中國金融大趨勢

內(nèi)容概要

金融是經(jīng)濟的核心，是樞紐。一個國家只有金融健康穩(wěn)定發(fā)展了，經(jīng)濟才能夠持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。全球金融穩(wěn)定健康，全球經(jīng)濟才能夠和諧健康發(fā)展。無論是東南亞金融危機，還是墨西哥金融危機，以及自2008年發(fā)生至今仍未走出陰影的美國金融風(fēng)暴，既給了我們血的教訓(xùn)，也給了我們許多的啟示和嚴重的警示：金融對一國乃至全球經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展的至關(guān)重要性。許崇正所著的《中國金融大趨勢》講述了我國金融行業(yè)發(fā)展概況及存在的風(fēng)險及問題。深度剖析了金融作為經(jīng)濟核心的重要意義，縱觀全球金融危機，解讀我們的發(fā)展趨勢和風(fēng)險防范。

作者簡介

　　許崇正，南京師范大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師，特聘、教授，享受國務(wù)院特殊津貼專家，政協(xié)江蘇省委員會常委?，F(xiàn)任南京師范大學(xué)校長助理，兼任教育部經(jīng)濟學(xué)科教學(xué)指導(dǎo)委，員會委員，江蘇省工商聯(lián)合會副主席，省商會副會長，省黨外知識分子聯(lián)誼會副會長，省海外經(jīng)濟聯(lián)誼會常務(wù)理事，省國際金融經(jīng)濟學(xué)會會長，省金融學(xué)會常務(wù)理事，省民營經(jīng)濟研究會副會長，南京師范大學(xué)中國經(jīng)濟研究中心主任，商學(xué)院名譽院長，省跨世紀學(xué)術(shù)學(xué)科帶頭人，中國“資本論”研究會常務(wù)理事，全國馬克思主義經(jīng)濟史學(xué)會常務(wù)理事，世界政治經(jīng)濟學(xué)會常務(wù)理事，中國民營經(jīng)濟研究會理事?！　≡S崇正教授在倫理經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)研究領(lǐng)域勤奮耕耘30余年，產(chǎn)出了豐碩的科研成果。許崇正教授是我國最早研究中國市場經(jīng)濟下價格理論并致力于建立中國市場經(jīng)濟下價格體系的經(jīng)濟學(xué)家之一，他創(chuàng)造性地提出，了金融理論的否定之否定規(guī)律，并率先提出我國應(yīng)實行中性的貨幣供給政策和機制、加快推進利率市場化、大力發(fā)展直接融資、資本市場應(yīng)以股票市場為主、建立農(nóng)村商業(yè)銀行等主張，對我國金融市場體制改革和創(chuàng)新提供了有效指導(dǎo)，為我國經(jīng)濟建設(shè)做出了卓越貢獻?！　≡S崇正教授已公開出版金融學(xué)、經(jīng)濟學(xué)學(xué)術(shù)專著23部，在《中國社會科學(xué)》、《經(jīng)濟研究》、《金融研究》、《財貿(mào)經(jīng)濟》、《經(jīng)濟學(xué)動態(tài)》等國家重點權(quán)威學(xué)術(shù)刊物，、國家級核心期刊上共計發(fā)表學(xué)術(shù)論文210多篇。

