論法律視角下的銀行破產(chǎn)

前言

六十周年，六十部作品。2010年是西南政法大學(xué)六十華誕。為總結(jié)辦學(xué)經(jīng)驗，醇化學(xué)術(shù)氛圍，凝聚西政情緣，學(xué)校定于2010年9月19日至20日舉行六十周年校慶活動。經(jīng)過認真籌備和嚴(yán)格篩選，我們謹(jǐn)向?qū)W術(shù)界和社會公眾呈上自己的作業(yè)——西南政法大學(xué)六十周年校慶系列文庫。這六十部作品，集中體現(xiàn)了西政學(xué)術(shù)的傳承和創(chuàng)新。全套文庫共分為四個系列和兩個單品，簡稱為“4+2模式”：即西南政法大學(xué)學(xué)術(shù)文庫（此次共收錄15部）、西南政法大學(xué)博士文庫（此次共收錄15部）、西南政法大學(xué)學(xué)子文庫（此次共收錄15部）和西南學(xué)術(shù)大講堂（此次共收錄13部）四個系列，共計58部作品；另有《西南政法大學(xué)校史（1950—2010）》和《當(dāng)代中國轉(zhuǎn)型期的法學(xué)教育發(fā)展之路》各1部。各個品牌項目在持續(xù)性出版中通過六十周年校慶活動得到整合和提升。其中，“學(xué)術(shù)文庫”涉及法學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)和哲學(xué)等多個領(lǐng)域；“博士文庫”則集中展示我校近年來的博士研究生培養(yǎng)水準(zhǔn)，此次入選的15部作品皆為各自學(xué)科和領(lǐng)域中具有問題性、前瞻性、深刻性和現(xiàn)實性的研究成果；“學(xué)子文庫”的作者主要來自1980級西政校友，意在同時紀(jì)念他們?nèi)雽W(xué)三十周年；“學(xué)術(shù)大講堂”則匯集了西南法學(xué)論壇、金開名家講壇、名人論壇及我校教師的精彩講座，將聲音固化為文字，將瞬間凝結(jié)成歷史。《西南政法大學(xué)校史（1950-2010）》和《當(dāng)代中國轉(zhuǎn)型期的法學(xué)教育發(fā)展之路》兩書，是西政對于自己及中國法學(xué)教育發(fā)展歷史的一次認真整理和回顧。

內(nèi)容概要

六十周年，六十部作品。     2010年是西南政法大學(xué)六十華誕。為總結(jié)辦學(xué)經(jīng)驗，醇化學(xué)術(shù)氛圍，凝聚西政情緣，學(xué)校定于2010年9月19日至20日舉行六十周年校慶活動。經(jīng)過認真籌備和嚴(yán)格篩選，編者謹(jǐn)向?qū)W術(shù)界和社會公眾呈上自己的作業(yè)——西南政法大學(xué)六十周年校慶系列文庫。     這六十部作品，集中體現(xiàn)了西政學(xué)術(shù)的傳承和創(chuàng)新。     本書為其中之一的《論法律視角下的銀行破產(chǎn)》分冊，書中研究了銀行破產(chǎn)的法經(jīng)濟學(xué)分析、銀行破產(chǎn)制度條件假定等內(nèi)容。

作者簡介

吳敏 
    男，2006年獲西南政法大學(xué)法學(xué)博士學(xué)位。現(xiàn)任重慶市黔江區(qū)人民政府副區(qū)長、高級經(jīng)濟師。

