商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)與機(jī)制研究

前言

　　企業(yè)社會責(zé)任指一個企業(yè)在創(chuàng)造利潤、對股東利益負(fù)責(zé)的同時，還需承擔(dān)對員工、消費(fèi)者、供應(yīng)商、社區(qū)和環(huán)境等的社會責(zé)任，包括遵守法規(guī)和商業(yè)道德、保障生產(chǎn)安全和職業(yè)健康、保護(hù)勞動者合法權(quán)益、保護(hù)環(huán)境和自然資源、支持慈善公益、保護(hù)弱勢群體等。企業(yè)社會責(zé)任通?？梢苑譃榻?jīng)濟(jì)的、法律的、倫理的和自愿的四個層次。對任何企業(yè)來講，承擔(dān)社會責(zé)任，避免傷害他人，努力造福社會，是其應(yīng)盡的義務(wù)。當(dāng)今商業(yè)社會已進(jìn)入關(guān)系時代，積極承擔(dān)企業(yè)社會責(zé)任，努力構(gòu)建與員工、客戶、供應(yīng)商、競爭對手、社區(qū)以及社會大眾所有利益相關(guān)者的和諧關(guān)系，這是所有企業(yè)未來長期保持核心競爭力、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵之所在。造福社會同樣也會造福企業(yè)。當(dāng)代企業(yè)應(yīng)把社會責(zé)任，特別是倫理的和自愿的社會責(zé)任作為一種長期的戰(zhàn)略目標(biāo)始終貫穿于一切經(jīng)營活動之中，以從根本上確保投資人利益的長期最大化?！　≈袊虡I(yè)銀行，特別是四大國有商業(yè)銀行的股份制改革已經(jīng)基本結(jié)束，海內(nèi)外公開上市也已經(jīng)完成，以董事會為核心、產(chǎn)權(quán)明晰、所有權(quán)與管理權(quán)分離的現(xiàn)代企業(yè)公司治理制度正在完善之中，隨著產(chǎn)權(quán)制度改革的逐步完成，這些金融企業(yè)的經(jīng)營管理目標(biāo)也在悄然發(fā)生變化，即可能不再像國有獨(dú)資企業(yè)那樣為國家承擔(dān)眾多的社會責(zé)任，而是把追求自身利潤最大化或投資者利益最大化作為首要目標(biāo)。事實(shí)上，我國一些銀行吝惜助學(xué)貸款，一些銀行違反規(guī)定亂收費(fèi)，一些銀行貸款支持污染企業(yè)，或一些銀行通過信貸行為暗中操作操控股市或房地產(chǎn)價格，這些現(xiàn)象均顯示商業(yè)銀行存在社會責(zé)任問題。在這種情況下，商業(yè)銀行如何認(rèn)識和平衡自身經(jīng)濟(jì)效益和社會效益之間的關(guān)系，在為股東賺取利潤的同時，如何為其他各方利益團(tuán)體做出貢獻(xiàn)，從而實(shí)現(xiàn)長期利潤最大化，對其保持可持續(xù)發(fā)展和國內(nèi)外市場競爭力至關(guān)重要。

內(nèi)容概要

2008年美國“次按”貸款引發(fā)的全球金融危機(jī)仍在蔓延。在此次全球金融危機(jī)的背景下，深入研究商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制問題具有特別重要的現(xiàn)實(shí)意義。現(xiàn)代商業(yè)銀行作為地位獨(dú)特的企業(yè)，對整個國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會安全具有比一般企業(yè)更大的影響力，它除了直接影響銀行自身的可持續(xù)發(fā)展外，還可以通過綠色信貸政策和其他社會責(zé)任戰(zhàn)略直接或間接影響其他企業(yè)的社會責(zé)任價值觀，乃至影響整個社會的穩(wěn)定與發(fā)展大局。    利益相關(guān)者理論和制度壓力理論觀點(diǎn)構(gòu)成了商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制的重要理論基礎(chǔ)。商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任具有獨(dú)特的內(nèi)涵，商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的評估標(biāo)準(zhǔn)也理應(yīng)與一般企業(yè)具有差異性。從制度化強(qiáng)制措施入手，積極完善商業(yè)銀行內(nèi)外部公司治理結(jié)構(gòu)，成為構(gòu)建其社會責(zé)任機(jī)制的關(guān)鍵。

作者簡介

朱文忠，博士，教授、碩士生導(dǎo)師。1985年畢業(yè)于河南大學(xué)外語系，獲文學(xué)學(xué)士學(xué)位；2001年畢業(yè)于英國南安普敦大學(xué)管理學(xué)院，獲工商管理碩士學(xué)位；2008年畢業(yè)于中山大學(xué)管理學(xué)院，獲企業(yè)管理（經(jīng)濟(jì)管理與金融改革方向）博士學(xué)位。主要研究方向包括金融經(jīng)濟(jì)研究、企業(yè)管理研究和商務(wù)英語研究。2002年前曾在中國工商銀行工作10年，歷任二級分行中高級管理職位，現(xiàn)任廣東外語外貿(mào)大學(xué)國際商務(wù)英語學(xué)院副院長、教授、碩士生導(dǎo)師，廣東外語外貿(mào)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易研究中心研究員，《國際經(jīng)貿(mào)探索》學(xué)術(shù)期刊英文編輯，全英語講授《當(dāng)代商業(yè)概論》、《商業(yè)銀行管理》、《國際結(jié)算》、《商業(yè)倫理》等課程，1999年榮獲英國政府“志奮領(lǐng)”獎學(xué)金，近年發(fā)表學(xué)術(shù)論文60多篇，出版專著、編著、教材7本，完成或正在進(jìn)行研究的省級等各類科研項(xiàng)目5項(xiàng)。

