中國不良資產(chǎn)處置與金融資產(chǎn)管理公司發(fā)展研究

內(nèi)容概要

　　隨著金融資產(chǎn)管理公司政策性使命的即將結(jié)束，我國四大資產(chǎn)管理公司又開始了商業(yè)化轉(zhuǎn)型，正在探索以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為主，以投資銀行、金融租賃、擔保、信托、證券、保險等業(yè)務(wù)為依托的綜合性金融業(yè)務(wù)，朝著金融控股公司的目標邁進?！　≡诮?jīng)濟一體化和金融全球化的今天，金融始終占據(jù)著經(jīng)濟運行的核心地位，是市場經(jīng)濟的靈魂。回顧評價中國金融體制改革的進程和實踐，客觀分析、總結(jié)中國不良資產(chǎn)處置的成功經(jīng)驗，無疑會對我國金融體系的穩(wěn)定和金融風險的控制起到借鑒作用，也會為我國金融資產(chǎn)管理在今后商業(yè)化轉(zhuǎn)型的歷程中提供有益的參考和建議?！　』诖?，我們在親身經(jīng)歷中國金融體制改革過程的基礎(chǔ)上，根據(jù)自己對商業(yè)銀行重組、不良資產(chǎn)處置的方式、方法以及相關(guān)法律、政策、技術(shù)的學習、理解和操作經(jīng)驗，結(jié)合中國信達資產(chǎn)管理公司處置不良資產(chǎn)的實踐，對近年來我國不良資產(chǎn)處置過程中的主要內(nèi)容和范圍以及金融資產(chǎn)管理的運作進行分析，重點是對目前資產(chǎn)管理公司較多采用的資產(chǎn)處置方式進行闡述，比如債轉(zhuǎn)股、資產(chǎn)打包、債務(wù)重組、證券化等，進行重點描述，對涉及流程、理論、技術(shù)關(guān)鍵點等內(nèi)容進行整理，并選擇相應(yīng)案例進行補充說明。對于在資產(chǎn)處置中所占比例不大或處置流程相對固定成型的處置方式，比如資產(chǎn)置換、法律訴訟等，將有選擇地進行理論提煉和經(jīng)驗歸納。

作者簡介

　　胡海峰，1965年生，經(jīng)濟學博士，博士生導師。1987年畢業(yè)于北方交通大學，獲工學學士；1987-1990年在南開大學經(jīng)濟研究所攻讀碩士學位；1999-2002年在南開大學經(jīng)濟研究所攻讀博士學位。曾長期在證券業(yè)工作，先后任光大證券營業(yè)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部負責人、投行部副總經(jīng)理，國海證券副總裁等職。2003年到北京師范大學經(jīng)濟與工商管理學院金融系從事教學、科研工作，2005年擔任博士生導師?！　〗陙恚鞒謬疑缈苹?、北京市社科規(guī)劃、財政部等國家級、部級課題多項。出版專著、教材7部，在學術(shù)期刊發(fā)表論文多篇。

