宏章出版.中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材

內(nèi)容概要

　◆專(zhuān)家精心打造
　本教材編寫(xiě)者既有多年從事銀行業(yè)從業(yè)考試研究和命題的專(zhuān)家，也有相關(guān)行業(yè)的權(quán)威人士，對(duì)大綱要求和考試的命題趨勢(shì)了如指掌。同時(shí)，試題的選擇、講解都經(jīng)過(guò)深入研究與討論，力求為考生帶來(lái)最大的參考價(jià)值。
 ◆考點(diǎn)設(shè)置科學(xué)
本教材嚴(yán)格按照最新考試大綱要求，以科學(xué)、實(shí)用為理論，在體例、版式及內(nèi)容的選擇和設(shè)計(jì)方面都力圖做到科學(xué)實(shí)用。在題型選擇和講解方面，盡量避免繁冗拖沓的語(yǔ)言，力圖使考生在最短的時(shí)間內(nèi)迅速明確考試定位，掌握考試方向。
 ◆體例編排新穎
本教材每一章均設(shè)置有考情分析、重點(diǎn)與難點(diǎn)、歷年真題回顧、同步試題演練、參考答案及解析、本章小結(jié)六個(gè)基本框架。其中考情分析主要對(duì)該章內(nèi)容加以概括，對(duì)本章最近三年考查的題型、題量進(jìn)行分析，對(duì)考試大綱及該章的測(cè)試內(nèi)容與能力等級(jí)進(jìn)行總結(jié)，使考生對(duì)近幾年該章的考情有了初步了解；重點(diǎn)與難點(diǎn)主要對(duì)該章經(jīng)?？疾榈闹攸c(diǎn)與難點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)講解，并附以練習(xí)題進(jìn)行鞏固；歷年真題回顧主要把近幾年對(duì)該章考查的真題進(jìn)行精選講解，把握復(fù)習(xí)方向；同步試題演練是對(duì)該章內(nèi)容知識(shí)掌握的檢驗(yàn)，幫助考生進(jìn)一步熟練運(yùn)用自己所學(xué)；參考答案及解析對(duì)同步試題演練的內(nèi)容作精確講解；本章小結(jié)是對(duì)該章重點(diǎn)知識(shí)的概括總結(jié)。

書(shū)籍目錄

緒論　
　考試特點(diǎn)分析
　應(yīng)試技巧
第1章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
　考情分析
　重點(diǎn)與難點(diǎn)
　 ◎1．1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)
　 1．1．1 個(gè)人理財(cái)概述
　 1．1．2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念
　 1．1．3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
　 ◎1．2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
　 1．2．1 國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀
　 1．2．2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
　 ◎1．3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
　 1．3．1 宏觀影響因素
　 1．3．2 微觀影響因素
　 1．3．3 其他影響因素
　 ◎1．4銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
　歷年真題回顧
　同步試題演練
　參考答案及解析
　本章小結(jié)
第2章　銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
　考情分析
　重點(diǎn)與難點(diǎn)
　　◎2．1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
　 　2．1．1 生命周期理論
　 　2．1．2 貨幣的時(shí)間價(jià)值
　 　 2．1．3 投資理論
　 　 2．1．4 資產(chǎn)配置原理
　 　2．1．5 投資策略與投資組合的選擇
　　◎2．2 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
　 　2．2．1 理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶(hù)準(zhǔn)入
　 　2．2．2 客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀
　 　2．2．3 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性
　 　2．2．4 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
　歷年真題回顧
　同步試題演練
　參考答案及解析
　本章小結(jié)
第3章　金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)
　考情分析
　重點(diǎn)與難點(diǎn)
　 ◎3．1 金融市場(chǎng)概述
　 ◎3．2 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)
　 　3．2．1 金融市場(chǎng)功能
　 　3．2．2 金融市場(chǎng)分類(lèi)
　 ◎3．3　金融市場(chǎng)的發(fā)展
　 3．3．1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展
　 3．3．2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展
　 ◎3．4　貨幣市場(chǎng)
　 　3．4．1 貨幣市場(chǎng)概述
　 　3．4．2 貨幣市場(chǎng)的組成
　 　3．4．3 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
　　◎3．5　資本市場(chǎng)
　 3．5．1 股票市場(chǎng)
　 3．5．2 債券市場(chǎng)
　 ◎3．6　金融衍生品市場(chǎng)
　 3．6．1 市場(chǎng)概述
　 3．6．2 金融衍生品
　　　……
第4章　銀行理財(cái)產(chǎn)品
第5章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第6章　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
第7章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第8章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第9章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第10章　職業(yè)道德和投資者教育
中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷
中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷參考答案及解析
附錄　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)
　　

章節(jié)摘錄

　　第1章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述　　1．1　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)　　個(gè)人理財(cái)是以個(gè)人為主體的復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，需要有專(zhuān)業(yè)知識(shí)和手段來(lái)支撐。在實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程中，個(gè)人在專(zhuān)業(yè)知識(shí)和手段方面往往具有局限性。作為重要的金融服務(wù)提供者，隨著社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行逐漸形成了專(zhuān)業(yè)化和規(guī)范化的服務(wù)體系，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行重要的業(yè)務(wù)組成部分?！　?．1．1　個(gè)人理財(cái)概述　　個(gè)人理財(cái)是指客戶(hù)根據(jù)自身的生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制訂理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程?！　€(gè)人理財(cái)過(guò)程大致可分為以下五個(gè)步驟：　　1．評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件　　個(gè)人理財(cái)首先要對(duì)目前所處的環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行合理的評(píng)估，以獲得個(gè)人理財(cái)基本信息，從而制訂切實(shí)可行的理財(cái)目標(biāo)。理財(cái)環(huán)境的信息范圍較廣，包括經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展情況、個(gè)人所處的社會(huì)地位等。個(gè)人條件的評(píng)估包括對(duì)個(gè)人資產(chǎn)（如住房、車(chē)、收藏、股票、存款等）、負(fù)債（如信用卡還款、銀行貸款、抵押物等），以及收入（包括預(yù)期收入）的評(píng)估。只有在對(duì)理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上，才能制訂出合理的理財(cái)目標(biāo)?！　?．制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)　　在對(duì)理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上，制訂理財(cái)目標(biāo)是理財(cái)活動(dòng)的關(guān)鍵，也是個(gè)人理財(cái)?shù)膭?dòng)力。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)具有多重性，對(duì)·個(gè)個(gè)體來(lái)說(shuō)可以同時(shí)有好幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)，包括一些短期目標(biāo)和一些長(zhǎng)期目標(biāo)，一些重點(diǎn)目標(biāo)和次要目標(biāo)等。目標(biāo)的可行性和清晰性有助于制訂出詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃，從而有利于理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)?！　?．制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃　　理財(cái)規(guī)劃是指采取何種方式來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，包括理財(cái)手段的選擇。制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)際上是采取有效的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，如減少不必要的開(kāi)支、進(jìn)行股票投資等?！　?．執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃　　個(gè)人理財(cái)規(guī)劃制訂出來(lái)以后，必須遵守一定的紀(jì)律以保證個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要一些專(zhuān)業(yè)知識(shí)，因此在實(shí)際執(zhí)過(guò)程中，很多人會(huì)接受專(zhuān)業(yè)人員例如會(huì)計(jì)師、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師、投資顧問(wèn)和律師的建議和幫助?！　?．監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估?！　　?/pre>








圖書(shū)封面






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