個(gè)人理財(cái)

內(nèi)容概要

個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃是一種綜合的金融服務(wù)，專業(yè)的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃人員，通過分析和評(píng)估客戶生活各方面的財(cái)務(wù)狀況，和客戶共同確定其理財(cái)目標(biāo)體系，最終幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案。它不局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對(duì)客戶的綜合需求進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃是針對(duì)對(duì)客戶整修一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人/家庭生命周期全天候階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析、現(xiàn)金流量預(yù)算和管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
    本書內(nèi)容一共包括三大部分。第一部分是個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的概念和內(nèi)容。第二部分是個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃和理論與技能。第三部分是個(gè)人財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)，它將教會(huì)專業(yè)理財(cái)人員如何建立和界定與客戶的關(guān)系，收集客戶個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息，分析客戶的財(cái)務(wù)期望，與客戶共同確定基財(cái)務(wù)目標(biāo)體系。

書籍目錄

第一部分 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的概念和內(nèi)容
第一章 人個(gè)財(cái)務(wù)規(guī)劃基礎(chǔ)
第二章 人人財(cái)務(wù)規(guī)劃資格
第二部分 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的理論與技能
第三章 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利息理論基礎(chǔ)知識(shí)
第四章 個(gè)人/家庭的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理
第五章 現(xiàn)金及個(gè)人信貸管理
第六章 投資規(guī)劃
……
第三部分 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)
……
附錄 利息及年金函數(shù)表
參考文獻(xiàn)

圖書封面

圖書標(biāo)簽Tags

無

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