中央銀行學(xué)教程

前言

　　本教材是編著者總結(jié)多年來(lái)在復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)類本科生教學(xué)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，經(jīng)修改而寫(xiě)成。　　編著者在多年教學(xué)中，體會(huì)到《中央銀行學(xué)》作為教育部規(guī)定金融學(xué)專業(yè)六門主干課程之一，內(nèi)容涉及范圍廣，既包括宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)，還包括銀行業(yè)務(wù)等方面的基礎(chǔ)和知識(shí)。避免與上述有關(guān)課程的重復(fù)和盡量克服繁雜的感覺(jué)是提高教學(xué)效果的要點(diǎn)。因此，本書(shū)在教學(xué)的內(nèi)容安排上，將中央銀行學(xué)分成中央銀行體制、中央銀行業(yè)務(wù)、貨幣政策以及金融監(jiān)管四個(gè)部分，并通過(guò)內(nèi)在邏輯關(guān)系將四個(gè)部分連成一個(gè)整體。這個(gè)邏輯關(guān)系是：中央銀行體制的特點(diǎn)決定中央銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、中央銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容決定中央銀行掌握調(diào)控貨幣供應(yīng)量的工具、中央銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定中央銀行與廣大金融機(jī)構(gòu)存在廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系并因?yàn)橹醒脬y行持有貨幣政策工具有利于中央銀行在金融監(jiān)管中發(fā)揮作用。在內(nèi)容上，考慮到學(xué)生缺乏感性認(rèn)識(shí)的具體情況，盡量通過(guò)實(shí)際例子說(shuō)明基本原理，努力爭(zhēng)取由淺入深、簡(jiǎn)明扼要?！　【幹叩纳鲜瞿康氖欠襁_(dá)到，只能請(qǐng)各位讀者評(píng)判了。限于編著者的水平，若有缺點(diǎn)錯(cuò)誤，恭請(qǐng)各位讀者指正。復(fù)旦大學(xué)出版社的李華同志為本書(shū)早日問(wèn)世給予了熱情的幫助付出了辛勤的勞動(dòng)，在此致謝。

內(nèi)容概要

全書(shū)將中央銀行學(xué)分成四部分闡述，第一至第四章簡(jiǎn)要介紹中央銀行的體制；第五至第八章講述中央銀行的主要業(yè)務(wù)Z第九至第十二章講述中央銀行的貨幣政策；第十三章講述中央銀行與金融監(jiān)管。這是適應(yīng)銀監(jiān)會(huì)的成立而新出的一本中央銀行學(xué)教程。通過(guò)詳細(xì)分析中央銀行的業(yè)務(wù)操作，解釋中央銀行履行其職能的基本原理。這可以說(shuō)是本書(shū)的一大特點(diǎn)。    為了幫助學(xué)生抓住重點(diǎn)、加深理解，在每章的開(kāi)頭都有一個(gè)本章提要，在每章的末尾部有若干練習(xí)題，并附參考答案，對(duì)較難的章節(jié)還配有知識(shí)點(diǎn)脈絡(luò)圖，便于學(xué)生理解學(xué)習(xí)。   本書(shū)既是教材又是了解中央銀行基本運(yùn)作原理的入門書(shū)，因此，既適合大專院校經(jīng)濟(jì)類、金融類專業(yè)師生，也適合金融部門的實(shí)務(wù)工作者。

作者簡(jiǎn)介

童適平，男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)為復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融系副教授。從事貨幣銀行學(xué)教學(xué)多年、并從事日本金融的教學(xué)和研究工作。曾在日本大藏省財(cái)政金融研究所、日本銀行進(jìn)行演講和研究。出版著作主要有：《日本金融監(jiān)管的演化》、《戰(zhàn)后日本金融體制及其變革》、《戰(zhàn)后日本財(cái)政和

書(shū)籍目錄

第一章 中央銀行制度的形成和發(fā)展  本章提要  第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生  第二節(jié) 中央銀行制度的發(fā)展  第三節(jié) 中國(guó)中央銀行制度的建立和發(fā)展  重要概念  練習(xí)題  參考答案第二章 中央銀行的性質(zhì)與職能  本章提要  第一節(jié) 中央銀行的性質(zhì)  第二節(jié) 中央銀行的特點(diǎn)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的范圍和基本原則  第三節(jié) 中央銀行的職能  第四節(jié) 我國(guó)中央銀行的性質(zhì)和職能  重要概念  練習(xí)題  參考答案第三章中央銀行的體制  本章提要  第一節(jié) 中央銀行體制的類型  第二節(jié) 中央銀行的資本組成類型  第三節(jié) 中央銀行的權(quán)力分配模式和組織結(jié)構(gòu)類型  第四節(jié) 我國(guó)中央銀行體制  重要概念  練習(xí)題  參考答案第四章 中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題  本章提要  第一節(jié) 中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的提出  第二節(jié) 中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的爭(zhēng)論  重要概念  練習(xí)題  參考答案第五章 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)  本章提要  第一節(jié) 貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)  第二節(jié) 中央銀行的存款業(yè)務(wù)  第三節(jié) 中央銀行的其他負(fù)債業(yè)務(wù)  重要概念  練習(xí)題  參考答案第六章 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)  本章提要  第一節(jié) 中央銀行的再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)  第二節(jié) 中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)  第三節(jié) 中央銀行的儲(chǔ)備資產(chǎn)業(yè)務(wù)  第四節(jié) 我國(guó)中央銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)  重要概念  練習(xí)題  參考答案第七章 中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)第八章 中央銀行的其他業(yè)務(wù)第九章 中央銀行貨幣政策概述第十章 中央銀行貨幣政策目標(biāo)第十一章 中央銀行貨幣政策工具與業(yè)務(wù)操作第十二章 中央銀行貨幣政策的作用機(jī)制第十三章 中央銀行與金融監(jiān)督

