境外金融業(yè)的考察與借鑒

內(nèi)容概要

　　全球化已成為當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)的顯著特征和勢不可當(dāng)?shù)陌l(fā)展趨勢，中國正在以更加開放的姿態(tài)積極融入經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程。在全球化這股浪潮的推動下，各國經(jīng)濟(jì)、金融在世界范圍內(nèi)相互交織、相互融合，彼此的關(guān)聯(lián)度和相互依存性日益增強(qiáng)。這不僅為世界經(jīng)濟(jì)和中國經(jīng)濟(jì)提供了全新而難得的發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也帶來了前所未有的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在對外開放不斷深化和國際交往日趨頻繁的今天，我們放眼世界，通過廣泛而密切的國際交流與接觸，學(xué)習(xí)、參考并吸收、借鑒國際經(jīng)驗(yàn)尤為重要和迫切。

書籍目錄

貨幣政策篇德國中央銀行“歐洲貨幣與金融體系”課程班總結(jié)報(bào)告赴德國參加“全球化環(huán)境下的貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)”培訓(xùn)情況的報(bào)告英國貨幣政策和金融監(jiān)管體制改革的啟示與借鑒參加“歐洲貨幣政策和金融體系”培訓(xùn)班學(xué)習(xí)小結(jié)赴德國參加“歐洲貨幣政策和金融體系”培訓(xùn)班的體會歐洲中央銀行貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制及啟示——赴德考察“歐洲貨幣政策和金融體系”的體會參加德國中央銀行“全球化環(huán)境下的貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)”培訓(xùn)報(bào)告參加“全球化環(huán)境下的貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)”培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)報(bào)告盧森堡國際金融中心建設(shè)經(jīng)驗(yàn)及啟示金融市場一體化進(jìn)程中的歐洲金融中心問題研究德意志聯(lián)邦銀行“全球環(huán)境下的金融市場和體系”培訓(xùn)的啟示赴德國進(jìn)行“貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)和國際銀行業(yè)務(wù)”考察的報(bào)告參加德國“宏觀經(jīng)濟(jì)政策培訓(xùn)”項(xiàng)目學(xué)習(xí)匯報(bào)金融穩(wěn)定篇美國金融創(chuàng)新與次貸危機(jī)的啟示第17屆海曼·明斯基美國現(xiàn)狀及世界經(jīng)濟(jì)年會的主要內(nèi)容及啟示2007年ISDA東亞地區(qū)會議的主要內(nèi)容及其啟示全球環(huán)境下的金融體系和市場——中國人民銀行上?？偛看韴F(tuán)赴德培訓(xùn)考察報(bào)告德國“全球環(huán)境下的金融體系和市場”培訓(xùn)考察報(bào)告參加德國“全球環(huán)境下的金融體系和市場”培訓(xùn)的報(bào)告參加“全球環(huán)境下的金融體系和市場”培訓(xùn)學(xué)習(xí)的報(bào)告香港貨幣管理制度運(yùn)作及其啟示——赴香港參加金融穩(wěn)定高級研修班學(xué)習(xí)考察報(bào)告赴香港參加金融穩(wěn)定高級研討班學(xué)習(xí)報(bào)告香港金融穩(wěn)定分析框架與思考——香港金融風(fēng)險(xiǎn)防范高級培訓(xùn)班學(xué)習(xí)匯報(bào)赴新加坡參加“貨幣政策與金融穩(wěn)定”培訓(xùn)研討班的學(xué)習(xí)體會赴新加坡參加“貨幣政策與金融穩(wěn)定”培訓(xùn)研討班情況報(bào)告金融監(jiān)管篇美國金融控股公司及其傘形監(jiān)管研究參加IMF舉辦的“金融部門監(jiān)管與金融交易”培訓(xùn)的報(bào)告參加伊斯蘭金融市場監(jiān)管會議的匯報(bào)“金融部門監(jiān)管和相關(guān)金融交易”培訓(xùn)總結(jié)德國銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的幾點(diǎn)啟示——赴德參加“歐洲貨幣政策和金融體系”培訓(xùn)考察啟示澳大利亞經(jīng)濟(jì)金融改革和發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒外匯管理篇日本外匯自由化發(fā)展變革歷程及對中國的借鑒對波蘭貨幣政策與匯率形成機(jī)制考察情況的報(bào)告國際貨幣基金組織國際收支統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)班學(xué)習(xí)報(bào)告赴英國、中國香港考察小額外幣兌換業(yè)務(wù)情況的報(bào)告人民幣成為國際結(jié)算貨幣的可行性研究——泰國、中國香港調(diào)研.中央銀行管理篇參加馬來西亞中央銀行課程情況的報(bào)告奧地利中央銀行的內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理赴新加坡參加“風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)審”培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告赴英國、德國學(xué)習(xí)考察報(bào)告赴德國參加“中央銀行辦公自動化”培訓(xùn)班報(bào)告赴德國參加“中央銀行辦公自動化”培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)報(bào)告赴德國中央銀行參加“中央銀行辦公自動化”培訓(xùn)情況的匯報(bào)赴英國參加“財(cái)務(wù)與審計(jì)信息化”培訓(xùn)總結(jié)其他金融管理篇“私人銀行業(yè)務(wù)（投資方面）”研討會會議匯報(bào)東非三國（坦桑尼亞、烏干達(dá)、肯尼亞）出訪報(bào)告美國企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班學(xué)習(xí)總結(jié)在新加坡財(cái)富管理學(xué)院攻讀財(cái)富管理碩士的學(xué)習(xí)情況匯報(bào)臺灣地區(qū)金融業(yè)架構(gòu)與未來兩岸金融合作空間借鑒日本、美國金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，做好上海世博會支付環(huán)境建設(shè)工作

