做了一些簡單的調(diào)查。但是，跟掉進(jìn)這張網(wǎng)里的個(gè)人投資者一樣，聯(lián)邦證券交易委員會也顯然不知道人們投資的是什么，他們也一樣認(rèn)定一切正常。聯(lián)邦證券交易委員會為自己的盲目信任付出了沉重代價(jià)。下一章我們將講述這一不幸的故事。

后記

沃倫·巴菲特曾經(jīng)說過：當(dāng)潮水退去后，你就知道誰在裸泳。全球金融危機(jī)的來臨，使得麥道夫苦心經(jīng)營20年的騙局浮出水面。受害者中包括眾多世界知名企業(yè)和機(jī)構(gòu)，而這一涉及至少500億美元的投資丑聞也成為華爾街史上最大的詐騙案。在麥道夫一手導(dǎo)演的龐氏騙局曝光后，幾千名投資人所信托的500億美元一夜之間化為烏有，4000人傾家蕩產(chǎn)。直到案發(fā)之前，人們眼中的伯納德·麥道夫還是一個(gè)成功的企業(yè)家兼慈善家。在公眾的印象中，他為人謙卑、重視家庭、樂善好施，沒有什么比這更能取信于投資者的了。而一場金融海嘯過后，這位頂著前納斯達(dá)克主席光環(huán)的華爾街大人物露出了他最無恥的一面。麥道夫丑聞不僅表明麥道夫嚴(yán)重而明顯地違反了信托責(zé)任，同時(shí)也揭示出，許多顧問、基金、銀行及其他與麥道夫騙局有關(guān)的渠道也存在著失職。那句古訓(xùn)“你能相信誰？”無疑又成為那些托付他人理財(cái)?shù)那О偃f投資者的口頭禪。近些年，安然和世通的丑聞所波及的已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止受害者和新聞報(bào)道，它們的曝光促使金融監(jiān)管和警告制度進(jìn)入了一個(gè)新的時(shí)代。麥道夫丑聞給我們留下了很多值得思考的問題，我們也再一次產(chǎn)生了期待：盼望規(guī)章漏洞能夠得到填補(bǔ)，華爾街和金融行業(yè)能夠進(jìn)行整頓改革，而投資大眾方面也需加強(qiáng)“盡職審查”。投資并非壞事，麥道夫丑聞為人們敲響了警鐘，作為投資人，不但要謹(jǐn)慎對待你投資的項(xiàng)目，也應(yīng)該謹(jǐn)慎對待你投資的人。我們更應(yīng)該做的是，弄清楚事情的經(jīng)過，吸取教訓(xùn)向前看。同時(shí)，我們也希望麥道夫的這場騙局最終能夠帶來一個(gè)更好的金融投資環(huán)境。

媒體關(guān)注與評論

最近發(fā)生的納斯達(dá)克股票市場前董事會主席麥道夫詐騙丑聞更加凸顯了加強(qiáng)金融監(jiān)管的緊迫性。金融危機(jī)的教訓(xùn)說明，如果放松監(jiān)管，不僅將使個(gè)人受到損失，更可能扼殺美國經(jīng)濟(jì)的潛力。 　　——美國總統(tǒng)　奧巴馬 要么麥道夫是證交會和投資界聞所未聞的世界第一股票和期貨經(jīng)紀(jì)人，要么他是個(gè)騙子。 　　——麥道夫騙局最初的揭露者會計(jì)師　馬科波洛斯 證交會在至少10年里明顯多次錯(cuò)過對麥道夫的這些指控進(jìn)行徹查.這令我對多項(xiàng)失職表示嚴(yán)重地關(guān)切。我們現(xiàn)在將調(diào)查所有職員與麥道夫家族和公司的接觸和關(guān)系，以及可能存在的對職員決策的影響。 　　——美國證券交易委員會前主席　克里斯托弗?考克斯 驚人的詐騙，空前的規(guī)模。 　　——美國證券交易委員會紐約執(zhí)行副主任　安德魯?卡萊馬里 麥道夫的詐騙案規(guī)模巨大而明顯，且發(fā)生在如此長的一段時(shí)間內(nèi)，證交會居然沒能發(fā)現(xiàn)，這簡直無法解釋。證交會的眼前就像是有一只大象在一座小房間里呆了25年，而他們既沒發(fā)現(xiàn)大象，也沒聞到大象嘴里的花生味。 　　——美國參議員　查爾斯?舒默 我可能受到的損失將近300萬美金，沒想到在麥道夫事件中，連我們這樣普通的投資者都受到這么大的損失。 　　——中國第一職業(yè)經(jīng)理人　唐駿

編輯推薦

《金融巨騙麥道夫》：最翔實(shí)，麥道火行騙20年全紀(jì)錄，群星薈萃的受害者名單，最深刻，麥道夫的獨(dú)家營銷策略，麥道夫詐騙的心理動(dòng)機(jī)與后續(xù)影響，揭發(fā)者被擱置8年的29條忠告，首次披露聯(lián)邦訴狀，《華爾街日報(bào)》《巴倫周刊》《財(cái)富》等權(quán)威媒體的第一手資料。

名人推薦

最近發(fā)生的納斯達(dá)克股票市場前董事會主席麥道夫詐騙丑聞更加凸顯了加強(qiáng)金融監(jiān)管的緊迫性。金融危機(jī)的教訓(xùn)說明，如果放松監(jiān)管，不僅將使個(gè)人受到損失，更可能扼殺美國經(jīng)濟(jì)的潛力。                                                       ——美國總統(tǒng)奧巴馬　   證交會在10年里至少多次明顯錯(cuò)過對麥道夫的這些指控進(jìn)行徹查，這令我對多項(xiàng)失職表示嚴(yán)重地關(guān)切。我們現(xiàn)在將調(diào)查所有職員與麥道夫家族和公司的接觸和關(guān)系，以及可能存在的對職員決策的影響?！绹C券交易委員會主席克里斯托弗?考克斯      驚人的詐騙，空前的規(guī)模。   ——美國證券交易委員會紐約執(zhí)行副主任安德魯?卡萊馬里     麥道夫的詐騙案規(guī)模巨大而明顯，且發(fā)生在如此長的一段時(shí)間內(nèi)，證交會居然沒能發(fā)現(xiàn)，這簡直無法解釋。證交會的眼前就像是有一只大象在一座小房間里呆了25年，而他們既沒發(fā)現(xiàn)大象，也沒聞到大象嘴里的花生味。 ——美國參議員查爾斯?舒默   要么麥道夫是證交會和投資界聞所未聞的世界第一股票和期貨經(jīng)紀(jì)人，要么他是個(gè)騙子?！湹婪蝌_局最初的揭露者會計(jì)師馬科波洛斯   我可能受到的損失將近300萬美金， 沒想到麥道夫事件，連我們這樣普通的投資者都受到這么大的損失?！袊谝宦殬I(yè)經(jīng)理人唐駿

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