曾康霖著作續(xù)集（一、二冊(cè)）

前言

這本論文集匯集的主要是自2005年至2009年這五年中我的著述，其中絕大部分公開(kāi)發(fā)表，少部分未發(fā)表但也作為研究生的教學(xué)參考資料?？偟恼f(shuō)來(lái)，這些論文的寫(xiě)作，緊密地聯(lián)系了當(dāng)時(shí)的國(guó)內(nèi)外實(shí)際，針對(duì)了學(xué)術(shù)界和實(shí)際部門(mén)關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)說(shuō)它們具有一定的理論價(jià)值和實(shí)際意義。但實(shí)踐總是常青之樹(shù)，理論總是灰色的，隨著時(shí)間的推移，它們的生命力，或許會(huì)消減，有待社會(huì)的檢驗(yàn)。匯集出版的初衷就是讓它們?cè)俅谓邮軐?shí)踐的檢驗(yàn)，接受讀者的評(píng)判，接受時(shí)間的考察。當(dāng)然，也想為同行、為自己、為我的學(xué)生留下一份紀(jì)念。匯集在文集中的論文共49篇，內(nèi)容包含著方方面面，以金融領(lǐng)域?yàn)橹?，擴(kuò)大到其他經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，表明作者的專業(yè)偏好。為了便于讀者檢索和閱讀，把它分做五大部分，并把每一部分研究的思路和主要內(nèi)容，概括于后：（一）這一部分探討了部分金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的理論問(wèn)題。作者認(rèn)為：不能認(rèn)為只有經(jīng)典作家的論述才是理論，一般人的論述就不算理論；不能認(rèn)為外國(guó)人說(shuō)的才是理論，中國(guó)人說(shuō)的就不算理論。理論并不深?yuàn)W：理論只不過(guò)是解釋事物存在的必要性、可行性、現(xiàn)實(shí)性，闡釋它的傳導(dǎo)機(jī)理，分析它的生命力；理論并不神秘：一種思想觀點(diǎn)經(jīng)過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)，能夠被眾多的人接受、認(rèn)同，就是理論，可以說(shuō)理論是眾多人對(duì)事物的共同的理性認(rèn)識(shí)。思想——理論——學(xué)說(shuō)是相互關(guān)聯(lián)而又有區(qū)別的三個(gè)不同層次的概括：思想具有個(gè)性，理論具有共性，學(xué)說(shuō)具有系統(tǒng)性。中國(guó)人有智慧、有膽識(shí)、有知識(shí)，發(fā)展、繁榮科學(xué)技術(shù)，其中包含著金融、經(jīng)濟(jì)科學(xué)、技術(shù)。在這一部分的十三篇論文中，①首先對(duì)“金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、理論支撐與市場(chǎng)的關(guān)系”，進(jìn)行了理論分析。關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)通常按其業(yè)務(wù)劃分為銀行、保險(xiǎn)、證券、信托四大類(lèi)型，但作者認(rèn)為這樣不夠，還應(yīng)按其功能分作：投資經(jīng)營(yíng)型、經(jīng)紀(jì)服務(wù)型、公證仲裁型、社會(huì)保障型，強(qiáng)調(diào)一個(gè)金融機(jī)構(gòu)可能具有單一的功能，也可能具有多種功能。關(guān)于金融機(jī)構(gòu)存在和發(fā)展的理論支撐，代表性的觀點(diǎn)是金融中介理論，如交易成本說(shuō)、信息對(duì)稱說(shuō)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)說(shuō)以及防范風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)等，但作者認(rèn)為，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融中介理論也在推進(jìn)，特別要聯(lián)系發(fā)展中國(guó)家的實(shí)際推進(jìn)金融中介理論創(chuàng)新。對(duì)此，作者提出了“推動(dòng)發(fā)展論”、“配套改革論”、“金融消費(fèi)論”。對(duì)于機(jī)構(gòu)與市場(chǎng)的關(guān)系，作者提出要注意它們的互支、互動(dòng)、互補(bǔ)和互替。②美國(guó)安然公司事件發(fā)生后，學(xué)術(shù)界曾提出“美國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還有沒(méi)有活力？是否產(chǎn)權(quán)的邊界明確了，落實(shí)了產(chǎn)權(quán)監(jiān)護(hù)人，治理結(jié)構(gòu)的主要問(wèn)題就解決了？”等關(guān)系著制度存在的生命力問(wèn)題，在本文中，作者試圖回答這些問(wèn)題，并討論了“做假賬的社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)”。③怎樣按科學(xué)發(fā)展觀發(fā)展金融事業(yè)，本文結(jié)合中國(guó)實(shí)際揭示了商業(yè)性金融和政策性金融的特點(diǎn)，并從理論上強(qiáng)調(diào)要發(fā)展互助性金融和扶貧性金融。④在《試論我國(guó)金融資源的配置》中，值得重視的是三個(gè)觀點(diǎn)：一是在國(guó)家和政府掌握金融資源的狀況下，金融資源的配置與經(jīng)濟(jì)發(fā)展膠合在一起“一榮俱榮，一損俱損”，“成也金融，敗也金融”；二是金融資源的配置怎樣讓“老百姓”的資產(chǎn)保值，增值。

