零售銀行富人客戶開發(fā)

出版時(shí)間:2011-2  出版社:企業(yè)管理出版社  作者:沈躍驊  頁(yè)數(shù):174  字?jǐn)?shù):143000  

內(nèi)容概要

  目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)在富人客戶開發(fā)方面尚缺乏一套成熟的做法和系統(tǒng)化的業(yè)務(wù)操作,本書旨在借鑒美國(guó)的經(jīng)驗(yàn),讀者從中一定能獲得不少財(cái)富管理靈感。閱讀時(shí)不要拘泥于具體的財(cái)富數(shù)字,重點(diǎn)關(guān)注本書的分析方法和財(cái)富管理技巧。

書籍目錄

第1章 誰(shuí)是今天的富人客產(chǎn) 通向財(cái)富之路 富人客戶的顧慮 富人客戶的心態(tài) 富人客戶的愿望  隱性的考慮 敲開企業(yè)主的門  應(yīng)該詢問(wèn)客戶的一些問(wèn)題 第2章 投資顧問(wèn)抑或財(cái)富顧問(wèn) 不斷改變的行業(yè)性質(zhì) 邁向財(cái)富管理 不斷增強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)壓力  你現(xiàn)在的客戶很容易被其他顧問(wèn)搶走 你的客戶想要什么  什么是你的正確選擇第3章 “服務(wù)”的新定義 回顧、修整、提高:個(gè)案分析 其他聯(lián)系方式 11步分析程序第4章 當(dāng)一個(gè)人的力量不夠時(shí) 應(yīng)問(wèn)客戶的一些問(wèn)題  分析你的角色  團(tuán)隊(duì)有什么意義 兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的故事  客戶組建的團(tuán)隊(duì) 到團(tuán)隊(duì)之外去 你該如何行動(dòng)第5章 成功獲取代管理資產(chǎn) 獲取代管理資產(chǎn) 資產(chǎn)獲取階段1:客戶評(píng)估 資產(chǎn)獲取階段2:找準(zhǔn)機(jī)會(huì) 資產(chǎn)獲取階段3:要錢 資產(chǎn)獲取的關(guān)鍵:客戶會(huì)談 你不可能贏得所有客戶第6章 選擇財(cái)富管理技術(shù)工具第7章 優(yōu)秀財(cái)富顧問(wèn)的最佳實(shí)踐第8章 成為一名成功的財(cái)富經(jīng)理人第9章 衡量成功第10章 關(guān)鍵問(wèn)題及其回答

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè):插圖:為家庭的利益投資,或者保持經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性以免成為家庭成員的負(fù)擔(dān),這才是企業(yè)主投資的目的所在。一位客戶如何看待自己家庭的需求以及滿足這些需求的方法,可能與另一位客戶的看法差別很大,所以理財(cái)顧問(wèn)在給出理財(cái)建議之前,很有必要與潛在客戶進(jìn)行一些深入的個(gè)人交流。不過(guò)一般來(lái)說(shuō),不同的富人客戶及其理財(cái)顧問(wèn)必須處理的家庭問(wèn)題的種類仍然具有很大的相似性。保護(hù)配偶。雖然女性企業(yè)家和女性專業(yè)人士的人數(shù)在不斷上升,并且很可能在不久的將來(lái)成為一股重要的力量,但是目前大多數(shù)擁有公司的富有企業(yè)家都是男性。對(duì)于他們而言,照顧家庭從某方面來(lái)說(shuō)就是保護(hù)妻子,這一普遍需求就意味著對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃、遺囑執(zhí)行以及建立各種形式的收入保護(hù)等專項(xiàng)服務(wù)的需求。支持子女。毫無(wú)疑問(wèn),富人都希望確保自己能夠支付得起孩子的教育花費(fèi)。同時(shí),他們也希望拿一部分錢給孩子買房、開公司、獲得專業(yè)培訓(xùn),或幫助他們滿足某些健康及心理方面的需求,甚至有些富人還想為孫子、孫女的教育買單。支持父母。富人可能也希望(部分或全部)承擔(dān)年邁的父母的住房、健康護(hù)理及其他方面的花費(fèi)。這些“其他方面的花費(fèi)”可能包括購(gòu)買或維護(hù)一所退休后居住的房子、旅游、醫(yī)療、陪護(hù)或者家庭護(hù)理等。為退休后的獨(dú)立生活作準(zhǔn)備。這不僅包括設(shè)立個(gè)人和公司退休賬戶,同時(shí)也意味著需要考慮長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)、殘疾險(xiǎn)、房地產(chǎn)需求以及不可或缺的投資規(guī)劃。

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用戶評(píng)論 (總計(jì)3條)

 
 

  •   給身為銀行內(nèi)訓(xùn)師的老公買的,他說(shuō)很不錯(cuò)!
  •   很一般,可以辦公室傳閱一下,也許各有心得吧。
  •   內(nèi)容太粗,沒(méi)有實(shí)質(zhì)的指導(dǎo)意義,一點(diǎn)都不實(shí)用。
 

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