次貸颶風(fēng)的未解之謎

前言

埋地雷的人其實一般都有這樣的信念：我埋的地雷一定不會炸到自己。可是地雷埋下去，總是要爆炸的，至于會炸到誰，那就不一定了。在金融市場里，資本家們?yōu)榱双@取高收益，不惜冒著高風(fēng)險埋下一顆顆地雷，次貸危機就是在這樣不斷增加地雷的雷場上爆發(fā)的……人們踏進雷區(qū)賺錢，結(jié)果終于有一天炸到了自己。在一個個重磅炸彈襲來之后，人們已經(jīng)覺得“危機”這個詞不足以形容次貸所帶來的災(zāi)難，“次貸颶風(fēng)”這個詞組便在日漸惡化的金融背景下應(yīng)運而生。颶風(fēng)其實是源于大自然，而次貸颶風(fēng)的源泉卻是曾經(jīng)讓人引以為傲的美國金融市場。沒辦法，次貸危機終究還是襲來了，雖然這是全世界人民都不愿意看到的。次貸危機不是源于自然，而是源于資本的貪得無厭，國人原來對次貸危機也知之甚少，可是隨著各媒體紛紛大篇幅地報道，老百姓們開始有意無意地接受這方面的信息，去認識次貸危機給他們的生活帶來的影響。不知道歷史會不會重演，1929年開始的經(jīng)濟大蕭條是否會在21世紀再次襲來。中國的股市在2008年開始暴跌，很多股民資產(chǎn)縮水，欲哭無淚，有的人把原因歸根于美國的次貸危機，有的人歸根于中國CPI長期的居高不下……中國人民在經(jīng)濟的內(nèi)憂外患中，有些迷失了自己的方向，看不清真實的情況。中國的金融市場沒有美國發(fā)達，沒有美國那么多種類型的貸款、債券、金融衍生品等。但是中國在發(fā)展，中國的經(jīng)濟在發(fā)展，中國的金融市場當(dāng)然也要向前發(fā)展，美國現(xiàn)今的次貸危機，會不會給中國不斷發(fā)展的金融市場一個警示？會不會讓中國不斷發(fā)展的經(jīng)濟得到一些警醒？會不會讓中國在向發(fā)達國家進軍的道路上知道該怎樣更扎實地前行？在次貸危機爆發(fā)之后，中央電視臺以一個客觀、負責(zé)任、有深度的媒體站出來，給中國的老百姓還原一個真實的次貸危機?！吨袊斀?jīng)報道》作為央視的主流經(jīng)濟欄目，很自然地承擔(dān)起了這樣一個責(zé)任。欄目組的工作人員開始收集各方面的資料，并尋找世界各地的經(jīng)濟學(xué)家，通過一次次深入的采訪，通過駐國外記者的實地考察和各專家的深入分析，讓廣大民眾能夠認識到一個飽受次貸危機影響的美國金融市場。次貸危機的影響隨著時間的推移慢慢地擴大，歐洲、亞洲、美洲等，漸漸感受到次貸危機帶給它們的壓力。中國在此時也已經(jīng)難以獨善其身：油價高企、黃金暴漲、股價暴跌、出口放緩，一個個問題紛至沓來，一個個風(fēng)險隨之降臨……我們把這樣那樣的問題提出來，畢竟，次貸危機還在持續(xù)，它所帶來的負面影響還遠未消除，在一個個未解的謎團背后，我們應(yīng)該想得更多，以便能夠有充分的準備去應(yīng)對更多、更深的危機。作為《中國財經(jīng)報道》欄目組，我們應(yīng)該堅守自己的責(zé)任，為廣大民眾還原一個真實的次貸危機。也許我們不能為中國的經(jīng)濟指數(shù)貢獻太大的力量，但是通過我們的報道，通過我們的講述，我們希望中國的人民、中國的企業(yè)、中國的政府能夠知道在這樣的國際經(jīng)濟環(huán)境下，如何采取適當(dāng)有力的措施，將次貸危機帶來的影響降到最小。中國需要持續(xù)的發(fā)展，讓我們帶著“次貸颶風(fēng)”的未解之謎繼續(xù)上路吧，我們不懼怕，我們已經(jīng)準備好了！