書籍目錄

緒論第一章  銀行破產(chǎn)法律的概念、制度及一般原理  第一節(jié)  銀行與銀行危機    一、關(guān)于銀行的探源    二、國內(nèi)外對商業(yè)銀行的理解    三、銀行危機的一般性評述  第二節(jié)  破產(chǎn)銀行與銀行破產(chǎn)    一、一般破產(chǎn)的語義考察    二、銀行破產(chǎn)的法律內(nèi)涵    三、破產(chǎn)的銀行與銀行的破產(chǎn)兩者關(guān)系  第三節(jié)  銀行破產(chǎn)的理論疑惑    一、銀行破產(chǎn)就是一般(公司)破產(chǎn)?    二、關(guān)于兩個問題的回答    三、銀行破產(chǎn)理論下的國有銀行破產(chǎn)處置的假設(shè)  第四節(jié)  國際組織、其他國家關(guān)于全球銀行破產(chǎn)動議    一、《應(yīng)對銀行破產(chǎn)的法律、組織和監(jiān)管框架》的制定    二、銀行破產(chǎn)中關(guān)鍵定義    三、銀行的系統(tǒng)危機  第五節(jié)  關(guān)于我國銀行破產(chǎn)法律制度的立法考問    一、我國現(xiàn)行銀行破產(chǎn)法律的評述——缺失后的反省    二、銀行破產(chǎn)的立法背景    三、銀行破產(chǎn)立法的指導(dǎo)思想與原則    四、我國銀行破產(chǎn)立法的形態(tài)爭論    五、銀行破產(chǎn)進行專門立法的質(zhì)疑與分歧    六、我國銀行破產(chǎn)立法的主要任務(wù)第二章  銀行破產(chǎn)的法經(jīng)濟學(xué)分析  第一節(jié)  銀行破產(chǎn)制度在法經(jīng)濟學(xué)中的意義  第二節(jié)  銀行破產(chǎn)的法律制度變遷——一個經(jīng)濟學(xué)解釋  第三節(jié)  銀行破產(chǎn)成本、收益的假定    一、銀行破產(chǎn)中的成本收益理論    二、關(guān)于銀行破產(chǎn)的成本——收益假說  第四節(jié)  銀行破產(chǎn)的供求關(guān)系第三章  銀行破產(chǎn)的法價值分析  第一節(jié)  關(guān)于法價值的理論學(xué)說  第二節(jié)  法價值對銀行破產(chǎn)法律制度構(gòu)造的引導(dǎo)  第三節(jié)  商業(yè)銀行破產(chǎn)法律的屬性與價值目標(biāo)  第四節(jié)  銀行破產(chǎn)法律的正價值與負價值     一、銀行破產(chǎn)法律的正價值    二、銀行破產(chǎn)法律的負價值第四章  銀行破產(chǎn)制度條件假定  第一節(jié)  破產(chǎn)需求：我國銀行業(yè)的危機實證及走勢     一、銀行的高儲蓄率所帶來的問顥    二、不良貸款問題    三、流動性問題    四、資本充足率問題    五、中國銀行業(yè)整體盈利能力問題  第二節(jié)  銀行破產(chǎn)的社會學(xué)前提——兼以銀行信譽的視角    一、銀行破產(chǎn)的西方法學(xué)流派理論淵源    二、銀行破產(chǎn)研究的社會學(xué)視野    三、銀行信譽對銀行的影響    四、銀行信譽——銀行破產(chǎn)研究的一個新切人點  第三節(jié)  制度之外：行政性的銀行監(jiān)管    一、銀行風(fēng)險預(yù)警機制與評級    二、銀行的風(fēng)險監(jiān)管第五章  境外銀行破產(chǎn)的考察  第一節(jié)  美國銀行危機與銀行破產(chǎn)    一、銀行業(yè)漸進演變    二、導(dǎo)致世紀(jì)年代破產(chǎn)增多的因素    三、關(guān)于破產(chǎn)清算方法    四、銀行破產(chǎn)案例研究    五、FDIC通常是如何處理銀行破產(chǎn)的  第二節(jié)  