中東歐轉(zhuǎn)型國家金融銀行業(yè)開放、穩(wěn)定與發(fā)展研究

前言

　　自20世紀(jì)80年代末、90年代初以來，伴隨著東歐劇變、蘇聯(lián)解體以及經(jīng)互會解散等重大歷史事件，一批原實行高度集中的計劃經(jīng)濟體制的國家先后向市場經(jīng)濟過渡，轉(zhuǎn)型國家（Transition Countries）這個群體開始出現(xiàn)并活躍在國際政治經(jīng)濟舞臺上。以波蘭、捷克、匈牙利為代表的中東歐國家和以俄羅斯為代表的獨聯(lián)體國家，它們的一舉一動，它們在政治、經(jīng)濟以及社會方面的改革和發(fā)展每時每刻都吸引著國際學(xué)術(shù)界和政策界的眼光?！　「鶕?jù)國內(nèi)外研究文獻和國際金融組織的劃分來看，對于轉(zhuǎn)型國家的界定和分類，一般來說有廣義和狹義之分。狹義的轉(zhuǎn)型國家特指中東歐和獨聯(lián)體國家。廣義的概念則認(rèn)為凡是從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過渡的國家都可以稱為轉(zhuǎn)型國家①。參照歐洲復(fù)興開發(fā)銀行和國際貨幣基金組織的分類標(biāo)準(zhǔn)，表0.1顯示了對轉(zhuǎn)型國家所作界定和分類的情況。本書研究的中東歐轉(zhuǎn)型國家應(yīng)該隸屬于狹義范疇之中，而且主要集中在中歐五個國家，即波蘭、捷克、匈牙利、斯洛伐克和斯洛文尼亞?！　≈袞|歐和獨聯(lián)體國家的社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌已經(jīng)走過了近20個年頭，而銀行業(yè)作為經(jīng)濟的核心，其改革和發(fā)展過程就是其社會經(jīng)濟變革的一個縮影。

內(nèi)容概要

本書在分析金融開放和銀行體系穩(wěn)定性關(guān)系的基礎(chǔ)上，著重對中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行業(yè)改革與發(fā)展的路徑選擇，外資銀行進入對這些國家宏觀金融和銀行微觀績效的作用以及金融開放對這些國家金融銀行業(yè)改革和發(fā)展的作用等問題作一探討。選擇這些問題進行研究主要出于以下幾點考慮：（1）從金融開放理論溯源及演變路徑著手，分析新形勢下金融開放的主要特征和發(fā)展趨勢，探尋全球性金融自由化與轉(zhuǎn)型國家金融體制改革的結(jié)合點，這無疑是對金融學(xué)研究的一個貢獻。（2）分析轉(zhuǎn)型國家金融開放的理論依據(jù)和實踐過程以及從中取得的經(jīng)驗教訓(xùn)，并在此基礎(chǔ)上劃分轉(zhuǎn)型國家金融銀行業(yè)開放的不同類型，是對轉(zhuǎn)型國家金融發(fā)展領(lǐng)域比較全面的總結(jié)和重新定位。（3）分析和研究轉(zhuǎn)型國家金融開放對本國銀行體系穩(wěn)定性的效應(yīng)問題，有助于這些國家有效地區(qū)分金融開放對銀行體系的積極作用和消極影響，為進一步選擇和實施正確的金融開放戰(zhàn)略提供咨詢性參考意見。（4）通過歸納總結(jié)波蘭、捷克、匈牙利等中東歐典型的轉(zhuǎn)型國家銀行業(yè)改革和發(fā)展的實踐經(jīng)驗，有助于為中國進一步實施銀行業(yè)改革提供經(jīng)驗借鑒，特別是對加入WTO條件下中國對外開放銀行業(yè)和對內(nèi)提高商業(yè)銀行競爭能力提供政策建議。

