制度轉(zhuǎn)型及風(fēng)險(xiǎn)管理

前言

最近四十多年來(lái)發(fā)生在歐亞等地區(qū)許多個(gè)國(guó)家的政治經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)型問(wèn)題，大概是近半個(gè)世紀(jì)世界歷史發(fā)展中與各國(guó)的國(guó)計(jì)民生最相關(guān)聯(lián)，因而也是令人最為關(guān)注的問(wèn)題之一；同時(shí)，轉(zhuǎn)型問(wèn)題不可避免地是充滿(mǎn)著爭(zhēng)議的學(xué)術(shù)領(lǐng)域之一。所以，對(duì)于轉(zhuǎn)型問(wèn)題的研究就很自然地成為當(dāng)今國(guó)際國(guó)內(nèi)學(xué)界各個(gè)領(lǐng)域所重視的對(duì)象。對(duì)于政治經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)型問(wèn)題在各個(gè)不同的國(guó)家有著不同的叫法，最為普遍的叫法就是“改革”。但是“改革”一詞原來(lái)是相對(duì)于“革命”而言的。一般說(shuō)來(lái)，前者意味著是在基本憲政制度不發(fā)生根本變化的情況下所發(fā)生的體制變化，而后者指的是改朝換代式的基本國(guó)家制度的更替。但是，最近三四十年中所發(fā)生的體制變革似乎打亂了這種詞義上的區(qū)別。體制變遷既可以發(fā)生在憲政制度不發(fā)生根本性變化的情況之下，例如中國(guó)自十一屆三中全會(huì)之后所推進(jìn)的改革；同時(shí)，也可以發(fā)生在社會(huì)基本制度發(fā)生天翻地覆的重大變化的歷史過(guò)程當(dāng)中，就像伴隨著蘇聯(lián)解體所出現(xiàn)的這一場(chǎng)先叫“重構(gòu)”、后來(lái)又叫“改革”的制度變遷。發(fā)生在俄羅斯的引起了社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)制度如此重大變化的轉(zhuǎn)型，盡管其形式是那么激進(jìn)，但是越來(lái)越多的學(xué)者卻認(rèn)為這場(chǎng)變革的內(nèi)容中還是透漏出了很多的傳統(tǒng)基因。

內(nèi)容概要

本編譯文集對(duì)當(dāng)代制度轉(zhuǎn)型中風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行了多視角、多學(xué)科和多行業(yè)的介紹，展示了當(dāng)代風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的多樣性和復(fù)雜性。文集詳細(xì)描述了當(dāng)代社會(huì)中與公共政策和組織管理有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)，概括討論了一些基本的評(píng)估方法和原則，并重點(diǎn)介紹了風(fēng)險(xiǎn)管理的一些基本原則、角度和方法。文集不僅在一定程度上試圖幫助我們理解2007-2009年全球性金融危機(jī)，更重要的是,它提醒我們?nèi)ニ伎棘F(xiàn)今風(fēng)險(xiǎn)管理在理論原則、方法手段和過(guò)程制度方面面臨著的嚴(yán)重挑戰(zhàn)。

作者簡(jiǎn)介

盧林，康奈爾大學(xué)社會(huì)學(xué)博士，現(xiàn)任華東師范大學(xué)國(guó)際關(guān)系與地區(qū)發(fā)展研究院兼職教授。長(zhǎng)期從事國(guó)際關(guān)系研究。從20世紀(jì)90年代末起,在美國(guó)運(yùn)通公司從事風(fēng)險(xiǎn)管理以及決策模型和信息分析工作，同時(shí)從事風(fēng)險(xiǎn)管理、商業(yè)和公共管理決策方面的獨(dú)立咨詢(xún)工作，并兼任上海美國(guó)研究所特

書(shū)籍目錄

叢書(shū)總序致謝導(dǎo)論  風(fēng)險(xiǎn)管理與制度轉(zhuǎn)型第一章  風(fēng)險(xiǎn)研究的歷史和理論淵源  第一節(jié)  人類(lèi)認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的歷史回顧  第二節(jié)  如何理解風(fēng)險(xiǎn)第二章  風(fēng)險(xiǎn)在當(dāng)代社會(huì)中的主要表現(xiàn)形式  第一節(jié)  經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)  第二節(jié)  系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)  第三節(jié)  戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)  第四節(jié)  國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)  第五節(jié)  政治風(fēng)險(xiǎn)  第六節(jié)  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)  第七節(jié)  社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)  第八節(jié)  傳染疾病風(fēng)險(xiǎn)  第九節(jié)  環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)第三章  風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的問(wèn)題  第一節(jié)  恐怖主義風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定  第二節(jié)  信用評(píng)級(jí)  第三節(jié)  信息過(guò)濾與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第四章  風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和途徑  第一節(jié)  多樣化與風(fēng)險(xiǎn)管理  第二節(jié)  企業(yè)范圍的風(fēng)險(xiǎn)  第三節(jié)  政治影響與風(fēng)險(xiǎn)管理第五章  制度轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管理  第一節(jié)  金融風(fēng)險(xiǎn)與制度的互動(dòng)  第二節(jié)  技術(shù)進(jìn)步與風(fēng)險(xiǎn)  第三節(jié)  全球化中的外遷風(fēng)險(xiǎn)  第四節(jié)  保護(hù)主義風(fēng)險(xiǎn)  第五節(jié)  新興市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)：俄羅斯的金融與風(fēng)險(xiǎn)管理  第六節(jié)  東歐向市場(chǎng)轉(zhuǎn)型中的組織風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖  第七節(jié)  東亞金融危機(jī)中反映出的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題總結(jié)  創(chuàng)新、制度與風(fēng)險(xiǎn)——從美國(guó)次級(jí)信用房貸危機(jī)看政治和商業(yè)動(dòng)力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理提出的挑戰(zhàn)  第一節(jié)  引言  第二節(jié)  美國(guó)次級(jí)信用房貸的政治和商業(yè)基礎(chǔ)  第三節(jié)  美國(guó)次級(jí)信用房貸危機(jī)的驅(qū)動(dòng)因素  第四節(jié)  從美國(guó)次級(jí)信用房貸危機(jī)看風(fēng)險(xiǎn)管理制度的局限  和出路參考資料附錄后記

