商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

內(nèi)容概要

品牌是商業(yè)銀行的軟實力，信譽是商業(yè)銀行的生命線。合規(guī)風(fēng)險管理有效的商業(yè)銀行信譽良好，經(jīng)營性風(fēng)險較小，更容易贏得客戶的信賴和價值認同，而缺乏有效合規(guī)風(fēng)險管理的商業(yè)銀行，不僅面臨監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失的風(fēng)險，而且其生存的基石——聲譽也最終會受到危害。

作者簡介

　　邵平，1957年出生于山東復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，現(xiàn)任中國民生銀行總行副行長，總行風(fēng)險管理委員會主席。他長期在金融機構(gòu)的基層和一線工作，具有豐富的金融工作實踐經(jīng)驗和深厚的理論造詣。曾編著過《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《期貨交易的實戰(zhàn)與研究》等多部圖書，并在全國性刊物上發(fā)表論文十幾篇?，F(xiàn)受聘擔(dān)任美國沃頓商學(xué)院董事會亞太區(qū)執(zhí)行董事職務(wù)。

書籍目錄

第一章  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理概述  第一節(jié)  合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理  　一、商業(yè)銀行合規(guī)  　二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險  　三、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理  第二節(jié)  全面風(fēng)險管理與合規(guī)風(fēng)險管理  　一、全面風(fēng)險管理概述  　二、全面風(fēng)險管理與《新資本協(xié)議》    　三、全面風(fēng)險管理與合規(guī)風(fēng)險管理  第三節(jié)  操作風(fēng)險管理與合規(guī)風(fēng)險管理  　一、操作風(fēng)險概述  　二、操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險的關(guān)系  　三、操作風(fēng)險管理與合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)系  第四節(jié)  內(nèi)部控制與合規(guī)風(fēng)險管理  　一、內(nèi)部控制概述  　二、合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的關(guān)系第二章  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理歷史與發(fā)展  第一節(jié)  合規(guī)風(fēng)險管理的起源與發(fā)展  　一、合規(guī)風(fēng)險管理起源的歷史背景  　二、西方國家商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐  　三、西方國家合規(guī)風(fēng)險管理監(jiān)管實踐  　四、西方國家合規(guī)風(fēng)險管理認識  第二節(jié)  中國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀與展望  　一、中國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理背景  　二、中國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐　……第三章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理文化第四章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系第五章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制第六章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)第七章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理評價參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)，組織結(jié)構(gòu)更新、管理流程優(yōu)化與技術(shù)手段創(chuàng)新并重的全面風(fēng)險管理模式。《新資本協(xié)議》的推出，為全面風(fēng)險管理在商業(yè)銀行的實施，提供了一個重要的契機?！　∪?、全面風(fēng)險管理與合規(guī)風(fēng)險管理　　1.合規(guī)風(fēng)險管理是全面風(fēng)險管理的組成部分。一方面，全面風(fēng)險管理涉及商業(yè)銀行的所有風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險是其重要的管理對象，合規(guī)風(fēng)險管理是全面風(fēng)險管理的一個部分。另一方面，合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)納入全面風(fēng)險管理框架之中，基于流程的合規(guī)風(fēng)險管理才能成為提高全面風(fēng)險管理執(zhí)行力的支柱?！　?.合規(guī)風(fēng)險管理是全面風(fēng)險管理的實施抓手。全面風(fēng)險管理千頭萬緒，制定良性的內(nèi)部規(guī)章制度是基本依據(jù)，嚴格遵守規(guī)章制度是重要保障。有效的合規(guī)風(fēng)險管理，一方面，通過規(guī)章制度管理，可以制定體系化、系統(tǒng)化的規(guī)章制度體系，解決規(guī)章制度成卷疊壘，而且經(jīng)常出現(xiàn)的制度沖突、規(guī)則矛盾、制度漏洞等問題，奠定好全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。另一方面，通過合規(guī)檢查、合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)等方式，可以引導(dǎo)、推動商業(yè)銀行的員工養(yǎng)成按規(guī)辦事、有規(guī)必依的合規(guī)意識和行為習(xí)慣。沒有合規(guī)風(fēng)險管理對商業(yè)銀行員工的行為規(guī)范，全面風(fēng)險管理只能是空中樓閣，很難落地。

圖書封面

評論、評分、閱讀與下載

---

    商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理 PDF格式下載

---