證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識

內(nèi)容概要

　　基金銷售是基金運作管理的主要業(yè)務環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運作是擴大基金規(guī)模、保護投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務的人員迅速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務，其業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國基金業(yè)的整體服務水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展?！　「鶕?jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的人員，應當具有從業(yè)資格。為此，中國證券業(yè)協(xié)會制定了《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）》，并將于2008年9月舉行首次基金銷售人員從業(yè)考試。這對規(guī)范基金銷售人員的行為、提高基金銷售人員的專業(yè)水平具有十分重要的意義。　　本教材為2008年度基金銷售人員從業(yè)考試輔導用書，按照《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）》的要求編寫，主要包括證券基礎(chǔ)知識、證券投資基金基本理論與運作實務、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷售人員行為規(guī)范等內(nèi)容。

作者簡介

　　中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。十六年來，協(xié)會認真貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針和《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，在中國證監(jiān)會的監(jiān)督指導下，團結(jié)和依靠全體會員，切實履行“自律、服務、傳導”三大職能，在推進行業(yè)自律管理、加強行業(yè)誠信建設、反映行業(yè)意見建議、改善行業(yè)發(fā)展環(huán)境等方面做了一些工作，發(fā)揮了行業(yè)自律組織的應有作用。2007年1月22日，協(xié)會召開了第四次會員大會，黃湘平同志當選為會長。

書籍目錄

第一章　證券市場基礎(chǔ)知識第一節(jié)　證券與證券市場概述第二節(jié)　證券的主要類型第三節(jié)　證券市場運行第四節(jié)　證券投資的收益與風險第二章　證券投資基金概述第一節(jié)　基金的概念和特點第二節(jié)　基金的運作機制和參與主體第三節(jié)　基金的起源與發(fā)展第四節(jié)　我國基金行業(yè)的發(fā)展歷程第三章　基金的類型和分析方法第一節(jié)　基金分類概述第二節(jié)　基金的分類與應用第三節(jié)　基金分析與評價的基本方法第四章　基金市場的參與主體第一節(jié)　基金份額持有人第二節(jié)　基金管理人第三節(jié)　基金托管人第四節(jié)　基金市場的服務機構(gòu)第五章　基金的運作第一節(jié)　基金運作概述第二節(jié)　基金的投資運作第三節(jié)　基金的估值、費用和會計核算第四節(jié)　基金的利潤分配和稅收第六章　基金的市場營銷第一節(jié)　基金市場營銷概述第二節(jié)　基金的銷售渠道第三節(jié)　投資者分析第四節(jié)　基金的促銷手段、營銷推廣及營銷管理第五節(jié)　基金的銷售流程、客戶服務及投資者教育第六節(jié)　基金銷售活動及銷售人員行為的規(guī)范第七章　基金的募集、交易與登記第一節(jié)　封閉式基金的募集與交易第二節(jié)　開放式基金的募集與認購第三節(jié)　開放式基金的申購與贖回第四節(jié)　基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)第五節(jié)　ETF、LOF的募集與交易第六節(jié)　QDII基金的募集與交易第七節(jié)　基金份額的登記第八章　基金的信息披露第一節(jié)　基金信息披露概述第二節(jié)　基金主要當事人的信息披露義務第三節(jié)　基金的信息披露和應用第九章　基金法律制度與監(jiān)督管理第一節(jié)　我國證券市場法規(guī)體系和監(jiān)督管理第二節(jié)　基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)第三節(jié)　基金銷售的主要法律規(guī)定附：基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)后記

