中小企業(yè)融資渠道

前言

　　改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的中小企業(yè)得到了迅猛發(fā)展，其數(shù)量已占我國(guó)企業(yè)總數(shù)的98％以上。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深化，中小企業(yè)以靈活快速的決策機(jī)制，逐漸成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的一支重要力量，對(duì)推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)市場(chǎng)繁榮和社會(huì)穩(wěn)定作出了巨大貢獻(xiàn)，在緩解就業(yè)壓力、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、應(yīng)用新技術(shù)和增加稅收等方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。在為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出巨大貢獻(xiàn)的同時(shí)，中小企業(yè)在資金、技術(shù)、人才、信息等各方面都存在亟待解決的問(wèn)題。

內(nèi)容概要

企業(yè)的“冬天”已經(jīng)到來(lái)，中小企業(yè)如何在“嚴(yán)冬”中生存、發(fā)展，順利“過(guò)冬”，解決資金問(wèn)題是關(guān)鍵所在。本書(shū)直面中小企業(yè)的融資現(xiàn)狀及遇到的困難，全面、細(xì)致并具有針對(duì)性地介紹了中小企業(yè)能夠獲得資金的23種渠道和14種融資方式，不僅包括常見(jiàn)的信貸融資、債券融資等，還包括并不被中小企業(yè)所熟悉的很多新的金融工具和融資方法，如租賃融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、保理融資等。從每種融資方式的概念、特點(diǎn)、適用情況，到操作程序及應(yīng)注意問(wèn)題，再到具體案例的介紹與分析，使本書(shū)具有很強(qiáng)的操作性、實(shí)用性?！　”緯?shū)特別適合中小企業(yè)管理者以及關(guān)心中小企業(yè)融資的讀者閱讀，將為他們提供全面而實(shí)用的融資指導(dǎo)。

作者簡(jiǎn)介

　　張朝元，中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)培訓(xùn)中心主任、中國(guó)改革實(shí)業(yè)股份有限公司總裁助理兼資本運(yùn)營(yíng)部主任、金融碩士、企業(yè)高級(jí)培訓(xùn)師。致力于中小企業(yè)改制、并購(gòu)重組、資本運(yùn)營(yíng)等理論研究和實(shí)際操作十多年。近幾年來(lái)，重點(diǎn)從事中小企業(yè)境內(nèi)外上市融資研究和實(shí)際操作，在有關(guān)論壇、會(huì)議和培訓(xùn)班上做中小企業(yè)融資發(fā)展專題演講40多期。熟悉我國(guó)現(xiàn)行的投融資的產(chǎn)業(yè)政策，為國(guó)內(nèi)多家地方政府金融辦、上市辦和企事業(yè)單位擔(dān)任經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)。主要著作有《企業(yè)改制操作實(shí)務(wù)》、 《紅籌之路——上市實(shí)務(wù)、融資寶典》等。梁雨中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、副研究員，曾就讀于南開(kāi)大學(xué)、北京大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士研究生畢業(yè)。北京產(chǎn)權(quán)交易所常務(wù)副總裁，北京股權(quán)登記管理中心總裁。多年從事資本市場(chǎng)和權(quán)益類交易所的研究；2002年起直接從事產(chǎn)權(quán)交易工作，為各種權(quán)益交易與中小企業(yè)的投融資提供平臺(tái)服務(wù)。在此期間，與國(guó)際機(jī)構(gòu)合作，先后創(chuàng)建了日本的日中產(chǎn)權(quán)交易所、美國(guó)的美中產(chǎn)權(quán)交易所等跨國(guó)權(quán)益交易、并購(gòu)及投融資平臺(tái)，為中國(guó)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)模式的國(guó)際化發(fā)展開(kāi)創(chuàng)了良好局面。