內(nèi)容概要

這本論文集匯集的主要是自2005年至2009年這五年中作者的著述，其中絕大部分公開(kāi)發(fā)表，少部分未發(fā)表但也作為研究生的教學(xué)參考資料。這些論文的寫(xiě)作，緊密地聯(lián)系了當(dāng)時(shí)的國(guó)內(nèi)外實(shí)際，針對(duì)了學(xué)術(shù)界和實(shí)際部門(mén)關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)說(shuō)它們具有一定的理論價(jià)值和實(shí)際意義。

書(shū)籍目錄

(一)金融與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展  金融經(jīng)濟(jì)理論    一 金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、理論支撐及與市場(chǎng)的關(guān)系    二 美國(guó)安然公司事件引出的制度問(wèn)題    三 按科學(xué)發(fā)展觀發(fā)展金融事業(yè)需要多元化的金融  制度安排    四 試論我國(guó)金融資源的配置    五 股份制改革與我國(guó)的現(xiàn)實(shí)    六 貨幣多物價(jià)漲的理論脈絡(luò)與我國(guó)的現(xiàn)實(shí)    七 漫談信用環(huán)境建設(shè)    八 從發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度審視“金融抑制論”    九 試論政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)及其在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中角色的確立    十 傳統(tǒng)的金融經(jīng)濟(jì)理論需要再認(rèn)識(shí)    十一 公司治理結(jié)構(gòu)的焦點(diǎn)    十二 論股份制企業(yè)中公有制的實(shí)現(xiàn)形式    十三 論財(cái)產(chǎn)性收入與擴(kuò)大內(nèi)需  扶貧金融與縣域金融    十四 再論扶貧性金融    十五 論縣域金融制度的變遷與創(chuàng)新    十六 農(nóng)村金融制度安排必須審時(shí)度勢(shì)    十七 以人為本，要注重培育、發(fā)展互助性金融和扶貧性金融    十八 我國(guó)金融事業(yè)發(fā)展的缺陷需要彌補(bǔ)    十九 建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的國(guó)別差異、著力點(diǎn)和切入點(diǎn)    二十 “窮人的經(jīng)濟(jì)學(xué)”與農(nóng)村勞動(dòng)力輸出    二十一 論我國(guó)農(nóng)村金融抑制    二十二 農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)制與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的建設(shè)和發(fā)展  金融風(fēng)險(xiǎn)、危機(jī)與監(jiān)管    二十三 金融風(fēng)險(xiǎn)、金融危機(jī)與金融安全    二十四 試析金融風(fēng)險(xiǎn)、金融危機(jī)的理性認(rèn)識(shí)過(guò)程    二十五 引進(jìn)國(guó)外戰(zhàn)略投資者與金融安全    二十六 辯證地看待引進(jìn)外資與利用境外資源    二十七 美國(guó)收入分配的貧富差距與金融經(jīng)濟(jì)危機(jī)    二十八 金融危機(jī)的影響與面對(duì)    二十九 金融危機(jī)的面對(duì)與金融制度建設(shè)    三十 吸取全球國(guó)際金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)    三十一 怎樣看待當(dāng)前我國(guó)信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)    三十二 關(guān)于金融監(jiān)管問(wèn)題的思考    三十三 試論法與金融風(fēng)險(xiǎn)    三十四 析世界金融格局變化中永恒的主題  金融學(xué)科建設(shè)    三十五 金融學(xué)科建設(shè)何去何從    三十六 試論當(dāng)代金融學(xué)科發(fā)展及與其他學(xué)科的  交叉融合    三十七 金融改革的回顧與評(píng)析    三十八 新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)與中國(guó)改革    三十九 弘揚(yáng)財(cái)政建設(shè)中的民主精神    四十 可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行動(dòng)機(jī)研究評(píng)述  