跨國銀行國際競爭力及提升中國商業(yè)銀行的途徑

前言

　　在當代，國際經(jīng)濟與國際金融體系發(fā)生著深刻的變化，經(jīng)濟全球化和金融全球化已成為一種發(fā)展趨勢。其中跨國銀行的發(fā)展變化對全球經(jīng)濟和國際金融業(yè)造成巨大的影響，跨國銀行發(fā)展對全球經(jīng)濟增長發(fā)揮著日益重要的作用。然而由于美國次貸危機的影響以及全球經(jīng)濟的持續(xù)放緩，使目前全球跨國銀行利潤持續(xù)保持較高增長的時期暫時結束，由美國和歐洲占主導地位的傳統(tǒng)銀行業(yè)格局將發(fā)生變化，新興經(jīng)濟體國家的銀行地位尤其是中國銀行業(yè)的地位將不斷上升，這些變化將對全球跨國銀行業(yè)格局產(chǎn)生深遠的影響。面對全球跨國銀行國際競爭力格局的變化，中國商業(yè)銀行應抓住機會，制定合理的發(fā)展戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略策略，采取有效的途徑，全面提升中國商業(yè)銀行的國際競爭力，保持中國商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢。因此，研究這些問題成為金融學研究的前沿問題。　　《跨國銀行國際競爭力及提升中國商業(yè)銀行的途徑》是2006年教育部人文社科研究基金一般項目《跨國銀行國際競爭力及提升中國銀行業(yè)途徑研究》（項目號：06JA790015）的最終成果。全書由10章組成，重點研究了跨國銀行國際競爭力發(fā)展和結構性影響因素以及提升中國商業(yè)銀行國際競爭力的途徑。首先通過參考大量的文獻資料與現(xiàn)有研究成果，討論了跨國銀行國際競爭力理論和結構性影響因素的最新成果、貢獻與不足。在此基礎上，運用豐富的統(tǒng)計資料和數(shù)據(jù)，探討了當代全球跨國銀行發(fā)展變化的新特點及發(fā)達國家跨國銀行提升國際競爭力的經(jīng)驗，發(fā)展中國家引進跨國銀行的成因、效應及國際競爭力比較，分析了這些變化的新特點和趨勢及產(chǎn)生這些變化的背景，剖析了引起這些變化的原因，并重點對發(fā)達國家跨國銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略和風險管理以及發(fā)展中國家引進跨國銀行的經(jīng)濟金融效應進行了研究。同時運用DEA方法的計量模型和統(tǒng)計數(shù)據(jù)實證檢驗與研究了中國商業(yè)銀行產(chǎn)權結構與效率、市場結構與效率、中國商業(yè)銀行總體效率與結構性影響因素的關系，對目前中國商業(yè)銀行的變化與改革趨勢及其影響進行了判斷與分析，提出通過加強中國商業(yè)銀行產(chǎn)權結構和公司治理改革、加強中國商業(yè)銀行組。

內(nèi)容概要

隨著經(jīng)濟全球化與金融全球化的不斷發(fā)展，跨國銀行對全球經(jīng)濟的增長發(fā)揮著重要作用。近年來，中國銀行業(yè)在全球銀行業(yè)中的國際地位不斷增強。因此研究跨國銀行國際競爭力及提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑具看十分重要的理論意義與現(xiàn)實意義。    全文共分十章，其主要內(nèi)容與觀點是：    跨國銀行國際競爭力是指跨國銀行核心能力的體現(xiàn)，是在金融全球化環(huán)境下所表現(xiàn)出來的競爭效率和終極或最終發(fā)展能力的總稱?？鐕y行國際競爭力研究也是跨國銀行競爭效率研究。從跨國銀行的產(chǎn)權結構與銀行競爭效率關系看，跨國銀行的產(chǎn)權結構是否影響和怎樣影響銀行效率問題目前還沒有達成一致結論。從中國商業(yè)銀行產(chǎn)權結構與銀行效率的關系看，應是銀行產(chǎn)權結構與市場競爭共同起作用，二者是互補關系，而不是替代關系，其中產(chǎn)權結構是影響中國商業(yè)銀行效率的重要影響因素，同時中國商業(yè)銀行應實行適度集中型股權結構。從跨國銀行市場結構與競爭效率關系看，其結論是：目前國際銀行業(yè)具有集中趨勢，歐美銀行業(yè)集中度在提高；集中對經(jīng)濟增長有有利作用，也有不利作用，但沒有確定競爭的銀行市場比銀行集中度過高的市場更有效率；目前銀行業(yè)是寡頭壟斷或壟斷競爭的銀行體系；中外銀行研究發(fā)現(xiàn)，沒有證據(jù)表明銀行體系集中與競爭負相關；發(fā)達國家由于是大銀行間并購，所以銀行集中度較高，而發(fā)展中國家除拉丁美洲國家是大銀行并購銀行集中度較高外，中歐、亞洲是中型銀行間并購，從而使銀行集中度下降；發(fā)展戰(zhàn)略與銀行集中度有關。從跨國銀行金融穩(wěn)定與銀行集中和競爭關系看，金融穩(wěn)定與銀行集中和競爭有關，并且技術進步、監(jiān)管、法律也與銀行集中和競爭有關。上述這些因素，都對跨國銀行競爭效率產(chǎn)生影響。

