轉(zhuǎn)型與發(fā)展

內(nèi)容概要

　　《轉(zhuǎn)型與發(fā)展：中國金融資產(chǎn)管理公司競爭力分析》總結(jié)了我國金融資產(chǎn)管理公司成立以來的發(fā)展歷程，分析了金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型過程及轉(zhuǎn)型的路徑。我國四家金融資產(chǎn)管理公司在轉(zhuǎn)型過程中都選擇了多元化的戰(zhàn)略，通過新設(shè)或并購等方式設(shè)立金融或?qū)崢I(yè)子公司，將業(yè)務(wù)拓展到不良資產(chǎn)以外的金融服務(wù)領(lǐng)域或?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，信達(dá)和華融的業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金管理等多個(gè)金融領(lǐng)域。在業(yè)務(wù)多元化的過程中，金融資產(chǎn)管理公司也形成了金融控股公司或企業(yè)集團(tuán)的基本組織結(jié)構(gòu)。

作者簡介

楊軍華，1956年出生，遼寧財(cái)經(jīng)學(xué)院本科畢業(yè)，對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)工商管理碩士，中國科技大學(xué)管理學(xué)博士。曾任中國建設(shè)銀行陜西省分行渭南地區(qū)中心支行行長、黨組書記，陜西省分行副行長、黨委委員，中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司西安辦事處主任、黨委書記，中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司副總裁、黨委委員，現(xiàn)任中共中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司黨委委員兼幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司黨委書記、董事長。
主要學(xué)術(shù)成果包括《金融資產(chǎn)管理公司價(jià)值構(gòu)成研究》(博士學(xué)位論文)，《有問題銀行重組中政府的政策選擇》(金融研究，2011年)，《銀行體系的順周期性與系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)》(金融論壇，2011年)，《宏觀審慎監(jiān)管在系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用》(中國行政管理，2011年)，《銀行資產(chǎn)保全法律實(shí)務(wù)》等。