內(nèi)容概要

美國現(xiàn)今的次貸危機，會不會給中國不斷發(fā)展的金融市場一個警示?會不會讓中國不斷發(fā)展的經(jīng)濟得到一些警醒?會不會讓中國在向發(fā)達國家進軍的道路上知道該怎樣更扎實地前行?在次貸危機爆發(fā)之后，中央電視臺以一個客觀、負責(zé)任、有深度的媒體站出來，給中國的老百姓還原一個真實的次貸危機。本書是《次貸颶風(fēng)的未解之謎》的全新版，是對《次貸颶風(fēng)的未解之謎))的一次更加及時的更新和更加全面的披露。本版新增了“美國深陷百年一遇金融危機”、“次貸危機爆發(fā)的原因”、“陰影下的‘摩根書房’”、“CDS的驚險夢游”等內(nèi)容，對次貸危機的根源進行了更深入的剖析，是對認識次貸危機的全面升華。

書籍目錄

前言引子 第1章  次貸颶風(fēng)席卷華爾街　斯蒂格利茨：悲觀主義者的預(yù)言應(yīng)驗 　史蒂夫·羅奇：新經(jīng)濟環(huán)境下挑戰(zhàn)重重 　樊綱：次貸對資金渠道的影響 　美林集團拉響警報 　　寂寞的斯坦利·奧尼爾 　　奧尼爾是第一個，但未必是最后一個 　　成也美林，敗也美林 　花旗：超級金融航母擱淺 　　全球最大的金融服務(wù)機構(gòu) 　　花旗怎樣被拖入次貸危機 　　查爾斯·普林斯：從律師到花旗CEO 　貝爾斯登：別了，大投行的傲慢與自負 　　美聯(lián)儲冒險施援手 　　市場依然憂心 　美國深陷百年一遇金融危機 　　158年歷史的雷曼兄弟走到盡頭 　　夜幕下的華爾街　　美國救市：從安撫到大規(guī)模干預(yù)第2章  禍起次級貸　何謂次級抵押貸款 　次級抵押貸款定價 　次級抵押貸款市場的發(fā)展 　次級房貸危機前傳 　次貸危機爆發(fā)的原因 　　次貸危機歷程簡記 　　次級房貸危局成因 　　次貸的擊鼓傳花游戲 　次貸風(fēng)暴對美國經(jīng)濟的影響 　　華爾街的斷臂求生 　　次貸危機向信用卡業(yè)務(wù)蔓延 　　高物價讓美國人變“摳”了 　次貸危機對全球金融市場的影響 　　打破全球經(jīng)濟動態(tài)均衡 　　對世界經(jīng)濟增長帶來風(fēng)險 　　解決次貸危機是全球性難題 　　次貸危機刺痛英國經(jīng)濟 　　法國經(jīng)濟很難置身其外 第3章  次貸颶風(fēng)中的贏家　次貸颶風(fēng)中的不倒樹：高盛 　　高盛，高在哪兒？盛在哪兒？ 　　高盛同學(xué)會 　　狠撈一筆的基金經(jīng)理人 　金融大鱷索羅斯 　　突破被扭曲的觀念 第4章  管理當(dāng)局應(yīng)對措施　美聯(lián)儲如何調(diào)控美國經(jīng)濟 　格林斯潘，遭遇次貸危機追問 　　2000～2005年，備受爭議的五年 　　美聯(lián)儲史上最出色的主席 　　次貸危機根源是全球經(jīng)濟擴張 　格林斯潘飄然而去，伯南克如履薄冰 　　學(xué)術(shù)派人物伯南克 　　伯南克的“變”與“不變” 　　伯南克主義 　　伯南克選擇了弱勢美元 　陰影下的“摩根書房” 　美元貶值削弱美聯(lián)儲救市能力 　　美元貶值 VS 油價高漲 　來自高盛的新財政部長：保爾森 　　次貸問題不可能快速解決 　　經(jīng)濟放緩而非停滯 　　力推新政助貸款者保屋 第5章  金融創(chuàng)新“猛于虎”第6章  感染全球的金融病毒后記 參考文獻

