理財(cái)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理

前言

　　本書針對(duì)中國(guó)理財(cái)機(jī)構(gòu)的生存現(xiàn)狀和發(fā)展需要，在借鑒世界眾多知名理財(cái)機(jī)構(gòu)成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，全面探討了理財(cái)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理之道?！　”緯械摹袄碡?cái)機(jī)構(gòu)”共有三個(gè)層面的含義：其一，這里的理財(cái)機(jī)構(gòu)當(dāng)然包括由商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、基金公司等組建的理財(cái)業(yè)務(wù)條線，這類理財(cái)機(jī)構(gòu)在中國(guó)市場(chǎng)上大眾認(rèn)可度最高。其二，本書涵蓋了新近在我國(guó)出現(xiàn)的發(fā)展?jié)摿κ挚春玫乃^第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，如各類理財(cái)策劃公司、理財(cái)咨詢公司、理財(cái)師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)，包括一些獨(dú)立從業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)顧問、投資咨詢師、投資顧問以及理財(cái)咨詢師等個(gè)體。這類理財(cái)機(jī)構(gòu)在中國(guó)的發(fā)展尚處在起步階段，但在歐美等發(fā)達(dá)市場(chǎng)中則十分成熟，影響力相當(dāng)大，因此，它們?cè)谥袊?guó)的發(fā)展前景不容小覷。其三，以各種投資理財(cái)協(xié)會(huì)、投資理財(cái)網(wǎng)站、投資理財(cái)俱樂部以及投資理財(cái)課堂等形式存在的理財(cái)機(jī)構(gòu)。這三類理財(cái)機(jī)構(gòu)盡管各有特色，但它們的經(jīng)營(yíng)管理具有很大程度的共性，本書在充分認(rèn)識(shí)到三類理財(cái)機(jī)構(gòu)的特異性的基礎(chǔ)上，圍繞這些共性特征展開了具體的探討。

內(nèi)容概要

本書針對(duì)中國(guó)理財(cái)機(jī)構(gòu)的生存現(xiàn)狀和發(fā)展需要，在借鑒世界眾多知名理財(cái)機(jī)構(gòu)成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，全面探討了理財(cái)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理之道。     本書既是作者多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，也匯集了理財(cái)領(lǐng)域中最富創(chuàng)造性的成功人士的真知灼見。本書旨在幫助讀者改善理財(cái)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理實(shí)務(wù)，它既是一篇學(xué)術(shù)論文，也是企業(yè)管理學(xué)教材的補(bǔ)充材料，更是一個(gè)可以放在口袋里的咨詢公司，一個(gè)可以隨時(shí)查閱的專家建議庫(kù)。在國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)蓬勃發(fā)展的今天，本書的面世對(duì)中國(guó)理財(cái)機(jī)構(gòu)的專業(yè)化、制度化乃至國(guó)際化，無疑會(huì)起到極大的助推作用。

作者簡(jiǎn)介

鄭孝和，中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，美國(guó)馬里蘭大學(xué)工商管理碩士，美國(guó)伊利諾理工大學(xué)訪問學(xué)者。高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾先后就職于國(guó)家發(fā)改委投資研究所、中國(guó)光大國(guó)際信托投資公司、中汽財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中國(guó)進(jìn)出口銀行總行、廣東發(fā)展銀行北京分行等單位?，F(xiàn)任中信銀行總行私人銀行中心總經(jīng)理助理，負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、資產(chǎn)管理和計(jì)劃財(cái)務(wù)

