多德-弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案

內(nèi)容概要

　　從2006年開始，美國房地產(chǎn)價格回落，作為諸多衍生品基礎(chǔ)的房地產(chǎn)信貸質(zhì)量出現(xiàn)問題，在此基礎(chǔ)上的多重委托代理關(guān)系鏈條便從根本上斷裂。在銀行業(yè)、證券業(yè)以及保險業(yè)之間進行跨業(yè)經(jīng)營之后，金融擴張的幅度明顯大于其所服務(wù)的實體經(jīng)濟，隨著監(jiān)管的絆腳石被移走，越來越多的商業(yè)銀行加入到衍生品的盛宴當中。2008年9月15日，雷曼兄弟公司申請破產(chǎn)，這樁美國金融史上最大的破產(chǎn)案全面引爆了金融危機。兩年之后，最困難的時期已成歷史，但余波仍存，復(fù)蘇緩慢而虛弱，金融業(yè)裁員陰云再次籠罩，美國失業(yè)率居高不下，全球經(jīng)濟仍未走出二次探底之虞?！　∥C倒逼改革，再造勢在必行。正如鼓勵競爭的市場機制不可逆轉(zhuǎn)，金融業(yè)精英再也無法阻擋監(jiān)管者對他們忽視風險追求暴利的約束。2010 年7月22日，美國總統(tǒng)奧巴馬簽署的《多德-弗蘭克法案》生效。這是自20世紀30年代“大蕭條”以來改革力度最大、影響最深遠的金融改革法案?！　〈舜蚊绹鹑诒O(jiān)管改革有兩個重心。一是新的監(jiān)管框架，從有效防范系統(tǒng)性金融風險出發(fā)，防止所謂“大而不能倒”的超級金融機構(gòu)因經(jīng)營失敗而引發(fā)新的系統(tǒng)性危機；二是保護消費者免受金融欺詐，保證信息充分披露，防止危機重演。

書籍目錄

《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》第一章 金融穩(wěn)定第一節(jié) 金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會第二節(jié) 金融研究辦公室第三節(jié) 聯(lián)邦儲備理事會對特定的非銀行金融公司和銀行控股公司的其他職權(quán)第二章 有序清算職權(quán)第三章 向貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦存款保險公司和聯(lián)邦儲備理事會移交權(quán)力第一節(jié) 權(quán)力和義務(wù)的移交第二節(jié) 過渡性條款第三節(jié) 聯(lián)邦存款保險公司第四節(jié) 其他事項第五節(jié) 技術(shù)性和一致性修訂第四章 對沖基金顧問及其他監(jiān)管第五章 保險第一節(jié) 聯(lián)邦保險辦公室第二節(jié) 州政府保險改革第六章 改善銀行與儲蓄協(xié)會控股公司及存款機構(gòu)的監(jiān)管第七章 華爾街透明度與問責法案第一節(jié) 柜臺掉期市場的監(jiān)管第二節(jié) 基于證券掉期市場的監(jiān)管第八章 支付、清算與結(jié)算監(jiān)管第九章 投資者保護及加強證券監(jiān)管第一節(jié) 加強對投資者的保護第二節(jié) 加強執(zhí)法的強制力及法律救濟第三節(jié) 信用評級機構(gòu)監(jiān)管規(guī)章的完善第四節(jié) 資產(chǎn)支持證券過程的完善第五節(jié) 責任及高級職員薪酬第六節(jié) 提高證券交易委員會的管理第七節(jié) 加強公司治理第八節(jié) 市政證券第九節(jié) 美國上市公司會計監(jiān)督委員會，證券投資組合保證金及其他事項第十節(jié) 證券交易委員會匹配經(jīng)費第十章 消費者金融保護局第一節(jié) 消費者金融保護局第二節(jié) 消費者金融保護局的一般權(quán)力第三節(jié) 消費者金融保護局的特定權(quán)限第四節(jié) 州法律的保留第五節(jié) 強制執(zhí)行的權(quán)力第六節(jié) 職能和人事的移交；過渡性規(guī)定第七節(jié) 監(jiān)督管理的改進第八節(jié) 一致性修訂第十一章 聯(lián)邦儲備體系條款第十二章 改善進入主流金融機構(gòu)渠道第十三章 歸還法案第十四章 抵押貸款改革與反掠奪性借貸法案第一節(jié) 住房抵押貸款發(fā)起的標準第二節(jié) 抵押貸款的最低標準第三節(jié) 高成本抵押貸款第四節(jié) 住房咨詢辦公室第五節(jié) 抵押貸款服務(wù)第六節(jié) 評估活動第七節(jié) 抵押貸款解決與修正第八節(jié) 其他條款第十五章 其他條款第十六章 第1256條合同法案名稱