日本世紀(jì)年代的金融危機     一、年中期之前    二、危機肇始，年中期到年    三、年的金融危機    四、年金融危機    五、世紀(jì)年代金融危機的原兇  第三節(jié)  挪威的銀行危機    一、危機之前銀行業(yè)特點    二、宏觀經(jīng)濟環(huán)境    三、銀行危機的情況    四、銀行危機解決措施  第四節(jié)  英國銀行破產(chǎn)實例研究    一、BCCI的破產(chǎn)    二、小型銀行危機  第五節(jié)  瑞士的破產(chǎn)案例    一、銀行業(yè)特點    二、關(guān)于銀行危機    三、危機問題的解決第六章  破產(chǎn)預(yù)防——銀行重組作為銀行破產(chǎn)重整制度的確立  第一節(jié)  一般重整制度的理論    一、重整制度的內(nèi)涵    二、重整制度的理論根源    三、我國重整制度概況  第二節(jié)  銀行重組之問題    一、銀行重組的內(nèi)涵    二、銀行重組的特征    三、銀行重組的基本原則  第三節(jié)  國外機構(gòu)、學(xué)者關(guān)于銀行重組的觀點及做法    一、關(guān)于銀行重組的反向觀點    二、關(guān)于銀行重組原則的表述    三、重組銀行的國際通行做法第四節(jié)  我國銀行重組的實踐樣本——以徽商銀行重組為例    一、重組的時代背景    二、安徽城市商行重組的基本情況    三、重組的基礎(chǔ)    四、重組原則目標(biāo)第七章  我國銀行破產(chǎn)清算法律制度中的若干問題  第一節(jié)  銀行破產(chǎn)申請人的界定    一、問題的提出    二、關(guān)于我國銀行破產(chǎn)申請人的確定問題  第二節(jié)  靈魂的反?。宏P(guān)于我國商業(yè)銀行破產(chǎn)原岡問題    一、破產(chǎn)的靈魂：破產(chǎn)原因的一般理論及其對銀行破產(chǎn)原因立法的影響    二、靈魂的反?。何覈F(xiàn)行銀行破產(chǎn)原因制度的評判    三、靈魂的重塑：確立銀行破產(chǎn)原因的維度  第三節(jié)  銀行破產(chǎn)中的權(quán)力結(jié)構(gòu)分析——行政權(quán)與司法權(quán)在銀行破產(chǎn)中的沖突與均衡    一、銀行破產(chǎn)中的權(quán)力形態(tài)    二、行政權(quán)與司法權(quán)在銀行破產(chǎn)中的沖突與均衡    三、構(gòu)建以行政權(quán)為主導(dǎo)的我國銀行破產(chǎn)權(quán)力結(jié)構(gòu)  第四節(jié)  銀行破產(chǎn)管理人問題    一、破產(chǎn)管理人的基本學(xué)說    二、銀行破產(chǎn)中的管理人    三、我國銀行破產(chǎn)法律制度中的破產(chǎn)管理人  第五節(jié)  銀行破產(chǎn)的破產(chǎn)責(zé)任    一、一般破產(chǎn)責(zé)任理論及我困破產(chǎn)責(zé)任的立法    二、關(guān)于銀行破產(chǎn)的責(zé)任問題第八章  預(yù)防與救濟：存款保險機構(gòu)的雙重角色  第一節(jié)  存款保險制度的基本論述    一、美、日存款保險制度的歷史演變    二、存款保險制度的幾個基本認識    三、存款保險的雙刃性  第二節(jié)  制度的缺位    一、缺失之缺憾    二、缺失的彌補  第三節(jié)  存款保險制度需求與現(xiàn)實選擇    一、制度需求    二、制度現(xiàn)實選擇  第四節(jié)  存款保險機構(gòu)在預(yù)防與救濟中的角色演繹    一、美、日的存款保險機構(gòu)的職能考察    二、存款保險在預(yù)防和救濟中的角色演繹    三、關(guān)于我國存款保險角色的思考結(jié)語參考文獻后記后又記