書籍目錄

第一章 中國金融體系改革和銀行改制的回顧第一節(jié) 中國人民銀行的角色變遷：金融體制改革的縮影一、中國人民銀行的轉(zhuǎn)型：從集權(quán)到分權(quán)的管理框架演變二、重構(gòu)金融穩(wěn)定體系第二節(jié) 中國銀行業(yè)的改革、重組與上市一、中國銀行業(yè)改革的四個階段二、不良資產(chǎn)是制約國內(nèi)銀行改制的主要問題第三節(jié) 中國國有銀行體系重組的成本研究一、文獻綜述二、銀行重組成本的量化方法研究與估計三、影響銀行重組成本的因素分析四、結(jié)論第二章 中國銀行業(yè)的不良資產(chǎn)成因與資產(chǎn)管理公司的運作第一節(jié) 中國銀行業(yè)的不良資產(chǎn)形成階段和成因分析一、中國不良資產(chǎn)形成的四個階段二、關(guān)于中國不良資產(chǎn)的成因與特征分析第二節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司的成立與高效運作一、政府采取的不良資產(chǎn)化解措施和資產(chǎn)管理公司的成立二、四家金融資產(chǎn)管理公司的高效運作與不良資產(chǎn)市場的形成第三節(jié) 中國不良資產(chǎn)市場的市場主體與市場結(jié)構(gòu)一、中國不良資產(chǎn)的市場主體構(gòu)成二、中國不良資產(chǎn)市場的結(jié)構(gòu)及相關(guān)問題分析第三章 不良資產(chǎn)處置的國際經(jīng)驗第一節(jié) 世界各國（地區(qū)）處置銀行不良資產(chǎn)的對策一、美日處置不良資產(chǎn)的對策二、0ECD處置不良資產(chǎn)的情況三、東南亞各國處置不良資產(chǎn)的對策第二節(jié) 世界各國（地區(qū)）處置銀行不良資產(chǎn)的經(jīng)驗借鑒一、美日處理不良資產(chǎn)的經(jīng)驗借鑒二、0ECD處置不良資產(chǎn)的經(jīng)驗借鑒三、東南亞國家資產(chǎn)管理公司運作中的經(jīng)驗借鑒第三節(jié) 處置不良資產(chǎn)的國際經(jīng)驗給予我們的啟示一、國外銀行不良資產(chǎn)處置模式對我國的啟示二、我國處置不良資產(chǎn)應(yīng)采取的策略第四章 不良資產(chǎn)處置的一般流程與處置方式第一節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍和部門設(shè)置一、我國金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍和有關(guān)運營的政策規(guī)制二、資產(chǎn)管理公司的部門設(shè)置第二節(jié) 不良資產(chǎn)處置的一般流程一、資產(chǎn)接收與收購二、資產(chǎn)處置的方式第五章 債轉(zhuǎn)股第一節(jié) 債轉(zhuǎn)股的含義、目的和背景……第六章 公開拍賣和談判出售第七章 抵抗債務(wù)證券化第八章 分包第九章 信托在資產(chǎn)處置中的應(yīng)用第十章 金融資產(chǎn)管理公司的法律問題第十一章 中韓合資模式比較第十二章 中國資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第一章 中國金融體系改革和銀行改制的回顧　　第一節(jié) 中國人民銀行的角色變遷：金融體制改革的縮影　　一、中國人民銀行的轉(zhuǎn)型：從集權(quán)到分權(quán)的管理框架演變　　無論多么現(xiàn)代的市場化社會都離不開政府，而經(jīng)濟體系的運轉(zhuǎn)也離不開中央銀行。政府要調(diào)控市場，需要中央銀行來為其代理貨幣發(fā)行；還要借助中央銀行為國家管理黃金和外匯，管理其他各種金融機構(gòu)，并通過它制定和實施金融貨幣政策；在商業(yè)銀行出現(xiàn)支付風險的時候，中央銀行為穩(wěn)定金融體系對“問題銀行”實施救助。正是在這個意義上，經(jīng)濟理論界認為中央銀行至少應(yīng)包含三類功能：發(fā)行的銀行、政府的銀行和銀行的銀行。　　中國人民銀行是中國的中央銀行，在改革后的相當長時間里，它需要一個機制來實現(xiàn)上述的三種職能。發(fā)行貨幣的功能自不必說，由于計劃經(jīng)濟固有的“裁判員”和“運動員”摻雜不清的問題，人民銀行確立“政府的銀行”這一角色用了十幾年的時間。　　在1984年以前，中國人民銀行既行使中央銀行職能，又對企業(yè)單位和居民個人辦理存、貸款等業(yè)務(wù)。從20世紀80年代開始，中國人民銀行開始逐步回歸中央銀行本位，在分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體系框架內(nèi)，逐步分離具體行業(yè)監(jiān)管職能，強化防范和化解金融風險、維護金融穩(wěn)定的職能，其角色逐步演變、職能層次日漸豐富，可以視作是我國金融體制改革的縮影。　　1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能，同時決定成立中國工商銀行，辦理有關(guān)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。中國人民銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開始正式分離，“裁判員”和“運動員”難題得到了初步解決，人民銀行集金融監(jiān)管、貨幣政策、商業(yè)銀行等職能于一身的高度計劃經(jīng)濟的體制終于被打破了。這是中國金融體制改革邁出的一大步，也為日后中國市場經(jīng)濟的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

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