基金投資攻略

內(nèi)容概要

基金投資一般分為四個階段，即準(zhǔn)備階段、選擇階段、購買階段和持有階段。楊紅書編著的《基金投資攻略(升級版)》主要告訴讀者：如何在投資前綜合考察以做到理性博弈，如何選購基金及長期持有，怎樣進(jìn)行定期定投和組合投資，怎樣規(guī)避基金投資風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)了投資基金需要小心的誤區(qū)。
通過閱讀《基金投資攻略(升級版)》，希望投資者能輕松實(shí)現(xiàn)用小錢變大錢、從窮人到富人的跳躍，真正分享中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展帶來的成果。

書籍目錄

第一章  綜合考察，理性博弈
  知道基金投資的優(yōu)勢所在
  了解基金的種類
  熟悉基金的基本運(yùn)作方式
  選擇基金管理公司的依據(jù)
  認(rèn)真考察基金經(jīng)理的注意點(diǎn)
  全面考察基金的業(yè)績
  基金收益的構(gòu)成與分配
  基金的管理和運(yùn)作
  基金的獲利方式及影響因素
  基金收益率的計(jì)算
  基金的費(fèi)用及節(jié)約技巧
  資金管理中的博弈術(shù)
第二章  選購基金，重在適合
  選擇基金必須遵循的原則
  適合自己的基金種類
  基金新聞的選擇
  基金的投資技巧
  新基民購買基金的注意點(diǎn)
  巧打選購基金的時間差
  網(wǎng)上基金的購買和交易
  在震蕩市中基金的選購
  股票型基金的選購
  債券型基金的選購
  混合型基金的選擇
  貨幣市場基金的選購
  指數(shù)型基金的選購
第三章  長期持有，進(jìn)階有道
  長期持有極具收益效果
  長期投資可以降低風(fēng)險
  擇機(jī)做基金轉(zhuǎn)換
  把握基金轉(zhuǎn)換的原則和方法
  基金轉(zhuǎn)換投資要講究章法
  基金轉(zhuǎn)換及其費(fèi)用
  巧用基金轉(zhuǎn)換應(yīng)對市場波動
  掌握基金逃頂?shù)挠行r機(jī)
  擺脫基金“高買低賣”的魔咒
  潛伏于黑馬基金的絕招
  根據(jù)市場趨勢及時做出調(diào)整
  紅利再投資是收益最大化的方式
  申購和贖回前應(yīng)考慮的問題
第四章  兩種基金，各有技巧
  開放式基金的優(yōu)勢及適合人群
  開放式基金的交易流程
  開放式基金認(rèn)、申購和贖回價格的計(jì)算
  開放式基金的轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)換和紅利再投資
  LOF和ETF交易原理及投資技巧
  開放式基金封閉期的概念
  開放式基金的選擇
  封閉式基金的折價
  封閉式基金的交易流程
  選擇購買封閉式基金的技巧
  封閉式基金的投資策略
  封閉式基金的到期處理與收益
  封閉式基金的到期套利和分紅套利
  投資封閉式基金的兩大切入點(diǎn)
  小盤封閉式基金的投資策略
  封閉式基金的行情風(fēng)險及套利模式
第五章  定期定投，保本增值
  基金定投的優(yōu)勢及適合人群
  基金定投應(yīng)該遵循的原則
  給基金定投者的四點(diǎn)建議
  基金定投業(yè)務(wù)的辦理
  基金定投的費(fèi)用
  保本基金的理財技巧
  基金定投的三種玩法
  基金定投的買賣技巧
  定投基金與凈值的關(guān)系
  基金定投營銷中的陷阱
第六章  組合投資，最佳選擇
  組合投資是最佳選擇
  對待組合投資應(yīng)該有辯證的觀點(diǎn)
  用基金構(gòu)建完美的投資組合
  設(shè)計(jì)適合自己的基金投資組合
  常見的基金組合投資步驟和方式
  調(diào)整投資比例的基金組合策略
  根據(jù)自身類型進(jìn)行資產(chǎn)配置
  根據(jù)性格色彩進(jìn)行基金組合
  股票型基金投資組合的方法
  將基金與國債進(jìn)行投資組合
  基金組合投資應(yīng)避開的誤區(qū)
第七章  規(guī)避風(fēng)險，制勝之道
  基金投資有哪些風(fēng)險
  如何應(yīng)對基金投資風(fēng)險
  如何衡量基金的風(fēng)險系數(shù)
  做好基金投資前的準(zhǔn)備工作
  確定基金的投資目標(biāo)和需要
  基金風(fēng)險等級的主要特征
  基金投資風(fēng)險的規(guī)避技巧
第八章  避開誤區(qū)，破解疑難
  投資基金避免誤區(qū)
  基金投資忌追漲殺跌
  基金投資“十戒”
  購買貨幣市場基金“四不該”
  避開基金定投賺錢的誤區(qū)
  跳出指數(shù)基金投資誤區(qū)
  投資保本基金當(dāng)心誤區(qū)和“地雷”
  購買開放式基金需遵循的章法
  避開購買開放式基金的誤區(qū)