章節(jié)摘錄

差異來(lái)解釋。特別重要的是，他指出后社會(huì)主義企業(yè)所面臨的不確定性，即風(fēng)險(xiǎn)，不僅僅是我們?cè)谕ǔＲ饬x上講的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，它還包括多重價(jià)值，即在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上存在著的不確定性；由于這些不確定性，造成了優(yōu)勝劣汰的標(biāo)準(zhǔn)的模糊性。他對(duì)于“記賬制度”的論述可能比較晦澀，但“記賬制度”在實(shí)質(zhì)上無(wú)非是表現(xiàn)了價(jià)值多元性所造成的標(biāo)準(zhǔn)的模糊性：什么可以算作借方，什么可以算作貸方，什么行動(dòng)會(huì)導(dǎo)致得，什么行動(dòng)會(huì)引起失，都不清楚。在這種情況下，他認(rèn)為混合性所有制是組織對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的一種有效形式。斯達(dá)克著重討論了通過(guò)組織對(duì)沖來(lái)應(yīng)對(duì)不確定性和風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。值得注意的是，他認(rèn)為這種做法具有普遍性的意義：即我們不僅僅在東歐國(guó)家中可以觀(guān)察到這種現(xiàn)象，也可以在發(fā)達(dá)國(guó)家中觀(guān)察到這些現(xiàn)象。事實(shí)上，他所依據(jù)的許多理論總結(jié)都來(lái)自對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的組織生態(tài)的研究；他在東歐國(guó)家所觀(guān)察到的，不過(guò)是組織形態(tài)與其政治、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境互動(dòng)的一個(gè)特殊表現(xiàn)而已。在本書(shū)所介紹的這一節(jié)中，斯達(dá)克試圖通過(guò)東歐國(guó)家的事例來(lái)說(shuō)明他的理論觀(guān)點(diǎn)；而我們?cè)谶@里透過(guò)他的討論，不僅可以從一個(gè)側(cè)面了解市場(chǎng)轉(zhuǎn)型在東歐引起的特殊的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)方式，還可以幫助我們思考體制轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管理的一些深層次的和較有普遍意義的問(wèn)題。通過(guò)研究，斯達(dá)克告誡說(shuō)：“同樣，當(dāng)前轉(zhuǎn)型階段的問(wèn)題是，通過(guò)強(qiáng)制推行同質(zhì)性的私有公司而取得的‘成功’也許會(huì)消滅組織多樣性，從而使它們無(wú)法適應(yīng)下一輪的全球競(jìng)爭(zhēng)?！毕喾?，組織對(duì)沖則是適應(yīng)未來(lái)全球競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)有效的方式。這里，我們不必拘泥于斯達(dá)克的具體觀(guān)點(diǎn)和敘述，他的用組織多樣化來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的觀(guān)念是值得深思和研究探討的。他的研究提供了一個(gè)很有意思的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的案例。根據(jù)這個(gè)觀(guān)點(diǎn)，中國(guó)特色的社會(huì)主義、國(guó)家資本主義等等，是不是都可以被看成是組織對(duì)沖的表現(xiàn)呢？

后記

本書(shū)的主題形成于2007年春。當(dāng)時(shí)美國(guó)房地產(chǎn)的次貸信用危機(jī)已經(jīng)爆發(fā)，全面金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)也已經(jīng)初見(jiàn)端倪。到2008年中年定下題名、文選和結(jié)構(gòu)時(shí)，全球性金融風(fēng)險(xiǎn)正在迅速演變成一場(chǎng)危機(jī)。如今，2009年初本書(shū)完稿時(shí)，金融危機(jī)已經(jīng)是不爭(zhēng)的事實(shí)，而且觸發(fā)了全球性的經(jīng)濟(jì)衰退。當(dāng)今的熱門(mén)話(huà)題是：經(jīng)濟(jì)衰退會(huì)不會(huì)變成長(zhǎng)時(shí)期的經(jīng)濟(jì)蕭條。八個(gè)字可以總結(jié)這個(gè)近兩年的歷史過(guò)程：天翻地覆，每況愈下。世界怎么會(huì)走到這一步的？本書(shū)所展示的在風(fēng)險(xiǎn)研究上的進(jìn)步，我們對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的理解（第二章第二節(jié)），對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的理解（第二章第三節(jié)）以及我們所精心建立起來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管制度和機(jī)制，為什么沒(méi)有能幫助我們預(yù)報(bào)和預(yù)防這場(chǎng)危機(jī)？我們今天采取的對(duì)應(yīng)措施和建立的制度，究竟是有助于管理未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，防止未來(lái)的危機(jī)，還是在增加未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，為未來(lái)的危機(jī)打基礎(chǔ)，造條件？我們今天還沒(méi)有條件來(lái)直接回答這些問(wèn)題，但通過(guò)回顧小結(jié)美國(guó)次貸危機(jī)的主要過(guò)程，通過(guò)提供這本文集，我們希望不僅可以提供一些線(xiàn)索來(lái)幫助回答這些問(wèn)題，而且?guī)椭覀冋雇凸芾砦磥?lái)的其他風(fēng)險(xiǎn)。

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