書籍目錄

前言第1章　跨國銀行國際競爭力理論　1.1　跨國銀行的概念　1.2  跨國銀行成因理論及其評價  　1.2.1　內(nèi)部化理論（Internalization Theory）　  1.2.2　產(chǎn)業(yè)組織理論（Industries Organization Theory）　  1.2.3　區(qū)位優(yōu)勢理論（District Advantage Theory）　  1.2.4　國際貿(mào)易與國際投資理論（Theory of International Trade and International Investment　  1.2.5　折衷理論（Eclectic Theory）　1.3  國際競爭力的含義　  1.3.1  國際競爭力的產(chǎn)生與發(fā)展　  1.3.2　國際競爭力的界定　1.4  跨國銀行國際競爭力理論　  1.4.1　跨國銀行國際競爭力的概念　  1.4.2　跨國銀行國際競爭力理論模型及評價　1.5　跨國銀行競爭優(yōu)勢、可持續(xù)競爭優(yōu)勢的理論演變第2章　跨國銀行國際競爭力及影響因素結構分析　2.1  分析思路與框架　  2.1.1　跨國銀行國際競爭力或競爭效率的微觀結構性基礎　  2.1.2　跨國銀行國際競爭力或競爭效率的宏觀結構性基礎  　2.2  跨國銀行的產(chǎn)權結構與銀行競爭效率關系  　2.2.1　跨國銀行產(chǎn)權的含義    2.2.2　跨國銀行產(chǎn)權結構模式比較    2.2.3　跨國銀行所有權結構對公司治理的影響    2.2.4　跨國銀行產(chǎn)權結構與銀行競爭效率的關系    2.3  跨國銀行市場結構與競爭效率關系    2.3.1　跨國銀行集中與競爭關系的最新發(fā)展    3.3.2　跨國銀行規(guī)模與競爭效率  2.4  跨國銀行金融穩(wěn)定與銀行集中和競爭關系    2.4.1　金融穩(wěn)定與銀行集中和競爭    2.4.2　技術進步、監(jiān)管、法律與銀行業(yè)集中和競爭  2.5　結論第3章  當代全球跨國銀行發(fā)展變化的新特點及其發(fā)達國家跨國銀行提升國際競爭力的經(jīng)驗  3.1  當代全球跨國銀行發(fā)展變化的新特點及其趨勢    3.1.1  全球跨國銀行利潤持續(xù)保持較高增長時期暫時結束    3.1.2　跨國銀行超級并購實現(xiàn)其規(guī)模擴張    3.1.3　跨國銀行實行全能銀行向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展    3.1.4　跨國銀行運用信息技術向電子化和網(wǎng)絡化發(fā)展    3.1.5　跨國銀行金融創(chuàng)新層出不窮    3.1.6　跨國銀行風險與國際金融危機傳染性增大    3.1.7　加強跨國銀行風險管理和監(jiān)管的要求日益增強    3.1.8  中國銀行業(yè)在全球銀行業(yè)中的國際地位不斷提高  3.2  發(fā)達國家跨國銀行發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略與風險管理    3.2.1　發(fā)達國家跨國銀行的發(fā)展戰(zhàn)略    3.2.2　發(fā)達國家跨國銀行的經(jīng)營策略    3.2.3　發(fā)達國家跨國銀行的風險管理    3.2.4　發(fā)達國家跨國銀行國際競爭力比較    3.2.5　發(fā)達國家跨國銀行提高國際競爭力的借鑒與啟示第4章　發(fā)展中國家引進跨國銀行成因、效應及國際競爭力比較  4.1　金融全球化與發(fā)展中國家吸引跨國銀行  4.2　發(fā)展中國家吸引跨國銀行進入的現(xiàn)狀與成因  4.3　跨國銀行進入發(fā)展中國家的效應分析  4.4　發(fā)展中國家引進跨國銀行穩(wěn)健性指標比較……第5章　中國商業(yè)銀行國際競爭問題實證研究第6章　提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑之一第7章　提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑之二第8章　提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑之三第9章　提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑之四第10章　提升中國商業(yè)銀行國際競爭力途徑之五參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第1章　跨國銀行國際競爭力理論　　1.1　跨國銀行的概念　　關于跨國銀行的概念，界定的標準很多，主要有：　　（一）國外關于跨國銀行的定義　　聯(lián)合國跨國公司中心歷來把跨國銀行列為跨國公司的_部分。1974年，聯(lián)合國秘書處對跨國企業(yè)的定義是“在它們基地之外擁有或控制著生產(chǎn)和服務設施的企業(yè)”。聯(lián)合國跨國公司中心認為，跨國銀行（Multinational Banks）是指“至少在五個國家和地區(qū)設有分行或擁有太部分資本的附屬機構的銀行”。所以，跨國銀行可以說是在國外設有分支機構的銀行，其國際業(yè)務在很大程度上是通過其海外分支機構進行的?！　∮躲y行家》雜志評選跨國銀行的主要標準是：（1）資本實力。跨國銀行的一級資本必須在10億美元以上。一級資本是指銀行的實繳資本或?qū)嵗U普通股本和未公開儲備之和，這是按《巴塞爾協(xié)議》確定的。（2）境外業(yè)務情況?？鐕y行的境外業(yè)務在其全部業(yè)務中應占較大比重，并且必須在倫敦、東京、紐約等主要國際金融中心設有分支機構，經(jīng)營國際融資業(yè)務，派駐一定比例的境外工作人員①?！　∫恍W者有不同觀點。Casson（1990）認為跨國銀行只不過是一家在兩個或兩個以上國家擁有和控制銀行業(yè)務的銀行。Shelagh Heffeman（1996）在其《現(xiàn)代商業(yè)銀行理論與實踐》一書中認為跨國銀行是指在國外擁有附屬機構、分行或代表處的銀行。　?。ǘ┲袊P于跨國銀行的定義　　……