書(shū)籍目錄

序前言第一章　中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀與多渠道融資　一、中小企業(yè)融資現(xiàn)狀和問(wèn)題　二、中小企業(yè)融資難的原因　三、解決中小企業(yè)融資難的思路　四、中小企業(yè)多渠道融資分析第二章　企業(yè)信貸融資　一、企業(yè)信貸融資的途徑　二、銀行貸款　三、票據(jù)貼現(xiàn)融資　四、委托貸款　五、信貸融資案例第三章　企業(yè)融資租賃　一、融資租賃的概念　二、融資租賃的特征　三、融資租賃的優(yōu)勢(shì)　四、融資租賃的程序　五、融資租賃的租金計(jì)算　六、融資租賃在實(shí)踐中存在的問(wèn)題　七、融姿租賃案例第四章　企業(yè)信用擔(dān)保融資　一、企業(yè)信用擔(dān)保融資的概念　二、企業(yè)信用擔(dān)保的特點(diǎn)與模式　三、擔(dān)保貸款的條件與程序　四、企業(yè)信用擔(dān)保貸款需提交的資料　五、信用擔(dān)保融資案例第五章　中小企業(yè)集合債券融資　一、中小企業(yè)集合債券的概念　二、中小企業(yè)集合債券的特征　三、中小企業(yè)集合債券發(fā)行要素　四、中小企業(yè)集合債券與其他債權(quán)融資比較　五、中小企業(yè)發(fā)行集合債券的程序　六、中小企業(yè)集合債券案例第六章　企業(yè)債券融資　一、企業(yè)發(fā)行債券的概念及分類　二、公司發(fā)行債券的條件　三、企業(yè)債券的發(fā)行程序　四、企業(yè)債券融資案例第七章　民間借貸與小額貸款公司運(yùn)作　一、民間借貸的概念與形式　二、民間借貸的特點(diǎn)　三、利用民間借貸融資時(shí)需要注意的問(wèn)題　四、小額貸款公司的運(yùn)作　五、民間借貸融資案例第八章　股權(quán)質(zhì)押融資　一、股權(quán)質(zhì)押融資概述　二、股權(quán)質(zhì)押融資的條件　三、股權(quán)質(zhì)押融資的程序　四、股權(quán)質(zhì)押融資案例第九章　應(yīng)收賬款質(zhì)押融資　一、應(yīng)收賬款的界定與負(fù)面影響　二、應(yīng)收賬款質(zhì)押的概念與特點(diǎn)　三、應(yīng)收賬款融資對(duì)中小企業(yè)融資的積極作用　四、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資的流程第十章　產(chǎn)權(quán)交易融資　一、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)概述　二、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)的特征及形式　三、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易的方式　四、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易的程序　五、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易案例第十一章　增資擴(kuò)股融資　一、增資擴(kuò)股融資概述　二、增資擴(kuò)股融資的特征　三、增資擴(kuò)股融資的條件與程序　四、企業(yè)增資擴(kuò)股融資商業(yè)計(jì)劃書(shū)　五、增資擴(kuò)股融資案例第十二章　私募股權(quán)融資　一、私募股權(quán)基金概念及作用　二、私募股權(quán)融資的特征與優(yōu)勢(shì)　三、企業(yè)私募股權(quán)融資的目的　四、中小企業(yè)如何獲得私募融資　五、私募基金退出企業(yè)的方式　六、境外紅籌上市并購(gòu)中私募股權(quán)融資與對(duì)價(jià)　七、私募股權(quán)融資案例第十三章　引入風(fēng)險(xiǎn)投資的融資　一、風(fēng)險(xiǎn)投資的概念及構(gòu)成要素　二、風(fēng)險(xiǎn)投資的特征　三、中小高科技企業(yè)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)投資　四、風(fēng)險(xiǎn)投資運(yùn)作模式　五、風(fēng)險(xiǎn)投資融資案例第十四章　國(guó)內(nèi)上市融資　一、國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的發(fā)展過(guò)程　二、公開(kāi)發(fā)行股票上市的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)　三、企業(yè)在主板和中小企業(yè)板上市的條件　四、企業(yè)公開(kāi)發(fā)行股票上市的流程　五、企業(yè)上市后的再融資　六、創(chuàng)業(yè)板上市發(fā)行股票有關(guān)問(wèn)題第十五章　境外上市融資　一、中小企業(yè)境外上市的優(yōu)勢(shì)與方式　二、中小企業(yè)紅籌上市的操作實(shí)務(wù)　三、紅籌上市中返程投資實(shí)務(wù)　四、反向收購(gòu)(買(mǎi)殼上市)　五、企業(yè)境外上市的融資效益第十六章　企業(yè)內(nèi)源融資　一、內(nèi)源融資的概述和特點(diǎn)　二、留存收益籌資　三、計(jì)提折舊籌資　四、內(nèi)源融資案例第十七章　典當(dāng)融資　一、典當(dāng)融資的概念　二、典當(dāng)融資的特征　三、典當(dāng)融資的程序　四、典當(dāng)融資案例第十八章　商業(yè)信用融資　一、商業(yè)信用的概念和形式　二、商業(yè)信用融資的特點(diǎn)　三、商業(yè)信用對(duì)中小企業(yè)的作用　四、企業(yè)利用商業(yè)信用融資的技巧　五、企業(yè)運(yùn)用商業(yè)信用融資應(yīng)注意的問(wèn)題　六、企業(yè)商業(yè)信用融資案例第十九章　保理融資　一、保理融資概述　二、保理融資的優(yōu)勢(shì)　三、保理融資與應(yīng)收賬款質(zhì)押融資的區(qū)別　四、保理融資的申請(qǐng)與運(yùn)作程序　五、保理融資案例第二十章　政策性融資　一、政策性融資概述　二、國(guó)家扶持政策性融資　三、地方政府扶持政策性融資　四、政策性融資案例第二十一章　中小企業(yè)融資決策的制定　一、企業(yè)融資中應(yīng)思考的問(wèn)題　二、企業(yè)融資的主要程序　三、企業(yè)融資的風(fēng)險(xiǎn)與防范