作者簡介

　　莊起善，男，1950年生，在復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士和博士學(xué)位?，F(xiàn)為復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟系副主任、教授、博士生導(dǎo)師，從事世界經(jīng)濟的教學(xué)和研究工作。任中國歐洲聯(lián)盟研究會理事、上海世界經(jīng)濟學(xué)會理事、上海東歐中亞學(xué)會理事。在《世界經(jīng)濟》、《世界經(jīng)濟與政治》等雜志上發(fā)表學(xué)術(shù)論文幾十篇，完成國家和省部級社科基金資助的課題多項，獲教育部人文社會科學(xué)研究成果經(jīng)濟學(xué)二等獎（1998年）、上海市決策咨詢研究成果三等獎（1995年）、中國蘇聯(lián)東歐學(xué)會中青年優(yōu)秀科研成果二等獎（1990年）。已出版的著作有《俄羅斯轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟研究》（2000年）、《過渡經(jīng)濟的理論與實踐》（1999年）、《世界經(jīng)濟新編》（1996年）。與他人合譯著作4部。

書籍目錄

前言第一章 金融自由化和銀行穩(wěn)定　第一節(jié) 金融抑制理論　　一、金融抑制理論的基本概念　　二、金融抑制的表現(xiàn)與特征　　三、金融抑制的手段和后果　第二節(jié) 金融自由化與宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定　　一、金融自由化與經(jīng)濟增長　　二、金融自由化、利率與穩(wěn)定　　三、金融開放與貨幣政策選擇　　四、金融自由化與吸收外資　第三節(jié) 金融開放與銀行業(yè)穩(wěn)定第二章 中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行體制改革　第一節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家商業(yè)銀行私有化問題　　一、從單一銀行制度到二級銀行體系的構(gòu)建　　二、中東歐轉(zhuǎn)型國家商業(yè)銀行資產(chǎn)重組　　三、中東歐轉(zhuǎn)型國家商業(yè)銀行私有化　第二節(jié) 外資銀行在轉(zhuǎn)型國家的作用探討　　一、理論綜述： 外資銀行進入的利弊之爭　　二、外資銀行在轉(zhuǎn)型國家的實踐　　三、結(jié)論　第三節(jié) 轉(zhuǎn)型國家中央銀行獨立性分析　　一、理論綜述： 轉(zhuǎn)型國家探討中央銀行獨立性的緣由　　二、實證分析： 轉(zhuǎn)型國家中央銀行獨立性指數(shù)評價　　三、效應(yīng)分析： 轉(zhuǎn)型國家中央銀行獨立性的經(jīng)濟效果　　四、政策建議　第四節(jié) 中東歐五國銀行業(yè)改革的“入盟”效應(yīng)　　一、歐盟銀行經(jīng)營管理調(diào)整的制度安排與特點　　二、中東歐五國銀行業(yè)改革的現(xiàn)狀評述　　三、中東歐五國銀行業(yè)改革的“入盟”效應(yīng)第三章 中東歐轉(zhuǎn)型國家的金融結(jié)構(gòu)　第一節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行主導(dǎo)型金融系統(tǒng)的形成　　一、銀行和市場之爭　　二、轉(zhuǎn)型國家構(gòu)建金融系統(tǒng)的實踐： 一個歷史的選擇　第二節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行資產(chǎn)重組、私有化和外資所有權(quán)　　一、高度集中的計劃體制的后遺癥　　二、波蘭、捷克、匈牙利三國銀行的資產(chǎn)重組　　三、 銀行私有化　　四、外資銀行進入與銀行所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變化　第三節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行部門的規(guī)模、集中度和效率　　一、銀行部門資產(chǎn)規(guī)模和金融深度　　二、銀行部門集中程度　　三、 銀行部門的效率與盈利性——銀行利差、凈利息收入與邊際凈利率　