章節(jié)摘錄

　?。ㄈ┑聡慕y(tǒng)一監(jiān)管體制　　1.德國統(tǒng)一監(jiān)管體制簡介。鑒于德國金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的現(xiàn)狀等因素，德國實(shí)行了統(tǒng)一監(jiān)管體制。2002年，德國新成立聯(lián)邦金融監(jiān)管局，履行對德國金融業(yè)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職能。它是具有法人資格的聯(lián)邦金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，直接對財(cái)政部負(fù)責(zé)，分別在法蘭克福和波恩設(shè)有辦事機(jī)構(gòu)。聯(lián)邦金融監(jiān)管局按照德國金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和功能，對其組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行了特別的設(shè)計(jì)。聯(lián)邦金融監(jiān)管局的職能機(jī)構(gòu)包括理事會，咨詢委員會，三個(gè)分別接替原銀監(jiān)局、證監(jiān)局和保監(jiān)局職能的委員會，另設(shè)三個(gè)特別委員會負(fù)責(zé)對整個(gè)金融市場的監(jiān)管工作。此外，聯(lián)邦金融監(jiān)管局與德中央銀行進(jìn)行了很好的分工合作：德中央銀行負(fù)責(zé)日常監(jiān)管，聯(lián)邦金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)行政管理。　　2.銀行監(jiān)管工具。一是授權(quán)審計(jì)機(jī)構(gòu)每年對銀行的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表進(jìn)行審計(jì)。二是分析審計(jì)報(bào)告（包括具體財(cái)務(wù)指標(biāo)以及審計(jì)結(jié)論等）。三是銀行監(jiān)管當(dāng)局出具對銀行機(jī)構(gòu)的月度、季度或年度分析報(bào)告。四是銀行監(jiān)管當(dāng)局親自對銀行進(jìn)行審計(jì)：（1）常規(guī)審計(jì)每隔5～6年進(jìn)行一次；（2）不定期實(shí)施專門審計(jì)；（3）對銀行組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)；（4）對銀行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型進(jìn)行檢驗(yàn)。五是制定監(jiān)管處罰措施?！　?.有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。一是要求最低資本充足率達(dá)到8％。二是要求流動性資產(chǎn)必須能夠滿足應(yīng)付款項(xiàng)的需要。三是對非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)的持股比例作出限制，即對單一企業(yè)的持股額不能超過資本金的15％，對企業(yè)的持股總額不得超過資本金的60％。四是對關(guān)聯(lián)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行并表監(jiān)管。五是對每家銀行單筆超過資本金10％的相對大額貸款實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管。首先，銀行需要向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告大額貸款的情況。其次，銀行對大額貸款進(jìn)行內(nèi)部審批時(shí)要確保銀行的所有董事都同意。最后，對單一客戶的貸款額不得超過銀行資本金的25％，所有大額貸款總額不得超過銀行資本金的800％。六是對單筆金額超過150萬歐元的絕對大額貸款也要實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管。首先，要向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告。其次，要了解自己的客戶，了解他們的實(shí)際負(fù)債情況和償還能力。最后，要及時(shí)了解大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)，并向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告。七是要求對于關(guān)系貸款在程序上要與其他貸款同等對待，在利率期限等方面不能優(yōu)于正常市場條件。 　　……

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