書籍目錄

第1章　導(dǎo)論　1.1　研究背景及問題的提出　1.2　研究的意義　1.3　研究目的、思路和方法　1.4　研究框架　1.5　研究創(chuàng)新之處第2章　文獻(xiàn)綜述　2.1　企業(yè)社會責(zé)任的定義　2.2　企業(yè)社會責(zé)任的理論脈絡(luò)　2.3　企業(yè)社會責(zé)任的理論框架與反思　2.4　企業(yè)社會責(zé)任的推動力分析　2.5　本章小結(jié)第3章　商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的深層原因分析　3.1  導(dǎo)論　3.2　商業(yè)時代發(fā)展決定論　3.3　現(xiàn)代公司制度本質(zhì)決定論　3.4　長期股東利益決定論　3.5　生態(tài)環(huán)境共融論　3.6　法規(guī)約束論　3.7　社會契約決定論　3.8　全球化發(fā)展決定論　3.9本章小結(jié)第4章　商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任實(shí)證研究　4.1  外國商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任現(xiàn)狀與案例分析　4.2  中國商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任現(xiàn)狀與問題分析　4.3  商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任問卷調(diào)查與數(shù)據(jù)分析　4.4　本章小結(jié)第5章　商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的內(nèi)涵、標(biāo)準(zhǔn)與機(jī)制　5.1  商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的內(nèi)涵和做法　5.2　商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任的評估標(biāo)準(zhǔn)　5.3　商業(yè)銀行企業(yè)社會責(zé)任價值觀的構(gòu)建機(jī)制　5.4　本章小結(jié)第6章　研究結(jié)論與政策建議　6.1　研究結(jié)論　6.2　政策建議　6.3　研究局限性　6.4  未來新挑戰(zhàn)與后續(xù)研究方向附錄1：商業(yè)銀行履行企業(yè)社會責(zé)任調(diào)查問卷附錄2：中國企業(yè)社會責(zé)任評估指標(biāo)體系附錄3：問卷調(diào)查系列圖參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　這些行業(yè)協(xié)會或非政府組織也是企業(yè)社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)研究和制定的重要力量。如在中國，2006年在北京成立的“中國企業(yè)社會責(zé)任聯(lián)盟”則是民間NGO的先驅(qū)者，“中國企業(yè)社會責(zé)任聯(lián)盟”的宣告成立標(biāo)志著中國企業(yè)社會責(zé)任領(lǐng)域第一個規(guī)范化的組織機(jī)構(gòu)正式誕生。通過“中國企業(yè)社會責(zé)任聯(lián)盟”，將聯(lián)動全社會力量，共同推進(jìn)中國企業(yè)社會責(zé)任事業(yè)有組織地開展，并為中國企業(yè)踐行企業(yè)社會責(zé)任提供理論指導(dǎo)與執(zhí)行支持。筆者認(rèn)為，要使行業(yè)協(xié)會或非政府組織真正發(fā)揮規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營行為的作用，需要至少做好如下具體工作：　　1.真正發(fā)揮工會組織的監(jiān)督和促進(jìn)作用。我國要加大商業(yè)銀行和其他金融工會組織的改革力度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化和市場化的客觀發(fā)展需要。行業(yè)工會組織改革的核心是增強(qiáng)行業(yè)工會組織的自主性和獨(dú)立性，提高工會組織的權(quán)力和工作水平，以維護(hù)職工合法利益，推動企業(yè)勞資關(guān)系協(xié)調(diào)和平衡發(fā)展。在工會組織機(jī)構(gòu)設(shè)置上，建議打破現(xiàn)行的條塊分工，建立區(qū)域性和行業(yè)性的工會組織，提升其獨(dú)立自主的決策能力；在工會組織方式上，可以按照自上而下的原則成立銀行工會聯(lián)合會，推動工會組織的民主化，使工會組織真正成為維護(hù)基層員工利益的強(qiáng)有力機(jī)構(gòu)。同時，通過工會組織的“有效集體維權(quán)”活動，規(guī)范和約束商業(yè)銀行的經(jīng)營管理行為，這樣既可保護(hù)職工權(quán)益，又可理順各方關(guān)系。另外，工會組織也要轉(zhuǎn)變思想觀念，把更多的精力放在培訓(xùn)員工技能和發(fā)展員工自救能力方面，而不僅僅是一時關(guān)注和救濟(jì)一下困難員工，工會應(yīng)協(xié)作企業(yè)通過各種形式的教育和培訓(xùn)，使員工能夠在當(dāng)今日趨激烈的就業(yè)壓力面前，趕上時代的發(fā)展需要，有能力參與社會競爭，靠自己的努力來確保個人的生存和發(fā)展?！　?.切實(shí)加強(qiáng)行業(yè)協(xié)會的督導(dǎo)作用。金融行業(yè)協(xié)會應(yīng)該積極制定商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)社會責(zé)任規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)，并制定相關(guān)規(guī)章制度，督促商業(yè)銀行積極加入國際社會責(zé)任組織（Social Accoun tability International）或者承諾采納《赤道原則》。加入這些組織或參與這些機(jī)制，可以促使商業(yè)銀行采用SA 8000社會責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)、：IS09000質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和ISOl4000環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)作為行為準(zhǔn)則，規(guī)范商業(yè)銀行的各種業(yè)務(wù)管理活動。同時，參與這些組織的商業(yè)銀行也必須要求其貸款客戶也必須按照國際環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)履行社會責(zé)任義務(wù)，否則商業(yè)銀行決不會向其發(fā)放任何項(xiàng)目貸款。這樣做既可以有效地規(guī)范商業(yè)銀行本身的融資和其他經(jīng)營行為，又可以有效地約束借款企業(yè)或客戶的經(jīng)營行為。

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