章節(jié)摘錄

插圖：在我國銀行改革的全面啟動之后，還出現(xiàn)了一種新的銀行組織——合作銀行。合作銀行是否是我國商業(yè)銀行的一種呢？中國人民銀行在1997年6月頒布的《城市合作銀行管理規(guī)定》第2條明確規(guī)定，城市合作銀行是股份有限公司形式的商業(yè)銀行；第26條所列舉的城市合作銀行的業(yè)務(wù)范圍與新、舊《商業(yè)銀行法》第3條規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍基本相同。所以有的權(quán)威文獻把合作銀行列為商業(yè)銀行的一類。但從法律角度看，股份制與合作制是不同的組織形式，股份制的基本特征是一股一票，而合作制的特點是一人一票。因而，人民銀行在1998年銀發(fā)[1998]94號“關(guān)于城市合作銀行變更名稱有關(guān)問題的通知”中認為，鑒于城市合作銀行是股份制商業(yè)銀行，不具有“合作”性質(zhì)，經(jīng)國務(wù)院同意，將“××城市合作銀行”名稱變更為“××市商業(yè)銀行股份有限公司”。盡管在2003年9月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》和《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》，以規(guī)章的形式承認在農(nóng)村成立金融機構(gòu)的兩種合法形式，但在2003年12月修改的《商業(yè)銀行法》中已取消了“合作銀行”作為商業(yè)銀行的類型，而且，在改制農(nóng)村信用合作組織為銀行性金融機構(gòu)時，很多均依法組建成農(nóng)村商業(yè)銀行。所以，由于合作銀行的自身特征，肯定合作銀行的商業(yè)銀行地位是不妥當(dāng)?shù)?。而且在我國，合作銀行必將是過渡性產(chǎn)物，均要退出銀行業(yè)競技的大舞臺，商業(yè)銀行是農(nóng)村金融改革選擇的總體方向。（目前有寧波鄞州農(nóng)村合作銀行、浙江瑞安農(nóng)村合作銀行、馬鞍山農(nóng)村合作銀行、江西新余農(nóng)村合作銀行等）

后記

當(dāng)在思想的大海里艱難地航行的時候，總希冀不遠的前方出現(xiàn)智慧的燈塔。在漫長而又痛苦的博士論文寫作中，歷經(jīng)徘徊、煎熬，甚至喪失寫下去的信心與勇氣的我，夜深人靜挑燈夜戰(zhàn)的時候，仿佛置身于汪洋大海里的一葉孤舟，隨波逐浪，無助地漂泊。如今，論文即將成稿，我卻并沒有因此而釋然，因為，在西政讀博三年，是我人生最重要的年華之一，蹉跎歲月的感嘆、繁蕪交織的情愫已成為人生厚厚的積淀。當(dāng)我經(jīng)過了人生的又一驛站即將畢業(yè)站到人生新的起點之時，感恩的人、難忘的事叫我無法輕松、無法忘懷。三年來一邊工作，一邊求學(xué)的生涯，既充滿數(shù)不盡的艱辛，又留下了許多無盡的回憶。導(dǎo)師的教誨、同學(xué)的友誼、領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、同事的支持、家人的理解，是我順利完成各項學(xué)業(yè)和論文寫作的重要支撐，沒有這些，是不可想象的。我要感謝導(dǎo)師趙萬一教授，他正直謙和的思想作風(fēng)、一絲不茍的治學(xué)態(tài)度、謙虛謹(jǐn)慎的處世原則和孜孜不倦追求真理的精神，讓我敬仰，更讓我受益一生。導(dǎo)師知識廣博、見解獨到、理論底蘊豐厚，把入校時法律功底并不扎實的我?guī)нM了法學(xué)學(xué)術(shù)的神圣殿堂，為我提供了一條認知法學(xué)機理、追尋法律真諦的便捷之路。

編輯推薦

《論法律視角下的銀行破產(chǎn)(庚辰)》編輯推薦：西南政法大學(xué)六十周年校慶系列文庫?西南政法大學(xué)博士文庫

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