金融法規(guī)

前言

　　金融經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，金融活動(dòng)必須遵紀(jì)守法，必須納入法制軌道。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融體制改革的不斷深入，金融現(xiàn)代化、金融法制化、金融國(guó)際化進(jìn)程加快，不僅促進(jìn)了我國(guó)金融法制建設(shè)，而且也加快了我國(guó)的金融立法工作。近年來(lái)國(guó)家相繼出臺(tái)了一系列金融法律、法規(guī)，就是要規(guī)范金融業(yè)依法經(jīng)營(yíng)，提升競(jìng)爭(zhēng)力，提高自我保護(hù)能力，培養(yǎng)高素質(zhì)、守法紀(jì)金融從業(yè)人員的重要性日益凸顯，金融法學(xué)教育具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。　　金融法規(guī)是金融管理專業(yè)的重要基礎(chǔ)課程，也是金融企業(yè)從業(yè)者所必須掌握的基本專業(yè)知識(shí)。當(dāng)前面對(duì)國(guó)際金融業(yè)的迅速發(fā)展與國(guó)際金融市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)從事金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與管理人員法規(guī)素質(zhì)的要求越來(lái)越高；加強(qiáng)現(xiàn)代金融作業(yè)與管理從業(yè)者的金融法律、法規(guī)應(yīng)用培訓(xùn)，提高我國(guó)金融運(yùn)營(yíng)管理水平，更好地為我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，這既是金融企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇，也是本書出版的真正目的和意義。　　本書作為高職高專金融管理專業(yè)的特色教材，嚴(yán)格按照教育部關(guān)于“加強(qiáng)職業(yè)教育、突出實(shí)踐能力培養(yǎng)”的教學(xué)改革要求，突出操作性，注重實(shí)踐技能培養(yǎng)；本書的出版不僅有力配合了高等職業(yè)教育教學(xué)創(chuàng)新和教材更新，也體現(xiàn)了職業(yè)性、實(shí)踐性、應(yīng)用性的特色?！　　?/pre>


內(nèi)容概要
　　金融經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，金融活動(dòng)必須遵紀(jì)守法，必須納入法制軌道?！陡呗毟邔＝鹑诒ｋU(xiǎn)專業(yè)系列教材·金融保險(xiǎn)企業(yè)崗位培訓(xùn)教材：金融法規(guī)》根據(jù)金融業(yè)發(fā)展的新形勢(shì)和新特點(diǎn)，結(jié)合國(guó)家歷年頒布實(shí)施的金融相關(guān)法規(guī)和管理制度，依照金融業(yè)務(wù)運(yùn)作管理操作規(guī)程，對(duì)金融從業(yè)人員應(yīng)具備的法律知識(shí)作了詳細(xì)介紹，注重突出金融法律、法規(guī)基本知識(shí)的講解與應(yīng)用技能培養(yǎng)。
　　由于《高職高專金融保險(xiǎn)專業(yè)系列教材·金融保險(xiǎn)企業(yè)崗位培訓(xùn)教材：金融法規(guī)》具有選材新穎、知識(shí)系統(tǒng)、案例鮮活、貼近實(shí)際、注重金融行業(yè)實(shí)際，對(duì)幫助學(xué)生就業(yè)，培養(yǎng)金融從業(yè)者的法律意識(shí)和樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)具有積極作用。因此，《高職高專金融保險(xiǎn)專業(yè)系列教材·金融保險(xiǎn)企業(yè)崗位培訓(xùn)教材：金融法規(guī)》既可以作為高職高專金融管理和工商管理等專業(yè)教材，也可以作為商業(yè)銀行、證券公司、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的在職教育和崗位培訓(xùn)教材，對(duì)廣大自學(xué)者也是一本極為有益的普法參考讀物。