綜合    四十一 漫談金融消費(fèi)    四十二 加入WT0，我們要審時(shí)度勢(shì)    四十三 證券業(yè)的興起與金融宏觀調(diào)控    四十四 對(duì)影響股價(jià)變動(dòng)的幾個(gè)經(jīng)濟(jì)變量的分析    四十五 證券市場(chǎng)稅種的理論與實(shí)踐    四十六 必須關(guān)注房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的特殊性及其對(duì)金融的影響    四十七 當(dāng)前金融領(lǐng)域中值得關(guān)注的悖理現(xiàn)象    四十八 道德風(fēng)險(xiǎn)與金融職務(wù)犯罪    四十九 金融被遺忘的角落(二)隨筆及讀書(shū)筆記  隨筆    一 對(duì)商業(yè)銀行展業(yè)的一點(diǎn)認(rèn)識(shí)    二 加入WTO，深圳特區(qū)的思考    三 簡(jiǎn)議人民幣對(duì)內(nèi)貶值與對(duì)外升值    四 《銀行家經(jīng)濟(jì)學(xué)》中文版序言    五 控股51％的意義何在    六 從企業(yè)家到慈善家    七 芻議金融生態(tài)    八 尤努斯舉辦鄉(xiāng)村銀行的哲理簡(jiǎn)述    九 與外商合作的經(jīng)濟(jì)學(xué)    十 國(guó)有企業(yè)的老板能否成為真正的經(jīng)濟(jì)理性人？    十一 股票價(jià)格上漲與財(cái)富流失    十二 經(jīng)濟(jì)研究要關(guān)注利益集團(tuán)    十三 研究金融要研究經(jīng)濟(jì)    十四 科學(xué)發(fā)展既要市場(chǎng)機(jī)制也要政府推動(dòng)    十五 當(dāng)代，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的單位是一個(gè)城市、城市圈    十六 金融在縮小收入差距中有何作為    十七 項(xiàng)目融資的赤道原則與企業(yè)社會(huì)責(zé)任    十八 建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村，希望不僅僅在田野上    十九 怎樣看待人的生活質(zhì)量    二十 打造農(nóng)村金融三視角    二十一 誤導(dǎo)是因，危機(jī)是果    二十二 關(guān)注民生與文化建設(shè)    二十三 消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、赤字與美國(guó)金融危機(jī)的邏輯    二十四 美國(guó)人的理念與消費(fèi)    二十五 現(xiàn)實(shí)與未來(lái)的思索    二十六 從“國(guó)家破產(chǎn)”這個(gè)新概念說(shuō)開(kāi)去    二十七 虛擬是對(duì)實(shí)體的超越    二十八 芻議兩型社會(huì)    二十九 怎樣看待互聯(lián)網(wǎng)  讀書(shū)筆記    三十 學(xué)習(xí)《新世紀(jì)中國(guó)貨幣政策的挑戰(zhàn)》一文的體會(huì)和思考    三十一 把握巴塞爾協(xié)議的來(lái)龍去脈關(guān)注國(guó)際金融監(jiān)管的新規(guī)則    三十二 對(duì)巴塞爾協(xié)議精神的理解    三十三 關(guān)于金融監(jiān)管的學(xué)習(xí)筆記    三十四 學(xué)習(xí)《金融學(xué)文獻(xiàn)通論·宏觀金融篇》的體會(huì)和思考    三十五 對(duì)于“破產(chǎn)法”的解讀    三十六 影響金融業(yè)發(fā)展的因素    三十七 當(dāng)代貨幣理論研究進(jìn)展    三十八 科斯定理解釋力的有限性    三十九 市場(chǎng)不是萬(wàn)能的    四十 學(xué)習(xí)《從資本家手中拯救資本主義》一文的體會(huì)    四十一 市場(chǎng)有效性的評(píng)析    四十二 值得關(guān)注的新世紀(jì)初國(guó)際銀行業(yè)的動(dòng)向    四十三 對(duì)金融電子化或網(wǎng)絡(luò)金融的思考    四十四 中國(guó)新聞社采訪回函    四十五 銀行主導(dǎo)型金融體系與市場(chǎng)主導(dǎo)型金融體系    四十六 所謂跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)    四十七 對(duì)施萊弗《政府對(duì)銀行的所有權(quán)》一文的簡(jiǎn)評(píng)    四十八 學(xué)習(xí)《政府與法治》的思考    四十九 “金融媒介之新理論”(讀書(shū)筆記)    五十 讀《以自由看待發(fā)展》的體會(huì)    五十一 對(duì)《開(kāi)放式基金對(duì)現(xiàn)代金融理論的突破》一文的評(píng)述    五十二 馬克思的貨幣危機(jī)理論跋

