金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)

前言

　　2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)對(duì)全球金融發(fā)展格局沖擊巨大、影響深遠(yuǎn)。在這次金融危機(jī)中，即便是花旗、匯豐等國(guó)際領(lǐng)先的金融控股集團(tuán)也難以獨(dú)善其身。當(dāng)前我國(guó)金融業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)正處于發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，怎樣看待這次金融危機(jī)中金融控股集團(tuán)的表現(xiàn)，關(guān)系到后金融危機(jī)時(shí)代中國(guó)金融業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略方向，關(guān)系到中國(guó)金融業(yè)能否繼續(xù)大步走向國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)的前列。國(guó)際金融危機(jī)對(duì)金融控股集團(tuán)教訓(xùn)深刻本次國(guó)際金融危機(jī)對(duì)金融業(yè)的未來(lái)發(fā)展有許多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，如金融創(chuàng)新不應(yīng)過(guò)于超越實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)放松風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，不應(yīng)違背資本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的要求，不應(yīng)降低信息透明度，不應(yīng)脫離審慎監(jiān)管等。但是對(duì)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的發(fā)展來(lái)講。有以下三點(diǎn)重要啟示?！　〉谝?，金融控股集團(tuán)符合當(dāng)代金融發(fā)展的趨勢(shì)金融控股集團(tuán)是當(dāng)代金融業(yè)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，國(guó)際金融危機(jī)并不能扭轉(zhuǎn)這種發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)70年代之后，西方國(guó)家金融自由化，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶需求的個(gè)性化、多樣化、綜合化以及現(xiàn)代信息技術(shù)在金融業(yè)的廣泛應(yīng)用推動(dòng)了金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的迅速發(fā)展。不同種類金融機(jī)構(gòu)之間加速相互滲透，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)界限逐漸模糊。在這種大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，各種金融機(jī)構(gòu)之間的并購(gòu)案件明顯增加，金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)組織形式開(kāi)始孕育重大創(chuàng)新。20世紀(jì)90年代，以互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代信息技術(shù)開(kāi)始廣泛應(yīng)用于金融服務(wù)業(yè)，各種金融業(yè)務(wù)之間的技術(shù)壁壘被打破，為金融經(jīng)營(yíng)體制創(chuàng)新創(chuàng)造了技術(shù)條件。1998年4月6日，花旗銀行與旅行者集團(tuán)宣布合并，組成了集商業(yè)銀行、投資銀行、資產(chǎn)管理、信用卡、保險(xiǎn)等金融服務(wù)為一體的金融控股集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)了花旗銀行多年夢(mèng)寐以求的“一站式”金融服務(wù)理想。1999年11月，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，拆除了1933年《格拉斯一斯蒂格爾法》所建立的分業(yè)經(jīng)營(yíng)“防火墻”，為金融綜合經(jīng)營(yíng)奠定了法律基礎(chǔ)。十年來(lái)，國(guó)際金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展迅速，除中國(guó)之外的全球主要經(jīng)濟(jì)體全面進(jìn)入金融綜合經(jīng)營(yíng)階段。

內(nèi)容概要

本書(shū)對(duì)后危機(jī)時(shí)代金融控股集團(tuán)的發(fā)展環(huán)境、法人治理與組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、資本運(yùn)營(yíng)、業(yè)務(wù)線整合、金融創(chuàng)新等問(wèn)題進(jìn)行了講解。對(duì)如何根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，建立健全現(xiàn)代金融控股集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、金融監(jiān)管體制等進(jìn)行了研究。書(shū)中還介紹了金融控股集團(tuán)案例。書(shū)末附有有關(guān)金融控股公司和商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的法律法規(guī)?！　”緯?shū)具有較強(qiáng)的理論和現(xiàn)實(shí)意義，對(duì)我國(guó)現(xiàn)代金融控股集團(tuán)發(fā)展和商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)具有較高的指導(dǎo)價(jià)值。本書(shū)可作為金融機(jī)構(gòu)，尤其是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行金融控股集團(tuán)化改造和其他金融控股集團(tuán)員工培訓(xùn)的教材，也可作為經(jīng)濟(jì)金融類大中專學(xué)生、研究生、博士生、經(jīng)濟(jì)金融工作者參考用書(shū)。

作者簡(jiǎn)介

張春子，中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、研究員，中信銀行研究規(guī)劃部總經(jīng)理，長(zhǎng)期從事宏觀經(jīng)濟(jì)、企業(yè)管理、金融控股集團(tuán)、銀行業(yè)改革與發(fā)展研究，合譯、合著著作十多部。
    主要著作有：《金融控股集團(tuán)組建與運(yùn)營(yíng)》(著)、《金融控股公司研究》(合著)、《國(guó)際銀行業(yè)跨國(guó)股權(quán)合作的理論與實(shí)踐》(合著)、《現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制前沿》(合著)、《經(jīng)紀(jì)、經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)人》(合著)、《發(fā)現(xiàn)利潤(rùn)區(qū)》(合譯)、《經(jīng)濟(jì)增加值》(合譯)、《投資房地產(chǎn)投資信托》(合譯)、《上市公司私募》(合譯)、《財(cái)富管理》(合譯)、《私人銀行業(yè)務(wù)中的行為金融》、《2003年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》(合編)、《2004年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》(合編)。
    在《國(guó)際經(jīng)濟(jì)評(píng)論》、《國(guó)際金融研究》、《銀行家》、《經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊》、《新金融》、《經(jīng)濟(jì)改革》、《金融時(shí)報(bào)》、《中國(guó)房地產(chǎn)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《第一財(cái)經(jīng)》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》等經(jīng)濟(jì)金融類報(bào)刊發(fā)表論文數(shù)十篇。

