明清晉商制度變遷研究

前言

明清兩代，山西商人稱雄中國(guó)經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)長(zhǎng)達(dá)5個(gè)多世紀(jì)之久。在如此漫長(zhǎng)的時(shí)期里，晉商一直是山西地主制經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中的主體集團(tuán)之一。在重要商品的地域性買(mǎi)賣(mài)以及全國(guó)性商品運(yùn)銷(xiāo)、對(duì)外貿(mào)易、金融匯兌，乃至在政府軍事物資供應(yīng)、餉源以及財(cái)政支持等方面，晉商都曾起了不可忽視的作用。晉商的興盛是我國(guó)前資本主義社會(huì)中商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度的結(jié)果。晉商活躍的經(jīng)濟(jì)行為對(duì)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了重要作用，有力地促進(jìn)了地主制經(jīng)濟(jì)的壯大，對(duì)明清兩代的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出過(guò)不可磨滅的貢獻(xiàn)，同時(shí)也在一定程度上起到了鞏固王朝統(tǒng)治的作用。晉商通過(guò)長(zhǎng)時(shí)段、大范圍的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐創(chuàng)造了一整套經(jīng)營(yíng)理念、運(yùn)營(yíng)機(jī)制、制度章程，給后人留下了極其豐富的經(jīng)驗(yàn)；由盛而衰的歷程也給人以非常深刻的歷史教訓(xùn)。晉商的活動(dòng)理念、規(guī)范、作風(fēng)，既來(lái)源于傳統(tǒng)文化，同時(shí)也成為中華文化的重要組成部分。其中菁華乃是中華民族的寶貴遺產(chǎn)，理應(yīng)受到后世的重視。不論是經(jīng)驗(yàn)還是教訓(xùn)，都值得今人咀嚼，吸收其中營(yíng)養(yǎng)以有益于當(dāng)前。這也正是歷史上的晉商在今天受到重視的原因所在。

內(nèi)容概要

《明清晉商制度變遷研究》將晉商的盛衰看作是一個(gè)制度變遷的過(guò)程，運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的制度分析方法，對(duì)晉商制度變遷的主體、變遷的動(dòng)因，以及制度的方式進(jìn)行了系統(tǒng)分析，從理論上對(duì)晉商的發(fā)展脈絡(luò)、運(yùn)行機(jī)制、變遷規(guī)律進(jìn)行了梳理和論證。建立了一個(gè)較完整的晉商制度變遷模式的理論框架，并對(duì)關(guān)系晉商興衰的管理機(jī)制、組織系統(tǒng)、資本運(yùn)營(yíng)、信用博弈、交易成本、官商關(guān)系等做出了新的解釋，歸納了制度變遷軌跡的內(nèi)在運(yùn)行規(guī)律。作者運(yùn)用了規(guī)范分析與實(shí)證分析、制度分析與非制度分析以及歷史與邏輯相結(jié)合等多種方法，對(duì)大量可靠的史料進(jìn)行理論分析，使晉商研究得到進(jìn)一步的深入。

作者簡(jiǎn)介

劉建生，1956年1月2日出生，山西省右玉縣殺虎口鎮(zhèn)人，中共黨員，教授、博士生導(dǎo)師。1982年畢業(yè)于山西大學(xué)歷史系，曾先后在廈門(mén)大學(xué)、西北大學(xué)研修?，F(xiàn)任山西大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院院長(zhǎng)，兼中國(guó)商業(yè)史學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)史學(xué)會(huì)理事，當(dāng)代山西研究會(huì)常務(wù)理事，山西省研究系列高級(jí)職稱評(píng)審委員會(huì)委員，山西省高級(jí)經(jīng)濟(jì)師評(píng)審委員會(huì)委員，山西省學(xué)位委員會(huì)社科評(píng)審組成員，山西省教育廳高級(jí)職稱評(píng)審委員會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)科評(píng)審組成員。