監(jiān)管治理新思維

內(nèi)容概要

　　本書是“金融行業(yè)新思維叢書”系列之一，全書包括Basel
Ⅲ的框架及主要內(nèi)容、作為(或不作為)系統(tǒng)重要性、數(shù)據(jù)和商業(yè)信息、人才和企業(yè)文化、美國聯(lián)邦政府方面的最新進(jìn)展、IAIS目前開展的工作等內(nèi)容。
本書適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

書籍目錄

第1章 解讀Basel Ⅲ——國際金融監(jiān)管體系改革新動向
　1 綜述
　2 Basel Ⅲ的框架及主要內(nèi)容
　3 Basel Ⅲ的影響分析和建議
　4 附件：巴塞爾委員會其他征求意見稿的內(nèi)容
第2章 雷霆風(fēng)暴——評估美國金融監(jiān)管改革的影響
　1 簡介
　2 作為(或不作為)系統(tǒng)重要性
　3 法人實體／架構(gòu)
　4 資本
　5 數(shù)據(jù)和商業(yè)信息
　6 治理、監(jiān)管和問責(zé)
　7 人才和企業(yè)文化
　8 監(jiān)管變革
　9 結(jié)論
第3章 邁向保險公司全球償付能力監(jiān)管的后續(xù)步驟
　1 前言
　2 準(zhǔn)備工作
　3 美國的金融償付能力框架
　4 NAIC償付能力現(xiàn)代化舉措
　5 美國聯(lián)邦政府方面的最新進(jìn)展
　6 IAIS的進(jìn)展
　7 IAIS目前開展的工作
　8 SolvencvⅡ
　9 展望
附錄 巴塞爾新資本協(xié)議第三支柱基準(zhǔn)調(diào)研報告(2009年度)
　附件1 新資本協(xié)議第三支柱信息披露案例分析報告
　附件2 巴塞爾委員會、中國銀監(jiān)會、英國金管局、歐盟監(jiān)管機構(gòu)對巴塞爾新資本協(xié)議第三支柱披露要求對比

章節(jié)摘錄

　　最引人注目的是，提及的超級監(jiān)管者的2009年10月的報告已經(jīng)闡明了行業(yè)技術(shù)框架的復(fù)雜性，已經(jīng)成為系統(tǒng)內(nèi)識別和衡量風(fēng)險的一個重要障礙。這可能會成為未來的關(guān)注焦點。作為對監(jiān)管的增加和自身風(fēng)險管理的回應(yīng)，銀行越來越意識到有必要區(qū)分系統(tǒng)產(chǎn)生的原始數(shù)據(jù)和檢測、分析數(shù)據(jù)以便使用者能夠進(jìn)行決策的商業(yè)信息。為了滿足這些需要，銀行繼續(xù)受到從系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)以用于創(chuàng)造更具價值的信息的困擾。這些復(fù)雜環(huán)境導(dǎo)致的問題對保險公司同樣重要，它們同樣擁有復(fù)雜的數(shù)據(jù)和系統(tǒng)架構(gòu)，并可能面臨類似的監(jiān)管壓力。　　加強對數(shù)據(jù)訪問和報告的重要性，與監(jiān)管機構(gòu)要求更好的風(fēng)險管理和治理是相吻合的。另外，這些措施也有助于通過改善董事會對信息的需求以滿足其受托和管理職責(zé)?！　√峁┬畔⒌奶魬?zhàn)是巨大的。然而，跨組織數(shù)據(jù)整合可以顯著降低成本，提高資金管理效率，優(yōu)化配置商業(yè)資源。金融機構(gòu)若能成功提升數(shù)據(jù)和信息管理，可以增強自身的競爭力，也可以減輕一些監(jiān)管成本。正如新法案的其他影響，這同樣需要多年的努力。特別是當(dāng)重組或現(xiàn)行系統(tǒng)配置不能產(chǎn)生新的管理信息系統(tǒng)所需要的數(shù)據(jù)時，不僅管理信息系統(tǒng)將受到影響，操作系統(tǒng)也會受到一定影響。此外，大量的數(shù)據(jù)并不能減弱決策中人為判斷的重要性?！　　?/pre>








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