書籍目錄

第一部分  企業(yè)的管理  第1章  核心價(jià)值、使命和愿景    向客戶展現(xiàn)理財(cái)機(jī)構(gòu)的價(jià)值    理財(cái)機(jī)構(gòu)的構(gòu)建    理財(cái)機(jī)構(gòu)的生存之道    理財(cái)機(jī)構(gòu)的核心價(jià)值    理財(cái)機(jī)構(gòu)的使命陳述    理財(cái)機(jī)構(gòu)的愿景陳述    理財(cái)機(jī)構(gòu)的理念陳述  第2章  企業(yè)設(shè)計(jì)    酬金結(jié)構(gòu)    商業(yè)計(jì)劃書    企業(yè)結(jié)構(gòu)  第3章  應(yīng)急與繼任    應(yīng)急方案    繼任方案    徹底轉(zhuǎn)讓第二部分  人員的管理  第4章  合伙人    為什么要選擇合伙制    將性格放在第一位    成功合作的其他關(guān)鍵因素    合作的注意事項(xiàng)  第5章  員工    聘用、指導(dǎo)和實(shí)習(xí)    金錢之外    員工管理中的細(xì)節(jié)    辭退員工  第6章  團(tuán)隊(duì)    團(tuán)隊(duì)建設(shè)    交叉培訓(xùn)    公開管理    員工手冊(cè)    公司研討會(huì)    組織結(jié)構(gòu)與戰(zhàn)略第三部分  客戶的管理  第7章  贏取、剔除和拒絕客戶    如何開口    客戶主動(dòng)離去    拒絕客戶    勇于說“不”  第8章  留住優(yōu)質(zhì)客戶    行為金融學(xué)    設(shè)身處地為客戶考慮    不同級(jí)別的服務(wù)    通過溝通管理客戶預(yù)期    訓(xùn)練你的客戶    迎接最大挑戰(zhàn)第四部分  成長(zhǎng)的管理  第9章  打破成規(guī)    錯(cuò)誤的教條    惟一需要遵循的教條  第10章  企業(yè)定位與公共關(guān)系    對(duì)事業(yè)充滿信心    提升整體業(yè)務(wù)而非核心業(yè)務(wù)    認(rèn)清競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手    巧妙地定位和促銷    巧用公共關(guān)系    公關(guān)計(jì)劃    磨煉公關(guān)技巧  第11章  企業(yè)轉(zhuǎn)變    在監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)    收費(fèi)與最低資產(chǎn)額    投資選擇    投資策劃    選擇托管伙伴    合理進(jìn)行客戶轉(zhuǎn)換    雙重關(guān)系的處理    對(duì)你自己的投資    會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)向理財(cái)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)化第五部分  環(huán)境的管理  第12章  硬件帶來效率    低技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施    硬件與服務(wù)    必備的硬件設(shè)施    可選的硬件設(shè)施    互聯(lián)網(wǎng)    硬件的更新?lián)Q代  第13章  軟件帶來盈利    電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)    殺毒軟件    備份軟件    理財(cái)策劃軟件    投資組合管理軟件    進(jìn)度表、聯(lián)系軟件和關(guān)系管理軟件    需要考慮的事項(xiàng)    有關(guān)技術(shù)的最后寄語  第14章  制度帶來規(guī)范    公司制度    客戶制度    補(bǔ)充說明

章節(jié)摘錄

　　理財(cái)策劃師不能讓客戶認(rèn)為業(yè)績(jī)是策劃師帶給他們的價(jià)值。實(shí)際上，資產(chǎn)配置和多元化的投資組合就意味著客戶的回報(bào)必然會(huì)低于走勢(shì)大好的市場(chǎng)業(yè)績(jī)。多元化意味著投資組合中應(yīng)包括相關(guān)性較弱的資產(chǎn)種類?？蛻舯仨毞艞壌蟀l(fā)橫財(cái)?shù)目赡苄?，才能換來高枕無憂。從另一個(gè)角度來看，這也恰好表現(xiàn)出多元化的好處：當(dāng)單個(gè)市場(chǎng)蕭條時(shí)，客戶的收益仍能得到保障，不至于一落千丈。我們要向客戶聲明，我們對(duì)他們的價(jià)值正在于能幫助他們避免在市場(chǎng)上受煎熬。我們要告訴潛在客戶：“我們不一定讓您富有，但是我們絕不會(huì)讓您貧窮。我們的工作就是讓您享受生活、高枕無憂。”我們讓客戶不必在牛市時(shí)追漲，在熊市時(shí)殺跌，從而展現(xiàn)出公司的價(jià)值。我們與客戶的所有溝通和互動(dòng)都是圍繞著管理客戶預(yù)期開展的。這點(diǎn)很重要，所以會(huì)在第8章專門探討它?！　?duì)理財(cái)顧問的價(jià)值，美國(guó)業(yè)界有一套很有趣的看法：“在一段長(zhǎng)期的客戶關(guān)系中，顧問至少會(huì)給出一條極有價(jià)值的建議。這樣的建議通常是出于偶然，即使顧問能同時(shí)理解投資市場(chǎng)和客戶的個(gè)人境況。通常，這個(gè)建議在提出的時(shí)候還顯現(xiàn)不出自身的價(jià)值，而要等到幾個(gè)月甚至幾年以后，它的價(jià)值才會(huì)為客戶所發(fā)現(xiàn)。”　　在1997-1998年間，股市出現(xiàn)了前所未有的動(dòng)蕩。道瓊斯指數(shù)今天下跌500點(diǎn)，明天又上漲300點(diǎn)。這樣的情況第一次發(fā)生時(shí)，有的理財(cái)機(jī)構(gòu)就給客戶打了電話，還給他們發(fā)送了一封讓他們寬心的書信。在這樣的事情反復(fù)發(fā)生了好幾次以后，很多客戶就建議理財(cái)機(jī)構(gòu)還是節(jié)省郵資的好。一名客戶告訴他的理財(cái)師：“我們知道你現(xiàn)在正竭盡全力把工作做到最好，但是，你不如發(fā)信給那些對(duì)情況還不太了解的客戶。我現(xiàn)在已經(jīng)習(xí)慣了股市的動(dòng)蕩，再也不會(huì)為此感到反胃了。”

圖書封面

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