主持國(guó)家社科基金、教育部人文社科基金及山西省社科、軟科學(xué)項(xiàng)目7項(xiàng)，共發(fā)表論著240余萬(wàn)字，在《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》、《中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)史研究》、《中國(guó)軟科學(xué)》、《中國(guó)地方志》、《清史研究》等國(guó)家級(jí)、省級(jí)刊物發(fā)表論文120余篇。主要代表著作有《晉商研究》、《山西近代經(jīng)濟(jì)史》、《中國(guó)近代經(jīng)濟(jì)史稿》，參編《晉商史料與研究》、《三晉歷史人物傳》、《山西通志·總述卷》、《中國(guó)能源經(jīng)濟(jì)區(qū)研究》、《整體創(chuàng)新綜合開(kāi)發(fā)——90年代山西省能源重化工基地發(fā)展與改革戰(zhàn)略設(shè)計(jì)》等。曾獲山西省優(yōu)秀社科成果一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)，省優(yōu)秀教學(xué)成果一等獎(jiǎng)，省史志編纂優(yōu)秀成果一等獎(jiǎng)，省優(yōu)秀社科成果應(yīng)用推廣二等獎(jiǎng)，北方十五?。ㄊ校┱軐W(xué)社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀圖書(shū)獎(jiǎng)。曾獲山西省優(yōu)秀教師、省“三育人”先進(jìn)個(gè)人、太原市精神文明先進(jìn)個(gè)人等稱號(hào)。劉鵬生，1958年11月出生，山西省右玉縣殺虎口鎮(zhèn)人，中共黨員，副研究員。太原師范?？茖W(xué)校政教系大專畢業(yè)，中央黨校在職本科畢業(yè)?，F(xiàn)任山西省國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易研究所黨總支書(shū)記。多年來(lái)，主要從事對(duì)外經(jīng)貿(mào)政策理論和實(shí)務(wù)及山西外經(jīng)貿(mào)史研究。發(fā)表論文、研究報(bào)告50余篇（項(xiàng)），參著學(xué)術(shù)著作6部。其中《山西經(jīng)濟(jì)上新臺(tái)階對(duì)策研究》獲中宣部“五個(gè)一工程”獎(jiǎng)，《晉商研究》獲山西省優(yōu)秀社科成果一等獎(jiǎng)，《山西近代經(jīng)濟(jì)史》獲山西省優(yōu)秀社科成果二等獎(jiǎng)，《山西外貿(mào)志》獲山西省史志編纂優(yōu)秀成果二等獎(jiǎng)，《山西所有制結(jié)構(gòu)研究》獲山西省優(yōu)秀社科成果三等獎(jiǎng)。燕紅忠，1976年3月出生，山西省洪洞縣孫家山村人。1996～2003年就讀于山西大學(xué)，獲歷史學(xué)學(xué)士學(xué)位、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位?，F(xiàn)為山西大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院教師、南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)研究所博士研究生。參加國(guó)家級(jí)課題4項(xiàng)。在《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》、《中國(guó)軟科學(xué)》、《山西大學(xué)學(xué)報(bào)》等國(guó)家級(jí)、省級(jí)雜志發(fā)表論文12篇，主要參著的著作為《晉商研究》。

書(shū)籍目錄

