理財(cái)產(chǎn)品指南

內(nèi)容概要

這是一本系統(tǒng)、詳細(xì)、通俗、全面介紹理財(cái)產(chǎn)品的書，是指導(dǎo)國(guó)內(nèi)外廣大個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者全面了解我國(guó)資本市場(chǎng)投資產(chǎn)品的指南，是廣大理財(cái)客戶經(jīng)理指導(dǎo)客戶的幫手，是廣大投資者在資本市場(chǎng)全面組合投資的參謀，對(duì)資本市場(chǎng)廣大研發(fā)、營(yíng)銷、管理、教學(xué)人士具有較好的參考價(jià)值。

作者簡(jiǎn)介

劉樹軍，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中國(guó)證監(jiān)會(huì)任命的證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員。從事金融工作26年，其中從事資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作8年，多年來一直致力于資本市場(chǎng)的研究與實(shí)踐。先后主持指導(dǎo)了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式基金、開放式基金、OFII、QDII、信托計(jì)劃、券商理財(cái)、資產(chǎn)證券化、保險(xiǎn)等產(chǎn)品的市場(chǎng)開發(fā)、產(chǎn)品營(yíng)銷和托管工作。對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)有較深的理論研究與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，著有《證券投資基金與交易》、《開放式基金買賣》、《開放式基金與商業(yè)銀行營(yíng)銷》、《QFII進(jìn)入中國(guó)指導(dǎo)》、《金融改革的多維思考》等15部著作。