章節(jié)摘錄

　　第一章 綜合考察，理性博弈　　綜合考察指的是基金投資者全面了解相關(guān)信息，并掌握必要的基金投 資知識和技巧。這部分內(nèi)容從基金常識入手，告訴讀者如何了解基金管 理公司，如何認(rèn)真考察基金經(jīng)理，怎樣全面考察基金業(yè)績。同時，對“資 金管理中的博弈術(shù)”進(jìn)行了探討，幫助讀者理性博弈，獲得收益。知道基金投資的優(yōu)勢所在 基金投資的優(yōu)勢首先體現(xiàn)在專家理財方面。基金管理公司配備的投 資專家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，他們 以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資，規(guī)避風(fēng)險。相應(yīng) 的，基金管理公司會從基金資產(chǎn)中提取管理費(fèi)，用于支付公司的運(yùn)營成本。另一方面，基金托管人也會從基金資產(chǎn)中提取托管費(fèi)。此外，開放式基 金持有人需要直接支付的有申購費(fèi)、贖回費(fèi)以及轉(zhuǎn)換費(fèi)。封閉式基金和 開放式基金的持有人在進(jìn)行基金單位買賣時要支付交易傭金。其次，基金的組合投資可以分散風(fēng)險。證券投資基金通過匯集眾多中 小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時分散投資于多種股票，分 散了對個股集中投資的風(fēng)險。再就是基金投資非常方便，而且流動性強(qiáng)。證券投資基金對最低投資 量的要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者 可根據(jù)自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn) 能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對基金投資收益還給予免 稅政策。為了讓讀者更真切地了解基金投資的優(yōu)勢，更好地選擇投資工具，我 們將基金與其他投資工具作一個比較，以便于讀者科學(xué)地選擇。一、與股票相比的投資優(yōu)勢 基金是由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票 市場或債券市場，為投資人賺取利潤的一種理財方式。而股票是股份有 限公司在籌集資本時向出資人發(fā)行的股份憑證，代表持有者即股東對公 司的所有權(quán)。股票投資的收益是不確定的，如果公司經(jīng)營狀況良好，投 資者作為股東就可以分享利潤（通常是以紅利形式），并且可以從股票價 格上漲中獲益。相反，如果公司出現(xiàn)問題，投資者的投資就會貶值。由 于普通投資者缺乏專業(yè)的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，也欠缺靈通的消息渠道，對大勢 難以做出正確的判斷，所以很難在股市中取得收益。與股票投資相比，基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢是，買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優(yōu)惠：一是個人買賣基金份額暫免 征收印花稅，二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收 個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10％的所得稅。在風(fēng)險方面，基金的優(yōu)勢是，股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而 基金一天下跌2％就是非常罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波 動也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險更高一些。只有那些資金較多、有 時間作研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。相比之下，基金由專家進(jìn)行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票來說比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù) 的中小投資人而言，通過購買基金委托專家進(jìn)行操作是比較好的投資股 票的方式?；鹪诓僮麟y度方面的優(yōu)勢是，基金凈值的變動具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進(jìn) 行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說，基金投資白癡都可以做，只要會買人和賣出就可以 了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量時間。事實(shí)表明，每一輪牛市行情來臨的時候，基金凈值都會有較強(qiáng)的上 揚(yáng)表現(xiàn)，并且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌時又有相當(dāng)?shù)目沟浴τ诙鄶?shù)一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的操作難 度越來越大，很難獲得較好的投資收益。二、與債券相比的投資優(yōu)勢 債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會籌集資金時，向投 資人發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息，并按約定條件償還本金的債 權(quán)、債務(wù)憑證。現(xiàn)在最常見的債券品種就是國債，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國債的手續(xù)比較簡便，變現(xiàn)比較容易，利息 收益也不用繳稅。一般來說，債券投資的收益相對穩(wěn)定，但與基金相比，收益還是較低?；鸬耐顿Y對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進(jìn)行了比較充分的分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險。另外，債券還有一個很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷售的債券數(shù)量較 少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債有貶值風(fēng)險； 在提前兌付時要損失不少利息。此外，投資者進(jìn)行投資的主動操作余地 不大，收益率也比較低。P1-3

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