銀行產(chǎn)品

內(nèi)容概要

　　《銀行產(chǎn)品》將教學內(nèi)容項目化、模塊化，包括商業(yè)銀行總體認知、銀行產(chǎn)品基礎(chǔ)知識、零售銀行產(chǎn)品、公司銀行產(chǎn)品。國際業(yè)務(wù)類銀行產(chǎn)品、電子銀行產(chǎn)品六個學習項目。前兩個項目主要是從整體上對銀行以及銀行產(chǎn)品進行認知，主線都是圍繞銀行類金融工具和銀行服務(wù)展開的。后四個項目是以當前實踐活動中的銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)容和銀行業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)支持部門的設(shè)置為依據(jù)，將四大類型的銀行產(chǎn)品具體展開。

書籍目錄

學習情境1 商業(yè)銀行總體認識
學習情境2 銀行產(chǎn)品基礎(chǔ)知識
　子學習情境1 銀行產(chǎn)品的定義與特性
　子學習情境2 銀行產(chǎn)品的分類
學習情境3 零售銀行產(chǎn)品
　子學習情境1 資產(chǎn)類零售銀行產(chǎn)品
　子學習情境2 負債類零售銀行產(chǎn)品
　子學習情境3 其他零售銀行產(chǎn)品
學習情境4 公司銀行產(chǎn)品
　子學習情境1 資產(chǎn)類公司銀行產(chǎn)品
　子學習情境2 其他單位銀行產(chǎn)品
學習情境5 國際業(yè)務(wù)類銀行產(chǎn)品
　子學習情境1 國際結(jié)算類銀行產(chǎn)品
　子學習情境2 國際貿(mào)易融資類銀行產(chǎn)品
　子學習情境3 外匯買賣業(yè)務(wù)類銀行產(chǎn)品
學習情境6 電　子銀行產(chǎn)品
　子學習情境1 網(wǎng)上銀行
　子學習情境2 手機銀行
　子學習情境3 電話銀行
　子學習情境4 自助銀行
附錄證券、期貨、銀行業(yè)相關(guān)資格考試
參考文獻

章節(jié)摘錄

　　三、現(xiàn)金管理的流程　　銀行提供現(xiàn)金管理服務(wù)主要分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個方面?！　。ㄒ唬┦矍胺?wù)　　售前服務(wù)主要指銀行對目標客戶的調(diào)查評估工作和產(chǎn)品介紹?！　蛻舻恼{(diào)查內(nèi)容主要包括企業(yè)的管理制度、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況和現(xiàn)金管理情況。　　產(chǎn)品介紹主要包括以下內(nèi)容：　?。?）產(chǎn)品品種介紹，根據(jù)企業(yè)需求，銀行向企業(yè)介紹能夠滿足企業(yè)需要的產(chǎn)品，包括　　產(chǎn)品的內(nèi)容、特點、優(yōu)勢等?！　。?）技術(shù)咨詢，銀行需要向企業(yè)介紹現(xiàn)金管理所必備的技術(shù)設(shè)備?！　。?）政策法規(guī)咨詢，現(xiàn)金管理產(chǎn)品是一項涉及多項銀行產(chǎn)品的綜合服務(wù)，銀行需要詳細介紹我國金融法律法規(guī)，保證企業(yè)需求和銀行服務(wù)的合規(guī)性?！　。ǘ┦壑蟹?wù)　　經(jīng)過對客戶的調(diào)查評比和產(chǎn)品介紹后，銀行為企業(yè)設(shè)計一套最佳的現(xiàn)金管理方案，通過雙方深入的商談，最后簽訂合作協(xié)議?，F(xiàn)金管理的售中服務(wù)階段主要包括以下幾個方面?！　?.流程再造　　有些企業(yè)的現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程不能達到現(xiàn)金管理產(chǎn)品的最佳狀態(tài)，這時銀行可幫助企業(yè)進行業(yè)務(wù)流程的再造。　　2.現(xiàn)金管理培訓　　現(xiàn)金管理培訓指對銀行和企業(yè)兩方面人員的培訓。對銀行產(chǎn)品經(jīng)理和客戶經(jīng)理的培訓主要集中在產(chǎn)品正式推廣之前，他們需要全面了解現(xiàn)金管理系統(tǒng)的具體內(nèi)容、特點等情況，以便能夠清楚地向客戶解釋。此外，銀行還要對具體進行現(xiàn)金管理操作的各級人員進行相關(guān)培訓。對于企業(yè)而言，現(xiàn)金管理項目實施前的培訓可以委托銀行協(xié)助組織?！　?.個性化需求的開發(fā)及測試　　銀行在現(xiàn)有現(xiàn)金管理產(chǎn)品的基礎(chǔ)上根據(jù)企業(yè)的個性化需求進行改造、完善和測試，以保證為企業(yè)提供最適合的現(xiàn)金管理?！　?.系統(tǒng)試運行　　現(xiàn)金管理系統(tǒng)測試無誤后，銀行根據(jù)企業(yè)的需求，在系統(tǒng)上搭建一個相對簡單但重點突出的模塊，此時企業(yè)并沒有真正開始使用該現(xiàn)金管理系統(tǒng)，此階段的目的主要也是保證相繼管理系統(tǒng)的正常運行和所需功能的實現(xiàn)?！　?.開立賬戶、數(shù)據(jù)維護　　在系統(tǒng)試運行的同時，客戶可進行賬戶的開立和數(shù)據(jù)準備工作。集團客戶可根據(jù)集團內(nèi)協(xié)議內(nèi)容，在指定的銀行進行開戶，銀行的產(chǎn)品經(jīng)理可與集團內(nèi)各母子公司進一步確定各種參數(shù)情況，其中包括現(xiàn)金池中自動、手動交易的各種參數(shù)?！　?.定制現(xiàn)金管理服務(wù)實施這是現(xiàn)金管理實施階段最為重要的環(huán)節(jié)之一。在銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)已準備就緒，所有賬戶已配備齊全時，銀行開始把客戶的需求全部進行數(shù)字化處理。銀行的客戶經(jīng)理根據(jù)現(xiàn)金管理操作流程將客戶逐步錄入和設(shè)置，建立集團屬性，添加各子公司客戶及其賬戶，然后建立現(xiàn)金池，確定核心賬戶、成員單位賬戶，并設(shè)置現(xiàn)金池各種規(guī)則，包括用戶操作權(quán)限的分配、公司間操作的授權(quán)等?！　。ㄈ┦酆蠓?wù)　　企業(yè)使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)后，銀行還需提供持續(xù)的售后服務(wù)，主要包括以下幾方面?！　?.客戶服務(wù)　　目前各家商業(yè)銀行都已開設(shè)了專門的24小時客服電話，客戶對現(xiàn)金管理有任何疑問，可隨時撥打客服電話。　　2.現(xiàn)金管理系統(tǒng)和產(chǎn)品的升級與維護　　企業(yè)在使用現(xiàn)金管理過程中，銀行針對該產(chǎn)品提供維護。如企業(yè)在使用過程中系統(tǒng)出現(xiàn)問題，銀行會及時幫助解決。另外，企業(yè)也可能會提出新的需求，銀行要根據(jù)新需求完善原有的系統(tǒng)?！　?.持續(xù)跟蹤服務(wù)　　銀行為客戶提供跟蹤服務(wù)，定期主動向客戶詢問現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用情況，或征求意見反饋等，及時解決企業(yè)客戶使用的問題。　　……

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