銀行的秘密

內(nèi)容概要

　　《銀行的秘密揭開美聯(lián)儲(chǔ)的神秘面紗(第2版)(珍藏版)》是著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅斯巴德的一部大作。羅斯巴德是奧地利學(xué)派的代表人物，他用畢生的精力宣揚(yáng)“市場”的完美，始終保持著對政府干預(yù)和控制的警惕，盡管他的思想并非西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流，但追隨者甚眾。在本書中，作者運(yùn)用貨幣理論揭示了包括中央銀行在內(nèi)的整個(gè)銀行體系的體制機(jī)制，系統(tǒng)清晰地闡明了支配現(xiàn)行財(cái)政和貨幣體系運(yùn)行的基本原理。
　　

作者簡介

　　默里·羅斯巴德（Murray N. Rothbard，1926-1995）美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家、歷史學(xué)家、自然法理論家，奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的代表人物，主要著作有：《1819年大恐慌》（The Panico廠1819）、《美國大蕭條》（America's Great Depres-sion）、《權(quán)力與市場》（Power and Market）等?！　钷r(nóng)，現(xiàn)任中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)副秘書長，曾任中國人民銀行金融市場司副司長。先后獲得武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士和博士學(xué)位，清華大學(xué)金融學(xué)博士后，美國斯坦福大學(xué)訪問學(xué)者，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)研究所博士后導(dǎo)師。出版《戰(zhàn)略合作經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《產(chǎn)業(yè)組織：競爭與規(guī)制》、《國有企業(yè)改革和制度創(chuàng)新》、《中國債券市場：發(fā)展與創(chuàng)新》、《銀行的秘密：揭開美聯(lián)儲(chǔ)的神秘面紗（第2版）》、《中國債券市場發(fā)展報(bào)告2011》等多部著作，主持國家社會(huì)科學(xué)基金后期資助立項(xiàng)項(xiàng)目“非正規(guī)金融：根源、運(yùn)行及演進(jìn)”。

書籍目錄

第1章貨幣的重要性和起源
1．1貨幣的重要性
1．2貨幣的起源
1．3貨幣的特性
1．4貨幣的單位
第2章價(jià)格的決定：供給與需求
第3章貨幣和物價(jià)總水平
3．1貨幣的供求與物價(jià)總水平
3．2為什么物價(jià)總水平會(huì)變化
第4章貨幣供給
4．1貨幣供應(yīng)量到底應(yīng)該是多少
4．2黃金供給和偽幣創(chuàng)造過程
4．3政府紙幣
4．4政府紙幣的起源
第5章貨幣需求
5．1商品和服務(wù)的供給
5．2發(fā)薪頻率
5．3清算體系
5．4貨幣信心
.5．5通脹或通縮預(yù)期
第6章貸款銀行業(yè)
第7章存款銀行業(yè)
7．1倉單
7．2存款銀行業(yè)與挪用
7．3部分準(zhǔn)備金制度
7．4銀行券和存款賬戶
第8章自由銀行制度及其對銀行信用擴(kuò)張的制約
第9章中央銀行制度：消除制約
第10章中央銀行制度：準(zhǔn)備金總量的確定
10．1現(xiàn)金需求
10．2黃金需求
lo．3中央銀行對商業(yè)銀行貸款
10．4公開市場操作
第11章中央銀行制度：銀行信用擴(kuò)張過程
11．1銀行到銀行的擴(kuò)張
11．2中央銀行和財(cái)政部
第12章中央銀行制度的起源
12．1英格蘭銀行
12．2蘇格蘭自由銀行制度
12．31844-1845年的皮爾制裁
第13章美國的中央銀行i：起源
13．1北美銀行與第一合眾國銀行
13．2第二合眾國銀行
第14章美國的中央銀行ii：19世紀(jì)20年代到內(nèi)戰(zhàn)時(shí)期
14．1杰克遜主義改革和中央銀行保衛(wèi)戰(zhàn)
14．219世紀(jì)30年代到南北戰(zhàn)爭時(shí)期：分散化的銀行業(yè)
第15章美國的中央銀行iii：國民銀行體系
15．1美國內(nèi)戰(zhàn)與國民銀行體系
15．2國民銀行時(shí)代和聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的起源
第16章美國的中央銀行iv：聯(lián)邦儲(chǔ)備體系
16．1聯(lián)邦儲(chǔ)備體系：具有信用膨脹傾向的組織結(jié)構(gòu)
16．2美聯(lián)儲(chǔ)的信用擴(kuò)張政策
第17章結(jié)論：銀行業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展對策
17．1發(fā)展歷程回顧
17．2貨幣供給現(xiàn)狀
17．3如何回歸穩(wěn)健的貨幣
附錄蘇格蘭自由銀行制度之謎
索引
修訂版后記
著譯者簡介