第四節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家的資本市場　　一、 股票市場和本幣債券市場的建立　　二、 資本市場規(guī)模與融資功能　　三、資本市場的流動性　第五節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家的貨幣市場　　一、波蘭的貨幣市場　　二、匈牙利的貨幣市場　　三、捷克的貨幣市場　　四、斯洛伐克的貨幣市場　　五、斯洛文尼亞的貨幣市場第四章 外資銀行進入對中東歐轉(zhuǎn)型國家宏觀金融穩(wěn)定的作用　第一節(jié) 文獻綜述： 外資銀行進入對轉(zhuǎn)型國家銀行部門的效應(yīng)分析　　一、轉(zhuǎn)型國家經(jīng)濟發(fā)展水平和外資銀行進入效應(yīng)　　二、外資銀行進入對轉(zhuǎn)型國家銀行業(yè)的短期效應(yīng)　　三、外資銀行進入對轉(zhuǎn)型國家銀行業(yè)的長期效應(yīng)　　四、轉(zhuǎn)型國家外資銀行與國內(nèi)銀行的績效比較　第二節(jié) 中東歐轉(zhuǎn)型國家宏觀經(jīng)濟指標(biāo)和銀行體系穩(wěn)定性　　一、 宏觀經(jīng)濟指標(biāo)框架　　二、轉(zhuǎn)型國家宏觀經(jīng)濟狀況與銀行穩(wěn)定性　第三節(jié) 外資流入對中東歐轉(zhuǎn)型國家金融體系作用的實證研究　　一、CEC5金融體系的共同特征　　二、外資流入與CEC5金融改革（轉(zhuǎn)型）　　三、基準(zhǔn)模型回歸結(jié)果及分析　　四、加入歐盟后的挑戰(zhàn)第五章 外資銀行進入對中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行微觀績效的作用第六章 金融開放對中東歐轉(zhuǎn)型國家金融銀行業(yè)改革和發(fā)展的積極作用第七章 金融開放對中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行體系穩(wěn)定性的消極作用參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第一章 金融自由化和銀行穩(wěn)定　　第一節(jié) 金融抑制理論　　無論是麥金農(nóng)還是肖，他們的金融自由化理論的起點都是基于對傳統(tǒng)貨幣金融理論的發(fā)展和創(chuàng)新，指出這些理論中不符合發(fā)展中國家的實際的地方，并對相關(guān)觀點進行改進，使之更適于分析經(jīng)濟發(fā)展過程中的金融問題。他們認(rèn)為，不發(fā)達經(jīng)濟的特點之一是金融抑制。而金融抑制的某些政策，比如對通貨膨脹稅的倚重、對利率水平的抑制，都來自對財富觀的曲解。因此本節(jié)首先對金融抑制理論及其基本觀點作簡要介紹。　　一、金融抑制理論的基本概念　　“金融抑制”這一術(shù)語最早由愛德華·肖（Shaw，1973）和麥金農(nóng)（Mckinnon，1973）引入。在《經(jīng)濟發(fā)展中的貨幣與資本》一書中，我們可以看出，麥金農(nóng)提出的金融抑制理論與傳統(tǒng)理論的最大不同之處就在于它更加注重國內(nèi)資本市場的發(fā)展。由于發(fā)展中國家的金融系統(tǒng)普遍不發(fā)達，資本市場存在比較嚴(yán)重的分割現(xiàn)象，企業(yè)很難通過外部融資的方法籌集資金，它們必須更多地依賴內(nèi)部融資。因此，在發(fā)展中國家的金融系統(tǒng)中并不存在一個統(tǒng)一的、固定不變的市場利率。資本市場的割裂和投資風(fēng)險的存在使得企業(yè)更傾向于持有較多的貨幣余額以用于自身發(fā)展。反映在宏觀經(jīng)濟層面上就是收入分配中儲蓄和消費的比例的嚴(yán)重不對稱，而作為市場調(diào)節(jié)工具的金融和銀行系統(tǒng)受到來自政策方面的較大壓制。

編輯推薦

　　《中東歐轉(zhuǎn)型國家金融銀行業(yè)開放、穩(wěn)定與發(fā)展研究》在分析金融開放和銀行體系穩(wěn)定性關(guān)系的基礎(chǔ)上，著重對中東歐轉(zhuǎn)型國家銀行業(yè)改革與發(fā)展的路徑選擇，外資銀行進入對這些國家宏觀金融和銀行微觀績效的作用以及金融開放對這些國家金融銀行業(yè)改革和發(fā)展的作用等問題作一探討。

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