序 經(jīng)君健/1第一章 晉商制度分析方法論/l第一節(jié) 引論：制度——發(fā)展的分析框架/1第二節(jié) 晉商研究呼喚新的分析工具/5一、晉商研究方法論的歷史回顧與時(shí)代要求/5二、西方制度經(jīng)濟(jì)史學(xué)的歷史演進(jìn)及理論形成模式/8三、晉商興衰的新制度經(jīng)濟(jì)史學(xué)分析——開(kāi)創(chuàng)晉商研究新局面/10第三節(jié) 晉商制度系統(tǒng)與制度變遷/11一、晉商制度系統(tǒng)/11二、晉商制度變遷的內(nèi)在機(jī)制與路徑依賴/13三、晉商制度變遷分析的基本概念/17四、晉商制度變遷模型/19第四節(jié) 對(duì)晉商制度變遷構(gòu)架的重新審視/22一、晉商制度的穩(wěn)定和變遷/22二、晉商制度變遷的主體/25三、晉商制度變遷的動(dòng)因/26四、晉商制度變遷的方式/27五、晉商制度變遷的效率評(píng)價(jià)/28第二章 晉商制度系統(tǒng)論/30第一節(jié) 晉商制度的系統(tǒng)性、稀缺性和制度配置/30一、晉商制度的系統(tǒng)性/31二、晉商制度的稀缺性/32三、晉商制度配置/33第二節(jié) 晉商制度：一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)/37一、外部制度——晉商崛起的直接原因/38二、內(nèi)部制度——晉商興盛的根本原因/39三、從制度系統(tǒng)分析晉商的衰敗/40第三節(jié) 晉商制度系統(tǒng)的特點(diǎn)/42一、晉商制度系統(tǒng)的整體性/42二、晉商制度系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)性/43三、晉商制度系統(tǒng)的有序性/44四、晉商制度系統(tǒng)的開(kāi)放性/46第三章 晉商制度配置論/49·第一節(jié) 晉商制度配置：概念的提出/49一、晉商制度配置概述/49二、晉商強(qiáng)制性制度配置和誘致性制度配置/50第二節(jié) 晉商制度耦合、制度沖突與制度真空/52一、晉商制度耦合/52二、晉商制度沖突/54三、晉商制度真空/55第三節(jié) 晉商制度系統(tǒng)開(kāi)放性與制度配置的關(guān)系/56一、晉商外在制度配置與制度系統(tǒng)的開(kāi)放性/56二、晉商內(nèi)在制度配置與制度系統(tǒng)的開(kāi)放性/60三、晉商制度系統(tǒng)的開(kāi)放性決定并影響制度配置/64第四章 晉商制度的成本一績(jī)效分析/66第一節(jié) 制度成本：概念的提出/66一、制度成本的提出/66二、交易成本的基本界定/67三、影響制度成本的主要因素/68第二節(jié) 晉商在河?xùn)|鹽場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)成本與績(jī)效/69一、關(guān)于貿(mào)易總額的估算/70二、關(guān)于各種成本的估算/76第三節(jié) 晉商茶幫的經(jīng)營(yíng)方式、利潤(rùn)及績(jī)效分析/79一、經(jīng)營(yíng)方式/79二、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)/84三、經(jīng)營(yíng)績(jī)效及評(píng)價(jià)/86第四節(jié) 晉商信用的成本一績(jī)效分析/91一、晉商信用經(jīng)營(yíng)的私人成本與績(jī)效/91二、晉商信用經(jīng)營(yíng)的社會(huì)成本與績(jī)效/9l第五節(jié) 晉商制度績(jī)效：群聚生產(chǎn)、制衡機(jī)制與激勵(lì)績(jī)效/94一、晉商群聚生產(chǎn)的載體/94二、晉商制度的約束與制衡機(jī)制/97三、晉商制度的激勵(lì)特征及其績(jī)效/99第五章 晉商制度變遷論/103第一節(jié) 晉商制度變遷理論概述/103第二節(jié) 晉商制度變遷的動(dòng)力與條件/104一、晉商制度變遷的動(dòng)力/104二、晉商制度變遷的條件/108三、晉商制度變遷的博弈分析/110第三節(jié) 