香港銀行押匯實(shí)務(wù)

前言

　　國際結(jié)算與貿(mào)易融資是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種，具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控、綜合效益好的特點(diǎn)，因此一向是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的重要組成部分。近年來，隨著我國金融事業(yè)的快速發(fā)展和金融體制改革的逐步深入，特別是伴隨著大量外資銀行的涌人，中、外資銀行以及中資銀行之間在國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的競爭日趨激烈。隨著《新巴塞爾協(xié)議》和《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的頒布實(shí)施，強(qiáng)化資本約束、提高資本使用效率，成為我國銀行業(yè)面臨的一個(gè)重要課題。在這樣的宏觀背景下，國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)憑借其以較少的資本占用獲得較高資本收益的比較優(yōu)勢愈發(fā)受到國內(nèi)銀行業(yè)的重視。　　香港是著名的國際貿(mào)易中心和國際金融中心。國際貿(mào)易的發(fā)展推動(dòng)了國際貿(mào)易結(jié)算的發(fā)展，而國際貿(mào)易結(jié)算的發(fā)展又促進(jìn)了貿(mào)易融資的產(chǎn)生和發(fā)展。在香港，國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)通常又被稱為“押匯業(yè)務(wù)”，這是香港銀行業(yè)初創(chuàng)時(shí)期最主要的業(yè)務(wù)品種。直到現(xiàn)在，押匯業(yè)務(wù)仍然是香港銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。在過去的一百多年里，伴隨著香港國際貿(mào)易的不斷發(fā)展和國際金融中心地位的逐步確立，香港銀行業(yè)積累了豐富的押匯業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)和實(shí)務(wù)操作技術(shù)，學(xué)習(xí)和掌握這些先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和實(shí)務(wù)操作技術(shù)，對于國內(nèi)銀行更好地開展國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，提高自身的整體市場競爭力無疑是十分必要的。

內(nèi)容概要

　　國際結(jié)算與貿(mào)易融資是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種，具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控、綜合效益好的特點(diǎn)，因此一向是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的重要組成部分。近年來，隨著我國金融事業(yè)的快速發(fā)展和金融體制改革的逐步深入，特別是伴隨著大量外資銀行的涌入，中、外資銀行以及中資銀行之間在國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的競爭日趨激烈。

作者簡介

　　于強(qiáng)，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、高級經(jīng)濟(jì)師、國際商會(huì)中國國家委員會(huì)（ICC-CHINA）銀行委員會(huì)委員。1983年加入中國銀行，1999年被總行選派到香港工作，曾先后擔(dān)任中國銀行香港分行押匯部經(jīng)理、中銀集團(tuán)港澳管理處業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理、中銀（香港）發(fā)展規(guī)劃部高級經(jīng)理等職，并應(yīng)邀擔(dān)任香港金融管理學(xué)院等培訓(xùn)機(jī)構(gòu)兼職講師，2004年加入浙商銀行，現(xiàn)任浙商銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。作者長期從事國際結(jié)算與貿(mào)易融資工作，具有堅(jiān)實(shí)的業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)及豐富的實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，持有英國銀行家協(xié)會(huì)（CIB）頒發(fā)的跟單信用證專家資格證書（C13CS）和國際保理商協(xié)會(huì)（IFC）頒發(fā)的國際保理專業(yè)資格證書，在《國際金融》等刊物發(fā)表論文二十余篇，曾多次在中國銀行總行統(tǒng)一組織的業(yè)務(wù)技能測評中獲得一級技術(shù)能手證書，1999年與新疆中行合作，成功推出首例境內(nèi)綜合保理業(yè)務(wù)，《人民日報(bào)》、《金融時(shí)報(bào)》等報(bào)刊均對此進(jìn)行了專題報(bào)道并給予高度評價(jià)。