章節(jié)摘錄

　　1．發(fā)行準(zhǔn)備　　在不同的貨幣制度下，貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備是不同的。在金屬貨幣制度下，貨幣的發(fā)行準(zhǔn)備是貴金屬，如白銀、黃金等。在現(xiàn)代信用貨幣制度下，貨幣發(fā)行往往使用現(xiàn)金和有價(jià)證券做準(zhǔn)備?，F(xiàn)金準(zhǔn)備包括黃金、外匯等具有極強(qiáng)流動(dòng)性的資產(chǎn)，使貨幣具有現(xiàn)實(shí)的價(jià)值基礎(chǔ)，有利于幣值穩(wěn)定。但若全部以現(xiàn)金做準(zhǔn)備，則不利于中央銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)水平和發(fā)展的需要做彈性發(fā)行。因此，還往往使用有價(jià)證券做準(zhǔn)備。證券準(zhǔn)備包括短期商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、政府公債等，這些證券必須是在金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易和流通的證券。使用證券做發(fā)行準(zhǔn)備，有利于作適應(yīng)經(jīng)濟(jì)需要的彈性發(fā)行。但是，證券準(zhǔn)備的發(fā)行也存在制約因素。第一，各國(guó)經(jīng)濟(jì)貨幣化、金融證券化和金融市場(chǎng)發(fā)展的程度各不相同，證券準(zhǔn)備發(fā)行的控制和管理比較困難。第二，如果金融市場(chǎng)比較落后，通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)行貨幣就會(huì)受到限制。第三，一般來(lái)說(shuō)證券數(shù)量與經(jīng)濟(jì)景氣是順周期的，貨幣發(fā)行可能對(duì)通貨膨脹或通貨緊縮起推波助瀾的作用。而且，也不利于作為反周期的貨幣政策發(fā)揮對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控作用?！　?．發(fā)行準(zhǔn)備的比率　　有兩層含義，包括貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備與貨幣發(fā)行量之間的比率和貨幣發(fā)行準(zhǔn)備中現(xiàn)金準(zhǔn)備與證券準(zhǔn)備之間的結(jié)構(gòu)比率。由于現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行缺乏彈性，證券準(zhǔn)備又不易控制，因此，貨幣發(fā)行準(zhǔn)備往往采用兩者搭配的方法。兩者比率既可以是固定的，也可以是彈性的。在固定的情況下，又有現(xiàn)金準(zhǔn)備比率多高為宜的問(wèn)題。過(guò)高使貨幣發(fā)行量的擴(kuò)大受限、過(guò)低又容易引起金融波動(dòng)。因此，很多國(guó)家在規(guī)定現(xiàn)金準(zhǔn)備比率的同時(shí)，又留有變通的余地。當(dāng)貨幣發(fā)行中現(xiàn)金準(zhǔn)備比率低于規(guī)定時(shí)，對(duì)低于規(guī)定部分征收超額發(fā)行稅。　　3．主要發(fā)行準(zhǔn)備制度　　(1)現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制。貨幣的發(fā)行百分之百以黃金和外匯等現(xiàn)金做準(zhǔn)備。這種制度的優(yōu)點(diǎn)是能夠防止貨幣發(fā)行過(guò)量，但缺點(diǎn)是缺乏彈性?！　?2)證券準(zhǔn)備發(fā)行制。貨幣發(fā)行以短期商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、政府公債做準(zhǔn)備。這種制度的優(yōu)點(diǎn)是給予中央銀行較大的利用貨幣發(fā)行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的余地。技術(shù)?！　?3)現(xiàn)金準(zhǔn)備彈性比例發(fā)行制。貨幣發(fā)行數(shù)量超過(guò)規(guī)定的現(xiàn)金準(zhǔn)備比率時(shí)，國(guó)家對(duì)超過(guò)部分的發(fā)行征收超額發(fā)行稅。

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