書籍目錄

前言
第一章  中國金融體系的變遷與發(fā)展
  第一節(jié)  改革開放前“大一統(tǒng)”的金融體系
    一、“大一統(tǒng)”的金融體系特征
  第二節(jié)  改革開放后分工協(xié)作的金融體系
    一、我國改革開放后金融體系特征
    二、對改革后分工協(xié)作的金融體系的評價
  第三節(jié)  逐步向現(xiàn)代金融體系和現(xiàn)代金融制度邁進
    一、我國現(xiàn)階段金融體系特征
    二、對我國當(dāng)前金融體系和金融制度的評述
第二章  我國商業(yè)銀行信貸機制及改革
  第一節(jié)  我國商業(yè)銀行信貸機制的現(xiàn)狀
    一、我國商業(yè)銀行信貸機制的發(fā)展
    二、我國商業(yè)銀行信貸管理機制存在的問題
  第二節(jié)  我國商業(yè)銀行信貸機制運轉(zhuǎn)模式及創(chuàng)新
    一、我國商業(yè)銀行信貸機制運轉(zhuǎn)模式轉(zhuǎn)變
    二、我國商業(yè)銀行信貸機制運轉(zhuǎn)模式的原則及創(chuàng)新
    三、我國商業(yè)銀行信貸機制未來走向
  第三節(jié)  我國商業(yè)銀行信貸機制的績效評價及政策建議
    一、商業(yè)銀行信貸機制的績效評價
    二、我國商業(yè)銀行信貸機制進一步改革創(chuàng)新的對策建議
第三章  我國中央銀行獨立性和政策實施效果及其改革
  第一節(jié)  前瞻性的貨幣政策的必要性與加強中央銀行獨立性的合理性
    一、前瞻性的貨幣政策的必要性
    二、加強中央銀行獨立性的合理性
  第二節(jié)  中國貨幣、股票、外匯市場傳導(dǎo)貨幣政策低效原因及其對策
    一、貨幣政策傳導(dǎo)的文獻綜述
    二、中國貨幣政策傳導(dǎo)機制的發(fā)展與現(xiàn)狀
    三、中國的貨幣政策傳導(dǎo)效果分析
    四、貨幣政策傳導(dǎo)失效的原因
    五、解決方法
  第三節(jié)  借鑒新西蘭的做法完善中國中央銀行制度的具體設(shè)想
    一、新西蘭儲備銀行的銀行制度的改革與效果
    二、進一步完善我國中央銀行制度
第四章  中國證券市場的規(guī)范完善和進一步改革發(fā)展
  第一節(jié)  中國證券市場發(fā)展歷史回顧
  第二節(jié)  中國證券市場現(xiàn)階段發(fā)展狀況
    一、我國股票期貨期權(quán)債券基金現(xiàn)狀
    二、國內(nèi)外證券市場比較
  第三節(jié)  中國證券市場諸多問題的癥結(jié)所在
  第四節(jié)  中國證券市場未來發(fā)展對策
第五章  中國國債市場及其改革發(fā)展
  第一節(jié)  我國國債市場的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀
    一、我國國債市場的發(fā)展歷程
    二、我國國債市場的發(fā)展現(xiàn)狀
  第二節(jié)  我國國債市場存在的問題及政策建議
    一、我國國債市場存在的問題
    二、促進國債市場發(fā)展的對策建議
第六章  中國企業(yè)債券與非金融企業(yè)債券的現(xiàn)狀與發(fā)展研究
  第一節(jié)  中國發(fā)展企業(yè)債券與非金融企業(yè)債券的緊迫性與意義
  第二節(jié)  中國企業(yè)債券市場發(fā)展現(xiàn)狀
    一、我國企業(yè)債券市場的發(fā)展歷程
    二、我國企業(yè)債券市場的現(xiàn)狀
  第三節(jié)  企業(yè)債券市場出現(xiàn)的問題及原因分析
    一、宏觀角度
    二、微觀角度
  第四節(jié)  我國非金融企業(yè)債券發(fā)展現(xiàn)狀與存在問題分析
    一、非金融企業(yè)債券發(fā)展現(xiàn)狀
    二、非金融企業(yè)債券市場存在的問題
  第五節(jié)  對策與建議
第七章  中國商業(yè)票據(jù)和企業(yè)集合票據(jù)的現(xiàn)狀和發(fā)展
  第一節(jié)  中國商業(yè)票據(jù)的現(xiàn)狀
    一、商業(yè)票據(jù)市場發(fā)展的主要特點
    二、商業(yè)票據(jù)市場的現(xiàn)狀及展望
  第二節(jié)  企業(yè)集合票據(jù)的現(xiàn)狀及發(fā)展
    一、企業(yè)集合票據(jù)產(chǎn)生的背景及現(xiàn)狀
    二、企業(yè)集合票據(jù)暗含的風(fēng)險
  第三節(jié)  中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題
