證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

內(nèi)容概要

　　證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用以證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

書(shū)籍目錄

第一章 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第二章 證券投資基金概述  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第三章 基金的類型和分析方法  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第四章 基金市場(chǎng)的參與主體  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第五章 基金的運(yùn)作  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第七章 基金的募集、交易與登記  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第八章 基金的信息披露  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理  第一部分 基本內(nèi)容及學(xué)習(xí)目的與要求  第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析  第三部分 自測(cè)題及參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一章 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)　　第二部分 知識(shí)體系與考點(diǎn)分析　　第一節(jié) 證券與證券市場(chǎng)概述　　一、知識(shí)體系　　二、考點(diǎn)分析　　（一）證券概述　　1.證券及有價(jià)證券的定義。　　證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益?！　∮袃r(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用以證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證?！　?.有價(jià)證券的分類。　　狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券?！　∩唐纷C券是指證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，包括提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等?！　∝泿抛C券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。主要包括兩類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票?！　≠Y本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券?！　。?）按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券.、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。　?。?）按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價(jià)證券可分為上市證券和非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開(kāi)買(mǎi)賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)交易?！　。?）按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人通過(guò)服務(wù)機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券。　?。?）按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種。其他證券包括基金證券和衍生品等。　　3.有價(jià)證券具有期限性、收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性。　?。ǘ┳C券市場(chǎng)概述　　1.證券市場(chǎng)的概念?！　∽C券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。　　2.證券市場(chǎng)的特征。　　證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所，是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所，是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所?！　?.證券市場(chǎng)的基本功能?！　。?）籌資一投資功能，即證券市場(chǎng)既為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，也為資金供給者提供了投資對(duì)象。　?。?）資本定價(jià)功能。證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格，是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果。證券市場(chǎng)提供了資本的合理定價(jià)機(jī)制?！　。?）資本配置功能，即通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能?！　。ㄈ┳C券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)　　1.證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)?！　“错樞蜿P(guān)系，證券市場(chǎng)的構(gòu)成可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提；流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件?！　〈k股份轉(zhuǎn)讓是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。公司申請(qǐng)委托代辦股份轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)具備的條件為：合法存續(xù)的股份有限公司、公司組織結(jié)構(gòu)健全、登記托管的股份比例達(dá)到規(guī)定的要求等。　　創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是指交易所主板市場(chǎng)以外的另一個(gè)證券市場(chǎng)，其主要目的是為新興公司提供集資途徑，幫助其發(fā)展和擴(kuò)展業(yè)務(wù)。　　2.證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)?！　。?）股票市場(chǎng)。交易的對(duì)象是股票。股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中?！　。?）債券市場(chǎng)。債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券有固定的票面利率和期限，因此，相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券的市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定?！　。?）基金市場(chǎng)。封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開(kāi)放式基金則通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。　?。?）衍生品市場(chǎng)是指各類衍生產(chǎn)品發(fā)行和交易的市場(chǎng)?！　?.證券市場(chǎng)的交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)?！　“唇灰谆顒?dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。　?。ㄋ模┳C券市場(chǎng)的發(fā)展　　1.證券市場(chǎng)的產(chǎn)生?！　∽C券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于以下三點(diǎn)：社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展?！　?.證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史?！　?.證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)?！　。ㄎ澹┪覈?guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展　　1.我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展簡(jiǎn)述?！　〉谝浑A段：我國(guó)資本市場(chǎng)的萌芽期（1978～1992年）。在這一時(shí)期，源于我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中企業(yè)發(fā)展的內(nèi)生需求，我國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)始萌生?！　〉诙A段：全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展期（1993～1998年）。在這一時(shí)期，統(tǒng)一的監(jiān)管體系得到初步確立，資本市場(chǎng)從區(qū)域性市場(chǎng)迅速擴(kuò)展至全國(guó)性統(tǒng)一市場(chǎng)?！　〉谌A段：資本市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999～2007年）。在這一時(shí)期，我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展得到進(jìn)一步規(guī)范?！　?.我國(guó)證券市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放?！　∥覈?guó)加入WT0時(shí)在證券期貨服務(wù)業(yè)的承諾包括：外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事8股交易；外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可成為所有我國(guó)證券交易所的特別會(huì)員；允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合資公司，從事我國(guó)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，我國(guó)加入后3年內(nèi)外資可增加至49％；允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資擁有不超過(guò)1/3的少數(shù)股權(quán)，可從事A股的承銷、B股和H股以及政府債券和公司債券的承銷和交易、基金的發(fā)起設(shè)立?！　。┳C券市場(chǎng)參與者　　1.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：　?。?）公司（企業(yè)）。企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過(guò)發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本?！　。?）政府和政府機(jī)構(gòu)。政府（中央政府和地方政府）和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，政府發(fā)行證券的品種僅限于債券?！　。?）金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票?！　?.證券投資人是指通過(guò)證券進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類?！　。?）機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人、金融機(jī)構(gòu)及各類基金等?！　。?）個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人?！　?.證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。　　4.自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。　?。?）證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。其主要職責(zé)有：提供交易場(chǎng)所與設(shè)施；制定交易規(guī)則；監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正?！　。?）證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，為會(huì)員提供信息服務(wù)，制定規(guī)則，組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開(kāi)展研究，監(jiān)督、檢查會(huì)員行為及證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)賦予的其他職責(zé)。　　5.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。　　第二節(jié)證券的主要類型　　一.知識(shí)體系（見(jiàn)圖l—3）　　二、考點(diǎn)分析　?。ㄒ唬┕善薄　?.股票的定義。股票是一種有價(jià)證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證?！　?.股票的性質(zhì)。　?。?）股票是有價(jià)證券?！　。?）股票是要式證券。股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無(wú)法律效力。　?。?）股票是證權(quán)證券。證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的?！　。?）股票是資本證券。股票是投入股份公司資本份額的證券化。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本?！　。?）股票是綜合權(quán)利證券。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理?！　?.股票的特征：永久性、參與性、收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性?！　?.股票的一般分類?！　。?）按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。　?。?）按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和不記名股票。　　我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分（國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股）。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人股股票以法人記名。社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25％；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例應(yīng)在10％以上。外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。外資股按上市地域可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

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