貨幣銀行學(xué)

前言

　　這本書介紹貨幣與銀行的基本觀念。我一直認(rèn)為可以用輕松的方式了解學(xué)術(shù)，所以我寫這本書時即以這種方式及筆法撰寫。我盡量做到筆調(diào)輕松，內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)。本書常比較美國、中國大陸與臺灣省的差距，希望可以藉由比較，了解到貨幣銀行的發(fā)展，體會彼此之間的優(yōu)缺點，以及可以互相研究與比較學(xué)習(xí)之處?！　”救烁兄x在學(xué)術(shù)上切磋的眾多朋友，如天津南開大學(xué)周立群院長、梁琪教授及成都西南交通大學(xué)黃登仕院長，也感謝武漢大學(xué)出版社范緒泉先生的校正及提出的一些見解，好友劉榮輝總經(jīng)理的奔走，促成本書的出版更是銘感五內(nèi)。本書力求嚴(yán)謹(jǐn)?shù)珒?nèi)容難免掛一漏萬，敬請各位讀者不吝批評指教。

內(nèi)容概要

　　貨幣與銀行的基本觀念，全書共分為六篇，介紹了貨幣銀行學(xué)的新面貌、貨幣的意義、貨幣本位制度、金融市場簡介、利率與匯率、銀行體系與金融市場、貨幣供給與貨幣需求等內(nèi)容，可作為金融專業(yè)的教學(xué)用書，也可供讀者學(xué)習(xí)使用。

作者簡介

　　沈中華 畢業(yè)于美國華盛頓大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。目前任職為中國臺灣大學(xué)財務(wù)金融學(xué)系教授，曾任職為臺灣政治大學(xué)金融系教授兼系主任以及臺灣中央大學(xué)經(jīng)濟(jì)系副教授兼系主任?！　∨_灣2006年艾森豪威爾獎得主、傅爾布萊德學(xué)者；目前亦為臺灣逢甲大學(xué)講座教授、中國大陸天津南開大學(xué)長江學(xué)者、西南交通大學(xué)講座教授。

書籍目錄

第一篇 基礎(chǔ)篇第一章 貨幣銀行學(xué)的新面貌第一節(jié) 貨幣銀行學(xué)的改變第二節(jié) 貨幣與經(jīng)濟(jì)第三節(jié) 銀行與經(jīng)濟(jì)第二章 貨幣的意義第一節(jié) Money的中譯第二節(jié) 貨幣的意義第三節(jié) 貨幣的衡量習(xí)題第三章 貨幣本位制度第一節(jié) 貴金屬本位的意義第二節(jié) 銀本位制度第三節(jié) 復(fù)本位制度第四節(jié) 金本位制度第五節(jié) 紙幣本位制度習(xí)題第四章 金融市場簡介第一節(jié) 金融市場基本知識-_第二節(jié) 金融市場的分類與結(jié)構(gòu)習(xí)題第二編 利率與匯率第五章 貨幣市場與債券市場的利率計算第一節(jié) 簡單貸款與固定償還貸款第二節(jié) 貨幣市場利率第三節(jié) 債券的投資收益率第四節(jié) 當(dāng)期殖利率習(xí)題第六章 資產(chǎn)需求理論——簡單模型第一節(jié) 五種關(guān)鍵因素影響資產(chǎn)需求第二節(jié) 風(fēng)險分散習(xí)題第七章 利率的走勢與決定第一節(jié) 可貸資金說第二節(jié) 流動性偏好理論第三節(jié) 名義利率與實際利率習(xí)題第八章 風(fēng)險與利率期限結(jié)構(gòu)第一節(jié) 利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)第二節(jié) 殖利率曲線第三節(jié) 三個利率期限結(jié)構(gòu)理論習(xí)題第九章 匯率的決定第一節(jié) 外匯市場名詞解釋第二節(jié) 長期匯率的決定第三節(jié) 短期匯率的決定第四節(jié) 影響匯率的短期因素第五節(jié) 考慮風(fēng)險貼水下的無拋補(bǔ)利率平價第六節(jié) 臺灣省被美國逼迫升值個案——臺灣省金融自由化的轉(zhuǎn)折點第七節(jié) 中國匯率演進(jìn)過程習(xí)題第三編　銀行體系與金融市場第十章 國際收支第一節(jié) 國際收支項目第二節(jié) 國際收支均衡式第三節(jié) 最適外匯存底第十一章 信息成本與財務(wù)結(jié)構(gòu)第一節(jié) 資本結(jié)構(gòu)無關(guān)論第二節(jié) 交易成本與信息成本第三節(jié) 如何減少不對稱信息習(xí)題第十二章 銀行資金來源及運用第一節(jié) 銀行資產(chǎn)負(fù)債表第二節(jié) 銀行存放款業(yè)務(wù)第三節(jié) 存款的種類第四節(jié) 資金運用第五節(jié) 銀行對顧客的放款標(biāo)準(zhǔn)習(xí)題第十三章 商業(yè)銀行經(jīng)營管理第一節(jié) 銀行的管制與規(guī)范第二節(jié) 銀行的經(jīng)營管理第三節(jié) 銀行信用評級：CAMELS習(xí)題第十四章 銀行的種類與投資銀行第一節(jié) 銀行的種類第二節(jié) 雙軌銀行第三節(jié) 單一銀行與分支銀行第四節(jié) 投資銀行習(xí)題第十五章 綜合銀行及金融控股公司第一節(jié) 綜合銀行演化第二節(jié) 綜合銀行與外在防火墻第三節(jié) 綜合銀行（無外在防火墻）的優(yōu)缺點第四節(jié) 綜合銀行（無內(nèi)在防火墻）的優(yōu)缺點第五節(jié) 臺灣省個案：邁向綜合銀行第六節(jié) 臺灣省個案：金融控股公司習(xí)題第四編 貨幣供給與貨幣需求第十六章 中央銀行第一節(jié) 中國中央銀行的起源第二節(jié) 央行的角色與功能第三節(jié) 全球央行獨立性與通貨膨脹率第四節(jié) 央行獨立性的五個衡量標(biāo)準(zhǔn)第五節(jié) 美國聯(lián)邦儲備制度第六節(jié) 金融監(jiān)理權(quán)與貨幣政策應(yīng)同時兼顧嗎？習(xí)題第十七章 貨幣供給創(chuàng)造的簡單模型第一節(jié) 存款貨幣創(chuàng)造的兩個名詞第二節(jié) 存款貨幣創(chuàng)造的過程——簡單模型第三節(jié) 放寬存款貨幣創(chuàng)造的四個假設(shè)第四節(jié) 實例演練習(xí)題第十八章 銀行準(zhǔn)備與貨幣供給過程第十九章 貨幣需求函數(shù)第五編 貨幣政策的流行第二十章 操作工具（Ⅰ）——存款準(zhǔn)備金率真第二十一章 操作工具（Ⅱ）——再貼現(xiàn)政策第二十二章 操作工具（Ⅲ）——公開市場操作及其他第二十三章 操作目標(biāo)第二十四章 中間目標(biāo)第二十五章 貨幣政策的效果第六編 貨幣政策的效果第二十六章 IS-LM第二十七章 總供給與總需求第二十八章 貨幣政策、效果、傳遞過程與銀行角色第二十九章 貨幣政策與物價

