貨幣銀行學(xué)

前言

　　金融學(xué)專業(yè)的教材建設(shè)建立在金融學(xué)科的課程建設(shè)基礎(chǔ)之上，而后者則體現(xiàn)著金融學(xué)的學(xué)科內(nèi)涵和教學(xué)內(nèi)容。經(jīng)濟學(xué)從真實世界抽象出經(jīng)濟問題，并試圖從中推導(dǎo)出具有政策價值的一般性理論。因此，任何經(jīng)濟理論都具有時代特征。金融學(xué)的研究也不例外?！　≡缭?0世紀(jì)初，當(dāng)價值符號取代金屬貨幣、貨幣制度與信用制度融為一體時，金融學(xué)就已經(jīng)形成，并逐漸成為經(jīng)濟學(xué)中的一個相對獨立的分支學(xué)科。由于當(dāng)時間接信用是資金融通的主要形式，因而傳統(tǒng)金融學(xué)研究的主要內(nèi)容是貨幣、信用、銀行三個方面，并側(cè)重于貨幣流通規(guī)律、資金融通的一般性研究；進入20世紀(jì)30年代和40年代，凱恩斯主義興起，貨幣政策、金融調(diào)控等宏觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容被納入了金融學(xué)研究的范疇，金融理論與宏觀經(jīng)濟分析結(jié)合在一起，為國家運用金融手段干預(yù)經(jīng)濟生活奠定了理論基礎(chǔ)。之后，弗里德曼、盧卡斯等人運用預(yù)期理論又進一步發(fā)展與深化了宏觀金融理論。在國際貨幣領(lǐng)域，布雷頓森林體系解體之后，國際貨幣體系經(jīng)過不斷調(diào)整和重組，在經(jīng)過了浮動匯率制之后，逐步形成了區(qū)域性跨國貨幣聯(lián)盟的格局，這些變化豐富了金融學(xué)的學(xué)科內(nèi)容?！　鹑趯W(xué)學(xué)科內(nèi)容產(chǎn)生巨大沖擊的，是20世紀(jì)80年代以來興起的金融自由化和金融創(chuàng)新浪潮以及經(jīng)濟金融的全球化。金融全球化使國際金融市場聯(lián)為一體，金融期貨、期權(quán)等衍生金融工具大量涌現(xiàn)；金融自由化、金融創(chuàng)新、資本市場的崛起和快速發(fā)展，使得直接融資和間接融資成為推動金融發(fā)展的兩個車輪；經(jīng)濟全球化帶動國際投融資活動迅速發(fā)展，由國際游資帶來的國際金融風(fēng)險及金融監(jiān)管問題日益突出，同時，宏觀政策的國際協(xié)調(diào)與合作也顯得越來越重要。在這一過程中，最引人注目的是20世紀(jì)80年代末90年代初金融工程的誕生。金融工程是金融創(chuàng)新的技術(shù)支持，它以產(chǎn)品創(chuàng)造的形式支持投資和融資決策，更加直接地面向市場需求。

內(nèi)容概要

本教材內(nèi)容涵蓋與章節(jié)安排符合金融類專業(yè)貨幣銀行學(xué)課程教學(xué)大綱的要求，適應(yīng)普通高校金融類專業(yè)開設(shè)貨幣銀行學(xué)課程的課時，且注意理清與相關(guān)的后續(xù)金融類專業(yè)課程，如國際金融學(xué)、金融市場學(xué)、中央銀行學(xué)、商業(yè)銀行學(xué)等課程的內(nèi)容界區(qū)，盡力做到既契合又避免簡單重復(fù)，使教師喜愛使用。     教材以現(xiàn)代中國經(jīng)濟、金融為背景研究貨幣、銀行和金融市場原理，理論聯(lián)系實踐，使本教材在系統(tǒng)介紹金融基本知識和理論的同時，聯(lián)系我國現(xiàn)階段的實踐，尤其是注重吸納改革開放以來具有普遍意義的成果。

作者簡介

吳軍，經(jīng)濟學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。長期從事貨幣理論與貨幣政策研究。曾出版《中央銀行學(xué)》、《適度從緊的貨幣政策操作與實施》、《金融制度：功能與機構(gòu)》等專著和教材數(shù)部。在《金融研究》、《中國金融》、《經(jīng)濟學(xué)動態(tài)》等期刊發(fā)表論文數(shù)十篇；并曾主持多項國家級和省