章節(jié)摘錄

　　需要強(qiáng)調(diào)的是，南北戰(zhàn)爭之前的自由銀行制度和本書之前提到的經(jīng)濟(jì)術(shù)語自由銀行制度在概念上是完全不同的。在真正意義的自由銀行制度下，銀行業(yè)的進(jìn)入是完全自由的，而且政府對銀行既沒有補(bǔ)貼也不進(jìn)行控制，銀行一旦不能兌付鑄幣就必須關(guān)門歇業(yè)。　　然而南北戰(zhàn)爭之前的自由銀行制度卻不是這樣的。維拉.C.史密斯（Vera C.Smith）將內(nèi)戰(zhàn)之前的銀行體系描述為“缺少自由的分散化”；索科洛夫（Hugh Rockoff）將其視為“自由放任主義的對立”。我們已經(jīng)看到，每當(dāng)銀行因過度擴(kuò)張而遇到麻煩時(shí)，鑄幣兌付就會(huì)周期性地暫停（內(nèi)戰(zhàn)之前的最后一次暫停發(fā)生在1857年）。誠然，在真正意義的自由銀行制度框架之下，只要符合法律規(guī)定，銀行就可以自由成立，不需要為了獲得一張經(jīng)營特許狀而四處游說。但是現(xiàn)實(shí)中銀行受大量條條框框的限制，包括州銀行委員會(huì)頒布的規(guī)章，以及很高的最低資本金要求等，這些都極大地阻礙了銀行業(yè)的自由進(jìn)入。南北戰(zhàn)爭之前的自由銀行制度最大的弊端在于銀行能夠以其投資的政府債券為基礎(chǔ)來擴(kuò)張銀行券的發(fā)行和支票賬戶的設(shè)立。實(shí)際上，政府債券就成為了銀行的準(zhǔn)備金，銀行可以在此基礎(chǔ)上多倍擴(kuò)張貨幣供給。這就意味著銀行購買的政府債務(wù)越多，創(chuàng)造的貨幣和信貸就越多。因此，一方面，銀行能夠?qū)⑦@些政府債務(wù)貨幣化；另一方面，政府也樂于發(fā)債融資，于是它們一拍即合推動(dòng)了通貨膨脹?！　〕瞬粫r(shí)地允許銀行暫停鑄幣兌付外，聯(lián)邦政府和州政府還賦予了它們另一項(xiàng)特權(quán)——允許用紙幣繳納稅款。另外，設(shè)立跨州（有時(shí)甚至是州內(nèi)）分支銀行是被禁止的，這極大限制了銀行間以鑄幣兌付的速度。銀行券和支票的清算業(yè)務(wù)逐漸弱化，進(jìn)而自由市場對銀行信用擴(kuò)張的限制作用也被削弱了?！　≈菡疄楣补こ倘谫Y的強(qiáng)烈意愿，是其補(bǔ)貼和推動(dòng)銀行信用擴(kuò)張的重要因素。即便是不支持鑄幣流通的布雷·哈蒙德（Bray Hammond），也承認(rèn)“這些野貓銀行不會(huì)借錢給農(nóng)民，也不會(huì)考慮農(nóng)民的利益。他們提供的信貸不是用來滿足農(nóng)民的需求（他們太節(jié)儉而不愿意接受這些野貓銀行的錢），而是為政府部門融資用以改善公共設(shè)施的”。　　盡管內(nèi)戰(zhàn)前銀行體系的分散化經(jīng)營存在很多問題和缺陷，但是銀行卻能夠自由地進(jìn)行嘗試和改進(jìn)。最成功的案例是由私人開發(fā)的薩福克體系（Suffolk System），它使得所有新英格蘭地區(qū)的銀行能夠使用快速而高效的清算體系?！　　?/pre>



媒體關(guān)注與評論
　　《銀行的秘密》用生動(dòng)的語言、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿?，全面深入地介紹了貨幣銀行的發(fā)展歷程，其對歷史研究的重視和邏輯思考的力量，值得我們借鑒和深思。不管是對于銀行系統(tǒng)的金融從業(yè)者，還是對于非銀行系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)金融工作者，本書都值得期待?！　　?jiǎng)?北京大學(xué)副校長　　　　一直以來，經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)的爆發(fā)都使人們不由得回顧歷史，希望從歷史的軌跡中探尋問題的根源和答案。本書提供了這樣的視角，展現(xiàn)了一幅詳實(shí)的貨幣銀行發(fā)展的歷史畫卷。答案就在其中，值得我們細(xì)細(xì)品味?！　　苓h(yuǎn)征 中銀國際首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家　　　　堅(jiān)定不移地反對中央銀行人為操縱和管理貨幣，是奧國學(xué)派貨幣理論最鮮明的特征和最惹人爭議的立場。然而，人類真的還能夠回歸金本位制或者100%準(zhǔn)備金銀行制度嗎？我以為可能性幾乎沒有?！　∪祟愗泿朋w系之演變自有其內(nèi)在的規(guī)律。然而無論如何，為了理籐當(dāng)今貨幣制度和國際貨幣體系的根本問題，奧國學(xué)派重要人物羅斯巴德的《銀行的秘密》都是一部極具啟發(fā)力的著作?！　　蛩伸?中國人民大學(xué)國際貨幣研究所副所長　　　　面對當(dāng)前全球加強(qiáng)管制和干預(yù)的東風(fēng)一邊倒地壓倒了自由市場的西風(fēng)，本書中的“羅斯巴德忠告”則宛如霧中燈塔：政府干預(yù)在暫時(shí)緩解了眼下危機(jī)的同時(shí)，卻會(huì)永久打開此后周而復(fù)始危機(jī)的“潘多拉盒子”：“解鈴還須系鈴人”，市場的危機(jī)只能依靠市場之藥來治愈，而這需要還市場機(jī)制以本來藤目的創(chuàng)新。　　——魯政委 興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、市場研究總監(jiān)






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