章節(jié)摘錄

　　第一章　貨幣銀行學(xué)的新面貌　　第一節(jié)　貨幣銀行學(xué)的改變　　貨幣銀行自1986年起產(chǎn)生了極大的變化。以前，貨幣指的貨幣政策；現(xiàn)在，雖然仍有這個含意，但卻摻雜了不同的意味。貨幣中多了一點“錢”的意味，包括賺錢及熱錢的含意，也多了一點財富的意義，有了財富則必須進(jìn)一步考慮如何進(jìn)行資產(chǎn)組合。　　在西方的教科書里，銀行以前是中央銀行，現(xiàn)在，雖仍不失以中央銀行為主體，但商業(yè)銀行所扮演的角色大增。不僅如此，投資銀行（　綜合證券商）也應(yīng)納入考慮，實務(wù)上，許多綜合證券商的股價早就超過一些商業(yè)銀行?！　≡谖鞣?，以前央行的貨幣政策極為清楚：工具、。目標(biāo)、傳遞效果均極為明確，現(xiàn)在直接金融的盛行、衍生性商品的多樣化，造成貨幣政策的效果再也不確定。當(dāng)央行要為景氣降溫時，緊縮貨幣政策，減少貨幣供給，但企業(yè)卻可能到股市或海外發(fā)行公司債，使貨幣政策大打折扣?！　∫郧皹I(yè)者較少關(guān)心央行的貨幣政策，總是認(rèn)為離他們很遠(yuǎn)，但在1998年1月之后，許多綜合證券商預(yù)測央行將在某月調(diào)降存款準(zhǔn)備金率。同時，綜合券商積極了解央行的心態(tài)及貨幣政策，推測會不會有一波資金行情。他們甚至研究央行總裁的個性。　　以前學(xué)者在設(shè)定投資函數(shù)時，考慮的是加速效果及GDP效果，現(xiàn)在，大家多考慮了“財務(wù)限制”，加入公司保留盈余、現(xiàn)金股利政策，金融市場反過來影響實質(zhì)面。　　以前景氣循環(huán)是由總供給與總需求互相影響，但美國在1990——1992年的不景氣卻是源于國際清算銀行的新規(guī)定：“銀行資本充足率”必須大于8％，此時，貨幣政策如何因應(yīng)?這是銀行影響貨幣政策的一個例子。同時，什么是資本充足率也成為關(guān)心的重點。

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