    一、中小企業(yè)集合票據(jù)的定義和理論支撐及其發(fā)行方式
    二、中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題
  第四節(jié)  關(guān)于實現(xiàn)中小企業(yè)集合票據(jù)的可持續(xù)發(fā)展
    一、有效的政府支持
    二、完善金融機構(gòu)服務(wù)
    三、加強經(jīng)濟基礎(chǔ)建設(shè)，建立統(tǒng)一完善的金融市場和金融體系
第八章  中國開放式基金市場的改革和進一步發(fā)展
  第一節(jié)  我國開放式基金的發(fā)展現(xiàn)狀
    一、我國開放式基金發(fā)展概述
    二、基金定位及投資方向
    三、費用比較和投資收益
  第二節(jié)  影響我國開放式基金發(fā)展的問題
    一、單一的銷售渠道影響資本市場效率的提高
    二、證券市場的不成熟，加大了開放式基金對風(fēng)險控制的難度
    三、證券市場的容延度不足，限制了我國開放式基金的發(fā)展規(guī)模
    四、較高的交易成本影響擴張，以及監(jiān)管不力不利于良性循環(huán)
  第三節(jié)  中國開放式基金未來發(fā)展
    一、科學(xué)監(jiān)管體系的設(shè)計
    二、基金治理結(jié)構(gòu)設(shè)計
    三、開放式基金發(fā)展的制度設(shè)計
    四、銀行設(shè)立基金管理公司及其模式選擇
第九章  中國信托基金及其改革發(fā)展
  第一節(jié)  信托基金的內(nèi)涵、作用和分類
    一、信托基金的內(nèi)涵
    二、信托基金的作用
    三、信托基金的各種分類
  第二節(jié)  我國信托業(yè)和信托基金的發(fā)展和問題
    一、我國信托業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和存在的問題
    二、我國當(dāng)前信托基金的主要品種分析
    三、我國信托基金面臨的問題
  第三節(jié)  集合資金信托基金向產(chǎn)業(yè)投資信托基金轉(zhuǎn)型
    分析及其建議
    一、集合資金信托基金向產(chǎn)業(yè)投資信托基金轉(zhuǎn)型分析
    二、由集合資金信托基金向產(chǎn)業(yè)投資信托基金轉(zhuǎn)型的政策建議
第十章  有深度的、開放的中國債務(wù)資本市場研究
  第一節(jié)  中國債務(wù)資本市場的現(xiàn)狀和存在的問題
    一、中國債務(wù)資本市場的現(xiàn)狀
    二、中國債務(wù)資本市場的問題
  第二節(jié)  我國債務(wù)資本市場的深度和開放性
    一、債券發(fā)行交易品種不斷豐富
    二、債務(wù)規(guī)模越來越大
  第三節(jié)  加速發(fā)展中國債務(wù)資本市場的對策建議
第十一章  中國匯率制度改革與國際收支長期失衡研究
  第一節(jié)  中國匯率制度改革的幾個階段回顧
  第二節(jié)  關(guān)于中國匯率制度選擇和匯率決定問題
    一、固定和浮動匯率之爭及理論新發(fā)展
    二、關(guān)于我國匯率制度選擇之我見
  第三節(jié)  關(guān)于人民幣升值和匯率浮動問題
    一、人民幣升值和匯率浮動
    二、實證分析
  第四節(jié)  我國國際收支長期失衡的主要特點及其治理對策
    一、我國國際收支長期失衡的主要特點
    二、中國現(xiàn)階段國際收支失衡對我國經(jīng)濟的負面影響
    三、扭轉(zhuǎn)中國國際收支失衡的對策
第十二章  中國保險業(yè)及保險基金改革發(fā)展
  第一節(jié)  中國保險業(yè)現(xiàn)狀和問題分析
    一、中國保險業(yè)現(xiàn)狀
    二、中國保險業(yè)存在的問題
  第二節(jié)  中國保險基金必須加快和更大規(guī)模地進入資本市場
    一、資本市場迫切需要保險基金更大規(guī)模入市
    二、保險基金大規(guī)模進入資本市場是保險業(yè)走出困境的唯一出路
    三、保險基金進入資本市場是金融市場體系完善的必然要求和客觀規(guī)律
  第三節(jié)  中國保險基金進入資本市場的具體對策思路
    一、成立各種形式的投資基金，直接進入資本市場
    二、大規(guī)模增加購買企業(yè)債券
    三、增加購買金融債券和國債的比例
    四、直接進行中長期貸款或進行中長期票據(jù)承兌、貼現(xiàn)
參考文獻
后記