書籍目錄

1  導(dǎo)論
  1.1  研究的問題與背景
    1.1.1  研究的問題
    1.1.2  研究的背景
  1.2  研究的意義
    1.2.1  研究的理論意義
    1.2.2  研究的實(shí)踐意義
  1.3  研究的方法與思路
    1.3.1  研究的方法
    1.3.2  研究的思路
  1.4  文獻(xiàn)綜述
    1.4.1  金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展方向
    1.4.2  價(jià)值鏈和價(jià)值構(gòu)成理論
  1.5  創(chuàng)新點(diǎn)
2  理論綜述
  2.1  競爭理論與競爭力理論
    2.1.1  競爭理論基本思想
    2.1.2  競爭力理論的思想與理論綜述
    2.1.3  核心競爭力理論的形成及其意義
    2.1.4  企業(yè)競爭力形成機(jī)理的理論分析
  2.2  價(jià)值鏈理論
    2.2.1  價(jià)值鏈理論的意義
    2.2.2  傳統(tǒng)價(jià)值鏈理論的不足
    2.2.3  企業(yè)價(jià)值鏈整合理論
  2.3  價(jià)值構(gòu)成理論
    2.3.1  競爭力及價(jià)值鏈理論的局限性
    2.3.2  價(jià)值構(gòu)成理論
3  金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型路徑分析
  3.1  發(fā)展歷程
    3.1.1  成立的背景
    3.1.2  經(jīng)營目標(biāo)
    3.1.3  經(jīng)營現(xiàn)狀
  3.2  商業(yè)化探索
    3.2.1  商業(yè)化業(yè)務(wù)探索
    3.2.2  商業(yè)化探索中遇到的問題
  3.3  轉(zhuǎn)型的國際經(jīng)驗(yàn)借鑒
    3.3.1  金融資產(chǎn)管理公司的退出機(jī)制
    3.3.2  國際經(jīng)驗(yàn)的啟示
    3.3.3  美國不良資產(chǎn)救助計(jì)劃及其啟示
  3.4  商業(yè)化轉(zhuǎn)型原因及路徑選擇
    3.4.1  轉(zhuǎn)型的原因
    3.4.2  商業(yè)化轉(zhuǎn)型的可選擇路徑
    3.4.3  轉(zhuǎn)型為金融集團(tuán)的優(yōu)勢
    3.4.4  轉(zhuǎn)型為金融集團(tuán)的目標(biāo)和原則
4  我國金融綜合經(jīng)營現(xiàn)狀及模式
  4.1  金融綜合經(jīng)營的概念
    4.1.1  金融分業(yè)經(jīng)營
    4.1.2  金融綜合經(jīng)營
    4.1.3  金融綜合經(jīng)營的動因與利弊
  4.2  金融綜合經(jīng)營的演進(jìn)和發(fā)展
    4.2.1  金融綜合經(jīng)營的發(fā)展
    4.2.2  金融危機(jī)對金融綜合經(jīng)營的影響
    4.2.3  各國金融綜合經(jīng)營模式
  4.3  金融綜合經(jīng)營的主要模式
    4.3.1  全能銀行
    4.3.2  金融控股公司
    4.3.3  三種金融綜合經(jīng)營模式比較
  4.4  我國金融綜合經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展模式
    4.4.1  我國金融業(yè)現(xiàn)行經(jīng)營機(jī)制
    4.4.2  我國金融業(yè)綜合經(jīng)營的模式
  4.5  金融控股公司的協(xié)同效應(yīng)
5  金融資產(chǎn)管理公司綜合經(jīng)營現(xiàn)狀
  5.1  金融資產(chǎn)管理公司經(jīng)營現(xiàn)狀
    5.1.1  整體經(jīng)營情況
    5.1.2  財(cái)務(wù)狀況
  5.2  業(yè)務(wù)多元化
    5.2.1  多元化布局
    5.2.2  信達(dá)的業(yè)務(wù)多元化
    5.2.3  華融的業(yè)務(wù)多元化
    5.2.4  多元化比較
  5.3  金融資產(chǎn)管理公司金融綜合經(jīng)營特點(diǎn)
    5.3.1  不良資產(chǎn)仍為主要或核心業(yè)務(wù)
    5.3.2  其他金融業(yè)務(wù)處于初期發(fā)展階段
  5.4  金融資產(chǎn)管理公司綜合經(jīng)營模式
    5.4.1  金融資產(chǎn)管理公司的多元化戰(zhàn)略
    5.4.2  綜合經(jīng)營的組織模式
    5.4.3  綜合經(jīng)營的流程
6  金融資產(chǎn)管理公司競爭力分析
  6.1  企業(yè)的核心競爭力和競爭力
  6.2  金融資產(chǎn)管理公司發(fā)展定位