晉商制度變遷方式/113一、晉商誘致性制度變遷/113二、晉商強(qiáng)制性制度變遷/118三、晉商誘致性制度變遷與強(qiáng)制性制度變遷的關(guān)系/123第四節(jié) 山西票號(hào)變遷的制度分析/124一、山西票號(hào)的發(fā)展概況/124二、票號(hào)合組銀行的機(jī)遇與嘗試/129三、票號(hào)合組銀行的時(shí)機(jī)分析/137第六章 晉商早期資本運(yùn)營(yíng)制度及其變遷/140第一節(jié) 晉商獨(dú)資制及其特點(diǎn)/140一、晉商獨(dú)資制的發(fā)展形式/140二、晉商獨(dú)資制的利弊分析/143第二節(jié) 晉商合伙制及其特點(diǎn)/145一、晉商合伙制類型/145二、晉商合伙制的邏輯分析/149三、晉商合伙制的利弊分析/153第三節(jié) 晉商貸金制及其特點(diǎn)/154一、貸金制概述/154二、貸金制的類型/156三、貸金制的利弊分析/158第七章 晉商股份制及其變遷/162第一節(jié) 晉商股份制的特點(diǎn)/162一、資本組織和收益分配形式上的股份化/163二、企業(yè)產(chǎn)權(quán)的多層次與多重分割/165三、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的層級(jí)化/170四、晉商股份制度的特點(diǎn)分析與評(píng)價(jià)/172第二節(jié) 對(duì)清代晉商股份化創(chuàng)新的再認(rèn)識(shí)/174一、一個(gè)質(zhì)疑——集中資本是股份化的最初動(dòng)因嗎? /175二、對(duì)頂身股制創(chuàng)新的再認(rèn)識(shí)/179第三節(jié) 對(duì)晉商企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新的理論分析/185一、晉商產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新的源泉和創(chuàng)新主體/185二、晉商產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新的成本一收益分析/188第八章 晉商信用制度變遷及其啟示/199第一節(jié) 中國(guó)傳統(tǒng)的守信思想/199第二節(jié) 晉商信用及其特點(diǎn)/202一、晉商的信用體系/202二、晉商信用存在的原因/208三、晉商后期的信用及其問(wèn)題/210四、清政府的信用問(wèn)題對(duì)晉商的影響/213第三節(jié) 晉商信用的博弈分析/216一、晉商信用的需求/216二、晉商信用的供給/218第四節(jié) 晉商信用的生成機(jī)理分析/225一、正確的道德理念和經(jīng)營(yíng)價(jià)值觀作指導(dǎo)/225二、健全有效的管理措施/226三、信用約束硬性化/228第五節(jié) 弘揚(yáng)晉商信用精神，培育民族信用文化/229一、當(dāng)前社會(huì)信用缺失的嚴(yán)重現(xiàn)象/229二、當(dāng)前信用缺失的原因分析/230三、晉商信用的歷史啟示/232四、現(xiàn)代信用制度的特點(diǎn)/233五、信用產(chǎn)權(quán)概念的提出及其意義/236第九章 晉商家族制度及其變遷/239第一節(jié) 晉商家族制度的產(chǎn)生/239一、家族制度產(chǎn)生的背景/240二、不發(fā)達(dá)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件促成晉商經(jīng)營(yíng)家族化/241三、傳統(tǒng)文化對(duì)晉商家族經(jīng)營(yíng)形成的巨大影響/242四、人際關(guān)系在晉商家族經(jīng)營(yíng)制度形成中的作用/243五、晉商家族經(jīng)營(yíng)制度的最終形成/244第二節(jié) 晉商家族制度變遷/244一、父權(quán)制度/245二、繼承權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)/249三、婚姻制度/256四、教育制度/260五、婦女地位/266第十章 晉商其他正式制度及其變遷/270第一節(jié) 