書籍目錄

第一章 股票產(chǎn)品  一、股票產(chǎn)品簡(jiǎn)介　?。ㄒ唬┢胀ü伞　。ǘ﹥?yōu)先股　　（三）A股　?。ㄋ模〣股　　（五）H股　?。┧{(lán)籌股　　（七）績(jī)優(yōu)股　?。ò耍┏砷L(zhǎng)股　?。ň牛㏒T股　二、股票買賣程序　?。ㄒ唬〢股買賣程序　?。ǘ〣股買賣程序　　（三）H股股票買賣程序　?。ㄋ模┩顿Y股票應(yīng)該注意的風(fēng)險(xiǎn)　三、股票產(chǎn)品評(píng)析：炒股應(yīng)具備“三閑”第二章 債券產(chǎn)品　一、債券產(chǎn)品簡(jiǎn)介　?。ㄒ唬o記名國(guó)債　　（二）憑證式國(guó)債　?。ㄈ┯涃~式國(guó)債　?。ㄋ模┢髽I(yè)債券　?。ㄎ澹┙鹑趥　。┛赊D(zhuǎn)換債券　?。ㄆ撸┒唐谌谫Y券　二、債券買賣程序　?。ㄒ唬o記名式國(guó)債的買賣程序　　（二）憑證式國(guó)債的買賣程序　?。ㄈ┢髽I(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券的買賣程序　?。ㄋ模┙鹑趥?、短期融資券的買賣程序　?。ㄎ澹┯涃~式國(guó)債的買賣程序　三、債券產(chǎn)品評(píng)析：債券投資的風(fēng)險(xiǎn)防范和保值增值　?。ㄒ唬﹤娘L(fēng)險(xiǎn)及其防范　　（二）怎樣做到債券保值增值第三章 基金產(chǎn)品　一、基金產(chǎn)晶簡(jiǎn)介　　（一）開放式基金　?。ǘ┓忾]式基金　?。ㄈ┕善毙突稹　。ㄋ模﹤突稹　。ㄎ澹┴泿攀袌?chǎng)基金　?。┡渲眯突稹　。ㄆ撸┍１拘突稹　。ò耍┲笖?shù)型基金　?。ň牛﹦?chuàng)新型封閉式基金　二、基金買賣程序　?。ㄒ唬┓忾]式基金的買賣程序　?。ǘ╅_放式基金的買賣程序　?。ㄈ〦TF基金的買賣程序　?。ㄋ模┗鸲ㄆ诙~投資　?。ㄎ澹┗鹜顿Y的風(fēng)險(xiǎn)　三、基金產(chǎn)品評(píng)析：基金投資的“三大訣竅”　　（一）必須選擇好的基金公司和好的基金產(chǎn)品　?。ǘ┍仨毚_定優(yōu)良的投資組合　?。ㄈ┍仨殞?duì)購(gòu)買的基金進(jìn)行監(jiān)控第四章 保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品　一、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介　　（一）分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品　?。ǘ┤f能保險(xiǎn)產(chǎn)品　?。ㄋ模?zhǔn)基金型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品　二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的買賣程序　三、保險(xiǎn)產(chǎn)品評(píng)析：保險(xiǎn)理財(cái)確實(shí)保險(xiǎn)第五章 境外投資產(chǎn)品　?。≦DII）　一、QDII產(chǎn)品介紹　二、QDII產(chǎn)品的特點(diǎn)　三、QDII產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)　四、QDII產(chǎn)品投資的適用群體　五、QDII產(chǎn)品的買賣程序　六、QDII產(chǎn)品評(píng)析：QDII產(chǎn)品——居民投資的新寵第六章 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品　一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介　?。ㄒ唬┤嗣駧爬碡?cái)產(chǎn)品　?。ǘ┩鈳爬碡?cái)產(chǎn)品　　（三）人民幣理財(cái)連接信托計(jì)劃產(chǎn)品　二、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的買賣程序　三、人民幣理財(cái)產(chǎn)品評(píng)析：商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品前景廣闊　?。ㄒ唬┪覈?guó)商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀　　（二）我國(guó)商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的弊端　?。ㄈ┪覈?guó)商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展前景第七章 券商理財(cái)產(chǎn)品　一、券商理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介　　（一）券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃　?。ǘ┤虒ｍ?xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃　二、券商理財(cái)產(chǎn)品的投資程序　?。ㄒ唬┤碳腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃的投資程序　?。ǘ┤虒ｍ?xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資程序　三、券商理財(cái)產(chǎn)品分析：券商理財(cái)——新的安全投資產(chǎn)品第八章 信托理財(cái)產(chǎn)品　一、信托理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介　?。ㄒ唬┳C券投資類集合資金信托計(jì)劃　?。ǘ┓亲C券投資類集合資金信托計(jì)劃　　（三）房地產(chǎn)信托投資基金　?。ㄋ模┕蓹?quán)投資類信托計(jì)劃　二、信托理財(cái)產(chǎn)品的買賣程序　三、信托理財(cái)產(chǎn)品評(píng)析：信托理財(cái)產(chǎn)品——值得托付　?。ㄒ唬┝私庑磐欣碡?cái)產(chǎn)品與其他投資產(chǎn)品的區(qū)別　?。ǘ┝私庑磐欣碡?cái)產(chǎn)品的投資特點(diǎn)　?。ㄈ┝私庠鯓舆x擇信托理財(cái)產(chǎn)品第九章 產(chǎn)業(yè)投資基金　一、產(chǎn)業(yè)投資基金　二、產(chǎn)業(yè)投資基金的投資特點(diǎn)　三、產(chǎn)業(yè)投資基金的運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)　四、產(chǎn)業(yè)投資基金的適用群體　五、產(chǎn)業(yè)投資基金評(píng)析：我國(guó)產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)展空間巨大　?。ㄒ唬┌l(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金的意義　?。ǘ┪覈?guó)產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)展中存在的主要問題　　（三）我國(guó)產(chǎn)業(yè)投資基金的發(fā)展思路和趨勢(shì)第十章 權(quán)證產(chǎn)品　一、權(quán)證產(chǎn)品介紹　?。ㄒ唬┱J(rèn)購(gòu)權(quán)證　?。ǘ┱J(rèn)沽權(quán)證　二、權(quán)證買賣程序　三、權(quán)證產(chǎn)品評(píng)析：遠(yuǎn)離權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)第十一章 商品期貨產(chǎn)品　一、商品期貨　二、商品期貨的特點(diǎn)　?。ㄒ唬┮孕〔┐蟆　。ǘ┙灰妆憷　。ㄈ┬畔⒐_，交易效率高　?。ㄋ模┢谪浗灰卓梢噪p向操作，簡(jiǎn)便、靈活，當(dāng)行情處于有利價(jià)位時(shí)再以相反的方向平倉或補(bǔ)倉出場(chǎng)　?。ㄎ澹?shí)行實(shí)物交割制度　?。┖霞s的履約有保證　三、商品期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)　四、商品期貨投資的適用群體　?。ㄒ唬┨灼诒Ｖ担╤edge）　?。ǘ┩稒C(jī)（speculate）　?。ㄈ┨桌╯preads）　五、商品期貨的投資程序　　（一）開立交易賬戶　?。ǘ┫聠巍　。ㄈ┙Y(jié)算　?。ㄋ模┙桓睢×?、商品期貨產(chǎn)品評(píng)析：大膽嘗試商品期貨投資　?。ㄒ唬┻M(jìn)入商品期貨市場(chǎng)要做好思想準(zhǔn)備　　（二）樹立正確的商品期貨投資理念第十二章 股指期貨產(chǎn)品　一、股指期貨　二、股指期貨的特點(diǎn)　三、股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)　四、股指期貨的適用群體　五、股指期貨的投資程序　　（一）開戶　?。ǘ┙灰住　。ㄈ┙Y(jié)算與交割　六、股指期貨產(chǎn)品評(píng)析：談?wù)劰芍钙谪浀陌l(fā)展及投資　　（一）美國(guó)股指期貨的發(fā)展歷程　?。ǘ┕芍钙谪浀墓δ芗霸谖覈?guó)市場(chǎng)的定義　　（三）投資股指期貨應(yīng)注意把握的問題第十三章 合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）產(chǎn)品　一、QFII制度介紹　二、QFII進(jìn)入中國(guó)的條件和審批程序　?。ㄒ唬㏎FII制度總規(guī)則　?。ǘ┵Y格條件和審批程序　?。ㄈ┩泄?、登記和結(jié)算　　（四）投資運(yùn)作　?。ㄎ澹┵Y金管理　?。┍O(jiān)督管理　三、QFII的特點(diǎn)　?。ㄒ唬㏎FII的主要構(gòu)成結(jié)構(gòu)　?。ǘ㏎FII的投資風(fēng)格　　（三）QFII投資的新特點(diǎn)帶來的啟示　四、QFII，中國(guó)資本市場(chǎng)的大贏家　?。ㄒ唬㏎FII在中國(guó)是如何成為大贏家的　?。ǘ?duì)QFII進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的幾點(diǎn)建議結(jié)束語：中國(guó)資本市場(chǎng)的崛起后記