  6.3  商業(yè)化轉(zhuǎn)型后的業(yè)務(wù)格局
    6.3.1  金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)板塊
    6.3.2  不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)板塊
    6.3.3  金融服務(wù)業(yè)務(wù)板塊
    6.3.4  資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)板塊
  6.4  行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析
    6.4.1  所處行業(yè)的識別
    6.4.2  不良資產(chǎn)行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析
    6.4.3  金融綜合服務(wù)競爭結(jié)構(gòu)分析
  6.5  競爭力現(xiàn)狀
    6.5.1  不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)核心競爭力
    6.5.2  金融服務(wù)核心競爭力
7  金融資產(chǎn)管理公司的價(jià)值構(gòu)成分析
  7.1  Porter價(jià)值鏈模型的局限性
  7.2  三種價(jià)值構(gòu)成模型
    7.2.1  組織技術(shù)類型與價(jià)值構(gòu)成
    7.2.2  基于價(jià)值構(gòu)成的分析方法
    7.2.3  價(jià)值鏈
    7.2.4  價(jià)值商店
    7.2.5  價(jià)值網(wǎng)絡(luò)
    7.2.6  價(jià)值構(gòu)成模型的主要特點(diǎn)
  7.3  金融資產(chǎn)管理公司的價(jià)值構(gòu)成
    7.3.1  金融資產(chǎn)管理公司的組織結(jié)構(gòu)
    7.3.2  金融資產(chǎn)管理公司的價(jià)值構(gòu)成模型
  7.4  金融資產(chǎn)管理公司價(jià)值驅(qū)動因素分析
    7.4.1  價(jià)值鏈的價(jià)值驅(qū)動因素
    7.4.2  價(jià)值商店的價(jià)值驅(qū)動因素
    7.4.3  價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值驅(qū)動因素
8  基于價(jià)值構(gòu)成的競爭優(yōu)勢分析
  8.1  多元化經(jīng)營的協(xié)同效應(yīng)
    8.1.1  金融控股公司的協(xié)同效應(yīng)
    8.1.2  金融控股公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
  8.2  具有協(xié)同效應(yīng)的價(jià)值構(gòu)成模型
    8.2.1  綜合經(jīng)營的價(jià)值構(gòu)成模型
    8.2.2  綜合經(jīng)營的成本和價(jià)值驅(qū)動因素
  8.3  綜合經(jīng)營的戰(zhàn)略定位分析
    8.3.1  金融控股模式下的業(yè)務(wù)范圍
    8.3.2  可選擇的市場定位
  8.4  基于價(jià)值構(gòu)成的橫向整合
    8.4.1  價(jià)值活動的整合模式
    8.4.2  橫向可整合領(lǐng)域分析
    8.4.3  客戶驅(qū)動的橫向整合模式
    8.4.4  品牌驅(qū)動的橫向整合模式
    8.4.5  業(yè)務(wù)驅(qū)動的橫向整合模式
  8.5  基于價(jià)值構(gòu)成的縱向整合
    8.5.1  內(nèi)部縱向整合的理想模式
    8.5.2  基于業(yè)務(wù)驅(qū)動的縱向整合
    8.5.3  基于價(jià)值鏈的縱向整合
  8.6  基于價(jià)值構(gòu)成的營銷整合
    8.6.1  企業(yè)客戶管理體系
    8.6.2  個(gè)人客戶管理體系
9  提升金融資產(chǎn)管理公司競爭力的主要對策
  9.1  以不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)實(shí)施多元化戰(zhàn)略
  9.2  明確商業(yè)化業(yè)務(wù)領(lǐng)域的戰(zhàn)略定位
  9.3  組織結(jié)構(gòu)的重組
  9.4  優(yōu)化資源配置
  9.5  通過整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)
10  總結(jié)和展望
  10.1  研究結(jié)論
  10.2  研究展望
參考文獻(xiàn)
后記