書籍目錄

第一章  貨幣與貨幣制度  第一節(jié)  貨幣定義  第二節(jié)  貨幣的職能與作用  第三節(jié)  貨幣制度的構(gòu)成及其演變  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第二章  信用與金融機構(gòu)  第一節(jié)  信用的起源與本質(zhì)  第二節(jié)  信用制度  第三節(jié)  金融機構(gòu)的分類和功能  第四節(jié)  金融機構(gòu)體系的構(gòu)成  第五節(jié)  我國金融機構(gòu)體系的演變和發(fā)展  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第三章  利息和利率  第一節(jié)  利息  第二節(jié)  利率的概念和計算方法  第三節(jié)  利率水平的決定  第四節(jié)  利率結(jié)構(gòu)  第五節(jié)  利率機制  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第四章  金融市場  第一節(jié)  金融市場的一般原理  第二節(jié)  貨幣市場  第三節(jié)  資本市場  第四節(jié)  衍生工具市場  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第五章  商業(yè)銀行  第一節(jié)  商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展  第二節(jié)  商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與創(chuàng)新  第三節(jié)  商業(yè)銀行的管理  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第六章  中央銀行  第一節(jié)  中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展  第二節(jié)  中央銀行的性質(zhì)與職能  第三節(jié)  中央銀行的業(yè)務(wù)  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第七章  對外金融關(guān)系  第一節(jié)  國際收支  第二節(jié)  外匯與匯率  第三節(jié)  國際資本流動  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第八章  貨幣需求理論  第一節(jié)  貨幣需求的含義和影響因素  第二節(jié)  貨幣需求理論  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第九章  貨幣供給  第一節(jié)  貨幣供給量  第二節(jié)  貨幣供給機制  第三節(jié)  貨幣供給模型及其影響因素  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第十章  貨幣均衡  第一節(jié)  貨幣均衡原理  第二節(jié)  通貨膨脹的定義與類型  第三節(jié)  通貨膨脹對社會經(jīng)濟生活的影響  第四節(jié)  通貨緊縮  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第十一章  貨幣政策  第一節(jié)  貨幣政策目標(biāo)  第二節(jié)  中央銀行貨幣政策的工具  第三節(jié)  貨幣政策的傳導(dǎo)機制  第四節(jié)  貨幣政策效應(yīng)和規(guī)則  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考第十二章  金融監(jiān)管  第一節(jié)  金融風(fēng)險與金融危機  第二節(jié)  金融監(jiān)管理論及原則  第三節(jié)  金融監(jiān)管體制  第四節(jié)  金融監(jiān)管的內(nèi)容和手段  本章小結(jié)  專業(yè)術(shù)語  復(fù)習(xí)與思考  參考文獻

章節(jié)摘錄

　　2.對資本流動的影響　　匯率變動主要影響以保值或追求短期收益為目的的短期資本的流動，而對長期投資資本的流動影響相對較小。如果本幣貶值，匯率上浮，則短期資本為了避免因持有本幣資產(chǎn)的價值相對下降而帶來的損失，會逃往其他貨幣堅挺或匯率穩(wěn)定的國家。如果本幣升值，則意味著以本幣表示的各種資產(chǎn)價值增加，短期資本為了投機獲利或保值而流人國內(nèi)。大規(guī)模的短期資本流動，不管是流出國外，還是流入國內(nèi)，都將對國內(nèi)金融市場產(chǎn)生不利影響?！　?.對國際儲備的影響　　匯率變動主要是影響外匯儲備的數(shù)量和實際價值的變動。當(dāng)匯率變動影響貿(mào)易收支和資本流動時，外匯儲備都會相應(yīng)波動，影響國家的對外支付能力。另外，目前世界各國所持有國際儲備的絕大部分是外匯儲備，如果儲備貨幣匯率發(fā)生變動，必然影響到一國國際儲備的實際價值，從而造成外匯儲備的風(fēng)險損失與風(fēng)險收益?！　?.對國內(nèi)貨幣穩(wěn)定的影響　　從商品供求的角度，匯率變動有可能改變原有的供求平衡。如果本幣貶值，由于相對價格效應(yīng)的作用，出口增加，進口減少，將使國內(nèi)商品供應(yīng)減少，通貨膨脹壓力加大；對貨幣工資而言，進口價格上漲，會推動生活費用上漲，導(dǎo)致名義工資提高；對生產(chǎn)成本而言，本幣貶值會使以進口商品為原材料的產(chǎn)品成本增加。上述情況既可能誘發(fā)貨幣投放的增加，又可能形成成本推進型通貨膨脹，從而使國內(nèi)的物價總水平上升。反之，如果本幣升值，則進口成本降低，使進口商品和以進口原料生產(chǎn)的商品價格下降，進口供給增加，進而導(dǎo)致國內(nèi)整體物價水平下降?！　呢泿殴┣蟮慕嵌龋绻編刨H值，導(dǎo)致貿(mào)易收支順差，為維持匯率穩(wěn)定，中央銀行就要在外匯市場上買進外匯賣出本幣，從而導(dǎo)致本幣供給增加，通貨膨脹壓力增大。如果本幣升值，出口商品價格上漲，刺激進口的同時抑制出口，則可能導(dǎo)致國際收支惡化，出現(xiàn)通貨緊縮的壓力。

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