章節(jié)摘錄

　　第一節(jié)我國國債市場的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀　　一、我國國債市場的發(fā)展歷程　　自1981年1月16日通過了《中華人民共和國國庫券條例》，我國的國債發(fā)行也于該年得以恢復(fù)。在1981年、1987年國債的年均發(fā)行規(guī)模僅為59.5億元，發(fā)行日也集中在每年的1月1日。在此之前我國尚不存在國債的一級和二級市場，國債發(fā)行采取行政攤派的形式，且發(fā)行券種單一。1988年至1993年間，國債市場得到了較快發(fā)展，年均發(fā)行規(guī)模擴大到284億元，且國債品種增多。1988年國家分兩批允許在61個城市進行國債流通轉(zhuǎn)讓的試點，國債二級市場初步形成。這是最早的國債場外交易市場。1990年隨著上海、深圳證券交易所的相繼成立，國債開始在交易所內(nèi)交易。1991年我國進行了國債發(fā)行的承購包銷試點，將當(dāng)年1/4的國債在70家證券中介機構(gòu)承銷，標志著國債發(fā)行市場的初步建立。1992年底，我國在上海證交所開始了國債期貨交易試點工作。1993年財政部開始建立國際上通行的國債一級自營商制度，并且上海證交所也于該年正式推出國債期貨和回購兩個創(chuàng)新品種。1994年財政部首次發(fā)行了半年和一年的短期國債，并增加了面向個人的儲蓄債券等品種?！　≡诙壥袌錾?，國債期貨交易開始走向活躍，回購交易品種不斷增加，并促進了國債現(xiàn)貨市場的發(fā)展。但1995年由于我國對國債的監(jiān)管不力，國債市場中的違規(guī)交易事件頻頻發(fā)生，該年5月，國債期貨交易被迫暫停?！　?996年是國債市場發(fā)展取得諸多突破的一年，1996年國債發(fā)行品種走向多樣化，對短期國債首次實行了貼現(xiàn)發(fā)行方式，并新增了最短期限的3個月國債，還首次發(fā)行了按年付息的1年期長期國債和7年期附息國債。該年發(fā)行的國債以記賬式為主，逐步使國債走向無紙化。在二級市場上，中國人民銀行首次向14家商業(yè)銀行總行買進2.9億元面值的國債，使公開市場操作正式啟動。但1997年國債發(fā)行中以承購包銷方式發(fā)行占當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的82，87%，以招標方式發(fā)行僅占15.88%，且國債品種減少，主要集中在2~5年期國債上，不可流通國債份額增大，占近70%，國債二級市場的整體流動性下降。國債二級市場出現(xiàn)了銀行間債券市場與非銀行間債券市場相分離的變化。2001年在國債一級市場上，我國分別在銀行間市場和交易所市場發(fā)行了一期15年期和兩期20年期的長期國債，這是我國債券史上第一次發(fā)行真正意義上的長期國債，而且這些長期國債所采取的半年付息一次的利息支付方式也是與國際慣例接軌的做法。該年，國債二級市場引進了凈價交易機制，銀行間債券市場于2001年7月2日起正式實行了債券凈價交易?！　?002年4月份凈價交易在交易所的實施，價格和利息的分離促進了交易所市場的流動性和活躍性增強。緊接著進入銀行間市場成員實施備案制以及柜臺交易系統(tǒng)的出爐，表明國債利率市場化進程加快，此時銀行間市場的參與者結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，進入銀行間市場的門檻已降低，各類金融機構(gòu)可以直接向中央國債公司和同業(yè)拆借中心申請辦理債券業(yè)務(wù)。同時，啟動國債柜臺交易，打通了中小企業(yè)和個人投資者進入債券市場的通道?！　?003年，在國債一級市場上，國債發(fā)行創(chuàng)新步伐逐漸加快，價格招標、美國式招標等引入國債發(fā)行市場。2004年作為財政部品種創(chuàng)新的延續(xù)，旨在增強銀行間和交易所市場聯(lián)動性的跨市場國債的發(fā)行得到進一步加強，并且買斷式回購在交易所市場的正式推出，促進了債券市場做空機制的完善?！　　?/pre>




編輯推薦
　　國際收支不平衡問題日益突出；流動性嚴重過剩；通貨膨脹日益嚴重，銀行信貸日漸收緊；理財產(chǎn)品紛繁涌現(xiàn)；匯率升值的壓力越來越大；房地產(chǎn)價格居高不下；收入差距過大；固定資產(chǎn)投資增長過快……中國金融體系正面臨著新的考驗！　　中國金融市場，應(yīng)該怎樣迎戰(zhàn)？　　中國普通百姓，拿起何種武器？





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