章節(jié)摘錄

　　在價(jià)值商店中，商業(yè)價(jià)值系統(tǒng)的范圍和產(chǎn)品的范圍密切相關(guān)。產(chǎn)品的范圍和商業(yè)價(jià)值系統(tǒng)的范圍都與問題的專業(yè)化程度以及解決問題所需技術(shù)的專業(yè)化程度密切相關(guān)。商業(yè)價(jià)值系統(tǒng)的高度縱向整合意味著需要覆蓋較寬的專業(yè)領(lǐng)域，并且有通用型的人才，他們能夠從專家那里獲得支持。對于不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，其實(shí)不具備縱向整合的邏輯，金融資產(chǎn)管理公司不能向上游整合商業(yè)銀行專門生產(chǎn)不良資產(chǎn)，也不太可能向下整合下游的客戶，但是可以從上游或者下游客戶整合金融資產(chǎn)管理公司所需要的專業(yè)人才。商業(yè)價(jià)值系統(tǒng)范圍的選擇部分取決于市場規(guī)模，部分取決于密集型技術(shù)的變化程度。專業(yè)市場規(guī)模越大，密集型技術(shù)的變化率越高，企業(yè)的縱向整合程度就越低?！　r(jià)值商店型企業(yè)的戰(zhàn)略定位選擇的另外一個(gè)獨(dú)特之處在于價(jià)值商店中結(jié)合了問題目標(biāo)。結(jié)合問題能夠減少不確定性，加強(qiáng)專家之間的溝通，也是評估實(shí)施效率和效果的有效工具。因此，結(jié)合問題既能夠減少成本，也能夠創(chuàng)造價(jià)值。結(jié)合問題的程度與商業(yè)價(jià)值系統(tǒng)的范圍有關(guān)，因?yàn)槊芮薪Y(jié)合問題需要價(jià)值商店能夠獲得所有相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人士?！　?.4.3 價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值驅(qū)動因素現(xiàn)代社會的特點(diǎn)之一就是人和人之間、組織和組織之間、人和組織之間實(shí)際存在或者可能存在一系列簡單或復(fù)雜的關(guān)系。信達(dá)的人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、金融租賃、信托、基金管理和證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都符合價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值創(chuàng)造特征?！　?.價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值創(chuàng)造邏輯?！　≡趦r(jià)值網(wǎng)絡(luò)中，價(jià)值創(chuàng)造就是為客戶交易搭建平臺和提供相關(guān)的便利服務(wù)，即建立客戶關(guān)系。價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中的關(guān)系可以是直接的，如電話通信服務(wù)網(wǎng)絡(luò)；也可以是間接的，如保險(xiǎn)公司、基金管理公司、信托公司和金融租賃公司，某個(gè)客戶與其他客戶并不直接建立關(guān)系，但是客戶群體通過資金池建立了間接的關(guān)系。價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值創(chuàng)造邏輯具有以下特點(diǎn)：　?。?）中介型企業(yè)是價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的管理者。管理中介型企業(yè)就像管理一個(gè)會員店，中介型企業(yè)認(rèn)可的會員可以互相交流，會員店直接或間接創(chuàng)建、監(jiān)督和終止會員之間的關(guān)系。會員之間可能會存在類似供應(yīng)商一客戶的關(guān)系，但是對于會員店而言，他們都是客戶。中介型企業(yè)也是一樣，供應(yīng)商一客戶關(guān)系可能存在于客戶之間，但是對中介型企業(yè)而言，都是客戶。例如存款人并非銀行的供應(yīng)商，他們和借款人一樣，是銀行的客戶，但是存款人和借款人之間的關(guān)系可以看成是供應(yīng)商一客戶關(guān)系。通過承擔(dān)中介責(zé)任和提供中介服務(wù)，中介型企業(yè)和客戶之間的雙邊關(guān)系被用來實(shí)現(xiàn)客戶之間的多邊關(guān)系?！　。?）中介型企業(yè)和客戶之間存在契約關(guān)系。在價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中，需要建立一組客戶合同，承諾客戶和中介型企業(yè)通過價(jià)值網(wǎng)絡(luò)將雙方的契約關(guān)系轉(zhuǎn)變成為一組共同的責(zé)任關(guān)系。價(jià)值網(wǎng)絡(luò)要求這種契約關(guān)系能夠調(diào)節(jié)在時(shí)間和空間上隨機(jī)分布的客戶需求，并為客戶需求提供有效的服務(wù)。合同明確了價(jià)格，也明確了服務(wù)提供方和客戶的相互責(zé)任?！　。?）服務(wù)價(jià)值是網(wǎng)絡(luò)正外部需求的函數(shù)。價(jià)值網(wǎng)絡(luò)每增加一個(gè)客戶，都會直接影響對其他客戶的服務(wù)價(jià)值（Katzand Shaprio，1985）。這種正的網(wǎng)絡(luò)外部性說明了價(jià)值網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)在進(jìn)行戰(zhàn)略選擇時(shí)會遇到特有的挑戰(zhàn)：某項(xiàng)新的服務(wù)對最初的客戶會收取相對較低的價(jià)格，而實(shí)際上，在新服務(wù)的引入階段，成本一般是最高的，這就導(dǎo)致了價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的特有生命周期階段。如保險(xiǎn)公司推出新產(chǎn)品時(shí)，對客戶會收取相對較低的價(jià)格，但在新產(chǎn)品的新推出階段，成本是較高的?！　　?/pre>








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