書籍目錄
第一章 金融法概述
第一節(jié) 金融
一、金融的概念、分類與特征
二、金融機(jī)構(gòu)
三、金融工具
四、金融市場(chǎng)
第二節(jié) 金融法
一、法的起源與概念
二、金融法的產(chǎn)生、概念和調(diào)整對(duì)象
三、金融法律關(guān)系
四、金融法律責(zé)任
第三節(jié) 中國(guó)金融法的淵源和體系
一、中國(guó)金融法的淵源
二、中國(guó)金融法的體系
【本章小結(jié)】
【實(shí)訓(xùn)課堂】
【實(shí)訓(xùn)案例】
第二章 中央銀行法
第一節(jié) 中央銀行法概述
一、中央銀行的概念
二、中央銀行的類型
三、主要國(guó)家中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展
四、中央銀行的法律性質(zhì)與法律地位
五、中央銀行的職能與職責(zé)
第二節(jié) 中國(guó)人民銀行法
一、中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)
二、中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)
三、人民幣的發(fā)行與管理
四、中國(guó)人民銀行的貨幣政策
五、金融監(jiān)督管理
六、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)
第三節(jié) 違反《中國(guó)人民銀行法》的法律責(zé)任
一、違反有關(guān)人民幣管理規(guī)定行為人的法律責(zé)
二、違反金融監(jiān)督管理規(guī)定行為人的法律責(zé)任
三、中國(guó)人民銀行及其工作人員的法律責(zé)任
四、其他組織和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任
【本章小結(jié)】
【實(shí)訓(xùn)課堂】
【實(shí)訓(xùn)案例】
第三章 商業(yè)銀行法律制度
第一節(jié) 商業(yè)銀行與商業(yè)銀行法概述
一、商業(yè)銀行的概念及特征
二、商業(yè)銀行的設(shè)立與組織機(jī)構(gòu)
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍與經(jīng)營(yíng)原則
四、商業(yè)銀行法的概念與適用范圍
第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
二、單位存款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
三、商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)基本規(guī)定
四、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
五、其他業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
第三節(jié) 商業(yè)銀行與客戶的關(guān)系
一、銀行與客戶關(guān)系的法律性質(zhì)
二、商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的種類
三、商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的成立與終止
四、銀行與客戶的基本權(quán)利與義務(wù)
第四節(jié) 商業(yè)銀行的變更、合并、分立、接管、解散、破產(chǎn)和終止
一、商業(yè)銀行的變更
二、商業(yè)銀行的合并
三、商業(yè)銀行的分立
四、商業(yè)銀行的接管
五、商業(yè)銀行的解散
六、商業(yè)銀行的破產(chǎn)
七、商業(yè)銀行的終止
第五節(jié) 違反商業(yè)銀行法的法律責(zé)任
一、商業(yè)銀行的法律責(zé)任
二、商業(yè)銀行工作人員的法律責(zé)任
……
第四章 政策性銀行法和非銀行金融機(jī)構(gòu)管理法
第五章 票據(jù)法
第六章 保險(xiǎn)法
第七章 證券法
第八章 證券投資基金法
第九章 期貨交易法
第十章 金融擔(dān)保法
第十一章 信托法
第十二章 融資租賃法
第十三章 涉外金融法
第十四章 金融業(yè)監(jiān)督管理法
附錄 金融法規(guī)一覽
參考文獻(xiàn)


章節(jié)摘錄
版權(quán)頁(yè)：   3.金融資產(chǎn)管理公司的組織機(jī)構(gòu) 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)總裁1人、副總裁若干人。總裁、副總裁由國(guó)務(wù)院任命?？偛脤?duì)外代表金融資產(chǎn)管理公司行使職權(quán)，負(fù)責(zé)金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營(yíng)管理。 金融資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查任職資格。金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會(huì)的組成、職責(zé)和工作程序，依照么國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》執(zhí)行。 4.金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍 金融資產(chǎn)管理公司在其收購(gòu)的國(guó)有銀行不良貸款范圍內(nèi)，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時(shí)，可以從事下列業(yè)務(wù)活動(dòng)：①追償債務(wù)；②對(duì)所收購(gòu)的不良貸款形成的資產(chǎn)進(jìn)行租賃或者以其他形式轉(zhuǎn)讓、重組；③債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，并對(duì)企業(yè)階段性持股；④資產(chǎn)管理范圍內(nèi)公司的上市推薦及債券、股票承銷；⑤發(fā)行金融債券，向金融機(jī)構(gòu)借款；⑥財(cái)務(wù)及法律咨詢，資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估；⑦中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。 金融資產(chǎn)管理公司可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款。 5.金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營(yíng)和管理 金融資產(chǎn)管理公司實(shí)行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制。財(cái)政部根據(jù)不良貸款質(zhì)量的情況，確定金融資產(chǎn)管理公司處置不良貸款的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并進(jìn)行考核和監(jiān)督；應(yīng)當(dāng)根據(jù)不良貸款的特點(diǎn)，制定經(jīng)營(yíng)方針和有關(guān)措施，完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，建立內(nèi)部約束機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制。金融資產(chǎn)管理公司管理、處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照公開、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則運(yùn)作；轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，主要采取招標(biāo)、拍賣等方式。 金融資產(chǎn)管理公司免交在收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款和承接、處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)中的稅收；免交工商登記注冊(cè)費(fèi)等行政性收費(fèi)。金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法接受審計(jì)機(jī)關(guān)的審計(jì)監(jiān)督，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)財(cái)政部認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送各有關(guān)監(jiān)督管理部門。 （八）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 1.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司概述 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）是指依據(jù)公司法和《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》設(shè)立的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位技術(shù)改造、新產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品銷售提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)，以中長(zhǎng)期金融業(yè)務(wù)為主的非銀行機(jī)構(gòu)。 成員單位包括集團(tuán)母公司，母公司控股51％以上的子公司（以下簡(jiǎn)稱子公司），母公司、子公司單獨(dú)或共同持股20％以上的公司，或持股不足20％但處于最大股東地位的公司。外資企業(yè)集團(tuán)的成員單位還包括該外資企業(yè)集團(tuán)的外方投資者在中國(guó)境內(nèi)直接持股或與該外資企業(yè)集團(tuán)共同持股20％以上的公司。 設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)。








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