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　　《跨國銀行國際競爭力及提升中國商業(yè)銀行的途徑》由10章組成，重點研究了跨國銀行國際競爭力發(fā)展和結構性影響因素以及提升中國商業(yè)銀行國際競爭力的途徑。首先通過參考大量的文獻資料與現(xiàn)有研究成果，討論了跨國銀行國際競爭力理論和結構性影響因素的最新成果、貢獻與不足。在此基礎上，運用豐富的統(tǒng)計資料和數(shù)據(jù)，探討了當代全球跨國銀行發(fā)展變化的新特點及發(fā)達國家跨國銀行提升國際競爭力的經(jīng)驗，發(fā)展中國家引進跨國銀行的成因、效應及國際競爭力比較，分析了這些變化的新特點和趨勢及產(chǎn)生這些變化的背景，剖析了引起這些變化的原因，并重點對發(fā)達國家跨國銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略和風險管理以及發(fā)展中國家引進跨國銀行的經(jīng)濟金融效應進行了研究。同時運用DEA方法的計量模型和統(tǒng)計數(shù)據(jù)實證檢驗與研究了中國商業(yè)銀行產(chǎn)權結構與效率、市場結構與效率、中國商業(yè)銀行總體效率與結構性影響因素的關系，對目前中國商業(yè)銀行的變化與改革趨勢及其影響進行了判斷與分析。

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