章節(jié)摘錄

插圖：

后記

次貸危機已從最初的次貸領(lǐng)域，向整個金融市場和美國經(jīng)濟基本面蔓延，美國兩大住房抵押貸款融資機構(gòu)——房利美和房地美的股價在2008年7月初被“腰斬”，次貸危機的沖擊波繼續(xù)襲來，牽動著人們的神經(jīng)，美國股市也開始劇烈震蕩。標(biāo)準普爾500種股票指數(shù)繼納斯達克綜合指數(shù)和道瓊斯30種工業(yè)股票平均價格指數(shù)之后，與2007年10月份的高點相比跌幅也超過20％。按照華爾街的定義，紐約股市三大股指已全面跌入“熊市”。隨著雷曼兄弟的破產(chǎn)，AIG被美國政府國有化，美國銀行收購美林證券……美國金融市場正在遭受巨大的沖擊，全球的金融體系也不可避免地受到影響。全球經(jīng)濟在此時此刻需要共渡難關(guān)，美國批準了7000億美元的救市方案，世界各國紛紛表示將共同應(yīng)對金融危機，世界性的降息潮也隨之而來，所有的人、所有的國家都在努力，都在為戰(zhàn)勝金融危機而共同努力。

媒體關(guān)注與評論

美國的次貸危機對中國經(jīng)濟造成不小的影響，直接影響中國出口，導(dǎo)致中國經(jīng)濟增速回落、需求放緩。我們必須正視這種現(xiàn)實，也應(yīng)當(dāng)更深入地去了解次貸危機的方方面面。本書通過大量翔實的數(shù)據(jù)分析，對世界各地頂級經(jīng)濟學(xué)家的深度采訪，并結(jié)合美國當(dāng)前蕭條的經(jīng)濟現(xiàn)象，闡述了次貸危機的破壞性和嚴重性，值得讀者用心閱讀并深思。 　　——姚景源 中國國家統(tǒng)計局總經(jīng)濟師 　　次貸危機的影響遠遠沒有結(jié)束，大家要時刻警惕可能出現(xiàn)的新問題。本書視角獨特，用深入淺出的方式提醒讀者——次貸颶風(fēng)還有許多未解之謎。 　　——何帆 中國社會科學(xué)院世界經(jīng)濟與政治研究所國際金融研究中心副主任 　　風(fēng)險累積到一定程度就必然會爆發(fā)，而次貸颶風(fēng)，來勢尤為迅猛，美林。花旗、瑞銀等多家世界頂級金融機構(gòu)瞬間陷入“風(fēng)暴”之中。為何“風(fēng)暴”來得如此猛烈？還有多少企業(yè)將被卷入其中？美國和世界經(jīng)濟到底會受到怎樣的沖擊？本書將帶領(lǐng)讀者去追尋這些問題的答案，探討未來形勢的發(fā)展。 　　——海聞 北京大學(xué)副校長、北京大學(xué)中國經(jīng)濟研究中心教授 　　次貸危機的根源是房地產(chǎn)?，F(xiàn)在的懸念就是，美國經(jīng)濟會不會出現(xiàn)衰退？如果出現(xiàn)衰退，是溫和的還是比較嚴重的？如果出現(xiàn)衰退，什么時候到谷底？這是一個長谷底還是短谷底？一個個疑問將會在本書揭開！ 　　——湯敏 亞洲開發(fā)銀行駐中國代表處首席經(jīng)濟學(xué)家、中國發(fā)展研究基金會副秘書長 　　在人們無止境的貪婪中次貸危機驟然襲采，美國經(jīng)濟不得不面臨衰退的風(fēng)險，我們應(yīng)當(dāng)穿破次貸危機的層層表象，深入去發(fā)掘其內(nèi)在真相。本書觀點獨到，深入淺出，讀完后當(dāng)細品三日，雋永回味。 　　——水皮 著名財經(jīng)評論《華夏時報》總編輯 　　美國的房價緣何沖高后暴跌？次級貸款為何會引發(fā)金融危機？為何那么多企業(yè)一夜之間轟然倒塌？美國乃至世界的經(jīng)濟又將何去何從？《次貸颶風(fēng)的未解之謎》不但很好地解答了這些疑問，并且還揭示了一個個深藏其中，但現(xiàn)在暫時沒爆發(fā)出來的“定時炸彈”。 　　——何力 《第一財經(jīng)周刊》總編輯 　　次貸危機并非美國人不需要住房而房價下跌引起的，深層的原因應(yīng)該是來自于資本的貪婪，來自人們對所謂“金融創(chuàng)新”非理性的崇拜。當(dāng)全球的石油和糧食價格完全脫離供求關(guān)系的基本面暴漲時，人們是不是還相信“市場經(jīng)濟”？既然“市場失靈”，那我們又該相信誰呢？這也是《次貸颶風(fēng)的未解之謎》要告訴你的。 　　——姜詩明 中央電視臺高級記者、經(jīng)濟頻道制片人