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：（17）對債務(wù)及留置權(quán)的影響。根據(jù)本條規(guī)定，撤銷或修改對獲取貸款或發(fā)行債券的授權(quán)提起的上訴，或者對優(yōu)先權(quán)或留置權(quán)的批準提起的上訴，并不影響所發(fā)行的債券或所批準的優(yōu)先權(quán)或留置權(quán)對善意擴展信用實體的有效性，除非這些授權(quán)、債務(wù)發(fā)行或優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)的批準仍有待上訴。（i）記錄共享。如果聯(lián)邦存款保險公司被指定為相關(guān)金融公司的清算管理人，其他聯(lián)邦監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)向聯(lián)邦存款保險公司提供關(guān)于相關(guān)金融公司的全部記錄，聯(lián)邦存款保險公司可以以其認為合適的任何形式使用這些記錄。（j）部分索賠的快捷程序（1）提交上訴通知書的時間。聯(lián)邦存款保險公司起訴相關(guān)金融公司的董事、經(jīng)理、雇員、代理人、律師、會計師、評估師或者受雇于或服務(wù)于相關(guān)金融公司的任何人員的上訴通知書，無論在任何階段（中期或最終上訴階段）的，都應(yīng)在進入該階段之日后30日內(nèi)提交。。該上訴的審理應(yīng)在上訴通知書提交之日后120日內(nèi)舉行。該上訴的判決結(jié)果應(yīng)在上訴通知書提交之后180日內(nèi)公布。（2）進度安排。法院應(yīng)加快審理聯(lián)邦存款保險公司起訴相關(guān)金融公司的董事、經(jīng)理、雇員、代理人、律師、會計師、評估師或者受雇于或服務(wù)于相關(guān)金融公司的任何人員的所有案件。法院應(yīng)盡可能地優(yōu)先對訴訟事件表中的該類案件進行審理。（3）司法裁量。法院可在特定情況下，基于法院的最終裁決比速審更能滿足公眾的最佳利益的考量，對第（1）項和第（2）項中提出的進度安排和限制進行更改。（k）國外調(diào)查。作為相關(guān)金融公司清算管理人的聯(lián)邦存款保險公司，為行使某項與相關(guān)金融公司有關(guān)的權(quán)力、職權(quán)或職責：（1）依據(jù)《聯(lián)邦存款保險法案》第（8）項（v）則的規(guī)定，作為清算管理人的聯(lián)邦存款保險公司可以尋求任何外國金融監(jiān)管機構(gòu)的幫助，或向任何外國金融監(jiān)管機構(gòu)提供幫助。此時，相關(guān)金融公司如同一家參保存款機構(gòu)，聯(lián)邦存款保險公司如同該金融公司適當聯(lián)邦銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，而外國金融監(jiān)管機構(gòu)如同外國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)；以及（2）作為清算管理人的聯(lián)邦存款保險公司可繼續(xù)作為協(xié)調(diào)國外調(diào)查或協(xié)調(diào)代表外國金融監(jiān)管機構(gòu)進行調(diào)查的辦公室。（1）禁止簽訂保密協(xié)議及保護令。聯(lián)邦存款保險公司不能簽訂任何協(xié)議或批準任何保護令，此類協(xié)議或保護令，禁止聯(lián)邦存款保險公司透露任何行政解決或其他針對聯(lián)邦存款保險公司作為相關(guān)金融公司清算管理人進行賠償行為的協(xié)議條款。

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《多德-弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》由中國金融出版社出版。

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