章節(jié)摘錄

　　頻繁發(fā)生的金融風險給各國（地區(qū)）以深刻的教訓，為此，各國（地區(qū)）更加注重健全金融體系，推行金融改革；加強和改善金融監(jiān)管，建立和完善保護投資者權(quán)益和信心的制度；完善宏觀經(jīng)濟管理，保持國際收支基本平衡。鑒于金融危機的國際傳遞趨勢，各國（地區(qū)）更注重加強國際金融合作和協(xié)調(diào)，運用國際資源提升防范國際金融危機的能力，防范和化解國際金融風險。　　五、我國證券市場的發(fā)展　?。ㄒ唬┪覈C券市場發(fā)展簡述　　第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978～1992年）?！　?978年12月中國共產(chǎn)黨第十一屆三中全會召開后，改革開放成為我國的基本國策，企業(yè)對資金的需求也日益多樣化，我國資本市場開始進人萌芽期?！　?0世紀80年代初，若干小型國有和集體企業(yè)開始進行股份制嘗試，出現(xiàn)了最初的股票。1981年7月我國重新開始發(fā)行國債?！　‰S著證券發(fā)行的增多和投資者隊伍的擴大，證券流通的需求日益強烈，而上海證券交易所、深圳證券交易所于1990年12月以后相繼營業(yè)。1990年10月，鄭州糧食批發(fā)市場開業(yè)并引入期貨交易機制，成為我國期貨交易的開端?！　?992年1～2月鄧小平同志南方視察講話后上市公司開始增多。1993年，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，資本市場發(fā)展空間進一步被打開。　　在這一時期，源于我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌過程中企業(yè)發(fā)展的內(nèi)生需求，我國資本市場開始萌生。在發(fā)展初期，市場處于一種自我演進、缺乏規(guī)范和監(jiān)管的狀態(tài)，并且以區(qū)域性試點為主，資本市場的發(fā)展迫切需要規(guī)范的管理和集中統(tǒng)一的監(jiān)管?！　〉诙A段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（1993～1998年）?！　?992年10月，國務院證券委和中國證監(jiān)會的成立標志著我國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國。1998年4月，國務院證券委撤銷，中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨市場的監(jiān)管部門，集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管體制開始形成?！　≈袊C監(jiān)會成立后，推動了《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》等一系列證券、期貨市場法律法規(guī)的建設，使資本市場的發(fā)展走上規(guī)范化軌道?！　“殡S著全國性市場的形成和擴大，證券服務機構(gòu)也隨之增加。到1998年底，全國有證券公司90家，證券營業(yè)部2 412家?！　≡谶@一時期，統(tǒng)一的監(jiān)管體系得到初步確立，資本市場從區(qū)域性市場迅速擴展至全國性統(tǒng)一市場。在監(jiān)管部門的推動下，一系列相關(guān)的法律法規(guī)出臺，資本市場得到了較為快速的發(fā)展；同時，各種體制和機制缺陷帶來的問題也在逐步積累，迫切需要進一步規(guī)范發(fā)展?！　〉谌A段：資本市場進一步規(guī)范和發(fā)展期（1999～2007年）?！　?999年7月實施的《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）確認了我國資本市場的法律地位；2005年11月，修訂后的《證券法》頒布實施則進一步規(guī)范了我國資本市場的發(fā)展?！　〉捎谠缙谥贫仍O計的局限性以及改革措施的不配套，一些在市場發(fā)展初期并不突出的問題，隨著市場的發(fā)展壯大逐步演變成市場進一步發(fā)展的障礙。例如，上市公司改制不徹底，治理結(jié)構(gòu)不完善；證券公司實力較弱，運作不規(guī)范；機構(gòu)投資者規(guī)模小，類型少?！　?001～2005年調(diào)整期間，股票指數(shù)大幅下挫，新股發(fā)行和上市公司再融資難度加大，證券公司遇到了嚴重的經(jīng)營困難，到2005年全行業(yè)連續(xù)4年總體虧損。