晉商的人事與組織制度安排/270一、職員的選用、培訓(xùn)和約束/270二、組織制度安排/272第二節(jié) 晉商的業(yè)務(wù)制度安排/274一、對(duì)內(nèi)業(yè)務(wù)制度安排/274二、對(duì)外業(yè)務(wù)制度安排/28l第三節(jié) 晉商行規(guī)及其變遷/282一、山西會(huì)館的組織特點(diǎn)與規(guī)章制度/282二、公所、商會(huì)的產(chǎn)生及其特點(diǎn)/286第十一章 晉商非正式制度及其變遷/291第一節(jié) 非正式制度與正式制度的關(guān)系/291第二節(jié) 晉商非正式制度概述/294一、晉商“整體”意識(shí)/294二、晉商“義利觀”與“誠(chéng)信”意識(shí)/295三、晉商遵循的道德傳統(tǒng)與道德規(guī)范/297四、晉商“崇商重利”的價(jià)值觀/298第三節(jié) 非正式制度對(duì)晉商組織與管理的影響/299一、政治取向/300二、“禮”制規(guī)范/301三、團(tuán)隊(duì)協(xié)調(diào)303第四節(jié) 非正式制度對(duì)晉商興盛的積極作用/304一、凝聚功能/304二、行為規(guī)范與道德評(píng)價(jià)功能/305三、節(jié)約交易費(fèi)用的功能/308第五節(jié) 非正式制度對(duì)晉商的消極作用/310一、近代中國(guó)制度環(huán)境的變遷/31l二、晉商組織與管理制度的失效/313三、晉商行為的扭曲/315第十二章 晉商制度變遷中的官商關(guān)系/319第一節(jié) 傳統(tǒng)官商關(guān)系的一個(gè)“合約”分析框架/319一、晉商與政府(官吏)的結(jié)合與交易成本的節(jié)約/320二、風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避與官商之間特殊的合約鎖定關(guān)系/324三、潛在風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)晉商發(fā)展的影響/327第二節(jié) 山西鹽商的尋租活動(dòng)/328一、尋租理論及其在山西鹽商研究中的應(yīng)用/329二、山西鹽商進(jìn)行尋租活動(dòng)的原因/330三、政府與鹽商的設(shè)租一尋租關(guān)系/336四、山西鹽商尋租的成本一收益分析/344五、山西鹽商尋租行為的社會(huì)成本分析/350第三節(jié) 近代社會(huì)變遷中官商關(guān)系對(duì)晉商衰落的影響/357一、官商結(jié)合的經(jīng)濟(jì)績(jī)效遞減/357二、官商結(jié)合的交易成本不斷增加/362三、官商結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)在遞增/366參考文獻(xiàn)/370后記/386

章節(jié)摘錄

制度是人類相互交往的規(guī)則。它抑制著可能出現(xiàn)的、機(jī)會(huì)主義的和乖僻的個(gè)人行為，使人們的行為更可預(yù)見(jiàn)并由此促進(jìn)著勞動(dòng)分工和財(cái)富創(chuàng)造。制度，要有效能，總是隱含著某種對(duì)違規(guī)的懲罰。例如，晉商對(duì)普通職工的管理規(guī)則——一整套制度——將若干看似不合情理的限制強(qiáng)加于每個(gè)伙計(jì)和學(xué)徒，卻使山西商人樹(shù)立了良好的商業(yè)形象，也為當(dāng)時(shí)山西商業(yè)的發(fā)展培養(yǎng)了一批人才。按照制度的起源，我們將制度分為內(nèi)在制度和外在制度。內(nèi)在制度是從人類經(jīng)驗(yàn)中演化出來(lái)的，體現(xiàn)著過(guò)去曾最有益于人類的各種解決辦法。其中既有習(xí)慣、倫理規(guī)范、良好禮貌和商業(yè)習(xí)俗，也有盎格魯一撒克遜社會(huì)中的自然法。在中國(guó)，遠(yuǎn)在2500年以前，孔子就強(qiáng)調(diào)了“禮”的重要性。