編輯推薦

《次貸颶風(fēng)的未解之謎(全新版)》歷時一年跟蹤調(diào)查采訪，匯集全球頂級學(xué)者、數(shù)十位財經(jīng)大學(xué)觀點，權(quán)威深度分析，還原一個真實的次貸危機。美國房價為何突然掉關(guān)直下？強勢美元為何陷入貶值？油價為何屢創(chuàng)新高？華爾街金融海嘯為何會演變成全球金融風(fēng)暴？埋地雷的人其實一般都有這樣的信念：我埋的地雷一定不會炸到自己。可是地雷埋下去，總是要爆炸的，至于會炸到誰，那就不一定了。在金融市場里，資本家為了獲取高收益，不惜冒著高風(fēng)險埋下一顆顆地雷，次貸危機就是在這樣不斷增加地雷的雷場上爆發(fā)的……人們踏進雷區(qū)賺錢，結(jié)果終于有一天炸到了自己。在一個個重磅炸彈襲來之后，人們已經(jīng)覺得“危機”這個詞不足以形容次貸所帶來的災(zāi)難，  “次貸颶風(fēng)”這個詞組在日漸惡化的金融背景下應(yīng)運而生。油價高企、黃金暴漲、股價暴跌、出口放緩，一個個問題紛至沓來，一個個風(fēng)險隨之降臨……次貸危機還在持續(xù)，它所帶來的負面影響還遠未消除，在一個個未解的謎團背后，我們應(yīng)該想得更多，以便能夠有充分的準備去應(yīng)對更多、更深的危機。1996年7月，《中國財經(jīng)報道》在中央電視臺經(jīng)濟頻道誕生。它致力于提供精準實用的投資理財信息，迅速成為當(dāng)年中國電視財經(jīng)欄目的旗艦。十多年來，《中國財經(jīng)報道》以“打開經(jīng)濟問號”為使命，連續(xù)策劃制作了《紅色財經(jīng)之旅》、《中國經(jīng)濟大講堂》、  《CCTV中國經(jīng)濟年度報告》、  《經(jīng)濟生活大調(diào)查》等重大經(jīng)濟題材的節(jié)目，曾連續(xù)兩年被評為《中國電視節(jié)目榜》最佳財經(jīng)節(jié)目。2006年8月，  《中國財經(jīng)報道》轉(zhuǎn)型為中央電視臺經(jīng)濟頻道中一個時長60分鐘的大型財經(jīng)深度調(diào)查和評論欄目。面對具有極強不確定性的全球化市場，它始終堅守在經(jīng)濟的最前沿，以力求“選題精準”為節(jié)目理念，堅持不懈地用獨特的視角“聚焦?fàn)幾h話題、解密市場玄機、關(guān)注重大變革、剖析典型案例”。接連奉獻了《爭議電動車》、  《有色金屬：高價下的憂慮》、  《林毅夫零距離》等有影響力的深度報道節(jié)目和《“生”于1977》等系列節(jié)目。進入2008年，《中國財經(jīng)報道》又及時抓住市場熱點，連續(xù)策劃推出了《牛熊一年間》、《“入木三分”探紅木》、《“玩”石價幾何？》、《次貸颶風(fēng)的未解之謎》、《油價大賭局》、  《高糧價警報》、《一個出口大戶的“生死劫”》等財經(jīng)節(jié)目，在業(yè)界產(chǎn)生了廣泛的影響。

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