章節(jié)摘錄

　　第一章　中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀與多渠道融資中小企業(yè)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中已成為一支重要的力量，在建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，保持市場(chǎng)繁榮，擴(kuò)大社會(huì)就業(yè)，增加稅收等方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的中小企業(yè)發(fā)展很快，為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作出了巨大的貢獻(xiàn)。目前，我國(guó)中小企業(yè)數(shù)量占全部企業(yè)總數(shù)的98％，工業(yè)總產(chǎn)值和利稅分別占60％和40％，每年出口創(chuàng)匯占60％，為社會(huì)提供了75％的城鎮(zhèn)就業(yè)機(jī)會(huì)。但在中小企業(yè)為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出巨大貢獻(xiàn)的同時(shí)，近年來(lái)由于原材料價(jià)格上漲、勞動(dòng)力成本加大、銀行緊縮信貸等因素，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，中小企業(yè)發(fā)展面臨諸多困難。影響和制約中小企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的原因很多，其中主要的就是中小企業(yè)外部融資問(wèn)題。大多數(shù)中小企業(yè)，特別是中小民營(yíng)企業(yè)是靠個(gè)人資本投資來(lái)完成原始資本積累的，當(dāng)企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，尤其是從勞動(dòng)密集型向技術(shù)密集型過(guò)渡時(shí)，內(nèi)源融資很難滿足企業(yè)投資需求，這時(shí)對(duì)外部資金的需求也就愈加迫切。但由于國(guó)家金融政策的限制和人們傳統(tǒng)觀念的束縛，以及中小企業(yè)自身存在的問(wèn)題，中小企業(yè)融資渠道相對(duì)狹窄，資金短缺已成為制約中小企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸。

編輯推薦

　　經(jīng)濟(jì)低增長(zhǎng)時(shí)期企業(yè)對(duì)策書(shū)庫(kù)?！　∑髽I(yè)融資和發(fā)展有三個(gè)“不可偏廢”：直接融資和間接融資是企業(yè)發(fā)展的“兩個(gè)輪子”，不可偏廢；國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)和海外資本市場(chǎng)不可偏廢；主板和中小企業(yè)板不可偏廢?！　　Y本市場(chǎng)研究會(huì)主席 劉鴻儒　　民企融資有多難？應(yīng)該分開(kāi)來(lái)說(shuō)。我覺(jué)得民營(yíng)大企業(yè)融資不難，最難的應(yīng)該是中小企業(yè)，尤其是小企業(yè)，幾乎就沒(méi)有融資渠道?！　　颖贝笪甾r(nóng)牧集團(tuán)監(jiān)事長(zhǎng)孫大午　　融資，就像是談戀愛(ài)，需要一個(gè)過(guò)程，不能等到要結(jié)婚的時(shí)候才找對(duì)象。做企業(yè)也一樣，不能等到缺錢(qián)的時(shí)候再來(lái)找銀行。中小企業(yè)要發(fā)展，向銀行借錢(qián)到期要還本付息；而向朋友出讓股權(quán)，不要還本付息，卻要喪失企業(yè)部分控制力。這其實(shí)就是股權(quán)融資與債權(quán)融資的不同之處。　　——著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘朋榮教授

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