“禮”創(chuàng)造和諧的可預(yù)見(jiàn)的人類行為，并使許多人能靠有限的資源在有限的區(qū)域內(nèi)生活，晉商在其日常生活和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所遵循的也正是孔子所倡導(dǎo)的“禮”。內(nèi)在制度包括非正式制度和正式制度。非正式的制度，即未得到正式機(jī)制支持的制度，如：——各種習(xí)慣，這類規(guī)則對(duì)于行為受其控制的個(gè)人有明顯的、直接的好處，而違反這類規(guī)則會(huì)損害這些個(gè)人的自我利益。例如，商幌是古已有之的商業(yè)民俗文化的組成部分。在流通領(lǐng)域里涉獵百行的晉商，在充分使用各種商幌的同時(shí)，又有自己獨(dú)特的創(chuàng)造，在引人注目和招徠顧客的同時(shí)，也寓寄事業(yè)久遠(yuǎn)和財(cái)源茂盛的愿望?！獌?nèi)化規(guī)則，違反這類規(guī)則將主要受到內(nèi)疚的懲罰。在中國(guó)，這樣的內(nèi)化規(guī)則構(gòu)成了像道德那樣的東西，社會(huì)成員被根深蒂固的道德制度所約束而無(wú)須大量依賴法律規(guī)則和程序，晉商尤其如此。他們雖然可以為追求功利而舍棄性命，但身處財(cái)利之場(chǎng)而不污，凡事以道德信義為根本，其處身立業(yè)之道與士無(wú)異?！?xí)俗和禮貌，違反這種制度并不會(huì)自動(dòng)地引發(fā)有組織的懲罰，但共同體內(nèi)的其他人都會(huì)非正式地監(jiān)督遵守規(guī)則的情況，違規(guī)者會(huì)落下不好的名聲或發(fā)現(xiàn)自己被集團(tuán)、社會(huì)所排斥。晉商把獲取利潤(rùn)作為其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最終目標(biāo)，但他們厭惡投機(jī)取巧、買(mǎi)空賣(mài)空、欺行霸市和損人利己的行徑，相信只有依靠雄厚的資本、良好的信譽(yù)、靈活的經(jīng)營(yíng)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，才能招徠客戶，擴(kuò)大業(yè)務(wù)，增加贏利。正式化的制度，即由某些社會(huì)成員以有組織的方式實(shí)施懲罰。在這種正式化的內(nèi)在制度中，會(huì)出現(xiàn)第三方強(qiáng)制執(zhí)行。在多數(shù)國(guó)家中，貿(mào)易和金融業(yè)都是以由商人和銀行家創(chuàng)造出來(lái)促進(jìn)其事業(yè)的內(nèi)在制度為基礎(chǔ)的。晉商與其他商幫能夠進(jìn)行正常的貿(mào)易往來(lái)，真正依賴的并不是政府一類的權(quán)威機(jī)構(gòu)，而是業(yè)已建立起來(lái)的復(fù)雜的商貿(mào)規(guī)則和對(duì)商貿(mào)規(guī)則進(jìn)行解釋和仲裁的行會(huì)。明清時(shí)期著名的跨國(guó)貿(mào)易——中俄恰克圖貿(mào)易即是如此。外在制度是被自上而下地強(qiáng)加和執(zhí)行的。它們由一批代理人設(shè)計(jì)和確立，這些代理人通過(guò)一個(gè)政治過(guò)程獲得權(quán)威。典型的例子就是司法制度。外在制度配有懲罰措施，這些懲罰措施以各種正式的方式強(qiáng)加于社會(huì)（如遵循預(yù)定程序的司法法庭）并靠法定暴力（如警察）的運(yùn)用來(lái)強(qiáng)制實(shí)施。外在制度的本質(zhì)特征是，它的懲罰掌握在某種高于共同體的主體手中。根據(jù)外在制度的內(nèi)容和目標(biāo)，可以將它們分為不同的類型：外在行為規(guī)則，其目的在于用類似內(nèi)在規(guī)則的方式約束公民的行為。它們由普適的禁令性規(guī)則構(gòu)成，并包含于多數(shù)國(guó)家的民法、商法和刑法之中。在中國(guó)歷史上，歷代王朝幾乎都打出過(guò)“抑商”的旗號(hào)，提出過(guò)“抑商”的理論，推行過(guò)“抑商”的措施，限制過(guò)商人的行動(dòng)。但這并非是歷代統(tǒng)治者從根本上阻止商業(yè)發(fā)展并貫徹始終的政策，而是其維護(hù)自身統(tǒng)治的一種手段，所以，在中國(guó)的封建社會(huì)，商業(yè)經(jīng)濟(jì)能夠得以迅速發(fā)展。