章節(jié)摘錄

　　第一章　股票產(chǎn)品　　一、股票產(chǎn)品簡(jiǎn)介　　股票是股份公司發(fā)給股東作為已投資人股的證書與索取股息的憑證。股票像一般的商品一樣，有價(jià)格，能買賣，可以作抵押品。股份公司借助發(fā)行股票來籌集資金，投資者通過購(gòu)買股票獲取一定的股息收入。股票一般可以通過轉(zhuǎn)讓收回其投資，但不能要求公司返還其出資。股東與公司之間的關(guān)系不是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，股東是公司的所有者，以其出資份額為限對(duì)公司負(fù)有限責(zé)任，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，分享收益。股票一直是眾多投資者青睞的投資對(duì)象，這是因?yàn)楣善蹦芙o投資者帶來可觀的收益：投資者憑其持有的股票，有權(quán)從公司領(lǐng)取股息或紅利，獲取投資的收益。股息或紅利的大小，主要取決于公司的盈利水平和公司的盈利分配政策。股票的收益性還表現(xiàn)在股票投資者可以獲得價(jià)差收入或?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)保值增值。通過低價(jià)買人股票和高價(jià)賣出股票，投資者可以賺取價(jià)差利潤(rùn)。以美國(guó)可口可樂公司股票為例，如果在1993年底投資1000美元買人該公司股票，到2004年7月便能以11 554美元的市場(chǎng)價(jià)格賣出，賺取10倍多的利潤(rùn)。在通貨膨脹時(shí)，股票價(jià)格會(huì)隨著公司原有資產(chǎn)重置價(jià)格上升而上漲，從而避免了資產(chǎn)貶值。股票通常被視為在高通貨膨脹期間可優(yōu)先選擇的投資對(duì)象。股票的流通性也是吸引投資者的一個(gè)重要原因，股票的流通性是指股票在不同投資者之問的可交易性。流通性通常以可流通的股票數(shù)量、股票成交量以及股價(jià)對(duì)交易量的敏感程度來衡量。可流通股數(shù)越多，成交量越大，價(jià)格對(duì)成交量越不敏感（價(jià)格不會(huì)隨著成交量一同變化），股票的流通性就越好，反之就越差。股票的流通，使投資者可以在市場(chǎng)上賣出所持有的股票，取得現(xiàn)金。通過股票的流通和股價(jià)的變動(dòng)，可以看出人們對(duì)于相關(guān)行業(yè)和上市公司的發(fā)展前景和盈利潛力的判斷。那些在流通市場(chǎng)上吸引大量投資者、股價(jià)不斷上漲的行業(yè)和公司，可以通過增發(fā)股票，不斷吸收大量資本進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從而起到了優(yōu)化資源配置的效果。除了收益性與流通性，股票投資者還可以參與公司的經(jīng)營(yíng)決策：股東有權(quán)出席股東大會(huì)，選舉公司董事會(huì)，參與公司重大決策。

編輯推薦

　　本書構(gòu)建在作者從事資本市場(chǎng)理財(cái)?shù)拈L(zhǎng)期實(shí)踐基礎(chǔ)之上，系統(tǒng)地介紹和評(píng)析了我國(guó)資本市場(chǎng)的各類理財(cái)產(chǎn)品，是一本詳細(xì)、通俗、客觀介紹理財(cái)產(chǎn)品的讀物。同時(shí)，此書提醒廣大投資者要在科學(xué)掌握理財(cái)產(chǎn)品投資價(jià)值和可能風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合自己的實(shí)際來選擇投資產(chǎn)晶，使用投資組合來分散投資風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)會(huì)樹立成熟的投資理念來控制風(fēng)險(xiǎn)。相信此書對(duì)于加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育、培育成熟的投資者隊(duì)伍、提升金融市場(chǎng)的投資功能具有一定的積極作用。

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