書(shū)籍目錄

第一章　現(xiàn)代金融控股集團(tuán)發(fā)展的軌跡 　第一節(jié)　現(xiàn)代金融綜合經(jīng)營(yíng)的興起 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)的發(fā)展模式 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展 第二章　后危機(jī)時(shí)代金融控股集團(tuán)的發(fā)展環(huán)境 　第一節(jié)　后危機(jī)時(shí)代的全球金融發(fā)展 　第二節(jié)　后危機(jī)時(shí)代國(guó)內(nèi)金融發(fā)展趨勢(shì) 　第三節(jié)　后危機(jī)時(shí)代中國(guó)金融控股集團(tuán)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn) 第三章　金融控股集團(tuán)的法人治理與組織架構(gòu) 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)公司治理的基本結(jié)構(gòu) 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)高級(jí)管理層激勵(lì)機(jī)制 　第三節(jié)　典型金融控股集團(tuán)的公司治理結(jié)構(gòu) 　第四節(jié)　我國(guó)金融控股集團(tuán)公司治理結(jié)構(gòu)建設(shè) 　第五節(jié)　金融控股集團(tuán)組織架構(gòu) 第四章　金融控股集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的內(nèi)涵 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略愿景和目標(biāo) 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)的戰(zhàn)略分解 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展路徑 第五章　金融控股集團(tuán)的資本運(yùn)營(yíng) 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)的內(nèi)涵和特點(diǎn) 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)的模式與操作 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)并購(gòu)的動(dòng)因與模式 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)并購(gòu)戰(zhàn)略與操作 　第五節(jié)　國(guó)際金融控股集團(tuán)的并購(gòu)實(shí)踐 第六章　金融控股集團(tuán)的財(cái)務(wù)與資本管理 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)財(cái)務(wù)管理特征 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)財(cái)務(wù)管理體制 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)資本管理 第七章　金融控股集團(tuán)公司與投資銀行業(yè)務(wù) 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)公司與投資銀行業(yè)務(wù)概述 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)公司與投資銀行業(yè)務(wù)組織架構(gòu) 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)公司與投資銀行發(fā)展戰(zhàn)略和管理 第八章　金融控股集團(tuán)零售和私人銀行業(yè)務(wù) 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)零售金融業(yè)務(wù)概述 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)零售金融戰(zhàn)略與組織 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)私人銀行與財(cái)富管理業(yè)務(wù) 第九章　金融控股集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)內(nèi)部業(yè)務(wù)交叉與互動(dòng)的基礎(chǔ) 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)內(nèi)部商業(yè)銀行與投資銀行的關(guān)聯(lián)與互動(dòng) 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)內(nèi)部銀行與基金的互動(dòng) 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)內(nèi)部銀行與保險(xiǎn)公司的互動(dòng) 　第五節(jié)　金融控股集團(tuán)內(nèi)部投資銀行與保險(xiǎn)公司的互動(dòng) 　第六節(jié)　金融控股集團(tuán)綜合金融業(yè)務(wù)發(fā)展方向 第十章　金融控股集團(tuán)金融創(chuàng)新 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)金融創(chuàng)新的概念和原則 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)創(chuàng)新的策略 　第三節(jié)　金融控股集團(tuán)金融創(chuàng)新模式 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)創(chuàng)新管理 第十一章　金融控股集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部控制 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)暴露 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 　第三節(jié)　國(guó)際主流金融控股集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理案例 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)的內(nèi)部控制機(jī)制 第十二章　金融控股集團(tuán)監(jiān)管 　第一節(jié)　金融控股集團(tuán)監(jiān)管概述 　第二節(jié)　金融控股集團(tuán)主要監(jiān)管問(wèn)題 　第三節(jié)　我國(guó)金融控股集團(tuán)監(jiān)管 　第四節(jié)　金融控股集團(tuán)監(jiān)管創(chuàng)新 附錄　附錄A　金融控股集團(tuán)案例 　　第一節(jié)　花旗集團(tuán) 　　第二節(jié)　瑞穗金融控股集團(tuán) 　附錄B　我國(guó)有關(guān)金融控股公司的監(jiān)管條例 　　中華人民共和國(guó)財(cái)政部《金融控股公司財(cái)務(wù)管理若干規(guī)定》 參考文獻(xiàn) 后記