在明代，中國(guó)的統(tǒng)治者從自身利益出發(fā)，建立了一套比較完整的制度體系，其中包括約束商業(yè)和商人行為的政策與相關(guān)的制度措施。取代明王朝的清朝，采取了“扶商”和“恤商”的政策，所以，清代商業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平超過(guò)了前代，晉商也因此獲得了較為寬松的發(fā)展環(huán)境。具有特殊目的的指令，它們指示公共主體或民間主體造成預(yù)定的結(jié)果。這樣的制度可以被包含在成文法當(dāng)中，但在許多國(guó)家，它們主要出現(xiàn)在基于更一般的授權(quán)法的細(xì)則之中。它們?cè)谥R(shí)問(wèn)題上有很高的要求，因?yàn)樗鼈兪侵噶钚缘?。外在制度也可以是程序性?guī)則或元規(guī)則。它們針對(duì)各類政府主體，指示它們?nèi)绾涡惺潞蛻?yīng)該做什么（行政法）。在這類制度中，有許多是以保持規(guī)則體系的內(nèi)在協(xié)調(diào)為目標(biāo)的。新制度學(xué)派的學(xué)者們認(rèn)為，在大量的社會(huì)生活和經(jīng)濟(jì)生活由內(nèi)在制度來(lái)規(guī)范的同時(shí)，可以用外在制度和正式安排來(lái)補(bǔ)充內(nèi)在制度以達(dá)到執(zhí)行內(nèi)在制度的目的。恰當(dāng)?shù)闹贫扔兄诮档蛷?fù)雜系統(tǒng)中的協(xié)調(diào)成本，有助于限制并可能消除人們之間的沖突，還有助于保護(hù)個(gè)人的自由領(lǐng)域。交易成本一直被傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家所忽視，然而在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中節(jié)約協(xié)調(diào)成本卻是制度的重要功能之一。這里有必要對(duì)協(xié)調(diào)成本（在這里我們贊同柯武剛、史漫飛在《制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》中對(duì)協(xié)調(diào)成本和交易成本的區(qū)別）做一專門(mén)介紹，以利于我們以后的分析。新制度學(xué)派的學(xué)者們經(jīng)過(guò)分析認(rèn)為，協(xié)調(diào)活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中造成了相當(dāng)?shù)某杀?，為了保持企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，生意人不僅專注于如何節(jié)約生產(chǎn)成本，還專注于如何在企業(yè)內(nèi)部以及在與供應(yīng)商和客戶的交往中節(jié)約協(xié)調(diào)成本。圖1—1綜述了與他人合作時(shí)擁有和使用產(chǎn)權(quán)的各種成本。我們以晉商的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為例來(lái)說(shuō)明這些成本是如何發(fā)生的。純被動(dòng)地保有產(chǎn)權(quán)而不將它用于交易時(shí)，會(huì)產(chǎn)生排他成本，如山西典商為當(dāng)鋪設(shè)置一系列的防盜設(shè)施所支付的開(kāi)支，為值勤守夜人員支付的工資。晉商積極地運(yùn)用其產(chǎn)權(quán)，即當(dāng)他們與他人交易產(chǎn)權(quán)或使自己的產(chǎn)權(quán)與他人的產(chǎn)權(quán)在一個(gè)組織內(nèi)結(jié)合起來(lái)的時(shí)候，會(huì)發(fā)生協(xié)調(diào)成本。當(dāng)晉商通過(guò)締約在市場(chǎng)中運(yùn)用他們的產(chǎn)權(quán)時(shí)，這些成本就被稱為“交易成本”。在晉商知道他們需要什么以及如何才能與他人交易其產(chǎn)權(quán)之前，他們必須先獲得信息。