論我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度

內(nèi)容概要

有效率的經(jīng)濟(jì)組織是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵，隨著金融全球化趨勢(shì)日益顯著以及金融創(chuàng)新的日益活躍，金融控股公司作為一種新型的經(jīng)濟(jì)組織形式，在全世界范圍內(nèi)蓬勃發(fā)展，其產(chǎn)生和發(fā)展是全球金融業(yè)發(fā)展到特定歷史階段的產(chǎn)物，也是我國(guó)金融業(yè)由“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”向“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”過(guò)渡的必然選擇。我國(guó)目前雖沒(méi)有有關(guān)金融控股公司的專門(mén)立法，但在實(shí)踐中，早已存在諸多真正意義上的、且形式多樣的金融控股公司。金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而金融控股公司往往采取由母、子公司構(gòu)成的“集團(tuán)控股”式的組織形式和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行跨行業(yè)、跨地區(qū)的多種金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，加之其一般規(guī)模較大、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，對(duì)一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的作用，就使得其風(fēng)險(xiǎn)極具特殊性和復(fù)雜性，成為風(fēng)險(xiǎn)的高度聚合處和匯集點(diǎn)，對(duì)一國(guó)的金融安全與穩(wěn)定意義重大。在我國(guó)目前尚缺乏有關(guān)金融控股公司立法的客觀情況下，研究和探求金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度是我國(guó)金融業(yè)從“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”向“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”過(guò)渡的歷史性選擇，更是我國(guó)人世后維護(hù)金融安全與穩(wěn)定的客觀要求。    我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建是一個(gè)多層面、多元化的復(fù)雜系統(tǒng)，不僅需要來(lái)自于以國(guó)家權(quán)力為依托和支撐的金融監(jiān)管法律制度作為金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部防范的主體，而且金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防范，即公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度的建立和健全也極為重要。此外，為了使金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)、外部防范法律制度協(xié)調(diào)運(yùn)作，更加有效地發(fā)揮作用，非常有必要建立健全我國(guó)金融行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部防范法律制度，應(yīng)借鑒世界其他國(guó)家金融控股公司監(jiān)管立法的經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合我國(guó)的客觀實(shí)際，建立和完善我國(guó)金融控股公司預(yù)先承諾法律制度；監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作法律制度；責(zé)任加重法律制度；信息披露法律制度；市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出法律制度。在我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范方面，應(yīng)具體建立金融控股公司股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)理層和監(jiān)事會(huì)的制衡法律制度；建立有效的董事會(huì)制度；建立和健全激勵(lì)、約束及業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估法律制度；完善中介機(jī)構(gòu)法律制度；建立和健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估制度；完善財(cái)務(wù)控制和審計(jì)監(jiān)督制度；構(gòu)建和完善“防火墻”制度。在我國(guó)金融行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的自律性管理制度方面，應(yīng)主要建立和完善金融行業(yè)協(xié)會(huì)合作與協(xié)調(diào)制度；確立金融行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度；確立行業(yè)協(xié)會(huì)獨(dú)立的法律地位，明確其與金融監(jiān)管的關(guān)系以及建立和完善其他相關(guān)的法律制度。

作者簡(jiǎn)介

李晗，女，1980年生，湖南衡陽(yáng)人，法學(xué)博士，研究方向?yàn)榻鹑诜?，北京工商大學(xué)講師。曾參編多部專著，在《法制與社會(huì)發(fā)展》、《法學(xué)雜志》等法學(xué)核心刊物及其他刊物上發(fā)表論文十余篇，并被人大復(fù)印資料轉(zhuǎn)載。

書(shū)籍目錄

內(nèi)容摘要第一章 緒論　第一節(jié) 選題背景及意義　第二節(jié) 文獻(xiàn)綜述　　一、國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀評(píng)析　　二、國(guó)外研究現(xiàn)狀評(píng)析　第三節(jié) 研究思路和主要內(nèi)容　　一、研究思路　　二、主要內(nèi)容安排　第四節(jié) 主要?jiǎng)?chuàng)新　第五節(jié) 主要特點(diǎn)第二章 我國(guó)金融控股公司的界定及風(fēng)險(xiǎn)分析　第一節(jié) 金融控股公司的概念界定　　一、金融控股公司的概念　　二、金融控股公司的基本特征和類(lèi)型　　三、金融控股公司與其他相關(guān)概念厘定　第二節(jié) 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的特殊性和復(fù)雜性　　一、風(fēng)險(xiǎn)的概念界定　　二、金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的特殊性　　三、金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性　第三節(jié) 我國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀及實(shí)例　　一、我國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀　　二、我國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例第三章 我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建　第一節(jié) 構(gòu)建我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的必要性　　一、法經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角　　二、比較分析的視角　　三、歷史分析的視角　第二節(jié) 我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度體系的架構(gòu)　　一、我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的外部防范　　二、我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防范　　三、我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)、外部防范法律制度的協(xié)調(diào)和補(bǔ)充第四章 我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度　第一節(jié) 金融控股公司市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度　　一、金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入與風(fēng)險(xiǎn)防范　　二、金融控股公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入法律制度　　三、金融控股公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入法律制度　　四、金融控股公司人員準(zhǔn)入法僖制度　第二節(jié) 金融控股公司市場(chǎng)退出法律制度　　一、建立和健全金融控股公司并購(gòu)法律制度　　二、建立和健全金融控股公司破產(chǎn)法律制度　　三、構(gòu)建存款保險(xiǎn)法律制度　第三節(jié) 金融控股公司預(yù)先承諾法律制度　　一、預(yù)防性金融監(jiān)管制度的演進(jìn)歷程及預(yù)先承諾法律制度的產(chǎn)生　　二、我國(guó)金融控股公司立法中確立預(yù)先承諾法律制度的必要性　……第五章 我國(guó)金融控股公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度第六章 我國(guó)金融行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的自律性管制度結(jié)論致謝

章節(jié)摘錄

　　第一章　緒論　　第一節(jié)　選題背景及意義　　金融是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心，擁有巨大的經(jīng)濟(jì)資源，在調(diào)節(jié)世界各國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著越來(lái)越大的作用。防范風(fēng)險(xiǎn)，保證金融安全、高效和穩(wěn)健的運(yùn)轉(zhuǎn)已成為世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的首要前提，對(duì)于全球經(jīng)濟(jì)的高速和健康發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。20世紀(jì)后半期，隨著金融全球化趨勢(shì)的日益加快和全球金融創(chuàng)新活動(dòng)的日益活躍，世界金融需求呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)，各國(guó)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)和較量亦變得日益激烈，成為影響一國(guó)綜合實(shí)力和國(guó)際影響力的關(guān)鍵因素。在這一歷史背景下，大多數(shù)國(guó)家已逐步認(rèn)識(shí)到金融安全與金融效率之間的辯證統(tǒng)一關(guān)系，即金融安全是金融效率的前提和基礎(chǔ)。而缺乏效率的金融體系是很難經(jīng)得住風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)的，也很難在真正意義上實(shí)現(xiàn)維護(hù)一國(guó)金融安全的目的。因而，世界大多數(shù)國(guó)家都紛紛擯棄原來(lái)一直實(shí)行的金融“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”體制，逐步向“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”體制過(guò)渡和轉(zhuǎn)軌。然而，混業(yè)經(jīng)營(yíng)在大幅度提高金融效率的同時(shí)也導(dǎo)致了金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違規(guī)、越權(quán)操作，損害客戶和債權(quán)、債務(wù)人利益的事件頻發(fā)，以致在微觀和宏觀層面都給各國(guó)金融業(yè)帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。 　　……

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