金融監(jiān)管學

內(nèi)容概要

　　2003年3月10日第十屆全國人大一次會議第三次會議通過了國務(wù)院機構(gòu)改革方案，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會獲準成立；是年12月27日，第十屆全國人大常務(wù)委員會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(下稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)、《關(guān)于修改〈中華人民共和國中國人民銀行法〉的決定》和《關(guān)于修改〈中華人民共和國商業(yè)銀行法〉的決定》，并于2004年2月1日起正式施行。三部銀行法和《證券法》、《保險法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《票據(jù)法》及有關(guān)的金融行政法規(guī)、部門規(guī)章、地方法規(guī)、行業(yè)自律性規(guī)范和相關(guān)國際慣例中有關(guān)金融監(jiān)管的內(nèi)容共同組成了我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管制度體系?！　∪裤y行法的頒布和實施，標志著我國現(xiàn)代金融監(jiān)管框架的基本確立。根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，中國人民銀行的主要職責是：“在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定?！毙抻喓蟮摹吨袊嗣胥y行法》強化了中國人民銀行在執(zhí)行貨幣政策和宏觀經(jīng)濟調(diào)控上的職能，將對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職能轉(zhuǎn)移給新成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，保留了與執(zhí)行中央銀行職能有關(guān)的部分金融監(jiān)督管理職能，繼續(xù)實行對人民幣流通、外匯的管理、銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、銀行間外匯市場、黃金市場等金融市場活動的監(jiān)管。至此，我國金融監(jiān)管將分別由中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券市場監(jiān)督管理委員會和中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會四個機構(gòu)分別執(zhí)行。為確保四部門間在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)一致，《中國人民銀行法》第九條授權(quán)國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第六條、《中國人民銀行法》第三十五條分別規(guī)定了國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、中國人民銀行應(yīng)當和國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制?！　　督鹑诒O(jiān)管學》正是在上述背景下產(chǎn)生的一門新興課程。我國1995年通過的《中國人民銀行法》第二條賦予中國人民銀行“對金融業(yè)實施監(jiān)督管理”的職權(quán)，與這一規(guī)定相適應(yīng)，有關(guān)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是在《中央銀行學》中加以介紹的，同時在《金融市場學》、《證券投資學》和《保險學》等相關(guān)課程中也有所涉及。從20世紀50年代以來，制度經(jīng)濟學、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學和信息經(jīng)濟學等對管制的性質(zhì)、有效性、效率、模式等問題提出了許多新穎的、富有創(chuàng)見的理論，同時近年來金融監(jiān)管也一直是近年來國內(nèi)金融理論界和實務(wù)界研究的重點并取得了一系列研究成果。作為一門新興課程，《金融監(jiān)管學》首先應(yīng)當總結(jié)國內(nèi)外有關(guān)金融監(jiān)管一般理論的研究成果，然后再分別考察商業(yè)銀行、證券、保險、外資金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、金融集團、外資金融機構(gòu)、國際投融資等金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)的監(jiān)管問題，本教科書的內(nèi)容安排體現(xiàn)了這種思路?！　”緯木帉懯歉叩仍盒?、監(jiān)管部門和實務(wù)部門分工合作完成的。參與本書編寫的作者大多都具有金融學、金融法學專業(yè)博士學位、具有副教授以上的職稱，多數(shù)作者還具有在國外學習、工作經(jīng)歷，不少作者都已經(jīng)是業(yè)界的名家，我對他們的積極參與表示由衷的感謝！在此我還要特別感謝上海財經(jīng)大學副校長周仲飛教授（博士生導(dǎo)師、英國倫敦大學金融法專業(yè)博士）、中國銀行國際金融研究所的黃金老博士和北京科技大學工商管理學院的李軍教授（西班牙馬德里大學金融學專業(yè)博士，原中國科技證券公司研究部總經(jīng)理）對本教材大綱提出的寶貴建議和對我本人的極大支持和鼓勵。編寫人員及分工如下：對外經(jīng)貿(mào)大學何麗芬（第一章）、衛(wèi)新江（第二章）、楊超琦（第三、四章）、張玉英（第七章）、黃映紅（第八、九章）、上海愛建股份有限公司的汪宏忠(第五章)、中國證券監(jiān)督管理委員會的楊正洪（第六章）、北京科技大學的李軍(第十章)、上海財經(jīng)大學周仲飛（第十一章）、外交學院張華(第十二、十五章)、中國銀行國際金融研究所的黃金老博士和江西財經(jīng)大學桂荷發(fā)博士（第十三章）、國家開發(fā)銀行吳雪林（第十四章），最后由本人進行了總纂?！　”緯m合高等院校金融專業(yè)學生使用，也適合金融學專業(yè)的碩士研究生使用，同時兼顧高等職業(yè)和大學專科學生的需要。適用專業(yè)范圍包括：金融學、國際金融、貨幣經(jīng)濟、保險、證券、期貨、農(nóng)村金融等相關(guān)專業(yè)。

作者簡介

　　衛(wèi)新江，男，1969年3月出生，安徽涇縣人。北京大學國際金融法專業(yè)博士研究生畢業(yè)
，荷蘭商學院訪問學者，英國伯明翰大學法學碩士。對外經(jīng)貿(mào)大學金融學院副教授，現(xiàn)在中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、武漢大學商學院理論經(jīng)濟學博士后流動站從事博士后研究工作。曾在商業(yè)銀

書籍目錄

第一章　金融監(jiān)管概述　第一節(jié)　金融監(jiān)管的概念及必要性　第二節(jié)　金融監(jiān)管的內(nèi)容和手段　第一節(jié)　金融監(jiān)管體制第二章　商業(yè)銀行的機構(gòu)監(jiān)管　第一節(jié)　市場準入的監(jiān)管　第二節(jié)　商業(yè)銀行合并的監(jiān)管　第三節(jié)　商業(yè)銀行危機處理和市場退出監(jiān)管第三章　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管　第一節(jié)　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管概述　第二節(jié)　資本充足性監(jiān)管與巴塞爾協(xié)議　第三節(jié)　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管　第四節(jié)　我國銀行業(yè)務(wù)運營監(jiān)管的程序和內(nèi)容　第五節(jié)　銀行間市場的監(jiān)管第四章　合作金融和其他存款類金融機構(gòu)的監(jiān)管　第一節(jié)　合作金融組織與業(yè)務(wù)監(jiān)管　第二節(jié)　合作銀行監(jiān)管　第三節(jié)　財務(wù)公司監(jiān)管　第四節(jié)　金融租賃業(yè)與郵政儲蓄業(yè)的監(jiān)管　第五節(jié)　典當與其他機構(gòu)的融資業(yè)務(wù)監(jiān)管第五章　證券機構(gòu)監(jiān)管　第一節(jié)　證券監(jiān)管概述　第二節(jié)　證券商監(jiān)管　第三節(jié)　證券自律組織監(jiān)管　第四節(jié)　證券服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管第六章　證券業(yè)務(wù)監(jiān)管　……第七章　保險監(jiān)管第八章　期貨市場監(jiān)管第九章　金融衍生工具監(jiān)管第十章　信托、基金等集合投資形態(tài)的監(jiān)管第十一章　外資金融機構(gòu)監(jiān)管第十二章　國際投融資中的金融監(jiān)管第十三章　金融控股公司的監(jiān)管第十四章　政策性金融監(jiān)管第十五章　國際金融監(jiān)管的合作

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