章節(jié)摘錄

　　全能銀行模式與金融控股公司模式的根本區(qū)別在于后者的證券子公司的資本是由控股公司控制的，而前者的證券公司是由銀行控制的。由于控股公司對(duì)資本投資的責(zé)任是有限的，因此控股公司旗下的銀行部門受證券部門經(jīng)營(yíng)失敗的影響不大。這種模式的透明度比較高，是受各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局推崇的模式?！　∪⒔鹑诳毓杉瘓F(tuán)的特征分析　　金融控股集團(tuán)之所以為眾多金融機(jī)構(gòu)所青睞，在于其具有其他組織形式不具備的特點(diǎn)?！　?.集團(tuán)控股，聯(lián)合經(jīng)營(yíng)集團(tuán)控股是指存在一個(gè)控股公司作為金融控股集團(tuán)母公司、控股公司或者是一個(gè)單純的投資機(jī)構(gòu)，也可以是以一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)為載體的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，前者如金融控股集團(tuán)，屬于投資型控股公司，后者如銀行控股公司、保險(xiǎn)控股公司等，屬于經(jīng)營(yíng)型控股公司。從發(fā)展趨勢(shì)看，經(jīng)營(yíng)型控股公司逐漸向投資型控股公司轉(zhuǎn)變，如美國(guó)的銀行控股公司多向金融控股集團(tuán)轉(zhuǎn)變。控股公司組織結(jié)構(gòu)之所以適用金融集團(tuán)的多元化經(jīng)營(yíng)，與金融業(yè)的資產(chǎn)特性密切相關(guān)。就整個(gè)金融業(yè)來(lái)說(shuō)，不僅銀行、證券、保險(xiǎn)各業(yè)之間存在著很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性和互補(bǔ)性，而且由于其經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資產(chǎn)而非實(shí)物資產(chǎn)，因此相互轉(zhuǎn)換十分便利，如貸款可以轉(zhuǎn)換為證券，開(kāi)放式基金又可以轉(zhuǎn)換為銀行存款，保險(xiǎn)既是投資又是儲(chǔ)蓄等。金融控股集團(tuán)各子公司雖然是分業(yè)經(jīng)營(yíng)，但已經(jīng)不是純粹意義上的單一經(jīng)營(yíng)，而是互相聯(lián)合起來(lái)，共同從事多種金融經(jīng)營(yíng)，保證集團(tuán)整體效益的實(shí)現(xiàn)。金融控股集團(tuán)的基本作用是形成同一集團(tuán)在品牌、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)以及信息共享等方面的協(xié)同優(yōu)勢(shì)，降低集團(tuán)整體的經(jīng)營(yíng)成本并從多元化經(jīng)營(yíng)中獲取更多收益。金融資產(chǎn)的強(qiáng)關(guān)聯(lián)性和弱專用性，決定了其綜合經(jīng)營(yíng)比其他行業(yè)更能形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)，而控股公司結(jié)構(gòu)正是發(fā)揮這一優(yōu)勢(shì)的合適載體。

媒體關(guān)注與評(píng)論

　　在這次“二戰(zhàn)”后最為嚴(yán)重的國(guó)際金融危機(jī)中，即便是花旗、匯豐等大型金融控股集團(tuán)也難以獨(dú)善其身。怎樣看待金融控股集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)模式，如何規(guī)劃金融控股集團(tuán)的未來(lái)發(fā)展，是當(dāng)前擺在金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局面前的重大課題。這本《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》對(duì)上述問(wèn)題做了初步回答，值得一讀?！　　行陪y行總行人力資源部總經(jīng)理 陳潘武博士　　近年來(lái)，有關(guān)金融控股集團(tuán)研究的資料很多，但是還缺乏一本從經(jīng)營(yíng)管理角度分析金融控股集團(tuán)運(yùn)作的書(shū)籍。這本《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》對(duì)此進(jìn)行了初步探索，開(kāi)卷有益?！　　虾Ｆ謻|發(fā)展銀行戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理 李麟博士　　張春子同志的《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》一書(shū)對(duì)金融控股集團(tuán)的發(fā)展和監(jiān)管進(jìn)行了深入探討，對(duì)于正在推進(jìn)綜合化經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)。此書(shū)具有重要的參考價(jià)值?！　　袊?guó)交通銀行總行發(fā)展研究部副總經(jīng)理 周昆平博士　　綜合化經(jīng)營(yíng)是當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行的重要發(fā)展趨勢(shì)，然而如何吸取這次國(guó)際金融危機(jī)的教訓(xùn)，穩(wěn)步推進(jìn)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)是當(dāng)前需要深入探討的重要問(wèn)題，張春子同志的《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》一書(shū)在這些方面進(jìn)行了有益的嘗試，可為一閱。　　——中國(guó)招商銀行戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理 葛兆強(qiáng)博士后

編輯推薦

　　《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》是一本從經(jīng)營(yíng)管理角度，指導(dǎo)金融控股集團(tuán)動(dòng)作圖書(shū)。

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