書籍目錄

第一章 香港的國際貿(mào)易與銀行進(jìn)出口押匯第一節(jié)香港的由來第二節(jié) 香港國際貿(mào)易的發(fā)展一、香港自由港的形成二、香港國際貿(mào)易的三個(gè)發(fā)展階段第三節(jié) 香港國際貿(mào)易結(jié)算方式的演變一、國際貿(mào)易結(jié)算的定義二、香港國際貿(mào)易結(jié)算支付方式的演變第四節(jié) 香港銀行進(jìn)出口押匯業(yè)務(wù)發(fā)展概況一、進(jìn)出口押匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的背景二、押匯的含義、原理及作用三、香港銀行押匯業(yè)務(wù)的種類四、香港銀行押匯業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新第二章 香港銀行的進(jìn)出口押匯服務(wù)網(wǎng)絡(luò)第一節(jié) 從事押匯業(yè)務(wù)的銀行一、香港金融業(yè)概況二、從事押匯業(yè)務(wù)的銀行第二節(jié) 押匯業(yè)務(wù)的銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò)第三節(jié) 電子信息技術(shù)在押匯業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的應(yīng)用一、Trade IJnk（貿(mào)易通）二、Trade Card（貿(mào)易卡）三、Bolero（單證網(wǎng)）第四節(jié) 市場競爭與業(yè)務(wù)分布第三章 進(jìn)出口押匯的票據(jù)第一節(jié) 票據(jù)的含義一、定義二、票據(jù)的產(chǎn)生三、票據(jù)法第二節(jié) 票據(jù)的特性一、流通轉(zhuǎn)讓性二、無因性三、要式性第三節(jié) 匯票（Bill of Exchange／Draft）一、定義二、匯票的內(nèi)容三、匯票的種類四、匯票的使用程序第四節(jié)本票（Promissory Note）一、定義二、本票與匯票的區(qū)別第五節(jié)支票（Check or Cheque）一、定義二、劃線支票三、保付支票四、付款行責(zé)任第六節(jié) 票據(jù)在押匯業(yè)務(wù)中的應(yīng)用第四章 國際貿(mào)易結(jié)算方式第一節(jié) 國際匯兌一、概述二、順匯和逆匯第二節(jié)銀行匯付（Remittance）一、定義二、匯付方式的當(dāng)事人三、匯付的種類四、匯款的償付五、中心匯票匯款六、匯款的退匯七、匯付方式在國際貿(mào)易結(jié)算中的應(yīng)用第三節(jié) 托收（Collection）一、托收方式的當(dāng)事人二、托收的種類和業(yè)務(wù)程序三、跟單托收押匯四、托收方式的特點(diǎn)第四節(jié) 信用證（Letter of Credit）一、信用證的含義、性質(zhì)和作用二、信用證的當(dāng)事人三、信用證支付方式的一般結(jié)算程序四、信用證的內(nèi)容五、信用證的審核六、信用證的特點(diǎn)七、信用證的種類第五節(jié) 備用信用證與銀行保函（Standby L／C and Letter of Guarantee）一、備用信用證二、銀行保函三、信用證與銀行保函的異同第六節(jié) 國際保理（International Factoring）一、定義二、保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢三、保理業(yè)務(wù)流程四、國際保理商組織五、保理商協(xié)議（Interfactor Agreement）第七節(jié) 不同結(jié)算方式的結(jié)合應(yīng)用一、信用證與匯付相結(jié)合二、信用證與托收相結(jié)合……第五章 貿(mào)易術(shù)語第六章 進(jìn)出口押匯單據(jù)第七章 進(jìn)出口押匯單證實(shí)務(wù)第八章 銀行押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理第九章 代理行管理第十章 國際清算第十一章 香港的國際貿(mào)易促進(jìn)機(jī)構(gòu)參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　1.索賠程序　?。?）損失通知。被保險(xiǎn)人一旦獲悉保險(xiǎn)貨物受損，應(yīng)立即向保險(xiǎn)人或其代理人發(fā)出損失通知。一般來講，在保險(xiǎn)條款中通常都要求被保險(xiǎn)入應(yīng)盡快通報(bào)保險(xiǎn)事故并在規(guī)定的期限內(nèi)提交損失證據(jù)。中國人民保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款規(guī)定的索賠期限為2年，自被保險(xiǎn)貨物在目的地（港、站）全部卸離運(yùn)輸工具之日起計(jì)算。　?。?）申請檢驗(yàn)。應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)單指定的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)或理賠代理人申請檢驗(yàn)，并要求其出具檢驗(yàn)報(bào)告、或向承運(yùn)人或有關(guān)當(dāng)局索取貨損、貨差證明，以確定損失原因和損失程度。如果當(dāng)?shù)貨]有保險(xiǎn)公司指定的代理人，可邀請當(dāng)?shù)赜匈Y格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)定損，并出具檢驗(yàn)報(bào)告。需要指出的是，國外代理人或公證機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告，只能作為一種公證證明，不能最后決定保險(xiǎn)責(zé)任?！　。?）提交索賠單證。被保險(xiǎn)人收到上述檢驗(yàn)報(bào)告后，可連同有關(guān)單據(jù)向保險(xiǎn)公司提賠。按照貨運(yùn)保險(xiǎn)條款的規(guī)定，被保險(xiǎn)人在索賠時(shí)應(yīng)提供保險(xiǎn)單正本、提單、發(fā)票、裝箱單、尺碼單、貨損貨差證明、檢驗(yàn)報(bào)告及索賠清單等。

編輯推薦

　　匯通天下國際結(jié)算網(wǎng)簡稱“匯通網(wǎng)”，是由來自中國內(nèi)地以及港澳地區(qū)銀行界的資深業(yè)內(nèi)人士共同發(fā)起組建的專業(yè)性網(wǎng)站，目的是為海內(nèi)外從事國際結(jié)算和貿(mào)易融資工作以及關(guān)注中國銀行業(yè)改革和發(fā)展的各界人士提供一個(gè)信息交流、業(yè)務(wù)研討、業(yè)務(wù)合作的跨地域、跨行業(yè)、跨系統(tǒng)的公共網(wǎng)絡(luò)平臺。“海內(nèi)存知己，天涯若比鄰?！睉{借國際化視野、專業(yè)化定位以及個(gè)性化的版面功能設(shè)計(jì)，匯通網(wǎng)將秉承“用戶至上”的宗旨，努力為廣大網(wǎng)友建設(shè)一個(gè)融信息資訊和業(yè)務(wù)研討于一體的互動(dòng)式網(wǎng)絡(luò)平臺，在此基礎(chǔ)上，逐步發(fā)展成為具有增值服務(wù)功能并備受廣大網(wǎng)友喜愛的專業(yè)性網(wǎng)絡(luò)品牌，把匯通網(wǎng)建設(shè)成一個(gè)美好、溫馨的網(wǎng)上家園?！　　獏R通天下國際結(jié)算網(wǎng)

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