中國證監(jiān)會在此期間不斷加強稽查執(zhí)法工作，集中力量查辦了“瓊民源”、“銀廣夏”、“德隆”等一批大案要案，切實保護廣大投資者的合法權(quán)益，規(guī)范了市場發(fā)展?！　榱朔e極推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展，《國務院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》于2004年1月發(fā)布。此后我國資本市場進行了一系列的改革，如實施股權(quán)分置改革、全面提高上市公司質(zhì)量、對證券公司綜合治理、大力發(fā)展機構(gòu)投資者等。經(jīng)過這些改革，投資者信心得到恢復，2006年資本市場出現(xiàn)了轉(zhuǎn)折性變化?！　≡诖似陂g，我國加入世界貿(mào)易組織，經(jīng)濟走向全面開放，金融改革不斷深化。到2006年底，我國已經(jīng)全部履行了加入世界貿(mào)易組織時有關(guān)證券市場對外開放的承諾。合格境外機構(gòu)投資者（QFII）與合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）機制相繼建立，大型國有企業(yè)集團重組、境外上市穩(wěn)步推進；外商投資股份公司開始在境內(nèi)發(fā)行上市，允許外資對上市公司進行戰(zhàn)略投資?！　≡谶@一時期，我國資本市場發(fā)展得到進一步規(guī)范。一批大案要案得到及時查辦，對防范和化解市場風險、規(guī)范市場參與者行為起到了重要作用；以股權(quán)分置改革為代表的一系列基礎(chǔ)性制度建設，使資本市場的運行更加符合市場化規(guī)律；合資證券經(jīng)營機構(gòu)的出現(xiàn)和合格境外機構(gòu)投資者等制度的實施，標志著我國資本市場對外開放和國際化進程有了新的進展。　?。ǘ┪覈C券市場的對外開放　　自資本市場初創(chuàng)起，我國就非常重視資本市場的對外開放。十多年來，一直在循序漸進、穩(wěn)步推進各種開放舉措。　　1992年，我國上市公司開始發(fā)行B股，向境外投資者發(fā)行、募集外幣資金，并在我國境內(nèi)證券交易所上市交易。1993年，我國企業(yè)可以直接到境外發(fā)行股票和上市（H股）。截至2007年12月底，我國共有109家B股公司，148家境外上市公司（H股）。1993～2007年，境外首次發(fā)行154家，增資發(fā)行57家，發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券6家，退市6家，累計籌資1 075億美元?！　?001年11月開始，在我國境內(nèi)注冊的外國股份有限公司可以申請在我國境內(nèi)發(fā)行股票和上市，享受國民待遇，前提是必須符合我國外商投資產(chǎn)業(yè)政策?！　?002年12月起，我國開始試行合格境外機構(gòu)投資者（QFII）制度。這是在資本項目下人民幣未實現(xiàn)自由兌換的情況下，我國有限度引進外資、開放資本市場的過渡性措施，也是在WTO承諾以外我國主動采取的資本市場開放措施。　　QFII制度有利于改善我國證券市場的投資者結(jié)構(gòu)，借鑒國外成熟的投資理念，促進資源的有效配置。截至2008年2月，已有52家境外機構(gòu)獲得QFII資格。另有13家金融機構(gòu)（其中包括5家外資銀行）成為QFII托管行。　　2002年11月起，我國上市公司的國有股、法人股可以向外商轉(zhuǎn)讓。2006年1月開始，外國投資者對已完成股權(quán)分置改革的上市公司和股權(quán)分置改革后新上市公司可以進行中長期戰(zhàn)略性并購投資，首次投資完成后取得的股份比例不低于該公司已發(fā)行股份的10％，且3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?！　∥覈鴩栏窨刂凭惩馄谪浗灰?，國內(nèi)企業(yè)須經(jīng)國務院批準、中國證監(jiān)會頒發(fā)境外期貨業(yè)務許可證后，方可從事以套期保值為目的的境外期貨交易。截至2007年2月，有31家企業(yè)獲準進行境外期貨交易，可按照規(guī)定的條件選擇境外期貨交易所和境外經(jīng)紀機構(gòu)，但參與交易的品種需經(jīng)中國商務部枋準。

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