助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力

內(nèi)容概要

總的來說，新版教程具有下面幾個(gè)鮮明的特點(diǎn)：
首先，致力于解決理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問題。由于各國在稅收制度、投融資制度、動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國家居民生活水平、生活習(xí)慣、消費(fèi)觀念和對(duì)后代生活的關(guān)注方式的不同，其對(duì)于居民的長期財(cái)富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭，因此，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國家或地區(qū)已有的模式和內(nèi)容，更不能將別國的專業(yè)知識(shí)和操作規(guī)程直接拿來使用。在參考國際通行做法的同時(shí)，更重要的是腳踏實(shí)地從中國現(xiàn)實(shí)出發(fā)，辦好中國人自己的事情。
其次，強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識(shí)和技能。通過教程案例，我們強(qiáng)調(diào)了通常所理解的投資管理僅僅是理財(cái)規(guī)劃工作八大規(guī)劃中的一個(gè)方面。另外，任何的財(cái)富管理工作，都無法脫離其所處的具體法律制度環(huán)境。而具體的法律制度環(huán)境不僅需要本土化，還要求全面性，在教程中則表現(xiàn)為與我國現(xiàn)行的法律法規(guī)制度緊密結(jié)合，并在很多理論闡述與案例分析中更多地體現(xiàn)為我國各項(xiàng)具體的法律法規(guī)，而不是單純的經(jīng)濟(jì)金融原理。
再次，新版教程具有鮮明的時(shí)代特色。當(dāng)今知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，社會(huì)發(fā)展日新月異，這要求對(duì)知識(shí)的追求必須跟上時(shí)代發(fā)展的步伐，方能在日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。
最后，新版教程保持了我們一貫所追求的與國際接軌的優(yōu)良做法。畢竟我國的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展才短短二十多年，居民個(gè)人財(cái)富的積累和水平與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家的實(shí)際狀況還相去甚遠(yuǎn)，在經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)環(huán)境的建設(shè)方面尚處于起步發(fā)展階段。因此，在立足于本土化的基礎(chǔ)上，在從我國現(xiàn)實(shí)的法律制度環(huán)境出發(fā)的前提下，我們還要嚴(yán)格堅(jiān)持“國際化規(guī)格與本土化內(nèi)容相結(jié)合”的原則，充分借鑒和’吸取發(fā)達(dá)國家的有益經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)。

書籍目錄

第一章　現(xiàn)金規(guī)劃
第二章　消費(fèi)支出規(guī)劃
第三章　教育規(guī)劃
第四章　風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
第五章　投資規(guī)劃
第六章　退休養(yǎng)老規(guī)劃
第七章　財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

圖書封面

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無

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