這本身就是一種昂貴和風(fēng)險(xiǎn)很大的過(guò)程。接著，他們必須進(jìn)行締約談判并維護(hù)契約，這會(huì)進(jìn)一步耗費(fèi)資源。最后，必須對(duì)履約情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，如果必要，還要進(jìn)行裁決和懲罰。依靠制度，如采納和利用標(biāo)準(zhǔn)化的度量衡，能降低這些交易成本。作為另一種選擇，晉商可以通過(guò)將他們自己或他們的一些產(chǎn)權(quán)結(jié)合進(jìn)一個(gè)組織的方式來(lái)運(yùn)用其資產(chǎn)。在這種場(chǎng)合，就會(huì)發(fā)生“組織成本”。它們包括投入信息搜尋和設(shè)計(jì)方面的無(wú)法轉(zhuǎn)用的沉淀成本以及運(yùn)營(yíng)上的可變

后記

本書(shū)是教育部人文社會(huì)科學(xué)研究基金項(xiàng)目（O1JA790066）《明清晉商制度變遷研究》的最終成果。面對(duì)書(shū)稿，睹物思情，有欣慰，有苦澀，但更多的是感激。本書(shū)凝聚了山西大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)史博士、碩士專業(yè)全體師生的心血和汗水。參加撰寫(xiě)的著者有劉建生、劉鵬生、燕紅忠、石濤、梁四寶、武芳梅、林柏、任凱、王云愛(ài)、張喜琴和崔鴻雁等師友。另外，張萬(wàn)壽、任志江、吳麗敏、王勇紅、豐若非、石惠、馬文靜、冀?？?、劉成虎、張新龍、韓云、呂慧利和萬(wàn)蕓等師生在本書(shū)的資料收集、校對(duì)過(guò)程中做了大量艱苦細(xì)致的工作，李志強(qiáng)教授在課題申報(bào)中也做了工作，在此表示深切的感謝。在本書(shū)的撰寫(xiě)過(guò)程中，我們參考了大量學(xué)界前輩和同仁出版發(fā)表的有關(guān)成果，這里，對(duì)給我們以啟示和提供資料的作者表示誠(chéng)摯的感謝和崇高的敬意。本書(shū)在策劃、論證、撰寫(xiě)過(guò)程中得到了中國(guó)經(jīng)濟(jì)史學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所研究員博士生導(dǎo)師經(jīng)君健，中國(guó)經(jīng)濟(jì)史學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)原廈門(mén)大學(xué)常務(wù)副校長(zhǎng)、博士生導(dǎo)師鄭學(xué)檬，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所副所長(zhǎng)吳太昌，學(xué)界前輩吳慧、江太新、董志凱，以及學(xué)界同仁和朋友賀耀敏、朱蔭貴、劉蘭兮、魏明孔、武力、張東剛、王玉茹、許檀、趙津、劉方健和蘇少之等博士生導(dǎo)師的教誨、支持和鞭策，特別是經(jīng)君健先生欣然為本書(shū)作序。

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《明清晉商制度變遷研究》主要講述了：晉商通過(guò)長(zhǎng)時(shí)段、大范圍的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐創(chuàng)造了一整套經(jīng)營(yíng)理念、運(yùn)營(yíng)機(jī)制、制度章程，給后人留下了極其豐富的經(jīng)驗(yàn)；由盛而衰的歷程也給人以非常深刻的歷史教訓(xùn)。晉商的活動(dòng)理念、規(guī)范、作風(fēng)，既來(lái)源于傳統(tǒng)文化，同時(shí)也成為中華文化的重要組成部分。其中菁華乃是中華民族的寶貴遺產(chǎn)，理應(yīng)受到后世的重視。不論是經(jīng)驗(yàn)還是教訓(xùn)，都值得今人咀嚼，吸收其中營(yíng)養(yǎng)以有益于當(dāng)前。這也正是歷史上的晉商在今天受到重視的原因所在。

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