章節(jié)摘錄

現(xiàn)代西方的金融理論把金融中介組織劃分為三類(lèi)：一是吸存金融中介組織，簡(jiǎn)稱吸存機(jī)構(gòu)，二是基金型的金融中介組織，簡(jiǎn)稱投資基金，三是經(jīng)紀(jì)人型的金融中介組織，簡(jiǎn)稱經(jīng)紀(jì)人。除經(jīng)紀(jì)人以外，它們認(rèn)為吸存機(jī)構(gòu)相對(duì)投資基金來(lái)說(shuō)有三大特點(diǎn)：一是投資人（基金盈余者）把資金投資于吸存機(jī)構(gòu)，其價(jià)值不受吸存機(jī)構(gòu)資產(chǎn)組合的影響，如果投資人把資金投資于投資基金，其價(jià)值要受投資基金資產(chǎn)組合的影響。為什么前者不受影響，而后者要受影響？因?yàn)槎叩耐顿Y交易合約不同。二是投資人把資金投資于吸存機(jī)構(gòu)，回報(bào)是相對(duì)固定的，而把資金投資于投資基金，回報(bào)是相對(duì)不固定的。三是吸存機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)相當(dāng)部分是“不可轉(zhuǎn)讓的證券”，對(duì)此，不需要借款人提供必要的信息，這樣的融資能適應(yīng)那些出于保密不愿意提供信息的借款人的要求。它們強(qiáng)調(diào)經(jīng)紀(jì)人不是真正意義上的中介組織，因?yàn)檎嬲饬x上的中介組織要把資金盈余者的投資納入自己的資產(chǎn)組合中，無(wú)論是吸存機(jī)構(gòu)，還是投資基金都是這樣。它們強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)是為了使資金盈余者的投資與自己的資產(chǎn)結(jié)合起來(lái)，以便“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益同享”，有利于“保證投資回報(bào)”?！罢嬲饬x上的中介組織要把投資納入自己的資產(chǎn)組合中”，這樣的論斷也反映在《新帕爾格雷夫經(jīng)濟(jì)學(xué)大辭典》中。它指出：“金融中介是從事買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)事業(yè)的企業(yè)”。把這種企業(yè)稱作“金融中介”，是要表明金融中介在資產(chǎn)選擇、組合當(dāng)中的作用，應(yīng)當(dāng)說(shuō)是廣義的金融中介。而對(duì)相對(duì)狹義的金融中介而言，實(shí)際上是“金融經(jīng)營(yíng)”。這樣的概括基本上符合西方發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的實(shí)際，說(shuō)它“基本上”符合實(shí)際，是因?yàn)樵谀抢镉械慕鹑跈C(jī)構(gòu)運(yùn)作中，沒(méi)有將資金盈余者的投資與自己的資產(chǎn)結(jié)合起來(lái)，比如“契約型基金經(jīng)理公司”，它具有單純的中介機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，只有“公司型基金經(jīng)理公司”才把資產(chǎn)盈余者的投資與自己的資產(chǎn)結(jié)合在一起。

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《曾康霖著作集續(xù)集(套裝共2冊(cè))》是由中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社出版的。

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